Постановление Арбитражного суда Московского округа от 2 сентября 2014 г. N Ф05-7612/14 по делу N А40-177590/2013

г. Москва

02 сентября 2014 г.

Дело N А40-177590/13

Резолютивная часть постановления объявлена 28 августа 2014 года.

Полный текст постановления изготовлен 02 сентября 2014 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Агапова М.Р.

судей Борзыкина М.В., Дудкиной О.В.

при участии в заседании:

от заявителя Коммерческого банка строительной индустрии "Стройиндбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) председателя Саввина А.Г. протокол N 2 от 21 июня 1989 года, Матвеевой Г.А.

от заинтересованного лица Центрального банка Российской Федерации Давыдовой Н.. по доверенности от 23 января 2014 года, Мозговой М.Н. по доверенности N 282 от 06 сентября 2012 года, Осиповой Н.Н. по доверенности N 425 от 10 октября 2013 года, Пироговой С.В. по доверенности N 4 от 10 января 2014 года

рассмотрев 28 августа 2014 года в судебном заседании кассационную жалобу заявителя Коммерческого банка строительной индустрии "Стройиндбанк" (Общество с ограниченной ответственностью)

на решение от 27 февраля 2014 года

Арбитражного суда города Москвы

принятое судьей Немовой О.Ю.

на постановление от 26 мая 2014 года

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Поташовой Ж.В., Лепихиным Д.Е., Поповым В.И.

по делу N А40-177590/13

по заявлению Коммерческого банка строительной индустрии "Стройиндбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) (ООО КБСИ "Стройиндбанк", ОГРН 1027739284099)

к Центральному банку Российской Федерации (Банк России, ОГРН 1037700013020)

о признании недействительным приказа

третье лицо Временная администрация Коммерческого банка строительной индустрии "Стройиндбанк" (Общество с ограниченной ответственностью)

УСТАНОВИЛ:

ООО КБСИ "Стройиндбанк" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительным приказа Банка России от 11 ноября 2013 года N ОД-575 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк строительной индустрии "Стройиндбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) ООО КБСИ "Стройиндбанк" (г. Москва)".

В качестве третьего лица по делу привлечена Временная администрация Коммерческого банка строительной индустрии "Стройиндбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - Временная администрация ООО КБСИ "Стройиндбанк").

Решением Арбитражного суда города Москвы от 27 февраля 2014 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 мая 2014 года, в удовлетворении заявления отказано.

В кассационной жалобе ООО КБСИ "Стройиндбанк" просит отменить решение и постановление, поскольку они приняты незаконно и необоснованно, с нарушением норм права. Выводы судов о том, что Банк России неоднократно в течении года до принятия оспариваемого приказа применял меру воздействия в отношении заявителя и у Банка России имелись правовые основания для отзыва лицензии не соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

В судебном заседании представители ООО КБСИ "Стройиндбанк" поддержали доводы и требования кассационной жалобы, а представители Банка России возражали против ее удовлетворения.

Представитель Временной администрации ООО КБСИ "Стройиндбанк", извещенный надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился.

Проверив правильность применения арбитражными судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, обсудив доводы кассационной жалобы и возражения относительно нее, арбитражный суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых решения и постановления.

Отказывая в удовлетворении заявления, суды обоснованно пришли к выводу о том, что оспариваемый приказ принят Банком России в рамках предоставленных ему полномочий, соответствует закону и не нарушает права и законные интересы заявителя.

При этом суды правильно исходили из того, что в отношении ООО КБСИ "Стройиндбанк" в течение года до отзыва лицензии применено в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России) и Инструкцией Банка России от 31 марта 1997 года N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" семь мер воздействия, в том числе два принудительного характера - предписания от 23 июля 2013 года N 52-37-8/18421ДСП и от 01 ноября 2013 года N 52-37-8/35092ДСП.

Предписания учитывались Банком России в качестве мер воздействия, примененных к ООО КБСИ "Стройиндбанк" в соответствии со статьей 74 Закона о Банке России, при рассмотрении вопроса об отзыве у ООО КБСИ "Стройиндбанк" лицензии за неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года к кредитной организации мер, предусмотренных Законом о Банке России.

В соответствии со статьей 74 Закона о Банке России в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации представления неполной или недостоверной информации, а также в случае возникновения реальной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, ограничивать и запрещать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев. При этом оценка существенности допущенных кредитной организацией нарушений и выбор мер воздействия является прерогативой Банка России.

В связи с выявлением в деятельности ООО КБСИ "Стройиндбанк" ситуаций, указанных в письме Банка России от 15 апреля 2013 года N 69-Т "О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования" (существенный рост объема ссудной задолженности по кредитной организации в целом, существенное изменение структуры баланса) письмом от 12 июля 2013 года N 52-37-8/1703 8ДСП Московское ГТУ Банка России дало указание ООО КБСИ "Стройиндбанк" представлять в Банк России, начиная с 15 июля 2013 года, ежедневную отчетность по ф.ф. 0409101, 0409134, 0409135.

ООО КБСИ "Стройиндбанк" не выполнило в установленный срок требование Банка России и в этой связи предписанием от 23 июля 2013 года N 52-37-8/18421ДСП ООО КБСИ "Стройиндбанк" предъявлено требование устранить допущенные нарушения и представлять в Банк России, начиная с 15 июля 2013 года, ежедневную отчетность по ф.ф. 0409101, 0409134, 0409135.

В соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" на подготовку указанных форм отчетности отводится до 4 дней.

Согласно пункту 3 Указания Банка России от 16 июля 2012 года N 2851-У "О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" Банк России вправе установить для кредитной организации индивидуальную (в том числе ежедневную) периодичность составления и представления отчетности.

Предписание от 01 ноября 2013 года N 52-37-8/35092ДСП направлено ООО КБСИ "Стройиндбанк" по итогам рассмотрения материалов проверки (акт проверки от 29 октября 2013 года N АТ2-16-17/1791ДСП) в связи с нарушениями требований нормативных актов Банка России.

Данным предписанием кредитной организации сроком на 6 месяцев введены запреты и ограничения на осуществление отдельных банковских операций, а также предъявлено требование об устранении выявленных в ходе проверки нарушений.

Письмами от 15 марта 2013 года, от 26 апреля 2013 года Отделения N 5 Московского ГТУ Банка России о нарушении сроков предоставления отчетности; письмом от 05 июня 2013 года о предоставлении информации; требованиями от 12 июля 2013 года, от 05 августа 2013 года о предоставлении и нарушении сроков предоставления отчетности, подтвержден факт систематического нарушения банком законодательства, регламентирующего банковскую деятельность.

Вмененные нарушения зафиксированы в актах проверки от 29 октября 2013 года и актом от 30 октября 2013 года.

Довод заявителя о том, что Банк России не должен был отзывать у него лицензию, так как подобными действиями прервал исполнение им предписания от 01 ноября 2013 года и не дал ему время на устранение выявленных нарушений, правомерно отклонен судами.

Согласно пункту 6 части 1 статьи 20 Закона о Банке России Банк России имеет право отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случае неисполнения ею федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России, при условии неоднократного в течение одного года применения в отношении кредитной организации мер, предусмотренных Законом о Банке России.

Таким образом, в целях применения указанной нормы Закона учитывается сам факт неоднократности применения мер воздействия вне зависимости от того, исполнены ли кредитной организацией требования надзорного органа.

При таких обстоятельствах, всесторонне, полно и объективно исследовав в судебном заседании все доводы и доказательства лиц, участвующих в деле, дав им надлежащую оценку, арбитражный суд первой, а при повторном рассмотрении дела и апелляционной инстанции, разрешили спор без нарушения норм процессуального права, влекущих отмену обжалуемых судебных актов.

Выводы арбитражных судов первой и апелляционной инстанций по применению норм материального права соответствуют установленными ими обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

Поэтому доводы кассационной жалобы, фактически сводящиеся к иной, чем у судов оценке обстоятельств дела и имеющихся доказательств, проверенные и обоснованно отклоненные судами, не могут служить основанием для отмены обжалуемых судебных актов, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм права.

Руководствуясь ст. ст. 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Московского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 27 февраля 2014 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 мая 2014 года по делу N А40-177590/13 оставить без изменения, а кассационную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий судья

М.Р. Агапов

Судьи

М.В. Борзыкин О.В. Дудкина