Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 5 сентября 2012 г. N Ф05-4175/11 по делу N А40-122721/2010

г. Москва

5 сентября 2012 г.

Дело N А40-122721/10-104-1035

Резолютивная часть постановления объявлена 29.08.2012.

Полный текст постановления изготовлен 05.09.2012.

Федеральный арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Дунаевой Н.Ю.,

судей Бусаровой Л.В., Барабанщиковой Л.М.,

при участии в заседании:

от закрытого акционерного общества "Мебельбытторг" - Гачечиладзе Г.Г.- доверен. от 02.12.2010 г.,

от Центрального банка Российской Федерации - Сизов М.П. - доверен. от 23.01.2012 г., Буданова И.Н.-доверен. от 01.03.2012 г.,

от ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг" - Зубанов В.Л.-доверен. от 14.01.2012 г.

рассмотрев в судебном заседании 29.08.2012

кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Мебельбытторг"

на решение от 11.03.2012

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Хвостовой Н.О.,

на постановление от 22.05.2012

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Мартыновой Е.Е., Смирновым О.В., Гариповым В.С.,

по делу N А40-122721/10-104-1035 по иску Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 1037700013020)

к ЗАО "ДуоСтайл" (ОГРН 1097746235751), ЗАО "ЭкоСтайл" (ОГРН 1097746181158), ЗАО "Мебельбытторг" (ОГРН 1057746309433)

3-и лица: ЗАО "Международный Промышленный Банк", ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг"

о/об 1) обратить взыскание в пользу Банка России на заложенные по договору залога акций от 15.07.2010 г. акции ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг", принадлежащие на праве собственности: - ЗАО "ДуоСтайл" - привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D) в количестве 3.420 штук, быкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D) в количестве 10.220 штук; - ЗАО "Мебельбытторг" - привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D) в количестве 7 045 штук, обыкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D) в количестве 5 315 штук; - ЗАО "ЭкоСтайл" - привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D) в количестве 2 030 штук, обыкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D) в количестве 18 501 штук; 2) установить начальную продажную цену акций для торгов

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Закрытому акционерному обществу "ДуоСтайл", Закрытому акционерному обществу "Мебельбытторг", Закрытому акционерному обществу "ЭкоСтайл" об обращении взыскания в пользу Банка России на заложенные по договору залога акций от 15.07.2010 акции ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг", принадлежащие на праве собственности: - ЗАО "ДуоСтайл" - привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D) в количестве 3.420 штук, обыкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D) в количестве 10.220 штук; - ЗАО "Мебельбытторг" - привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D) в количестве 7 045 штук, обыкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D) в количестве 5 315 штук; - ЗАО "ЭкоСтайл" - привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D) в количестве 2 030 штук, обыкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D) в количестве 18 501 штук, об установлении начальной продажной цены акций для торгов, на основании ст. ст. 309, 310, 334, 348, 349, 809, 810 Гражданского кодекса РФ, ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

В судебном заседании 17.02.2012 протокольным определением в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации удовлетворено ходатайство представителя истца об уточнении исковых требований, а именно - за счет стоимости заложенного имущества, удовлетворить следующие требования Центрального банка Российской Федерации: по Соглашению о реструктуризации от 08.07.2010, заключенному между Центральным банком РФ и ЗАО "Международный Промышленный Банк", в размере 32.382.917.134 руб. 48 коп., из них: 31.776.832.247 руб. 51 коп. сумма основного долга; 599.566.752 руб. 85 коп. сумма процентов по кредиту; 6.518.134 руб. 12 коп. сумма неустойки (пени) за несвоевременный возврат кредита.

В порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в деле привлечены Закрытое акционерное общество "Международный Промышленный Банк", Открытое акционерное общество "Центральное конструкторское бюро "Айсберг".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 04.08.2011 принято к производству встречное исковое заявление Закрытого акционерного общества "Мебельбытторг" о признании недействительным договора залога от 15.07.2010, заключенного между Банком России и ЗАО "ДуоСтайл", ЗАО "Мебельбытторг" и ЗАО "ЭкоСтайл" о передаче в залог привилегированных и обыкновенных акций Открытое акционерное общество "Центральное конструкторское бюро "Айсберг".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 11.03.2012 удовлетворен первоначальный иск в полном объеме, суд обратил взыскание на указанные ценные бумаги, установив для торгов начальную продажную цену заложенного имущества. В удовлетворении встречного иска отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.05.2012 решение Арбитражного суда города Москвы от 11.03.2012 по делу N А40-122721/10-104-1035 оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ЗАО "Мебельбытторг" обратилось с кассационной жалобой в Федеральный арбитражный суд Московского округа, в которой просит отменить вышеназванные судебные акты, отказать Банку России в иске об обращении взыскания на принадлежащие ЗАО "Мебельбытторг", ЗАО "ДуоСтайл", ЗАО "ЭкоСтайл" обыкновенные и привилегированные акции ОАО "Центральное конструкторское бюро "Аусберг", установлении начальной продажной цены акций для торгов, удовлетворении за счет стоимости заложенного имущества требований Банка России к ЗАО "Международный промышленный Банк" по соглашению о реструктуризации от 08.07.2010 на сумму 32 382 917 134 руб. 48 коп., удовлетворить встречный иск ЗАО "Мебельбытторг" о признании недействительным (ничтожным) договора залога акций от 15.07.2010, заключенного между Банком России и ЗАО "Мебельбытторг", ЗАО "ДуоСтайл", ЗАО "ЭкоСтайл" о передаче в залог обыкновенных и привилегированных акций ОАО "Центральное конструкторское бюро "Аусберг".

В качестве оснований жалобы ответчик ссылается: на неполное выяснение судами обстоятельств, имеющих значение для дела, не дана оценка факту изменения соглашением сроков возврата кредитных средств, суды не применили подлежащие применению нормы Положения ЦБР от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", неправильное применение норм материального права

В судебном заседании заявитель подтвердил доводы, изложенные в кассационной жалобе, просил решение Арбитражного суда города Москвы от 11.03.2012 по делу N А40-122721/10-104-1035 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.05.2012 отменить, отказать Банку России в иске об обращении взыскания на принадлежащие ЗАО "Мебельбытторг", ЗАО "ДуоСтайл", ЗАО "ЭкоСтайл" обыкновенные и привилегированные акции ОАО "Центральное конструкторское бюро "Аусберг", установлении начальной продажной цены акций для торгов, удовлетворении за счет стоимости заложенного имущества требований Банка России к ЗАО "Международный промышленный Банк" по соглашению о реструктуризации от 08.07.2010 на сумму 32 382 917 134 руб. 48 коп., удовлетворить встречный иск ЗАО "Мебельбытторг" о признании недействительным (ничтожным) договора залога акций от 15.07.2010, заключенного между Банком России и ЗАО "Мебельбытторг", ЗАО "ДуоСтайл", ЗАО "ЭкоСтайл" о передаче в залог обыкновенных и привилегированных акций ОАО "Центральное конструкторское бюро "Аусберг".

Истец и третье лицо - ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг" просили судебные акты оставить в силе, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Изучив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей явившихся в заседание лиц, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судом норм материального права и соблюдение норм процессуального права при принятии обжалуемого судебного акта, суд кассационной инстанции приходит к выводу о том, что отсутствуют основания, предусмотренные ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены или изменения оспариваемого судебного акта, а именно:

Из материалов дела следует и установлено судом, что между Центральным банком Российской Федерации и ЗАО "Международный Промышленный Банк" заключено Соглашение о реструктуризации кредитов от 08.07.2010 ранее полученных от Банка России кредитов на сумму 31 976 832 247 руб. 51 коп.

По условиям вышеназванного соглашения ЗАО "Международный Промышленный Банк" принял на себя обязательства уплатить сумму вышеуказанного кредита, а также проценты по нему по ставке 12,03% годовых в соответствии с графиком платежей, указанном в п. 2.1 соглашения о реструктуризации.

В обеспечение исполнения обязательств по реструктурированному кредиту в размере 31 976 832 247 руб. 51 коп. ЗАО "Международный Промышленный Банк" принял на себя обязательства до 15.07.2010 обеспечить предоставление Банку России обеспечение исполнения обязательств по соглашению путем передачи в залог Банку России 46 531 акции ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг", 112 082 акций ОАО Судостроительный завод "Северная верфь" и 971 525 акций ОАО "Балтийский завод", свободных от обременения, по залоговой стоимости, соответствующей номинальной стоимости акций, с возможностью изменения залоговой стоимости предмета залога на основании оценки, которая должна быть проведена оценщиком, согласованным с Банком России, за счет залогодателя или банка (ЗАО "Международный Промышленный Банк") в течение 45 дней, с даты заключения соглашения о залоге (пункт 4 соглашения о реструктуризации).

Судами установлено, что между Банком России и ЗАО "ДуоСтайл", ЗАО "Мебельбытторг", ЗАО "ЭкоСтайл" (залогодателями) заключен договор залога акций от 15.07.2010.

По условиям вышеназванного договора залогодатели передают Банку России в залог привилегированные и обыкновенные акции ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг", общим количеством 46.531 шт., номинальной стоимостью 0,10 руб. за одну акцию, общая доля пакета акций от уставного капитала - 64,82%, принадлежащие залогодателям на праве собственности, из них: ЗАО "ДуоСтайл" передает привилегированные акции в количестве 3.420 шт. (государственный регистрационный номер 2-01-04073-D) и обыкновенные акции в количестве 10 220 шт. (государственный регистрационный номер 1-01-04073-D); ЗАО "Мебельбытторг" передает привилегированные акции в количестве 7.045 шт. (государственный регистрационный номер 2-01-04073-D) и обыкновенные акции в количестве 5.315 шт. (государственный регистрационный номер 1-01-04073-D); ЗАО "ЭкоСтайл" передает привилегированные акции в количестве 2 030 шт. (государственный регистрационный номер 2-01-04073-D) и обыкновенные акции в количестве 18 501 шт. (государственный регистрационный номер 1-01-04073-D).

Пунктом 1.1 указанного выше договора залоговая стоимость предмета залога на дату подписания договора залога акций составила 4.653 руб. 10 коп. Данным пунктом договора установлена возможность изменения залоговой стоимости предмета залога на основании оценки, проведенной в течение 45 календарных дней с даты подписания договора за счет залогодателей или ЗАО "Международный Промышленный Банк" оценщиком, согласованным с Банком России.

В нарушение пункта 2.1 соглашения о реструктуризации ЗАО "Международный Промышленный Банк" не исполнил свою обязанность по погашению реструктурированного кредита в размере 31 976 832 247 руб. 51 коп. и процентов, что подтверждено справкой ОПЕРУ-1 Банка России и не оспорено лицами, участвующими в деле.

Материалами дела подтверждено, что Приказом Банка России от 04.10.2010 N ОД-484 у кредитной организации ЗАО "Международный Промышленный Банк" с 05.10.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

При указанных обстоятельствах, ЗАО "Международный Промышленный Банк" не может исполнять свои обязательства перед Банком России по соглашению о реструктуризации в силу ч. 3 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", поскольку с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещается совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами кредитной организации, определяемыми в соответствии со ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

С момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций срок исполнения обязательств кредитной организации, возникших до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций считается наступившим.

В силу указанных выше обстоятельств, суды первой и апелляционной инстанций пришли к обоснованному выводу, что сумма непогашенных по соглашению о реструктуризации обязательств ЗАО "Международный Промышленный Банк", срок исполнения которых наступил, составила 32 382 917 134 руб. 48 коп.

В соответствии с пунктом 3.1 договора залога акций Банк России наделен удовлетворить свои требования по соглашению о реструктуризации за счет предмета залога в объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, в частности, по уплате суммы основного долга, начисленных процентов, неустойки, возмещения убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещения необходимых расходов обязательства ЗАО "Международный Промышленный Банк", связанных с обращением взыскания и реализацией предмета залога.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом, односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются.

В силу части 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В силу части 1 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии с пунктом 11 статьи 28.1 Закона "О залоге" для оценки ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, в целях их реализации обязательно привлечение оценщика.

Судами установлено, что в материалы дела представлен отчет N 390/10 об оценке рыночной стоимости пакета обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг", составляющего 64,81% от величины уставного капитала по состоянию на 01.07.2010, составленный до предъявления иска в суд.

В процессе судебного разбирательства судом была назначена судебная экспертиза по определению общей рыночной стоимости акций, в результате которой установлено, что величина рыночной стоимости пакета обыкновенных именных акций ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг" в количестве 34 036 шт. (государственный регистрационный номер выпуска акций 1-01-04073-D, номинальная стоимость акций 0,10 руб.) и привилегированных акций ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг" в количестве 12 495 шт. (государственный регистрационный номер выпуска акций 2-01-04073-D, номинальная стоимость акций 0,10 руб.) в общем количестве 46 531 шт. составляющих 64,82% общей доли пакета акций от уставного капитала ОАО "Центральное конструкторское бюро "Айсберг" по состоянию на 01.10.2011 составила 343 000 000 руб.

Статьей 350 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что реализация заложенного движимого имущества осуществляется в порядке, установленном законом о залоге.

В силу пункта 10 статьи 28.1 Федерального закона "О залоге" начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке или в соответствии с договором о залоге (соглашением об обращении взыскания на заложенное движимое имущество во внесудебном порядке) в остальных случаях.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации имеющиеся в деле доказательства, суды первой и апелляционной инстанций руководствуясь статьями 309, 310, 334, 348, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, пришли к правомерному выводу об обращении в пользу истца взыскания на заложенное имущество по договору залога путем их продажи с торгов, установив начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 343 000 000 руб.

Встречные исковые требования о признании вышеуказанного договора залога акций ничтожной сделкой, обусловлены, по мнению истца по встречному иску, нарушением требований части 1 статьи 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" и Положения ЦБР от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг".

В силу части 1 статьи 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России имеет право предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете; предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня.

В соответствии с пунктом 6.4. Положения ЦБР от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" с целью обеспечения кредита в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии блокируются в количестве, достаточном для обеспечения кредита Банка России.

Вместе с тем, суды пришли к обоснованному выводу, что оспариваемая сделка по обеспечению исполнения заемщиком просроченных кредитных обязательств путем заключения спорного договора залога, не противоречит требованиям действующего законодательства и нормам Положения Банка России от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг".

Доводы кассационной жалобы повторяют доводы апелляционной жалобы, которые рассмотрены апелляционным судом, им дана надлежащая оценка, и они обоснованно отклонены.

Согласно ч. 3 ст. 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, принимаемые арбитражным судом решения, постановления, определения должны быть законными, обоснованными и мотивированными.

Основаниями для изменения или отмены решения, постановления арбитражного суда первой и апелляционной инстанций согласно ч. 1 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации являются несоответствие выводов суда, содержащихся в решении, постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, и имеющимся в деле доказательствам, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Вместе с тем, суд кассационной инстанции не установил оснований для изменения или отмены постановления апелляционной инстанций, предусмотренных в ч. 1 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Фактические изложенные в кассационной жалобе доводы направлены на переоценку доказательств и установление иных обстоятельств спора, что не входит в компетенцию суда кассационной инстанции в соответствии с главой 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 11.03.2012 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.05.2012 по делу N А40-122721/10-104-1035 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Н.Ю. Дунаева

Судьи

Л.В. Бусарова Л.М. Барабанщикова