Письмо Банка России от 4 сентября 2024 г. N 017-56-2/8024 "О предоставлении ответа"

Банк России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 07.08.2024 N А24-02/1Х-337 и сообщает следующее.

Формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее - База данных) осуществляется Банком России на основании информации об операциях без добровольного согласия клиента, направленной участниками информационного обмена в соответствии с частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ).

В соответствии с требованиями пункта 1.12 Указания Банка России от 09.01.2023 N 6354-У "О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента" Банк России вправе запросить у операторов по переводу денежных средств подтверждение о необходимости отнесения информации о переводах без согласия клиента к случаю и (или) попытке осуществления перевода без согласия клиента на основании информации о переводах без согласия клиента, полученной от операторов по переводу денежных средств. Операторы по переводу денежных средств обязаны в сроки, установленные в запросе Банка России, представить подтверждение или сообщить об отсутствии необходимости отнесения информации о переводах без согласия клиента к случаю и (или) попытке осуществления перевода без согласия клиента.

В отношении указанных в письме юридических лиц Банком России были проведены оперативные мероприятия по исключению сведений, относящихся к ним, из Базы данных. Дополнительно Банком России совместно с участниками информационного обмена проводятся комплексные мероприятия по созданию перечня юридических лиц для целей добавления их реквизитов в списки исключений (белые списки).

Обращаем внимание, что срок вступления в силу Федерального закона от 24.07.2023 N 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" (далее - Федеральный закон N 369-ФЗ) был установлен с учетом писем кредитных организаций и необходимости проведения кредитными организациями доработок, настроек внутренних антифрод-систем, а также иных мероприятий, необходимых для реализации положений Федерального закона N 161-ФЗ в редакции Федерального закона N 369-ФЗ.

Таким образом, по мнению Банка России, в настоящий момент отсутствуют основания для неприменения мер в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в случае несоблюдения требований Федерального закона N 161-ФЗ в редакции Федерального закона N 369-ФЗ.

Заместитель Председателя Банка России

Г.А. Зубарев