Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 28 декабря 2016 г. N Ф07-11568/16 по делу N А56-86722/2015

28 декабря 2016 г.

Дело N А56-86722/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 22 декабря 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 28 декабря 2016 года.

Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Власовой М.Г., судей Никитушкиной Л.Л., Шпачевой Т.В.,

при участии от акционерного общество "Русский торгово-промышленный банк" Яковлева-Завальевского В.А. (доверенность от 21.12.2016 N 209), от общества с ограниченной ответственностью "Норд Девелопмент" Барановой О.В. (доверенность от 25.08.2016),

рассмотрев 22.12.2016 в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества "Русский торгово-промышленный банк" на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 по делу N А56-86722/2015 (судьи Несмиян С.И., Жукова Т.В., Попова Н.М.),

установил:

Акционерное общество "Русский торгово-промышленный банк", место нахождения: 188640, Ленинградская область, город Всеволожск, Всеволожский проспект, дом 29, ОГРН 1027800004517, ИНН 7834000138 (далее - Общество "Рускобанк"), обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Норд Девелопмент", место нахождения: 115230, Москва, Хлебозаводский проезд, дом 7, строение 9, этаж 8, помещение XV, комната 18п, ОГРН 1137746786649, ИНН 7724888471 (далее - Общество "Норд Девелопмент"), о взыскании 231 194 473,09 руб. задолженности по договору от 21.01.2015 N 04КЛВ/15 о предоставлении кредитной линии по состоянию на 01.10.2015, из которых 209 250 422,42 руб. - основной долг, 20 218 035,36 руб. - проценты за пользование кредитом, 1 549 378,18 руб. - неустойка за просрочку возврата кредита, 156 926,37 руб. - неустойка за просрочку уплаты процентов, а также об обращении взыскания на заложенные Обществом "Норд Девелопмент" по договору от 21.01.2015 N 04ДЗ/15 выданные обществом с ограниченной ответственностью "Строительная компания Стратегия" (далее - Компания) от 22.04.2014 векселя серии СКС N 0002872 номинальной стоимостью 15 000 000 руб., N 0002889 номинальной стоимостью 50 000 000 руб., N 0002890 номинальной стоимостью 50 000 000 руб., N 0002891 номинальной стоимостью 50 000 000 руб., N 0002892 номинальной стоимостью 50 000 000 руб. путем реализации с публичных торгов и об установлении начальной цены продажи в размере 207 050 422,54 руб. (вексель N 0002872 - 14 457 183,10 руб., векселя N 0002889, 0002890, 0002891, 0002892 - по 48 148 309,86 руб.).

Определением от 30.11.2015 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Компания, место нахождения: 117546, Москва, улица Подольских Курсантов, дом 34, строение 2, ОГРН 1027739137029, ИНН 7701287570.

Общество "Норд Девелопмент" заявило встречный иск о признании недействительным пункта 1.10 кредитного договора и применении последствий недействительности сделки в виде обязания возвратить 50 000 руб.

Решением от 13.04.2016, приведенным по ходатайству Общества "Рускобанк" к немедленному исполнению, суд первой инстанции удовлетворил первоначальный иск в полном объеме, а во встречном отказал.

Определением от 28.06.2016 суд апелляционной инстанции в порядке части 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) перешел к рассмотрению настоящего дела по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, поскольку установил наличие предусмотренных пунктом 4 части 4 статьи 270 АПК РФ оснований для отмены решения от 13.04.2016 как затрагивающего права и обязанности акционерного общества (ранее - открытое акционерное общество) "РОСТ БАНК", место нахождения: 109240, Москва, Верхняя Радищевская улица, дом 13, строение 3, ОГРН 1051664003511, ИНН 1658063033 (далее - Общество "РОСТ БАНК"), не привлеченного к участию в деле. Названным определением общество "РОСТ БАНК" привлечено к участию в деле на стороне истца в качестве третьего лица, заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора.

Определением от 21.07.2016 суд апелляционной инстанции принял к производству заявление Общества "РОСТ БАНК" (с учетом дополнений) об обращении взыскания на заложенные обществом с ограниченной ответственностью "Альянс Инвест" (далее - Общество "Альянс Инвест") по договору от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ указанные выше векселя, а также выданные Компанией векселя серии СКС от 22.04.2014 N 0002867 номинальной стоимостью 29 726 027 руб., N 0002874 номинальной стоимостью 15 000 000 руб., N 0002875 номинальной стоимостью 15 000 000 руб., N 0002876 номинальной стоимостью 30 000 000 руб., N 0002885 номинальной стоимостью 30 000 000 руб., от 09.06.2014 N 0002907 номинальной стоимостью 100 000 000 руб. путем реализации на публичных торгах двумя лотами:

- N 1 в составе векселей N 0002872, 0002889, 0002890, 0002891, 0002892 с установлением начальной цены продажи в размере 215 000 000 руб.,

- N 2 в составе векселей N 0002867, 0002874, 0002875, 0002876, 0002885, 0002907 с установлением начальной цены продажи в размере 219 726 027 руб.

Определением от 23.08.2016 к участию в деле в качестве третьего лица на стороне ответчика привлечено общество с ограниченной ответственностью "Система Импульс", место нахождения: 105066, Москва, Доброслободская улица, дом 15/17, помещение 11П, ОГРН 1107746509815, ИНН 7723762821 (далее - Общество "Система Импульс").

Постановлением суда апелляционной инстанции от 28.09.2016 решение от 13.04.2016 отменено, во встречном иске отказано, первоначальный удовлетворен частично: с Общества "Норд Девелопмент" в пользу Общества "Рускобанк" взыскано 231 194 473,09 руб. задолженности, на заложенные по договорам от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ и от 21.01.2015 N 04ДЗ/15 векселя обращено взыскание путем реализации на публичных торгах двумя лотами:

- N 1 в составе векселей N 0002872, 0002889, 0002890, 0002891, 0002892 с установлением начальной цены продажи в размере 107 500 000 руб. (вексель N 0002872 - 7 500 000 руб., остальные - по 25 000 000 руб.),

- N 2 в составе векселей N 0002867, 0002874, 0002875, 0002876, 0002885, 0002907 с установлением начальной цены продажи в размере 109 863 013 руб. (вексель N 0002867 - 14 863 013 руб., векселя N 0002874 и 0002875 - по 7 500 000 руб., векселя N 0002876 и 0002885 - по 15 000 000 руб., вексель N 0002907 - 50 000 000 руб.);

Установлено что в первую очередь подлежат удовлетворению требования предшествующего залогодержателя - Общества "РОСТ БАНК", во вторую - последующего - Общества "Рускобанк".

В кассационной жалобе Общество "Рускобанк", ссылаясь на неправильное применение судами норм материального права, а также на несоответствие выводов обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам, просит отменить постановление от 28.09.2016, оставить без изменения решение от 13.04.2016.

По мнению подателя кассационной жалобы, вывод суда о его недобросовестности является ошибочным, применение положений статьи 342 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) о старшинстве залогов неправомерным. Кроме этого Общество "Рускобанк" считает, что залог, возникший из договора от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ, прекратился в связи с ликвидацией залогодателя.

В отзыве на кассационную жалобу Общестоа "РОСТ БАНК" возражает против её удовлетворения.

В судебном заседании представитель Общество "Рускобанк" поддержал доводы кассационной жалобы, а представитель Общества "Норд Девелопмент" возражал против ее удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, своих представителей в заседание суда кассационной инстанции не направили, что в соответствии со статьей 284 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения жалобы в их отсутствие.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, по кредитному договору от 21.01.2015 (в редакции дополнительного соглашения от 15.06.2015 N 3) Общество "Рускобанк" предоставило Обществу "Норд Девелопмент" в кредит 209 205 422,54 руб. под 14% годовых на срок до 15.09.2015, что подтверждается выпиской по счету заемщика N 45206810600009400520.

Пунктом 1.10 предусмотрена обязанность заемщика не позднее 21.01.2015 уплатить кредитору 50 000 руб. комиссии за предоставление кредитной линии.

Согласно пункту 5.4 в случае неисполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом он обязан уплатить Обществу "Рускобанк" неустойку в размере 0,05% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору Общество "Норд Девелопмент" по договору залога от 21.01.2015 N 04ДЗ/15 передало Обществу "Рускобанк" векселя серии СКС N 0002872, 0002889, 0002890, 0002891, 0002892.

Поскольку по состоянию на 01.10.2015 задолженность Общества "Норд Девелопмент" по кредитному договору с учетом процентов за пользование кредитом, а также неустойки за просрочку возврата кредита и уплаты процентов составила 231 194 473,09 руб., Общество "Рускобанк" обратилось в арбитражный суд с указанным иском.

Общество "Норд Девелопмент", в свою очередь, посчитав, что пункт 1.10 кредитного договора является ничтожным, заявило встречный иск.

Суд первой инстанции, посчитав первоначальный иск обоснованным, удовлетворил его в полном объеме, а во встречном отказал, сославшись на пропуск срока исковой давности.

Суд апелляционной инстанции, установив наличие безусловных оснований для отмены решения суда первой инстанции, перешел к рассмотрению дела по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, и принял к рассмотрению заявленные Обществом "РОСТ БАНК" требования.

В обоснование названных требований Общество "РОСТ БАНК" сослалось на следующие обстоятельства.

Общества "РОСТ БАНК" и "Система Импульс" (заемщик) заключили кредитные договоры на общую сумму 580 500 000 руб.:

- от 07.10.2013 N 1550 на 51 000 000 руб. под 18% годовых до 05.02.2015;

- от 29.01.2014 N 2043 на 42 000 000 руб. под 14% годовых до 23.01.2015;

- от 15.04.2014 N 2367 на 60 000 000 руб. под 14% годовых до 11.03.2015;

- от 21.07.2014 N 2692 на 80 000 000 руб. под 18% годовых до 16.01.2015;

- от 22.07.2014 N 2696 на 72 000 000 руб. под 17% годовых до 29.11.2014;

- от 22.07.2014 N 2696 на 66 000 000 руб. под 17% годовых до 30.11.2014;

- от 14.08.2013 N 32К/26/13 на 90 000 000 руб. под 17% годовых до 15.12.2014;

- от 26.11.2013 N 61К/26/13 на 60 000 000 руб. под 16,5% годовых до 27.05.2015;

- от 14.01.2014 N 83К/26/14 на 59 500 000 руб. под 14% годовых до 26.01.2015.

В обеспечение надлежащего исполнения Обществом "Система Импульс" обязательств по кредитным договорам Общество "Альянс Инвест" по договору залога от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ передало Обществу "РОСТ БАНК" векселя серии СКС N 0002872, 0002889, 0002890, 0002891, 0002892, 0002867, 0002874, 0002875, 0002876, 0002885, 0002907.

Согласно выписке из реестра залога движимого имущества от 19.08.2014 на указанную дату в названный реестр включены сведения о таком залоге.

По мнению Общества "РОСТ БАНК", в результате невозврата Обществом "Система Импульс" кредитору 580 500 000 руб., переданных по кредитным договорам, и неуплаты процентов, у кредитора возникло право обратить взыскание на заложенное по договору от 06.08.2014 имущество.

Общество "Альянс Инвест" 16.10.2014 прекратило свою деятельность в связи с реорганизацией в форме присоединения к обществу с ограниченной ответственностью "ВЕСТ", место нахождения: 690068, Приморский край, город Владивосток, Магнитогорская улица, дом 4, офис 405А, ОГРН 1142543002953, ИНН 2543041941, которое, в свою очередь, ликвидировано 26.01.2015.

При рассмотрении дела в суде апелляционной инстанции Общество "Система Импульс" признало наличие перед Обществом "РОСТ БАНК" по кредитным договорам 580 500 000 руб. основного долга, а также задолженности по уплате процентов за пользование кредитными денежными средствами и по неустойке.

Суд апелляционной инстанции, установив факты ненадлежащего исполнения Обществом "Норд Девелопмент" обязательств по кредитному договору от 21.01.2015, а также, обеспечение исполнения указанным обществом обязательств по названному договору залогом векселей, обратил взыскание на них. Кроме этого суд установил, что в обеспечение исполнения Обществом "Система Импульс" обязательств перед Обществом "РОСТ БАНК" по кредитным договорам векселя также обременены залогом и указанный залог является предшествующим, в связи с чем требования Общества "РОСТ БАНК" подлежат удовлетворению за счет заложенного имущества в первую очередь, а Общества "Рускобанк" - во вторую.

Суд кассационной инстанции, изучив материалы дела, проверив правильность применения судами норм материального и процессуального права, приходит к следующим выводам.

Согласно статьям 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или иными правовыми актами.

В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

По кредитному договору от 21.01.2015 Общество "Рускобанк" предоставило Обществу "Норд Девелопмент" 209 205 422,54 руб. под 14% годовых на срок до 15.09.2015.

Пунктом 5.4 указанного договора за неисполнение Обществом "Норд Девелопмент" обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им предусмотрено взыскание неустойки.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по указанному договору Общество "Норд Девелопмент" передало в залог Обществу "Рускобанк" по договору от 21.01.2015 N 04ДЗ/15 векселя серии СКС N 0002872, 0002889, 0002890, 0002891, 0002892.

В соответствии с пунктом 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Судами установлен и материалами дела подтверждаются факт невозврата Обществом "Норд Девелопмент" переданных по кредитному договору от 21.01.2015 денежных средств, а также неуплата процентов.

При указанном положении является верным вывод судов о наличии оснований для взыскания задолженности, начисления неустойки и обращения взыскания на заложенные векселя.

Между тем спорные векселя заложены Обществом "Альянс Инвест" по договору от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ в обеспечение надлежащего исполнения Обществом "Система Импульс" обязательств по кредитным договорам. Кроме спорных по названному договору заложены также векселя N 0002867, 0002874, 0002875, 0002876, 0002885, 0002907.

Установленный судом апелляционной инстанции факт наличия задолженности по кредитным договорам не оспаривается Обществом "Система Импульс".

Таким образом, спорные векселя являются предметом двух залогов, при этом у обоих залогодателей есть право обратить взыскание на предмет залога.

Довод подателя кассационной жалобы о прекращении залога, возникшего из договора от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ, в связи с реорганизацией Общества "Альянс Инвест" и ликвидацией его правопреемника подлежит отклонению ввиду следующего.

Основания прекращения залога, установлены в статье 352 ГК РФ.

Такого основания прекращения залога как ликвидация залогодателя ни названной статьей, ни иными положениями действующего законодательства не предусмотрено.

В силу пункта 1 статьи 342 ГК РФ (в редакции, действовавшей на момент заключения спорных договоров залога) в случаях, если имущество, находящееся в залоге, становится предметом еще одного залога в обеспечение других требований (последующий залог), требования последующего залогодержателя удовлетворяются из стоимости этого имущества после требований предшествующих залогодержателей.

При этом, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Российской Федерации или другим законом, очередность удовлетворения требований залогодержателей устанавливается в зависимости от момента возникновения каждого залога (пункт 1 статьи 342.1 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 10 статьи 342.1 ГК РФ в случаях, если заложенное имущество, в отношении которого ведется учет залогов в соответствии с пунктом 4 статьи 339.1 названного Кодекса, является предметом нескольких залогов, требования залогодержателя, обеспеченные залогом, запись об учете которого совершена ранее, удовлетворяются преимущественно перед требованиями залогодержателя, обеспеченными залогом того же имущества, запись об учете которого не совершена в установленном законом порядке или совершена позднее, независимо от того, какой залог возник ранее. Иной порядок удовлетворения требований залогодержателей может быть предусмотрен в соответствии с законами о ценных бумагах.

Согласно пункту 2 статьи 339.1 ГК РФ записи о залоге ценных бумаг совершаются в соответствии с правилами названного Кодекса и других законов о ценных бумагах.

Поскольку, как верно указал суд апелляционной инстанции, действующим законодательством не предусмотрено ведение реестра владельцев ценных бумаг в отношении векселей, момент возникновении залога определяется по дате заключения соответствующего договора. Таким образом, требования залогодержателя, с которым договор залога имущества заключен ранее, удовлетворяются преимущественно перед требованиями залогодержателя, договор залога с которым заключен позднее.

Суд апелляционной инстанции установил, что залог векселей в пользу Общества "РОСТ БАНК" возник на основании договора от 06.08.2014, то есть ранее залога в пользу Общества "Рускобанк", возникшего из договора от 21.01.2015.

При этом суд кассационной инстанции отмечает, что согласно выписке из реестра залога движимого имущества от 19.08.2014 на основании пункта 4 статьи 339.1 ГК РФ в названный реестр включены сведения о залоге спорных акций в пользу Общества "РОСТ БАНК".

Указанный реестр является публичным и ведется на основании главы XX.1 "Регистрация уведомлений о залоге движимого имущества" Основ законодательства Российской Федерации о нотариате.

При указанном положении суд апелляционной инстанции пришел к верному выводу, что залог в пользу Общества "РОСТ БАНК" является предшествующим, в связи с чем и правомерно удовлетворил в первую очередь требования этого общества

Оценив в порядке статьи 71 АПК РФ материалы дела, суды апелляционной инстанции установил цену предмета залога согласно договору от 06.08.2014.

Поскольку Общество "Норд Девелопмент" пропустило срок исковой давности по встречном иску, о чем было заявлено Обществом "Рускобанк", суды правомерно отказали в удовлетворении такого иска.

При рассмотрении дела и вынесении обжалуемого судебного акта суд апелляционной инстанции установил все существенные для дела обстоятельства и дал им надлежащую правовую оценку, выводы суда основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, нормы материального права применены правильно. Нарушений норм процессуального права, которые могли явиться основанием для отмены обжалуемого постановления, кассационной инстанцией не установлено.

Таким образом, кассационную жалобу надлежит оставить без удовлетворения, а постановление от 28.09.2016 - без изменения.

Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 по делу N А56-86722/2015 оставить без изменения, а кассационную жалобу акционерного общества "Русский торгово-промышленный банк" - без удовлетворения.

Председательствующий

М.Г. Власова

Судьи

М.Г. Власова Л.Л. Никитушкина Т.В. Шпачева