Письмо Банка России от 16 августа 2024 г. N 12-4-2/6013 "Об использовании ФИАС"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 25.07.2024 N А24-02/5-314 и сообщает следующее.

Нормативные акты в сфере ПОД/ФТ ¹ не содержат норм, запрещающих при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца использовать источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях, в том числе ФИАС. Кредитная организация самостоятельно в своих внутренних документах определяет источник информации для фиксирования адреса клиента.

Заполнение показателей ФЭС ², направляемого в уполномоченный орган, должно осуществляться в соответствии с данными, полученными при идентификации клиента (обновлении идентификационной информации) и зафиксированными в анкете (досье) клиента.

------------------------------

¹ Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

² Формализованное электронное сообщение.

------------------------------

Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля

Е.В. Шакина