Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 26 декабря 2012 г. N Ф05-14840/12 по делу N А40-76744/2012

г. Москва

26 декабря 2012 г.

Дело N А40-76744/12-4-250

Резолютивная часть постановления объявлена 19.12.2012.

Полный текст постановления изготовлен 26.12.2012.

Федеральный арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Григорьевой И.Ю.

судей Власенко Л.В., Барабанщиковой Л.М.,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего должника: Воронцова А.Л. (дов. от 06.11.12г.),

от Коломенской Светланы Алексеевны: Верещагина Е.С. (дов. от 02.10.12 г.),

рассмотрев в судебном заседании 19.12.2012 кассационную жалобу

Коломенской Светланы Алексеевны

на определение от 07.08.2012

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Назарец С.И.,

на постановление от 10.10.2012

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями: Порывкиным П.А., Поповой Г.Н., Дегтяревой Н.В.,

по заявлению конкурсного управляющего должника АКБ "Кодекс" (ОАО) - ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительными сделок должника - банковских операций по списанию денежных средств платежными поручениями от 14.09.2011 N 7 на сумму 933 328 руб. и от 14.09.2011 N 8 на сумму 7 517 руб. 77 коп.

по делу о несостоятельности (банкротстве) АКБ "Кодекс" (ОАО)

заинтересованное лицо: ООО "Дом ткани", Коломенская Светлана Алексеевна

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий АКБ "Кодекс" (ОАО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - истец) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств платежными поручениями N 7 от 14.09.2011 на сумму 933 328 руб. 00 коп. и N 8 от 14.09.2011 на сумму 7 517 руб. 77 коп., в общей сумме 940 845 руб. 77 коп., с расчетного счета ООО "Дом Ткани" в АКБ "Кодекс" (ОАО) в счет погашения основного долга и процентов по кредитному договору N 30/КФЛ от 28.08.2009, заключенному между АКБ "Кодекс" (ОАО) и Коломенской Светланой Алексеевной, о применении последствий недействительности данной сделки путем:

восстановления задолженности Коломенской Светланы Алексеевны перед АКБ "Кодекс" (ОАО) по кредитному договору N 30/КФЛ от 28.08.2009, заключенному между АКБ "Кодекс" (ОАО) и Коломенской Светланой Алексеевной, в размере 940 845, 77 руб., в том числе 933 328 руб. - основной долг, 7 517, 77 руб. - проценты по кредиту;

восстановления АКБ "Кодекс" (ОАО) в правах залогодержателя по договору залога (ипотеки) от 28.08.2009, заключенному между АКБ "Кодекс" (ОАО) и Коломенской Светланой Алексеевной, зарегистрированному Управлением Федеральной регистрационной службы по Московской области 16.09.2009, номер регистрации N 50-50-11/069/2009-197;

восстановления задолженности АКБ "Кодекс" (ОАО) перед ООО "Дом Ткани" на расчетном счете ООО "Дом Ткани" N 40702810900000004314 в АКБ "Кодекс" (ОАО) по договору на открытие и ведение банковского счета в валюте РФ N 4314 от 22.08.2011 в размере 940 845, 77 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 07.08.2012, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 10.10.2012, сделки должника - банковские операции по списанию денежных средств платежными поручениями N 7 от 14.09.2011 на сумму 933 328 руб. 00 коп. и N 8 от 14.09.2011 на сумму 7 517 руб. 77 коп., в общей сумме 940 845 руб. 77 коп., с расчетного счета ООО "Дом Ткани" в АКБ "Кодекс" (ОАО) в счет погашения основного долга и процентов по кредитному договору N 30/КФЛ от 28.08.2009, заключенному между АКБ "Кодекс" (ОАО) и Коломенской Светланой Алексеевной признаны недействительными; применены последствия недействительности указанных сделок, а именно восстановлена задолженность Коломенской Светланы Алексеевны перед АКБ "Кодекс" (ОАО) по кредитному договору N 30/КФЛ от 28.08.2009, заключенному между АКБ "Кодекс" (ОАО) и Коломенской Светланой Алексеевной, в размере 940 845, 77 руб., в том числе 933 328 руб. - основной долг, 7 517, 77 руб. - проценты по кредиту; восстановлен АКБ "Кодекс" (ОАО) в правах залогодержателя по договору залога (ипотеки) от 28.08.2009, заключенному между АКБ "Кодекс" (ОАО) и Коломенской Светланой Алексеевной, зарегистрированному Управлением Федеральной регистрационной службы по Московской области 16.09.2009, номер регистрации N 50-50-11/069/2009-197; восстановлена задолженность АКБ "Кодекс" (ОАО) перед ООО "Дом Ткани" на расчетном счете ООО "Дом Ткани" N 40702810900000004314 в АКБ "Кодекс" (ОАО) по договору на открытие и ведение банковского счета в валюте РФ N 4314 от 22.08.2011 в размере 940 845, 77 руб.

Не согласившись с принятыми по делу определением и постановлением, Коломенская Светлана Алексеевна (далее - Коломенская С.А.) обратилась в Федеральный арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит об их отмене и отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего в связи с неправильным применением норм ст.61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), неприменением ч.2, 3 ст.61.4 Закона о банкротстве.

В заседании суда кассационной инстанции заявитель кассационной жалобы поддержал доводы жалобы, представитель конкурсного управляющего возражал против удовлетворения кассационной жалобы по доводам отзыва, считает обжалуемые судебные акты законными и обоснованными.

Законность определения и постановления проверяется в порядке статей 284 и 286 АПК РФ.

Проверив обжалуемые определение и постановление о применении судами первой и апелляционной инстанций нормы права к установленным ими обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, обсудив доводы кассационной жалобы и возражений на нее, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов.

Как установлено судами, 28.08.2009 между АКБ "КОДЕКС" (ОАО) (банк) и Коломенской С.А. (заемщиком) заключен кредитный договор N 30/КФЛ, согласно которому банк предоставил заемщику кредит в размере 2 800 000 руб. на срок до 27.08.2012 под 21% годовых с погашением согласно графику на ремонт квартиры.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору N 30/КФЛ от 28.08.2009 между Коломенской С.А. (залогодатель) и АКБ "Кодекс" (ОАО) (залогодержатель) заключен договор залога (ипотеки), зарегистрированный Управлением Федеральной регистрационной службы по Московской области 16.09.2009, предметом которого является принадлежащая залогодателю на праве собственности 2-комнатная квартира общей площадью 43,10 кв.м., расположенная по адресу: Московская область, г.Красногорск, в/г Павшино, д.15, кв.7, условный номер 50-50-11/036/2006-374.

14 сентября 2011 года произведены две банковские операции по списанию денежных средств в размере 940 845, 77 руб. с расчетного счета заинтересованного лица ООО "Дом Ткани" N 40702810900000004314 в АКБ "Кодекс" (ОАО), в том числе по платежному поручению N 7 от 14.09.2011 в размере 933 328, 00 руб. и по платежному поручению N 8 от 14.09.2011 на сумму 7 517, 77 руб. Назначением платежа в указанных платежных поручениях указано: оплата по договору займа (процентный 9% годовых) N 1 от 14.09.2011.

Считая, что указанные сделки являются недействительными в силу ст. 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с настоящими требованиями.

Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из того, что конкурсный управляющий доказал, что оспариваемая сделка недействительна по основаниям п.п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве; сделка совершена в период менее одного месяца до назначения временной администрации и привела к предпочтительному удовлетворению требований перед другими кредиторами; на момент совершения банковских операций у банка были иные кредиторы, в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок; на момент совершения банковских операций банк являлся неплатежеспособным.

Статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" предусмотрено, что осуществление банком расчетов по поручению клиентов по их банковским счетам является сделкой.

В соответствии с п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, предусмотренном гл. III указанного закона.

В силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

Как следует из разъяснений указанной нормы Закона о банкротстве, приведенных в п. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

Кроме того, поскольку данный перечень является открытым, предпочтение может иметь место и в иных случаях, кроме содержащихся в этом перечне.

По смыслу пунктов 2 и 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве с учетом положения ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", а также в соответствии с п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением совершена в течение месяца до даты назначения временной администрации, не требуется наличия иных обстоятельств, кроме перечисленных в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

При рассмотрении дела судами установлено, что решением Арбитражного суда города Москвы от 09.12.2011 АКБ "Кодекс" (ОАО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего АКБ "Кодекс" (ОАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Приказом Банка России от 30.09.2011 N ОД-717 с 30.09.2011 назначена временная администрация по управлению АКБ "Кодекс" (ОАО).

Оспариваемые конкурсным управляющим банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "Дом Ткани" денежных средств в сумме 940 845 руб. 77 коп. на судные счета банка в счет погашения задолженности по кредитному договору, заключенному с Коломенской С.А., произведены в период менее одного месяца до назначения временной администрации.

Также судами установлено, что в период осуществления оспоренных банковских операций АКБ "Кодекс" (ОАО) имело признаки неплатежеспособности. Согласно ведомости остатков по счету бухгалтерского учета 47418 за период с 01.09.2011 по 29.09.2011 в банке была сформирована официальная картотека по счету 47418, в которой учитывались предъявленные к банку требования по проведению расчетов по поручению его клиентов, не исполненные в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете банка.

На момент совершения оспариваемой банковской операции у банка имелись неисполненные обязательства перед другими кредиторами.

Судами установлено, что о наличии неисполненных обязательств перед иными кредиторами банка свидетельствуют запросы Банка России о предоставлении информации по многочисленным жалобам клиентов банка.

С учетом вышеуказанных фактических обстоятельств, суды, правильно применив нормы п. п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, пришли к правильному выводу о том, что оспариваемые банковские операции, являются недействительной сделкой, повлекшей за собой оказание предпочтения одному из кредиторов должника перед другими кредиторами.

Довод кассационной жалобы о том, что оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, подлежит отклонению, поскольку банковские операции по исполнению платежных поручений клиентов банка, совершаемые выборочно и осуществляемые при отсутствии на корреспондентском счете банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных банку платежных документов клиентов банка, с нарушением нормативных актов Банка России, не являются обычной хозяйственной деятельностью банка, поэтому к оспариванию банковских операций не подлежит применению п.2 ст.61.4 Закона о банкротстве.

Поскольку оспариваемые банковские операции произведены путем списания денежных средств с расчетного счета заинтересованного лица ООО "Дом Ткани" внутрибанковскими проводками, т.е. без использования корреспондентского счета банка, без фактической передачи какого-либо имущества за счет тех денежных средств, которые находились на расчетном счете ООО "Дом Ткани" в АКБ "Кодекс" (ОАО), оснований для применения п.3 ст.61.4 Закона о банкротстве не имелось.

Переоценка установленных судом первой или апелляционной инстанций обстоятельств и доказательств по делу, на что, по сути, направлены доводы кассационной жалобы Коломенской С.А., находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями ст. ст. 286, 287 АПК РФ.

Доводы кассационной жалобы не опровергают вывод судов.

Основаниями для изменения или отмены решения, постановления арбитражного суда первой и апелляционной инстанций согласно ч. 1 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации являются несоответствие выводов суда, содержащихся в решении, постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, и имеющимся в деле доказательствам, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Вместе с тем, суд кассационной инстанции не установил оснований для изменения или отмены определения арбитражного суда первой и постановления апелляционной инстанций, предусмотренных в ч. 1 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд постановил:

определение Арбитражного суда города Москвы от 07.08.2012 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 10.10.2012 по делу N А40-76744/12-4-250 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

И.Ю. Григорьева

Судьи

Л.В. Власенко Л.М. Барабанщикова