Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 2 июля 2012 г. N Ф05-7434/10 по делу N А40-48885/2009

г. Москва

2 июля 2012 г.

Дело N А40-48885/09-123-173

Резолютивная часть постановления объявлена 25.06.2012.

Полный текст постановления изготовлен 02.07.2012.

Федеральный арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Дунаевой Н. Ю.,

судей Ядренцевой М. Д., Тутубалиной Л. А.,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего ООО КБ "ФЕМИЛИ" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Ермакова Э.Л.-доверен. от 22.12.2011 г..,Тарадымова Т.В.-доверен. от 21.12.201г.,

от Шумской О.Н.- Чусов Л.Н доверен. от 23.09.2010 г..

от Шумского С.П., Шумского А.С.- Чусов Л.Н доверен. от 21.09.2010 г..., от 21.03.2011 г..,

от Шумского С.П.,- Ламбров П.А.- доверен. от 21.03.2011 г..,

от Близниченко Ирины Николаевны - не явился,

от Воронцовой Любови Ильиничны - не явился,

от Воронцова Александра Ивановича - не явился,

от Гуреева Виктора Валерьевича - не явился,

от Московского Святослава Владимировича - не явился,

от Олейниковой Елены Николаевны - не явился,

от Соколова Владимира Юрьевича - не явился,

от Соколовой Галины Николаевны - не явился,

от Соколова Евгения Владимировича - не явился,

от Шевандиной Елены Александровны - не явился,

от Шевандина Николая Алексеевича - не явился,

от Шумского Николая Сергеевича - не явился,

от Шумской Ларисы Борисовны - не явился,

от Шумской Натальи Сергеевны - не явился,

рассмотрев 25.06.2012 в судебном заседании кассационную

жалобу конкурсного управляющего ООО КБ "ФЕМИЛИ" - ГК "Агентство по страхованию вкладов"

на определение от 24.01.2012

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Дербеневым А.А.,

на постановление от 11.04.2012

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Поповой Г.Н., Овчинниковой С.Н., Тетюк В.И.,

по возражениям Шумского Сергея Петровича, Воронцовой Любови Ильиничны, Соколова Владимира Юрьевича, Шумского Николая Сергеевича, Соколовой Галины Николаевны, Шумской Ларисы Борисовны, Московского Святослава Владимировича, Соколова Евгения Владимировича, Олейниковой Елены Николаевны, Шумской Ольги Николаевны, Воронцова Александра Ивановича, Гуреева Виктора Валерьевича, Шевандиной Елены Александровны, Шумского Антона Сергеевича, Близниченко Ирины Николаевны, Шумской Натальи Сергеевны, Шевандина Николая Алексеевича

по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "ФЕМИЛИ" - ГК "Агентство по страхованию вкладов"

требований к должнику

по делу о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "ФЕМИЛИ"

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.06.2009 общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "ФЕМИЛИ" (далее по тексту - ООО КБ "ФЕМИЛИ", должник) признано несостоятельным (банкротом) в отношении него открыто конкурсное производство.

В рамках дела о банкротстве Шумский С.П., Воронцова Л.И., Соколов В.Ю., Шумский Н.С., Соколова Г.Н., Шумская Л.Б., Московский С.В., Соколов Е.В., Олейникова Е.Н., Шумская О.Н., Воронцов А.И., Гуреев В.В., Шевандина Н.И., Шевандина Е.А., Шумский А.С., Близниченко И.Н., Шумская Н.С., Шевандин Н.А., не согласившись с отказом конкурсного управляющего должника об установлении требований, предъявили в Арбитражный суд города Москвы свои возражения.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.01.2012, оставленным без изменения постановлением от 11.04.2012 Девятого арбитражного апелляционного суда возражения Шумского С.П., Воронцовой Л.И., Соколова В.Ю., Шумского Н.С., Соколовой Г.Н., Шумской Л.Б., Московского С.В., Соколова Е.В., Олейниковой Е.Н., Шумской О.Н., Воронцова А.И., Гуреева В.В., Шевандиной Н.И., Шевандиной Е.А., Шумского А.С., Близниченко И.Н., Шумской Н.С., Шевандина Н.А. (далее по тексту - заявители) по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "ФЕМИЛИ" их требований к должнику признаны обоснованными.

В реестр требований должника - ООО КБ "ФЕМИЛИ" в первую очередь удовлетворения, составляющие основной долг включены требования: Шумского Сергея Петровича в размере 665 762 руб. 06 коп.; Олейниковой Елены Николаевны в размере 688 416 руб. 41 коп.; Соколова Евгения Владимировича в размере 665 762 руб. 06 коп.; Московского Святослава Владимировича в размере 694 554 руб. 28 коп.; Шумской Ларисы Борисовны в размере 670 810 руб. 30 коп.; Соколовой Галины Николаевны в размере 665 762 руб. 06 коп.; Шумского Николая Сергеевича в размере 671 580 руб. 00 коп.; Соколова Владимира Юрьевича в размере 674 768 руб. 28 коп.; Воронцовой Любви Ильиничны в размере 688 238 руб. 12 коп.; Шумской Ольги Николаевны в размере 671 580 руб. 00 коп.; Близниченко Ирины Николаевны в размере 670 810 руб. 30 коп.; Шумского Антона Сергеевича в размере 671 580 руб. 00 коп.; Шевандиной Елены Александровны в размере 671 580 руб. 00 коп.; Шевандиной Нины Ивановны в размере 705 024 руб. 35 коп.; Гуреева Виктора Валерьевича в размере 705 024 руб. 35 коп.; Воронцова Александра Ивановича в размере 704 620 руб. 26 коп.; Шумской Натальи Сергеевны в размере 705 024 руб. 35 коп.; Шевандина Николая Алексеевича в размере 704 620 руб. 26 коп.

При разрешении спора суды обеих инстанций исходили из того, что конкурсным управляющим ООО КБ "ФЕМИЛИ" необоснованно отказано в установлении требований: Шумского С.П., основанного на договоре банковского вклада от 1.04.2009 N 00-0020746; Олейниковой Е.Н., основанного на договоре банковского вклада от 27.03.2009 N 00-0020692; Соколова Е.В., основанного на договоре банковского вклада от 01.04.2009 N00-0020748; Московского С.В., основанного на договоре банковского вклада от 30.03.2009 N 00-0020729; Шумской Л.Б., основанного на договоре банковского вклада от 01.04.2009 N 00-0020743; Соколовой Г.Н., основанного на договоре банковского вклада от 01.04.2009 N 00-0020747; Шумского Н.С., основанного на договоре банковского вклада от 26.03.2009 N 00-0020676; Соколовой Г.Н., основанного на договоре банковского вклада от 01.04.2009 N 00-0020747; Шумского Н.С., основанного на договоре банковского вклада от 26.03.2009 N 00-0020676; Соколова В.Ю., основанного на договоре банковского вклада от 31.03.2009 N 00-0020742; Воронцовой Л.И., основанного на договоре банковского вклада от 27.03.2009 N 00-0020695; Шумской О.Н., основанного на договоре банковского вклада от 26.03.2009 N 00-0020675; Близниченко И.Н., основанного на договоре банковского вклада от 1.04.2009 N 00-0020745; Шумского А.С., основанного на договоре банковского вклада от 26.03.2009 N 00-0020674; Шевандиной Е.А., основанного на договоре банковского вклада от 26.03.2009 N 00-0020682; Шевандиной Н.И., основанного на договоре банковского вклада от 27.03.2009 N 00-0020688; Гуреева В.В., основанного на договоре банковского вклада от 27.03.2009 N 00-0020707; Воронцова А.И., основанного на договоре банковского вклада от 30.03.2009 N 00-0020728; Шумской Н.С., основанного на договоре банковского вклада от 27.03.2009 N 00-0020693; Шевандина Н.А., основанного на договоре банковского вклада от 30.03.2009 N 00-0020727.

В основу обжалуемых судебных актов о признании обоснованными возражений названных лиц по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "ФЕМИЛИ" их требований к должнику судами были положены такие доказательства, как оригиналы вышеуказанных договоров банковского вклада и приходных кассовых ордеров, показания свидетелей Фоминой Н.Б. и Гарафутдиновой Н.Ш., работавших кассирами в ООО КБ "ФЕМИЛИ" в спорный период, которые отрицали факт оформления приходно-кассовых ордеров без личного участия вкладчиков и непосредственной передачи им денег, результаты проведенных в ходе судебного разбирательства почерковедческих экспертиз, отраженные в заключениях экспертов.

Судами установлено, что на момент проведения названных банковских операций у ООО КБ "ФЕМИЛИ" лицензия Банком России не отзывалась, каких-либо ограничений в отношении ООО КБ "ФЕМИЛИ" не вводилось, утверждения представителем конкурсного управляющего, изложенные в уведомлениях заявителей о том, что остатки денежных средств на вкладах названных лиц возникли в результате неправомерных действий по переводу денежных средств со счета Шевандина Алексея Николаевича на счета упомянутых лиц посредством оформления приходно-расходных кассовых документов без фактической выдачи и внесения денежных средств в кассу банка в период его неплатежеспособности суды сочли без доказательными.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, конкурсный управляющий ООО КБ "ФЕМИЛИ" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" (далее по тексту - конкурсный управляющий должника) обратилось в Федеральный арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит решение и постановление отменить и направить дело на новое рассмотрение.

В обоснование кассационной жалобы конкурсный управляющий должника ссылается на несоответствие выводов суда, содержащихся в решении, постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, и имеющимся в деле доказательствам, неприменение норм материального права, а именно статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Конкурсный управляющий должника указывает, что суд удовлетворил требования заявителей без учета существенного для дела обстоятельства - неплатежеспособности банка на момент оформления спорных операций, судом апелляционной инстанции было неправомерно отказано в приобщении к материалам дела выписок по счету кассы ООО КБ "ФЕМИЛИ", содержащих сведения о времени совершения записей по данному счету в отношении заявителей и Шевандина А.Н., судом при вынесении определения не учтено, что оформленные спорные операции фактически не могли быть совершены.

Отзывы на кассационную жалобу от иных лиц, участвующих в деле, не поступили.

Близниченко И.Н., Воронцова Л.И., Воронцов А.И., Гуреев В.В., Московский С.В., Олейникова Е.Н., Соколов В.Ю., Соколова Г.Н., Соколов Е.В., Шевандина Е.А., Шевандин Н.А., Шумский С.П., Шумский Н.С., Шумская Л.Б., Шумская О.Н., Шумская Н.С., Шумский А.С., надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Представители Шумской О.Н., Шумского С.П., Шумского А.С. в судебном заседании возражали против удовлетворения жалобы, просили оставить определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Представитель конкурсного управляющего должника поддержал кассационную жалобу по изложенным в ней доводам.

Обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в деле и явившихся в судебное заседание, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

В соответствии с пунктами 3.1 - 3.5 "Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", утвержденного Центральным Банком Российской Федерации 24.04.2008 N 318-П прием наличных денег кассовым работником от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам) и т.п. осуществляется по приходным кассовым ордерам; в подтверждение приема наличных денег от физического лица для зачисления на счет по вкладу по договору банковского вклада бухгалтерским работником (если при открытии счета по вкладу по договору банковского вклада сберегательная книжка не оформлялась) физическому лицу выдается подписанный кассовым работником второй экземпляр приходного кассового ордера с проставленным оттиском штампа кассы. Приходный кассовый документ, по которому не были внесены наличные деньги клиентом в кассу, уничтожаются любым способом, исключающим возможность их восстановления.

Суды обеих инстанций, исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, правильно определили спорные правоотношения, с достаточной полнотой выяснили имеющие существенное значение для дела обстоятельства и, установив доказанность того обстоятельства, что заявители лично передавали во вклады свои собственные денежные сбережения, пришли к обоснованному и правомерному выводу о признании обоснованными возражений заявителей по результатам рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "ФЕМИЛИ" их требований к должнику, и включении соответствующих требований в реестр требований должника.

Суд кассационной инстанции находит выводы судов обеих инстанций соответствующими установленным по делу обстоятельствам, имеющимся в деле доказательствам и закону.

Доводы кассационной жалобы свидетельствуют о несогласии конкурсного управляющего должника с установленными судами обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку. Переоценка доказательств и установление новых обстоятельств находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Нормы материального права, в том числе на нарушение которых в кассационной жалобе ссылается конкурсный управляющий ООО КБ "ФЕМИЛИ", применены судами правильно.

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является безусловным основанием для отмены решения и постановления в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, также не нарушены.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 24.01.2012 по делу N А40-48885/09-123-173 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2012 по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий судья

Н.Ю.Дунаева

Судьи

М.Д.Ядренцева Л.А.Тутубалина