Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 19 июня 2017 г. N Ф07-3974/17 по делу N А56-20045/2014

19 июня 2017 г.

Дело N А56-20045/2014

Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Рудницкого Г.М., судей Захаровой М.В., Ракчеевой М.А.,

при участии от публичного акционерного общества "БАНК УРАЛСИБ" Ладановой А.А. (доверенность от 25.04.2017); от общества с ограниченной ответственностью "Петербург-Истейт" Низовской Я.Н. (доверенность от 29.10.2016),

рассмотрев 13.06.2017 в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Петербург-Истейт" на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.02.2017 по делу N А56-20045/2014 (судьи Савина Е.В., Мельникова Н.А., Семиглазов В.А.),

установил:

Публичное акционерное общество "Банк Балтийское Финансовое Агентство", место нахождения: 197101, Санкт-Петербург, Петроградская наб., д. 36А, ОГРН 1027800005199, ИНН 7831001408 (далее - Банк), обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Петербург-Истейт", место нахождения: 194044, Санкт-Петербург, ул. Смолячкова, д. 19, ОГРН 1067847448921, ИНН 7802347962 (далее - ООО "Петербург-Истейт") и к закрытому акционерному обществу "УСПех", место нахождения: 199178, Санкт-Петербург, 15-я линия В.О., д. 12, лит. А, ОГРН 5067847174016, ИНН 7801413323 (далее - ЗАО "УСПех"), о солидарном взыскании 165 758 830 руб. 09 коп. задолженности по договору от 29.06.2011 N 70-КД/11 о кредитной линии, 4 744 375 руб. 62 коп. процентов за пользование кредитными средствами по состоянию на 19.03.2014, 27 217 564 руб. 76 коп. штрафа за просрочку возврата кредита за период с 26.04.2013 по 19.03.2014, 1 053 923 руб. 97 коп. штрафа за просрочку внесения процентов за период с 18.06.2013 по 20.09.2013 и обращении взыскания на имущество, являющееся предметом залога по договору от 29.06.2011 N 70-И/11 ипотеки в отношении земельных участков:

1. площадью 15 199 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0058, установив начальную продажную стоимость в размере 11 696 800 руб.;

2. площадью 2085 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0016, установив начальную продажную стоимость в размере 2 436 800 руб.;

3. площадью 2257 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0017, установив начальную продажную стоимость в размере 2 637 600 руб.;

4. площадью 2057 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0018, установив начальную продажную стоимость в размере 2 404 000 руб.;

5. площадью 1999 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0019, установив начальную продажную стоимость в размере 2 336 800 руб.;

6. площадью 2131 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0022, установив начальную продажную стоимость в размере 2 490 400 руб.;

7. площадью 2064 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0023, установив начальную продажную стоимость в размере 2 412 800 руб.;

8. площадью 2874 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0024, установив начальную продажную стоимость в размере 3 359 200 руб.;

9. площадью 2271 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0025, установив начальную продажную стоимость в размере 2 654 400 руб.;

10. площадью 2312 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0026, установив начальную продажную стоимость в размере 2 702 400 руб.;

11. площадью 2096 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:27, установив начальную продажную стоимость в размере 2 449 600 руб.;

12. площадью 2046 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0028, установив начальную продажную стоимость в размере 2 391 200 руб.;

13. площадью 2056 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:29, установив начальную продажную стоимость в размере 2 403 200 руб.;

14. площадью 2095 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0030, установив начальную продажную стоимость в размере 2 448 800 руб.;

15. площадью 2203 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0051, установив начальную продажную стоимость в размере 2 575 200 руб.;

16. площадью 2152 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0052, установив начальную продажную стоимость в размере 2 340 000 руб.;

17. площадью 2002 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0053, установив начальную продажную стоимость в размере 2 340 000 руб.;

18. площадью 2003 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0054, установив начальную продажную стоимость в размере 2 340 800 руб.;

19. площадью 2112 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0055, установив начальную продажную стоимость в размере 2 468 800 руб.;

20. площадью 1909 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0036, установив начальную продажную стоимость в размере 2 231 200 руб.;

21. площадью 1840 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0037, установив начальную продажную стоимость в размере 2 150 400 руб.;

22. площадью 2700 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0057, установив начальную продажную стоимость в размере 3 156 000 руб.;

23. площадью 2402 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0015, установив начальную продажную стоимость в размере 2 807 200 руб.;

24. площадью 1991 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0038, установив начальную продажную стоимость в размере 2 327 200 руб.;

25. площадью 1994 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0039, установив начальную продажную стоимость в размере 2 330 400 руб.;

26. площадью 1984 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0041, установив начальную продажную стоимость в размере 2 319 200 руб.;

27. площадью 1970 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0042, установив начальную продажную стоимость в размере 2 302 400 руб.;

28. площадью 1974 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0043, установив начальную продажную стоимость в размере 2 307 200 руб. (с учетом изменения исковых требований, принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; далее - АПК РФ).

Решением от 29.10.2014, оставленным без изменения постановлением апелляционной инстанции от 02.03.2015, с ООО "Петербург-Истейт" и ЗАО "УСПех" в пользу Банка взыскано солидарно 165 758 830 руб. 09 коп. задолженности, 4 744 375 руб. 62 коп. процентов за пользование кредитными средствами по состоянию на 19.03.2014, 27 217 564 руб. 76 коп. штрафа за просрочку возврата кредита за период с 26.04.2013 по 19.03.2014, 1 053 923 руб. 97 коп. штрафа за просрочку уплаты процентов за период с 18.06.2013 по 20.09.2013; обращено взыскание на названные земельные участки, являющиеся предметом залога по договору от 29.06.2011, с указанием их стоимости.

Банк 10.11.2015 обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об уменьшении начальной продажной стоимости имущества, являющегося предметом залога по договору от 29.06.2011, распределив стоимость земельных участков следующим образом:

1. площадью 15 199 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0058, установив начальную продажную стоимость в размере 11 696 800 руб. 00 коп.;

2. площадью 2085 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0016, установив начальную продажную стоимость в размере 2 041 600 руб.;

3. площадью 2257 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0017, установив начальную продажную стоимость в размере 2 204 800 руб.;

4. площадью 2057 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0018, установив начальную продажную стоимость в размере 2 016 000 руб.;

5. площадью 1999 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0019, установив начальную продажную стоимость в размере 1 960 800 руб.;

6. площадью 2131 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0022, установив начальную продажную стоимость в размере 2 084 800 руб.;

7. площадью 2064 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0023, установив начальную продажную стоимость в размере 2 020 800 руб.;

8. площадью 2874 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0024, установив начальную продажную стоимость в размере 2 777 600 руб.;

9. площадью 2271 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0025, установив начальную продажную стоимость в размере 2 216 800 руб.;

10. площадью 2312 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0026, установив начальную продажную стоимость в размере 2 254 400 руб.;

11. площадью 2096 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:27, установив начальную продажную стоимость в размере 2 052 800 руб.;

12. площадью 2046 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0028, установив начальную продажную стоимость в размере 2 004 800 руб.;

13. площадью 2056 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0029, установив начальную продажную стоимость в размере 2 015 200 руб.;

14. площадью 2095 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0030, установив начальную продажную стоимость в размере 2 051 200 руб.;

15. площадью 2203 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0051, установив начальную продажную стоимость в размере 2 153 600 руб.;

16. площадью 2152 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0052, установив начальную продажную стоимость в размере 2 105 600 руб.;

17. площадью 2002 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0053, установив начальную продажную стоимость в размере 1 963 200 руб.;

18. площадью 2003 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0054, установив начальную продажную стоимость в размере 1 964 800 руб.;

19. площадью 2112 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0055, установив начальную продажную стоимость в размере 2 066 400 руб.;

20. площадью 1909 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0036, установив начальную продажную стоимость в размере 1 873 600 руб.;

21. площадью 1840 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0037, установив начальную продажную стоимость в размере 1 808 800 руб.;

22. площадью 2700 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0057, установив начальную продажную стоимость в размере 2 617 600 руб.;

23. площадью 2402 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0015, установив начальную продажную стоимость в размере 2 340 800 руб.;

24. площадью 1991 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0038, установив начальную продажную стоимость в размере 1 952 800 руб.;

25. площадью 1994 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0039, установив начальную продажную стоимость в размере 1 956 000 руб.;

26. площадью 1984 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0041, установив начальную продажную стоимость в размере 1 945 600 руб.;

27. площадью 1970 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0042, установив начальную продажную стоимость в размере 1 932 000 руб.;

28. площадью 1974 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0043, установив начальную продажную стоимость в размере 1 936 000 руб.

Определением суда от 01.02.2016 в удовлетворении заявления отказано.

Постановлением апелляционной инстанции от 16.02.2017 определение от 01.02.2016 отменено, установлена начальная продажная стоимость земельных участков следующим образом:

1. площадью 15 199 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0058 - 11 367 000 руб.;

2. площадью 2085 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0016 - 2 537 000 руб.;

3. площадью 2257 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0017 - 2 746 000 руб.;

4. площадью 2057 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0018 - 2 502 000 руб.;

5. площадью 1999 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0019 - 2 432 000 руб.;

6. площадью 2131 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0022 - 2 592 000 руб.;

7. площадью 2064 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0023 - 2 511 000 руб.;

8. площадью 2874 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0024 - 3 496 000 руб.;

9. площадью 2271 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0025 - 2 763 000 руб.;

10. площадью 2312 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0026 - 2 813 000 руб.;

11. площадью 2096 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:27 - 2 550 000 руб.;

12. площадью 2046 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0028 - 2 489 000 руб.;

13. площадью 2056 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0029 - 2 501 000 руб.;

14. площадью 2095 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0030 - 2 549 000 руб.;

15. площадью 2203 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0051 - 2 261 000 руб.;

16. площадью 2152 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0052 - 2 209 000 руб.;

17. площадью 2002 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0053 - 2 055 000 руб.;

18. площадью 2003 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0054 - 2 056 000 руб.;

19. площадью 2112 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0055 - 2 168 000 руб.;

20. площадью 1909 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0036 - 959 000 руб.;

21. площадью 1840 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0037 - 2 238 000 руб.;

22. площадью 2700 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0057 - 3 007 000 руб.;

23. площадью 2402 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0015 - 2 922 000 руб.;

24. площадью 1991 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0038 - 2 422 000 руб.;

25. площадью 1994 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0039 - 2 426 000 руб.;

26. площадью 1984 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0041 - 2 414 000 руб.;

27. площадью 1970 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0042 - 2 397 000 руб.;

28. площадью 1974 кв. м с кадастровым номером 47:01:17-04-003:0043 - 2 401 000 руб. Кроме того, с ООО "Петербург-Истейт" в пользу Банка взыскано 40 000 руб. судебных расходов.

В кассационной жалобе ООО "Петербург-Истейт", ссылаясь на неправильное применение апелляционным судом норм материального и процессуального права и несоответствие его выводов обстоятельствам дела, просит отменить постановление от 16.02.2017.

Податель жалобы считает, что обжалуемое постановление основано исключительно на доводах экспертизы.

В отзыве на кассационную жалобу Банк просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, считая его законным.

В отзыве также содержится ходатайство о процессуальном правопреемстве и просит суд заменить Банк на публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ".

В обоснование заявленного ходатайства Банк указывает на его реорганизацию в форме присоединения, о чем 02.05.2017 внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц за номером 2177700144312.

Суд кассационной инстанции, рассмотрев ходатайство и представленные документы, полагает возможным произвести процессуальное правопреемство на основании статьи 48 АПК РФ, заменив истца - публичное акционерное общество "Банк Балтийское Финансовое Агентство" на публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ", ОГРН 1029280000190.

В судебном заседании кассационной инстанции представитель ООО "Петербург-Истейт" подтвердил доводы, изложенные в кассационной жалобе, а представитель Банка обратился с просьбой отказать в ее удовлетворении.

ООО "УСПех" извещено надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, однако своих представителей в суд не направило, что в соответствии со статьей 284 АПК РФ не может служить препятствием для рассмотрения жалобы в их отсутствие.

Кроме того, информация о принятии жалобы к производству, а также о месте и времени судебного заседания размещена на официальном сайте Арбитражного суда Северо-Западного округа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет. Документы, подтверждающие размещение указанных сведений, включая дату их размещения, на официальном сайте суда, приобщены к материалам дела.

Законность обжалуемого судебного акта проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, на основании исполнительного листа Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03.04.2015 по настоящему делу возбуждено исполнительное производство от 20.04.2015 N 20293/15/47022-ИП об обращении взыскания на принадлежащие ООО "Петербург-Истейт" 28 указанных земельных участков начальной продажной стоимостью 203 388 000 руб.

Согласно протоколам Территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Ленинградской области от 23.10.2015 о подведении итогов приема и регистрации заявок торги по продаже указанного имущества признаны несостоявшимися по причине отсутствия заявок на участие.

Банк, полагая, что отсутствие указанных заявок обусловлено завышенной начальной продажной стоимостью имущества, обратился к открытому акционерному обществу "Региональное управление оценки" (далее - ОАО "Региональное управление оценки") для получения отчета об оценке рыночной стоимости имущества по состоянию на дату проведения оценки.

По результатам оценки рыночная стоимость земельных участков составила 68 015 200 руб.

Банк, ссылаясь на завышенную рыночную стоимость недвижимого имущества, обратился в арбитражный суд с настоящими требованиями.

Суд первой инстанции отказал в удовлетворении заявления, поскольку пришел к выводу о недоказанности Банком значительного изменения рыночной стоимости предмета залога после вступления в законную силу решения суда об обращении на него взыскания.

Суд апелляционной инстанции не согласился с выводами суда первой инстанции. Изучив представленные в материалы дела доказательства и экспертное заключение, апелляционный суд пришел к выводу, что Банк обоснованно претендует на уменьшение начальной продажной цены имущества.

Кассационная инстанция, изучив материалы дела и обсудив доводы жалобы, не находит оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта.

В соответствии с пунктом 1 статьи 56 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (далее - Закон об ипотеке) имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с этим законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных этим законом.

Согласно подпункту 4 пункта 2 статьи 54 Закона об ипотеке, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен в числе прочего определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. При этом начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

В силу пункта 6 Обзора практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге, утвержденного информационным письмом Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 N 26, при наличии спора между залогодателем и залогодержателем начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается судом исходя из рыночной цены этого имущества.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 42 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 10 "О некоторых вопросах применения законодательства о залоге", после объявления публичных торгов по продаже заложенного имущества несостоявшимися в связи с тем, что на публичные торги явилось менее двух покупателей либо не была сделана надбавка против начальной продажной цены заложенного имущества, залогодатель или залогодержатель вправе до проведения повторных публичных торгов обратиться в суд, по решению которого обращено взыскание на предмет залога и установлена начальная продажная цена, с заявлением об изменении начальной продажной цены заложенного имущества при его реализации, которое следует рассматривать по правилам статьи 324 АПК РФ. При этом заявитель должен доказать, что рыночная цена предмета залога значительно уменьшилась после вступления в законную силу решения суда об обращении на него взыскания.

Требования Банка основаны на том, что заложенное недвижимое имущество не было реализовано на публичных торгах, проведенных в рамках исполнительного производства, и рыночная стоимость этого имущества значительно уменьшилась по сравнению с ранее установленной его начальной продажной ценой.

В обоснование доводов относительно изменения рыночной стоимости заложенного имущества Банк представил соответствующий отчет оценщика - ОАО "Региональное управление оценки".

Учитывая наличие указанного спора, определением апелляционный суд в соответствии с частью 1 статьи 82 АПК РФ правомерно назначил судебную оценочную экспертизу по определению рыночной стоимости заложенного имущества, проведение которой поручил обществу с ограниченной ответственностью "Адвус-Нева".

По результатам проведения экспертизы в материалы дела представлено экспертное заключение от 16.12.2016 N 900/16-Э.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства, а также доводы сторон, апелляционный суд установил значительное уменьшение рыночной стоимости заложенного имущества по сравнению с ранее установленной его начальной продажной ценой, в связи с чем с учетом указанных выше норм и разъяснений обоснованно признал возможным изменить начальную продажную цену этого имущества в соответствии с рыночной стоимостью, определенной в экспертном заключении от 16.12.2016.

Правовых оснований для иных выводов у суда кассационной инстанции не имеется.

Таким образом, при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного акта апелляционный суд правильно применил нормы материального и процессуального права, при этом доводы, изложенные в кассационной жалобе, не свидетельствуют о наличии оснований для его изменения или отмены. Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 АПК РФ основанием для безусловной отмены судебного акта, судом кассационной инстанции не установлено. В этой связи в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 287 АПК РФ судебный акт следует оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Руководствуясь статьями 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.02.2017 по делу N А56-20045/2014 оставить без изменения, а кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Петербург-Истейт" - без удовлетворения.

Председательствующий

Г.М. Рудницкий

Судьи

Г.М. Рудницкий М. В. Захарова М.А. Ракчеева