Положение ЦБР от 5 ноября 2002 г. N 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации"

Положение ЦБР от 5 ноября 2002 г. N 203-П
"О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации"

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств кредитных организаций, а именно банков, расчетных небанковских кредитных организаций, небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции, которые являются резидентами Российской Федерации (далее - кредитные организации), в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - депозитные операции).

ГАРАНТ:

См. Правила заключения ЦБР депозитных сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ММВБ, утвержденные Биржевым Советом Московской межбанковской валютной биржи от 22 апреля 2003 г. протокол N 28

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со статьями 4, 46 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ("Собрание законодательства Российской Федерации", 2002, N 28, ст.2790).

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств кредитных организаций.

1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1.2.1. Депозитные аукционы;

1.2.2. Депозитные операции по фиксированной процентной ставке;

1.2.3. Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона), проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" с кредитными организациями, заключившими с Банком России Генеральные соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - Генеральное соглашение);

1.2.4. Депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов.

1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения/подразделения) с одной стороны и кредитные организации с другой стороны.

При проведении депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированным процентным ставкам в соответствии с подпунктами 1.2.1, 1.2.2 настоящего Положения сбор заявок кредитных организаций на участие в соответствующей депозитной операции и открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций осуществляется в территориальных учреждениях Банка России (далее - уполномоченные учреждения Банка России). Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", а также на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозита, открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций по этим операциям осуществляются в подразделениях центрального аппарата Банка России и других подразделениях Банка России, назначаемых распорядительным документом Банка России (далее - уполномоченные подразделения Банка России).

Банк России вправе выбирать кредитные организации, с которыми он осуществляет депозитные операции.

Кредитные организации, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям по состоянию на день (дату) проведения депозитной операции, а также при заключении Генерального соглашения:

- должны быть отнесены к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);

- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);

- не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

Кредитные организации, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, или которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной ставке должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации без распоряжения кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.

Банк России не осуществляет депозитных операций с кредитными организациями, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода кредитной организации под управление Агентства.

1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке устанавливаются Банком России. Депозитные аукционы, депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором-Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка) соответственно, содержащим основные условия размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России. Кредитная организация в целях участия в депозитных аукционах, депозитных операциях по фиксированной ставке, заключает с уполномоченным учреждением Банка России Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной ставке (далее - Соглашение) по типовой форме, установленной Приложением 1 к настоящему Положению.

Договор-Заявка должен быть подписан со стороны кредитной организации уполномоченными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении Банка России, со стороны Банка России - уполномоченными лицами уполномоченного учреждения Банка России.

1.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата депозита включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Проценты начисляются на входящие остатки средств по счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного Банком России депозита.

День (дата) перечисления кредитной организацией средств в депозит не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.

Если дни периода начисления процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), производится Банком России одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" производится в порядке, установленном пунктом 4.8 настоящего Положения.

По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) наступает в то же число соответствующего месяца, что и дата поступления (перечисления) денежных средств на счет по учету депозита. При этом если дата окончания срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующего числа, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца. В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляется в следующий за ним рабочий день.

1.6. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением кредитной организации на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в Головном расчетно-кассовом центре Банка России, расчетно-кассовом центре Банка России, отделении, операционном управлении, другом расчетном подразделении Банка России (далее - подразделение расчетной сети Банка России), на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

При проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" перечисление средств в депозит региональной кредитной организацией, расположенной не в Московском регионе (далее - региональная кредитная организация), но имеющей филиал в Московском регионе, т.е. в Москве, Московской области (далее - Московский филиал кредитной организации) осуществляется платежным поручением Московского филиала кредитной организации на списание средств с корреспондентского субсчета, открытого Московскому филиалу кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении Банка России.

Возврат суммы депозита, открытого в Банке России, и уплата начисленных процентов по депозиту производится платежным поручением Банка России на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России.

1.7. Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.8. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

1.9. Вся информация о совершенных с конкретной кредитной организацией депозитных операциях является конфиденциальной.

2. Проведение Банком России депозитного аукциона

2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России как процентный конкурс Договоров-Заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме, установленной Приложением 2 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки либо без ее назначения.

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

2.1.1. Способ проведения аукциона;

2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с кредитными организациями которых проводится аукцион;

2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);

2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России.

2.2. Договоры-Заявки кредитных организаций, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной кредитными организациями процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом кредитные организации вправе подавать Договоры-Заявки с указанием процентной ставки с точностью до сотых долей процента. Количество принимаемых к депозитному аукциону Договоров-Заявок одной кредитной организации, в которых указаны одинаковые процентные ставки, ограничивается одним Договором-Заявкой.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров-Заявок кредитных организаций. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту (в том случае, если максимальная начальная процентная ставка была назначена Банком России).

Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждого Договора-Заявки кредитной организации, в котором указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения в списке удовлетворенных Договоров-Заявок. При этом Договоры-Заявки кредитных организаций, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, удовлетворяются Банком России.

2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:

2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым кредитными организациями процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".

3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке

3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке кредитные организации, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме, установленной Приложением 3 к настоящему Положению). При этом количество Договоров-Заявок одной кредитной организации, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.

3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, кредитные организации которых принимают участие в депозитной операции;

3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);

3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых).

4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" проводятся с кредитными организациями, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации Генеральное соглашение.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с кредитными организациями Московского региона, приводится в Приложении 4 к настоящему Положению.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с региональными кредитными организациями, приводится в Приложении 5 к настоящему Положению.

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и кредитной организации, которые являются его неотъемлемой частью.

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:

4.3.1. По фиксированным процентным ставкам на следующих стандартных условиях:

4.3.1.1. "овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.2. "том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляются в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.5. "спот-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.6. "спот-неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.7. "спот-2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.10. "до востребования" - депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке России, осуществляются в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на основании обращения кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в срок, указанный кредитной организацией в Документарном подтверждении переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования.

4.3.1.11. Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на иных стандартных условиях.

4.3.2. По процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона).

4.4. В день поведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:

4.4.1. При проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях:

4.4.1.1. процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России на стандартных условиях, - в процентах годовых;

4.4.1.2. минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

4.4.1.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер", размещаемом на сервере Банка России в сети Интернет.

Банк России в день прекращения/временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

4.4.2. При проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе:

4.4.2.1.срок депозита, открываемого в Банке России;

4.4.2.2. дата перечисления кредитными организациями средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.4.2.3. дата возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов по депозиту;

4.4.2.4. способ проведения аукциона;

4.4.2.5. максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;

4.4.2.6. минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях;

4.4.2.7. время окончания приема заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", проводимых на аукционной основе.

4.5. В течение рабочего дня согласование Банком России и кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг", осуществляется:

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 по московскому времени;

4.5.2. На других стандартных условиях, объявленных Банком России, и на аукционной основе - до 17.00 по московскому времени.

4.5.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

4.5.4. При неоднократном обращении кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" на стандартном условии "до востребования".

4.6. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в форме листа переговоров кредитной организации и Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Банк России принимает от кредитной организации не более одной Заявки по каждому условию депозита, привлекаемому Банком России на аукционной основе.

Заявка кредитной организации должна содержать следующие обязательные реквизиты:

4.6.1 Слово "Аукцион" (латинскими буквами) - AUCTION;

4.6.2. Способ проведения аукциона американский/голландский (латинскими буквами) - AMER/HOLL;

4.6.3. Срок депозита;

4.6.4. Сумму депозита (в целых рублях);

4.6.5. Процентную ставку по депозиту (в процентах годовых), предлагаемую кредитной организацией.

4.6.6. Дату размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.7. Дату возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.6.8. Согласие кредитной организации на частичное удовлетворение Заявки в случае исчерпания Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты.

Размер процентной ставки, предложенной кредитной организацией, указывается с учетом сотых долей процента.

О приеме Заявки Банк России сообщает кредитной организации в листе переговоров.

Кредитная организация вправе отказаться от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, отозвав поданную им Заявку до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций. В этом случае, повторно подаваемая кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети Интернет. Согласование Банком России и каждой конкретной кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" по итогам аукционов, осуществляется в период времени, установленный подпунктом 4.5.2 настоящего Положения.

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой Заявки каждой кредитной организации, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения.

Если по результатам аукциона Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России такой кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной кредитной организацией по системе "Рейтерс-Дилинг" в уполномоченное подразделение Банка России, указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России оставляет за собой право выбора заявки, принимаемой к депозитному аукциону.

4.7. Факт согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг", подтверждается листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащим принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) кредитной организации (далее - Документарное подтверждение переговоров), в котором указываются основные условия совершенной операции:

4.7.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.7.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.7.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

4.7.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

4.7.5. Дата размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

4.7.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (по депозиту до востребования - не указывается);

4.7.7. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (БИК кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, ИНН кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, номер корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации);

4.7.8. Реквизиты депозитного счета, открытого кредитной организации в Банке России;

4.7.9. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

4.8. Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Кредитная организация, имеющая намерение востребовать сумму депозита до востребования, должна обратиться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" не позднее, чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Указанное обращение кредитной организации, оформленное листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате кредитной организации депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования), не может быть отозвано кредитной организацией.

Обращение кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.

Факт обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:

4.8.1. Дата и время обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.2. Сумма депозита (в целых рублях);

4.8.3. Дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

4.8.4. Дата возврата кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.5. Реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого кредитной организации в Банке России;

4.8.6. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.8.7. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение кредитной организацией дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается. В случае частичного востребования кредитной организацией денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, такое требование кредитной организации считается недействительным.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется Банком России: при нахождении средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России, от семи календарных дней и более - еженедельно по средам (в случае, если среда является нерабочим днем проценты уплачиваются кредитной организации в следующий за ним рабочий день) и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

4.9. Банк России прекращает принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

4.9.1. при несоответствии кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.9.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 настоящего Положения);

4.9.3. при перечислении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

4.9.4. при несогласовании кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг" в случае, когда Заявка кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

4.9.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, указанных в Генеральном соглашении.

4.10. По основаниям, указанным в подпункте 4.9.1, 4.9.2 настоящего Положения, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России либо не ранее отнесения кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).

По основаниям, указанным в подпунктах 4.9.3 - 4.9.4, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

По основанию, указанному в подпункте 4.9.5, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в количестве экземпляров, установленном п.3.1.2 Регламента проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации - Приложение 6 к настоящему Положению), содержащее измененные реквизиты кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации.

4.11. Решение Банка России о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции (с последующим подтверждением в простой письменной форме).

Прием от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

4.11.1. с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении кредитной организацией выявленных нарушений (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.1, 4.9.2 настоящего Положения), о подписании кредитной организацией Дополнительного соглашения (подпункт 4.9.5 настоящего Положения);

4.11.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.3, 4.9.4 настоящего Положения).

Сообщение Банка России о возобновлении приема от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы с кредитной организацией до дня выявления у кредитной организации нарушений, указанных в подпунктах 4.9.1 - 4.9.5 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

4.12. При переходе кредитной организации под управление Агентства, а также при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

Со дня (даты) перехода кредитной организации под управление Агентства, отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с кредитной организацией.

4.13. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляются не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4.14. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет.

Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных с дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращения кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

5. Порядок исполнения депозитных операций

5.1. Надлежащим исполнением кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

5.1.1. Платежное поручение кредитной организации (Московского филиала кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

5.1.2. Выписка из корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделение расчетной сети Банка России, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") для перечисления на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России;

5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата кредитной организации процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России.

Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации).

5.3. В случае перечисления кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации, - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном пунктом 1.5 настоящего Положения.

5.4. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:

5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

5.4.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.3. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.5. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (подпункты 5.4.2, 5.4.3 настоящего Положения) Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет кредитной организации - плательщика в подразделении расчетной сети Банка России перечисленную ею сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.

5.6. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (подпункты 5.4.1 - 5.4.3 настоящего Положения) Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции, исходя из суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.

Взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством.

В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) региональной кредитной организацией обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета/ корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством.

Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации, в целях настоящего Положения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации/корреспондентском субсчете кредитной организации, открытом Московскому филиалу кредитной организации, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации/корреспондентском субсчете кредитной организации, открытом Московскому филиалу кредитной организации.

При неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции проведение с ней новых депозитных операций осуществляется Банком России с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о полном взыскании суммы начисленного штрафа.

5.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает кредитной организации проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

6. Заключительные положения

6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 6 к настоящему Положению.

6.2 Бухгалтерский учет депозитных операций Банка России осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

6.3 Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

С.М.Игнатьев

Зарегистрировано в Минюсте РФ 25 ноября 2002 г.

Регистрационный N 3947