- Главная
- Указание Банка России от 7 ноября 2024 г. N 6934-У "О ведении Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и порядке осуществления Банком России оценки соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 15.1 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации"
- Глава 1. Ведение Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов
Глава 1. Ведение Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов
Глава 1. Ведение Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов
1.1. Ведение государственного реестра кредитных потребительских кооперативов (далее соответственно - кредитный кооператив, реестр) должно осуществляться Банком России в электронном виде посредством внесения записей в реестр.
1.2. Банк России должен вносить в реестр сведения, указанные в части 10 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Федеральный закон от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ), посредством внесения записей:
1.2.1. О дате внесения Банком России в реестр сведений о кредитном кооперативе и о наличии у него права на осуществление деятельности кредитного кооператива.
1.2.2. О дате исключения Банком России из реестра сведений о наличии у кредитного кооператива права на осуществление деятельности кредитного кооператива (при наличии).
1.2.3. О полном и сокращенном (при наличии) наименованиях кредитного кооператива на русском языке.
1.2.4. Об основном государственном регистрационном номере (далее - ОГРН) кредитного кооператива.
1.2.5. Об идентификационном номере налогоплательщика (далее - ИНН) кредитного кооператива.
1.2.6. Об адресе кредитного кооператива в пределах места нахождения кредитного кооператива, указанном в едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ).
1.2.7. Об адресе официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"), доменное имя которого входит в одну из групп доменных имен, составляющих российскую национальную доменную зону, и владельцем которого является кредитный кооператив (далее - адрес официального сайта в сети "Интернет") (в отношении кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц).
1.2.8. Об адресе официального сайта в сети "Интернет" (при наличии) (в отношении кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц).
1.2.9. О номере телефона кредитного кооператива.
1.2.10. Об адресе электронной почты кредитного кооператива (при наличии).
1.2.11. О лицах, указанных в части 1 статьи 15 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ:
фамилия, имя и отчество (при наличии);
дата и место рождения;
цифровой код страны гражданства (подданства) в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира либо указание на отсутствие гражданства (подданства) (далее - сведения о гражданстве (подданстве);
серия (при наличии) и номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа и код подразделения (при наличии), выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата выдачи документа, удостоверяющего личность (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность);
страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС) (при наличии);
ИНН (при наличии);
адрес регистрации по месту жительства;
наименование должности, занимаемой лицом в кредитном кооперативе, (наименование органа управления кредитного кооператива, в состав которого входит лицо), а также дата назначения (избрания) на должность (в состав органа управления) в кредитном кооперативе (дата начала временного исполнения должностных обязанностей; дата освобождения от должности (прекращения полномочий, прекращения временного исполнения должностных обязанностей) (при наличии).
1.3. Перечень документов, необходимых для принятия решения о внесении Банком России сведений, указанных в части 10 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, в реестр (далее - документы, необходимые для принятия решения о внесении Банком России сведений в реестр), а также требования к ним установлены приложением 1 к настоящему Указанию.
1.4. Документы, необходимые для принятия решения о внесении Банком России сведений в реестр, должны быть представлены в Банк России юридическим лицом, зарегистрированным в организационно-правовой форме потребительского кооператива (далее - потребительский кооператив), в соответствии с частями 12 и 13 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, кредитным кооперативом второго уровня в соответствии с частью 14 статьи 4 Федерального закона от 8 августа 2024 года N 254-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон от 8 августа 2024 года N 254-ФЗ) в форме электронных документов посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - личный кабинет), в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9 2, частей первой и четвертой статьи 73 1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76 9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76 9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35 1Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - порядок взаимодействия).
1.5. Документы, необходимые для принятия решения о внесении Банком России сведений в реестр, должны быть представлены в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы (далее - саморегулируемая организация), потребительским кооперативом в соответствии с частью 12 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, кредитным кооперативом в соответствии с частями 6 и 11 статьи 4 Федерального закона от 8 августа 2024 года N 254-ФЗ в виде электронных документов и (или) электронных копий документов, полученных в результате преобразования документов на бумажном носителе в электронный образ с сохранением всех реквизитов.
1.6. Саморегулируемая организация направляет в Банк России ходатайство о внесении сведений, указанных в части 10 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, в реестр в соответствии с частью 16 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, а также прилагаемые к нему документы, необходимые для принятия решения о внесении Банком России сведений в реестр, в форме электронных документов посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.
Саморегулируемая организация уведомляет Банк России о принятом решении о приеме кредитного кооператива в члены саморегулируемой организации в соответствии с частью 7 статьи 4 Федерального закона от 8 августа 2024 года N 254-ФЗ и о принятом решении о соответствии кредитного кооператива требованиям Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ в соответствии с частью 11 статьи 4 Федерального закона от 8 августа 2024 года N 254-ФЗ, с приложением документов, необходимых для принятия решения о внесении Банком России сведений в реестр, в форме электронных документов посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.
1.7. Банк России уведомляет потребительский кооператив о принятом в соответствии с частью 18 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ решении о внесении сведений, указанных в части 10 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, в реестр и саморегулируемую организацию о принятом в соответствии с частью 17 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ решении о внесении сведений, указанных в части 10 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, в реестр не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения в форме электронного документа посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.
Банк России уведомляет потребительский кооператив о принятом в соответствии с частью 18 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ решении об отказе во внесении сведений, указанных в части 10 статьи 7 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, в реестр не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения в форме электронного документа посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.
1.8. Кредитный кооператив должен направлять в Банк России уведомления об изменении сведений, содержащихся в реестре, и прилагаемые к ним документы в следующие сроки:
1.8.1. В случае изменения полного и сокращенного (при наличии) наименований кредитного кооператива на русском языке, а также адреса кредитного кооператива в пределах места нахождения кредитного кооператива, указанного в ЕГРЮЛ, - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем государственной регистрации указанных изменений в соответствии со статьей 18 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".
1.8.2. В случае изменения адреса официального сайта кредитного кооператива в сети "Интернет", номера телефона и адреса электронной почты кредитного кооператива - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем указанных изменений.
1.8.3. В случае назначения (избрания) лиц, указанных в части 1 статьи 15 1Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, на должность, в состав органа управления кредитного кооператива:
не позднее трех рабочих дней, следующих за днем назначения (избрания) лица на должность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, главного бухгалтера, руководителя филиала кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, на должность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - специальное должностное лицо), кредитного кооператива - с приложением документов, предусмотренных пунктом 4, подпунктами 5.1-5.4, 5.6, 5.8 и 5.10 пункта 5 и пунктом 6 (в отношении специального должностного лица) приложения 1 к настоящему Указанию;
не позднее семи рабочих дней, следующих за днем принятия решения об избрании члена правления кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, - с приложением документов, предусмотренных пунктом 4, подпунктами 5.1, 5.2, 5.8 и 5.10 пункта 5 приложения 1 к настоящему Указанию.
1.8.4. В случае временного исполнения должностных обязанностей лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, главного бухгалтера, специального должностного лица, руководителя филиала кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, специального должностного лица кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, работниками кредитного кооператива, в отношении которых кредитным кооперативом ранее в Банк России не представлялись документы для оценки их соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к указанным должностным лицам (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей), или в отношении которых ранее в Банк России представлялись указанные документы и Банком России было направлено предписание с требованием о замене лица в связи с его несоответствием установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации:
не позднее трех рабочих дней, следующих за днем начала временного исполнения лицом обязанностей (при оформлении распорядительным документом кредитного кооператива временного исполнения должностных обязанностей лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, главного бухгалтера, специального должностного лица, руководителя филиала кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, специального должностного лица кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц), - с приложением документов, предусмотренных пунктом 4, подпунктами 5.1-5.4, 5.6, 5.8 и 5.10 пункта 5 и пунктом 6 (в отношении специального должностного лица) приложения 1 к настоящему Указанию;
не позднее трех рабочих дней, следующих за днем начала временного исполнения должностных обязанностей (без оформления распорядительным документом кредитного кооператива временного исполнения должностных обязанностей лица, осуществляющего функции заместителя единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, главного бухгалтера, специального должностного лица, руководителя филиала кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, лица, осуществляющего функции специального должностного лица кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц), - с приложением документов, предусмотренных пунктом 4, подпунктами 5.1, 5.3, 5.4, 5.6, 5.8 и 5.10 пункта 5 и пунктом 6 (в отношении специального должностного лица) приложения 1 к настоящему Указанию.
1.8.5. В случае временного исполнения должностных обязанностей лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, главного бухгалтера, специального должностного лица, руководителя филиала кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, специального должностного лица кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, работниками кредитного кооператива, в отношении которых кредитным кооперативом ранее представлялись в Банк России документы для оценки их соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к указанным должностным лицам, и Банком России не направлялось предписание с требованием о замене указанных лиц в связи с их несоответствием установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем окончания квартала, в котором осуществлялось временное исполнение (было начато осуществление временного исполнения) должностных обязанностей (за исключением случая направления кредитным кооперативом уведомления в Банк России в соответствии с подпунктом 1.8.4 настоящего пункта).
К уведомлению, направляемому кредитным кооперативом в Банк России в соответствии с настоящим подпунктом, должно быть приложено подтверждение отсутствия изменений в сведениях, содержащихся в ранее направленных в Банк России документах, подписанное лицом, на которое возлагалось временное исполнение должностных обязанностей.
1.8.6. В случае освобождения лица от должности (прекращения полномочий), прекращения временного исполнения должностных обязанностей:
не позднее одного рабочего дня, следующего за днем освобождения лица от должности (прекращения временного исполнения должностных обязанностей) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, - с приложением копии документа, являющегося основанием для освобождения лица от указанной должности (прекращения временного исполнения должностных обязанностей);
не позднее трех рабочих дней, следующих за днем освобождения лица от должности (прекращения временного исполнения должностных обязанностей) заместителя лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, руководителя филиала кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, специального должностного лица кредитного кооператива, - с приложением копии документа, являющегося основанием для освобождения лица от указанной должности (прекращения временного исполнения должностных обязанностей);
не позднее семи рабочих дней, следующих за днем принятия решения о прекращении полномочий члена правления кредитного кооператива, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, - с приложением копии указанного решения.
Направление в Банк России уведомления, предусмотренного настоящим подпунктом, не требуется в случае, если дата прекращения временного исполнения должностных обязанностей была указана в уведомлении, направленном кредитным кооперативом в Банк России в соответствии с подпунктом 1.8.4 настоящего пункта, и она не изменилась, а также в случае направления кредитным кооперативом в Банк России уведомления в соответствии с подпунктом 1.8.5 настоящего пункта.
1.8.7. В случае изменения сведений о лицах, указанных в абзаце первом части 1 статьи 15 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ, лицах, временно исполняющих их должностные обязанности, кредитного кооператива:
не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем изменения фамилии, имени, отчества (при наличии), реквизитов документа, удостоверяющего личность, адреса регистрации по месту жительства, сведений о гражданстве (подданстве) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена правления, главного бухгалтера, руководителя филиала, специального должностного лица кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, специального должностного лица кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, - с приложением документов, предусмотренных пунктом 4 приложения 1 к настоящему Указанию, в которых должны быть указаны фамилия, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, СНИЛС (при наличии), ИНН (при наличии) лица, в отношении которого предоставляются измененные сведения, документов, подтверждающих изменение указанных сведений;
не позднее пятнадцати рабочих дней со дня окончания квартала, в котором число членов (пайщиков) кредитного кооператива превысило двести и не превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц, - с приложением документов, указанных в пунктах 5.1-5.4, 5.6, 5.8 и 5.10 пункта 5 приложения 1 к настоящему Указанию, в отношении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива;
не позднее пятнадцати рабочих дней со дня окончания квартала, в котором число членов (пайщиков) кредитного кооператива превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц, - с приложением документов, указанных в пункте 4, подпунктах 5.1-5.4, 5.6, 5.8 и 5.10 пункта 5 приложения 1 к настоящему Указанию, в отношении заместителя лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, члена правления, главного бухгалтера, руководителя филиала кредитного кооператива).
1.9. Уведомления об изменении сведений, содержащихся в реестре, предусмотренные пунктом 1.8 настоящего Указания, и прилагаемые к ним документы должны быть представлены в Банк России в форме электронного документа посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.
Уведомления об изменении сведений, содержащихся в реестре, предусмотренные подпунктами 1.8.1, 1.8.2 и абзацем вторым подпункта 1.8.7 пункта 1.8 настоящего Указания, должны быть направлены кредитным кооперативом в Банк России в произвольной форме с указанием информации об изменениях.
Уведомления об изменении сведений, содержащихся в реестре, в случае назначения (избрания) лица на должность, в состав органа управления кредитного потребительского кооператива (временного исполнения должностных обязанностей), предусмотренные подпунктами 1.8.3 и 1.8.4 пункта 1.8 настоящего Указания, должны быть направлены кредитным кооперативом в Банк России по форме согласно приложению 2 к настоящему Указанию.
Уведомление об изменении сведений, содержащихся в реестре, в случае временного исполнения должностных обязанностей должностных лиц кредитного потребительского кооператива, предусмотренное подпунктом 1.8.5 пункта 1.8 настоящего Указания, должно быть направлено кредитным кооперативом в Банк России по форме согласно приложению 3 к настоящему Указанию.
Уведомление об изменении сведений, содержащихся в реестре, в случае освобождения лица от должности (прекращения полномочий), прекращения временного исполнения должностных обязанностей, предусмотренное подпунктом 1.8.6 пункта 1.8 настоящего Указания, должно быть направлено кредитным кооперативом в Банк России по форме согласно приложению 4 к настоящему Указанию.
Уведомления об изменении сведений, содержащихся в реестре, в случае если число членов (пайщиков) кредитного кооператива превысило двести и не превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц (число членов (пайщиков) кредитного кооператива превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц), предусмотренные абзацами третьим и четвертым подпункта 1.8.7 пункта 1.8 настоящего Указания, должны быть направлены кредитным кооперативом в Банк России по форме согласно приложению 5 к настоящему Указанию.
В случае если документы, прилагаемые к уведомлению об изменении сведений, содержащихся в реестре, в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Указания, ранее направлялись в Банк России и содержащиеся в них сведения не изменились, их повторное представление в Банк России не требуется. При этом в уведомлениях, представление которых в Банк России предусмотрено пунктом 1.8 настоящего Указания, должны содержаться номер и дата письма, которым указанные документы были представлены в Банк России, и подтверждение того, что сведения, указанные ранее в представленных документах, не изменились.
1.10. Банк России должен вносить изменения в сведения, содержащиеся в реестре, не позднее пяти рабочих дней со дня получения уведомлений в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Указания и размещать на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" содержащиеся в реестре сведения, предусмотренные подпунктами 1.2.1-1.2.10 пункта 1.2 настоящего Указания, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их внесения.
1.11. Банк России не позднее семи рабочих дней со дня поступления в Банк России запроса о предоставлении информации о наличии (об отсутствии) сведений о кредитном кооперативе в реестре (далее соответственно - информация о кооперативе, запрос) должен предоставить лицу, направившему запрос, информацию о кооперативе, способом, которым такой запрос был направлен в Банк России, либо способом, указанным в запросе.
Открыть документ в системе ГАРАНТ