Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 28 декабря 2015 г. N Ф07-3335/15 по делу N А21-10453/2014

28 декабря 2015 г.

Дело N А21-10453/2014

Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Нефедовой О.Ю., судей Боголюбовой Е.В. и Коробова К.Ю.,

рассмотрев 23.12.2015 в открытом судебном заседании кассационные жалобы общества с ограниченной ответственностью "Балтийский регион" и акционерного коммерческого банка "Инвестбанк" (открытого акционерного общества) на решение Арбитражного суда Калининградской области от 07.05.2015 (судья Пахомова Т.В.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.09.2015 (судьи Жукова Т.В., Попова Н.М. и Смирнова Я.Г.) по делу N А21-10453/2014,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Балтийский регион", место нахождения: 238151, Калининградская область, город Черняховск, улица Лермонтова, дом 29, офис 1, ОГРН 1083914000125, ИНН 3914120289 (далее - ООО "Балтийский регион", Общество), обратилось в Арбитражный суд Калининградской области с иском к акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытому акционерному обществу), место нахождения: 109240, Москва, Гончарная улица, дом 12, строение 1, ОГРН 1023900001070, ИНН 3900000866 (далее - Банк), в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) о признании неисполненными:

- платежного поручения от 12.12.2013 N 1396 общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Наш дом" (далее - Компания) 353 042 руб. 04 коп. без НДС по договору N К-01 на выполнение работ по капитальному ремонту многоквартирного дома 1 по Горной улице в городе Черняховске (ремонт и утепление фасада, акт от 05.11.2013 N 6);

- платежного поручения от 12.12.2013 N 156 ООО "Балтийский регион" о перечислении Денисюку Дмитрию Сергеевичу 100 000 руб. "для зачисления на картсчет без НДС";

- платежного поручения от 12.12.2013 N 155 ООО "Балтийский регион" о перечислении Давыдову Александру Геннадьевичу 100 000 руб. "для зачисления на картсчет без НДС".

Истец также просил аннулировать приходную запись о зачислении 353 042 руб. 04 коп. на счет ООО "Балтийский регион", расходную запись о перечислении 100 000 руб. на счет Денисюка Д.С. и расходную запись о перечислении 100 000 руб. на счет Давыдова А.Г.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: Компания, место нахождения: 238151, Калининградская область, город Черняховск, улица Барклая де Толли, дом 2, ОГРН 1083914002127, ИНН 3914121116; индивидуальный предприниматель Нагина Раиса Ивановна, ИНН 391400179166, Калининградская область; индивидуальный предприниматель Николаев Юрий Александрович, ИНН 391429576977, Калининградская область; Денисюк Дмитрий Сергеевич, Санкт-Петербург.

Иск рассмотрен с учетом отказа истца от части требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Решением суда первой инстанции от 07.05.2015 принят отказ Общества от части исковых требований, производство по данной части иска прекращено. В удовлетворении искового требования Общества к Банку о признании неисполненным платежного поручения Компании от 12.12.2013 N 1396 о перечислении Обществу 353 042 руб. 04 коп. и аннулировании приходной записи о зачислении указанной суммы на счет Общества отказано. Суд признал неисполненными следующие платежные поручения Общества: от 12.12.2013 N 156 о перечислении 100 000 руб. Денисюку Д.С. "для зачисления на картсчет без НДС" и от 12.12.2013 N 155 о перечислении 100 000 руб. Давыдову А.Г. "для зачисления на картсчет без НДС". Суд аннулировал расходные записи о перечислении 100 000 руб. на счет Денисюка Д.С. и 100 000 руб. на счет Давыдова А.Г.

Апелляционный суд своим постановлением от 21.09.2015 оставил указанное решение от 07.05.2015 без изменения.

В своей кассационной жалобе Банк, ссылаясь на нарушение судами двух инстанций норм процессуального права, просит отменить принятые по делу судебные акты.

Податель жалобы считает, что является ненадлежащим ответчиком; суд первой инстанции должен был привлечь в качестве надлежащих ответчиков третьих лиц, без согласия которых Банк не мог осуществить "обратные проводки".

В своей кассационной жалобе ООО "Балтийский регион", ссылаясь на несоответствие выводов судов первой и апелляционной инстанций фактическим обстоятельствам дела, нарушение судами норм материального права, просит отменить указанные судебные акты в части отказа в удовлетворении исковых требований о признании неисполненным платежного поручения Компании от 12.12.2013 N 1396 и об аннулировании приходной записи о зачислении 353 042 руб. 04 коп. на счет Общества, а также принять новый судебный акт - об удовлетворении иска в полном объеме.

Суды, считает податель жалобы, не учли, что в результате незаконного перечисления Банком денежных средств Денисюку Д.С. и Давыдову А.Г. Общество лишилось возможности включить в реестр кредиторов Банка требование на сумму 200 000 руб.

Кроме того, Общество полагает ошибочным вывод судов двух инстанций о том, что в случае удовлетворения исковых требований в части признания неисполненным платежного поручения Компании последняя будет лишена возможности включить свои требования в реестр требований кредиторов Банка, а сможет претендовать лишь на включение означенных трербований за реестр требований кредиторов.

Отзывы на кассационные жалобы не представлены.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, однако своих представителей в заседание кассационного суда не направили, что согласно части 3 статьи 284 АПК РФ не препятствует рассмотрению жалоб в их отсутствие.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, 01.02.2008 Банк и Общество заключили договор банковского счета. Обществу в Банке был открыт расчетный счет N 40702810311000057268.

По данному счету 12.12.2013 совершены следующие операции: на основании платежного поручения Компании от 12.12.2013 N 1396 на счет Общества зачислены 353 042 руб. 04 коп. без НДС по договору N К-01 на выполнение работ по капитальному ремонту многоквартирного дома 1 по Горной улице в городе Черняховске (ремонт и утепление фасада, акт от 05.11.2013 N 6); на основании платежного поручения Общества от 12.12.2013 N 156 100 000 руб. перечислены Денисюку Д.С. "для зачисления на картсчет без НДС"; на основании платежного поручения Общества от 12.12.2013 N 155 100 000 руб. перечислены Давыдову А.Г. "для зачисления на картсчет без НДС".

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 13.12.2013 N ОД 1024 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2014 по делу N А40-226/2014 Банк признан несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Агентство.

Утверждая, что Банк 12.12.2013 по указанным операциям не перечислил денежные средства и осуществил приходные и расходные записи лишь технически, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Суды первой и апелляционной инстанций отказали Обществу в удовлетворении искового требования о признании неисполненным платежного поручения Компании от 12.12.2013 N 1396 и аннулировании приходной записи о зачислении 353 042 руб. 04 коп. на счет Общества. В остальной части исковые требования ООО "Балтийский регион" суды удовлетворили.

Кассационная инстанция считает, что обе жалобы не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу статьи 80 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" общий срок осуществления платежей по безналичным расчетам не должен превышать два операционных дня, если указанный платеж осуществляется в пределах территории субъекта Российской Федерации, и пять операционных дней, если указанный платеж осуществляется в пределах территории Российской Федерации.

Согласно пункту 5 части 9 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам кредитной организации платежей на счета клиентов кредитной организации (физических и юридических лиц). Кредитные организации и учреждения Банка России осуществляют возврат платежей, поступающих после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций в пользу клиентов кредитной организации, на счета плательщиков в банках-отправителях.

Как видно из материалов дела, расчетные счета Общества, Компании, Денисюка Д.С. и Давыдова А.Г., по которым проводились спорные операции, были открыты в Банке.

Суды двух инстанций установили, что спорные операции по перечислению денежных средств были проведены Банком по счету Общества 12.12.2013. Лицензия на осуществление банковских операций была отозвана у Банка 13.12.2013.

Поступившие от Компании 353 042 руб. 04 коп. были списаны с расчетного счета отправителя с занесением записи о поступлении денежных средств на счет Общества. Суды установили, что ООО "Балтийский регион" после зачисления указанных денежных средств на его расчетный счет совершало по нему расходные операции.

Довод Банка о том, что он не является надлежащим ответчиком в настоящем деле, отклоняется кассационной инстанцией, поскольку основанием для предъявления настоящего иска послужило ненадлежащее исполнение именно Банком своих обязательств по договору банковского счета. К тому же в материалах дела отсутствуют доказательства наличия указанных Банком возражений третьих лиц против осуществления "обратных проводок".

В данном случае в рамках дела о банкротстве Банка Общество признано конкурсным кредитором Банка. Требования истца на спорные 353 042 руб. 04 коп. включены в третью очередь реестра требований кредиторов.

Компания также признана конкурсным кредитором Банка. В целях включения в реестр требований кредиторов Банк представил Компании извещение о неоплаченных документах, в котором платежное поручение от 12.12.2013 N 1396 не значится.

Исходя из изложенного суды двух инстанций сделали правильный вывод о том, что в случае удовлетворения иска в части данного платежа Компания будет лишена возможности включить в реестр требований кредиторов Банка свое требование на указанную сумму, в связи с чем отказали в удовлетворении иска Общества в части данного платежного поручения Компании.

Суды установили, что операции по платежным поручениям Общества от 12.12.2013 N 155 и 156 о перечислении денежных средств физическим лицам для зачисления на их карточные счета не могли быть исполнены Банком в силу ограничений в отношении банковских счетов физических лиц, установленных ему в пункте 3 предписании Отделения N 2 Московского главного территориального управления Банка России от 13.08.2013 N 52-21-8/21983ДСП.

Поскольку указанные в платежных поручениях Общества от 12.12.2013 N 155 и 156 суммы не включены в реестр требований кредиторов, а вступившим в законную силу решением Черняховского городского суда Калининградской области от 04.07.2014 установлено, что платеж Общества Денисюку Д.С. по платежному поручению от 12.12.2013 N 156 не исполнен, суды первой и апелляционной инстанций правомерно удовлетворили исковые требования ООО "Балтийский регион" в части двух названных платежных поручений.

В соответствии со статьей 286 АПК РФ кассационный суд при рассмотрении дела проверяет законность принятых по делу судебных актов, устанавливая правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов арбитражных судов о применении норм права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в нем доказательствам.

Кассационная инстанция считает, что суды первой и апелляционной инстанций при рассмотрении настоящего дела правильно применили нормы материального и процессуального права, а выводы, изложенные в решении от 07.05.2015 и постановлении от 21.09.2015, соответствуют обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам, в связи с чем основания для отмены указанных судебных актов и удовлетворения жалоб отсутствуют.

Руководствуясь статьями 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

решение Арбитражного суда Калининградской области от 07.05.2015 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.09.2015 по делу N А21-10453/2014 оставить без изменения, а кассационные жалобы общества с ограниченной ответственностью "Балтийский регион" и акционерного коммерческого банка "Инвестбанк" (открытого акционерного общества) - без удовлетворения.

Председательствующий

О.Ю. Нефедова

Судьи

Е.В. Боголюбова К.Ю. Коробов