Глава 2. Порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, заявления, предусмотренного абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявления о пересмотре принятого Банком России решения об отсутствии оснований для изменения заявителю...

2.1. При получении Банком России заявления для рассмотрения межведомственной комиссией оно должно быть проверено Банком России на соответствие требованиям, установленным пунктами 1.1-1.4 настоящего Положения.

Банк России оставляет заявление без рассмотрения по существу при выявлении следующих обстоятельств:

в случае несоответствия заявления требованиям, установленным пунктами 1.1-1.4 настоящего Положения;

в случае выявления недостоверных сведений о заявителе;

в случае наличия в заявлении нецензурных и (или) оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью, имуществу входящих в состав межведомственной комиссии представителей Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - уполномоченный орган) либо иных лиц;

в случае если текст заявления не поддается прочтению либо не позволяет определить суть заявления;

в случае наличия на дату подачи заявления решения межведомственной комиссии, принятого ранее в отношении того же заявителя и с тем же предметом заявления.

Помимо случаев, указанных в абзацах третьем - седьмом настоящего пункта, Банк России оставляет без рассмотрения по существу:

заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в случае наличия информации об обращении заявителя в суд в целях оспаривания отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) либо о вступлении в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении указанных исковых требований заявителя отказано;

заявление об отсутствии оснований для применения мер в случае истечения установленного абзацем вторым пункта 1 статьи 7 ⁸ Федерального закона N 115-ФЗ срока подачи заявления об отсутствии оснований для применения мер;

заявление о пересмотре решения Банка России при выявлении следующих обстоятельств:

в случае если к заявителю были применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7 ⁷ Федерального закона N 115-ФЗ;

в случае истечения установленного пунктом 1 ² статьи 7 ⁸Федерального закона N 115-ФЗ срока подачи заявления о пересмотре решения Банка России;

в случае наличия информации об обращении заявителя в суд в целях оспаривания решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо о вступлении в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении указанных исковых требований заявителя отказано.

При выявлении обстоятельств, предусмотренных в абзацах третьем - седьмом, девятом, десятом и двенадцатом - четырнадцатом настоящего пункта, в случае если представленные заявителем документы позволяют его идентифицировать, а также определить адрес для направления ему корреспонденции, заявителю в срок, не превышающий двадцати рабочих дней со дня обращения заявителя, Банком России должен быть направлен ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу с указанием причины (причин) (далее - ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу) по электронной почте в случае поступления от него заявления посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на сайте Банка России или по почтовому адресу заявителя в случае поступления от него заявления на бумажном носителе, а также в случае если заявитель, направляя заявление посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на сайте Банка России, указал на необходимость получения корреспонденции по почтовому адресу заявителя на бумажном носителе.

Ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу должен быть подписан входящим в состав межведомственной комиссии представителем Банка России.

2.2. В случае получения Банком России нового заявления и (или) документов и (или) сведений, соответствующих требованиям, установленным пунктами 1.1-1.4 настоящего Положения, в котором заявителем устранены причины оставления предыдущего заявления без рассмотрения по существу, указанные в абзацах четвертом - шестом пункта 2.1 настоящего Положения, указанное новое заявление и (или) документы и (или) сведения рассматриваются в срок, установленный абзацем третьим пункта 13 ⁵ статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

2.3. В случае поступления от заявителя двух и более заявлений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе по одному и тому же факту отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) межведомственная комиссия рассматривает заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, поступившее первым. Другие заявления об отсутствии оснований для принятия решения об отказе с тем же предметом заявления и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, поступившему первым.

В случае поступления от заявителя двух и более заявлений об отсутствии оснований для применения мер, принятых одной и той же кредитной организацией, межведомственная комиссия рассматривает заявление об отсутствии оснований для применения мер, поступившее первым. Другие заявления об отсутствии оснований для применения мер с тем же предметом заявления и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению об отсутствии оснований для применения мер, поступившему первым.

В случае одновременного поступления от заявителя двух и более заявлений об отсутствии оснований для применения мер, примененных несколькими кредитными организациями, межведомственная комиссия вправе объединить такие заявления в одно рассмотрение.

В случае поступления от заявителя заявления об отсутствии оснований для применения мер, примененных несколькими кредитными организациями, при рассмотрении которого в отношении мер, примененных одной или несколькими кредитными организациями из всех указанных в заявлении об отсутствии оснований для применения мер кредитных организаций, установлены обстоятельства, предусмотренные абзацами седьмым и (или) десятым пункта 2.1 настоящего Положения, заявителю должен быть направлен ответ об оставлении заявления об отсутствии оснований для применения мер без рассмотрения по существу в части установленных обстоятельств, предусмотренных абзацами седьмым и (или) десятым пункта 2.1 настоящего Положения. В случае оставления заявления об отсутствии оснований для применения мер без рассмотрения по существу в части таких обстоятельств межведомственная комиссия рассматривает заявление об отсутствии оснований для применения мер в части мер, примененных кредитной организацией (кредитными организациями), по которым срок подачи заявлений не истек и (или) отсутствует ранее принятое решение межведомственной комиссии.

В случае одновременного поступления от заявителя двух и более заявлений о пересмотре решения Банка России, межведомственная комиссия должна приобщить такие заявления к заявлению о пересмотре решения Банка России, поступившему первым.

2.4. В случае отсутствия обстоятельств, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, копия заявления вместе с приложенными к нему документами должна быть направлена в уполномоченный орган в срок не позднее четырех рабочих дней со дня поступления такого заявления в Банк России для рассмотрения межведомственной комиссией.

В уполномоченный орган Банком России могут быть направлены дополнительные документы, информация и сведения, которые могут иметь значение для рассмотрения межведомственной комиссией заявления.

Рассмотрение заявления об отсутствии оснований для применения мер и заявления о пересмотре решения Банка России осуществляется межведомственной комиссией с участием представителей федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций, присоединившихся к многостороннему соглашению о взаимодействии, указанному в абзаце третьем пункта 13 ⁵ статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее соответственно - общественные организации, многостороннее соглашение о взаимодействии) (далее при совместном упоминании - участники рассмотрения заявления об отсутствии оснований для применения мер, участники рассмотрения заявления о пересмотре решения Банка России), в соответствии с многосторонним соглашением о взаимодействии ¹.

------------------------------

¹Абзац второй пункта 13 ⁵ статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

------------------------------

2.5. В случае приема заявления об отсутствии оснований для применения мер к рассмотрению межведомственной комиссией Банк России на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ) вправе запросить у кредитной организации, применение мер которой обжалуется заявителем, мотивированное обоснование отнесения такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с указанием в запросе срока для направления такой информации (далее - запрос обоснования отнесения к группе риска клиента).

В случае приема межведомственной комиссией к рассмотрению заявления об отсутствии оснований для применения мер, примененных к заявителю несколькими кредитными организациями, Банк России вправе направить запрос обоснования отнесения к группе риска клиента в каждую кредитную организацию, указанную в заявлении об отсутствии оснований для применения мер.

2.6. Запрос межведомственной комиссии, предусмотренный абзацем первым пункта 13 ⁶ статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - запрос по решению об отказе), или запрос обоснования отнесения к группе риска клиента должен быть размещен Банком России в личном кабинете организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона N 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (далее - финансовая организация) на сайте Банка России в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9 ², частей первой и четвертой статьи 73 ¹, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76 ⁹, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76 ^9-11 Федерального закона N 86-ФЗ, частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35 ¹Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", либо направлен на бумажном носителе при отсутствии технической возможности направления через личный кабинет финансовой организации на сайте Банка России.

2.7. Ответ финансовой организации на запрос по решению об отказе (далее - ответ финансовой организации) должен содержать:

мотивированное обоснование принятого решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - решение об отказе);

мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение об отказе, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем;

дату принятия решения об отказе;

уникальный идентификатор записи (номер записи) о соответствующем отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) в формализованном электронном сообщении, сформированном и направленном в уполномоченный орган в соответствии с Указанием Банка России от 15 июля 2021 года N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7 ⁵ Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ¹ либо в соответствии с Указанием Банка России 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7 ⁵ Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ²;

------------------------------

¹ Зарегистрировано Минюстом России 31 августа 2021 года, регистрационный N 64808.

² Зарегистрировано Минюстом России 16 января 2019 года, регистрационный N 53369, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 24 декабря 2019 года N 5372-У (зарегистрировано Минюстом России 27 марта 2020 года, регистрационный N 57870), от 15 июля 2021 года N 5860-У (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2021 года, регистрационный N 64652).

------------------------------

дату представления заявителем в финансовую организацию документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе;

причины и основания для принятия решения об отказе;

дату уведомления заявителя о принятом решении об отказе и сведения о подтверждении получения заявителем уведомления (при наличии).

Ответ кредитной организации на запрос обоснования отнесения к группе риска клиента должен содержать мотивированное обоснование отнесения клиента к группе высокой степени (уровня) риска, а также может содержать иную информацию (документы), имеющие отношение к отнесению клиента к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

2.8. Финансовая организация в установленный в запросе по решению об отказе срок должна представить межведомственной комиссии ответ на запрос по решению об отказе путем его размещения в своем личном кабинете на сайте Банка России и в своем личном кабинете на официальном сайте уполномоченного органа в сети "Интернет" (далее - сайт уполномоченного органа), а в случае отсутствия технической возможности размещения ответа на запрос по решению об отказе в указанных личных кабинетах (в одном из указанных личных кабинетов) - путем направления в Банк России и (или) уполномоченный орган на бумажном носителе.

В случае направления ответа на запрос по решению об отказе на бумажном носителе финансовая организация должна разместить в своем личном кабинете на сайте Банка России и (или) в своем личном кабинете на сайте уполномоченного органа, работа которых была восстановлена, ответ на запрос по решению об отказе в соответствующие дни восстановления работы этих личных кабинетов.

Кредитная организация в случае представления ответа на запрос обоснования отнесения к группе риска клиента размещает его в своем личном кабинете на сайте Банка России и в своем личном кабинете на сайте уполномоченного органа, а в случае отсутствия технической возможности размещения ответа на запрос обоснования отнесения к группе риска клиента в указанных личных кабинетах (в одном из указанных личных кабинетов) - путем направления в Банк России и (или) уполномоченный орган на бумажном носителе.

В случае направления ответа на запрос обоснования отнесения к группе риска клиента на бумажном носителе кредитная организация размещает в своем личном кабинете на сайте Банка России и (или) в своем личном кабинете на сайте уполномоченного органа, работа которых была восстановлена, ответ на запрос обоснования отнесения к группе риска клиента в соответствующие дни восстановления работы этих личных кабинетов.