Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 5 июня 2013 г. N Ф05-5358/13 по делу N А40-46998/2012

г. Москва

05 июня 2013 г.

Дело N А40-46998/12-71-133

Резолютивная часть постановления объявлена 30.05.2013.

Полный текст постановления изготовлен 05.06.2013.

Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе:

Председательствующего-судьи И.А. Букиной,

судей Е.А. Петровой, М.В. Комоловой,

при участии в заседании:

от ОАО "МСП Банк" - Саблин А.С. по доверенности от 19.12.2012 N 163-д

от должника/конкурсного управляющего - Гаврюшин М.В. по доверенности от 29.03.2012

рассмотрев в судебном заседании 30.05.2013 кассационную жалобу

ОАО "МСП Банк"

на определение от 29.12.2012 Арбитражного суда города Москвы

вынесенное судьей Л.А. Кравчук

на постановление от 12.03.2013 Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Н.В. Дегтяревой, М.С. Сафроновой, Е.А. Солоповой

по заявлению конкурсного управляющего должника о признании сделки должника недействительной и о применении последствий ее недействительности

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АКБ "Славянский банк" (ЗАО) N А40-151938/10-71-714Б

заинтересованное лицо: ОАО "МСП Банк" (ОГРН 1027739108649)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2011 закрытое акционерное общество Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (далее - АКБ "Славянский банк" (ЗАО), должник, банк) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании банковских операции, совершенных 02.12.2010 в открытом акционерном обществе "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (далее - ОАО "МСП Банк") по счету ЛОРО АКБ "Славянский банк" (ЗАО) N 30109810400310000829, открытому в ОАО "МСП Банк", по списанию денежных средств в размере: 41 116,44 руб.; 182 739,73 руб.; 187 308,22 руб.; 387 877,48 руб.; 4 500 000 руб.; 12 390 958,13 руб., всего на сумму 17 690 000 руб., в счет частичного погашения задолженности АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ОАО "МСП Банк" по Договорам о предоставлении кредита от 28.07.2008 N 023-кр-279/08 и от 25.12.2009 N 2Б-К-1114/09, осуществленные за счет денежных средств, поступивших в счет оплаты уступки прав (требований) по Соглашению об условиях уступки прав (требований) от 25.12.2009 N 2Б-У-1117/09, недействительной сделкой; применении последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ОАО "МСП Банк" по Договорам о предоставлении кредита от 28.07.2008 N 023-кр-279/08 и N 2Б-К-1114/09 от 25.12.2009 в размере 17 690 000 руб.; взыскать ОАО "МСП Банк" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 17 690 000 руб., с учетом уточнения исковых требований принятых судом в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2012, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.03.2013, банковские операции, совершенные 02.12.2010 в ОАО "МСП Банк" по счету ЛОРО АКБ "Славянский банк" (ЗАО) N 30109810400310000829, открытому в ОАО "МСП Банк", по списанию денежных средств в размере: 41 116,44 руб..; 182 739, 73 руб.; 187 308,22 руб.; 387 877,48 руб.; 4 500 000 руб.; 12 390 958,13 руб., всего на сумму 17 690 000 руб., в счет частичного погашения задолженности АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ОАО "МСП Банк" по Договорам о предоставлении кредита от 28.07.2008 N 023-кр-279/08 и от 25.12.2009 N 2Б-К-1114/09, осуществленные за счет денежных средств, поступивших в счет оплаты уступки прав (требований) по Соглашению об условиях уступки прав (требований) от 25.12.2009 N 2Б-У-1117/09, признаны недействительной сделкой.

Применены последствия недействительности сделки в виде обязания сторон возвратить друг другу все полученное по сделке.

Восстановлена задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ОАО "МСП Банк" в размере 17 690 000 руб. по Договорам о предоставлении кредита от 28.07.2008 N 023-кр-279/08 и от 25.12.2009 N 2Б-К-1114/09.

С ОАО "МСП Банк" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) взыскано 17 690 000 руб.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, ОАО "МСП Банк" обратилось с кассационной жалобой, в которой просит об их отмене и принятии по делу нового судебного акта об отказе в удовлетворении исковых требований.

В обоснование кассационной жалобы ОАО "МСП Банк" указывает на неправильное применение судами норм материального права: ст.ст. 61.3, 61.4, 61.6, 61.9 Федерального закона от 26.10.2003 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), ст.ст. 22, 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40 "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций); ст.ст. 181, 199, 855 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ); несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам и представленным по делу доказательствам.

От ОАО "МСП Банк" через интернет-портал "Мой арбитр" поступило ходатайство о приостановлении производства по рассмотрению кассационной жалобы ОАО "МСП Банк" до размещения в полном объеме Постановления Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации по делу N ВАС-5773/12.

Представитель ОАО "МСП Банк" поддержал ходатайство, просил приостановить производство по кассационной жалобе, предстатель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) возражал против его удовлетворения.

Рассмотрев ходатайство, с учетом доводов и возражений представителей указанных лиц, суд, руководствуясь статьями 143, 144, 159 АПК РФ, определил: отказать в удовлетворении ходатайства, поскольку указанные в ходатайстве доводы не могут являться основанием для приостановления производства по кассационной жалобы, с учетом полномочий суда кассационной инстанции.

В заседании суда кассационной инстанции представитель ОАО "МСП Банк" поддержал доводы кассационной жалобы, представитель конкурсного управляющего возражал против ее удовлетворения, отзыв на жалобу не представил.

Законность определения и постановления проверяется в порядке ст.ст. 284 и 286 АПК РФ.

Проверив обжалуемые определение и постановление о применении судами первой и апелляционной инстанций норм права к установленным ими обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, обсудив доводы кассационной жалобы и возражений на нее, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.

Как следует из обстоятельств дела, установленных судами, 28.07.2008 и 25.12.2009 между ОАО "МСП Банк" (кредитор) и АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (заемщик) заключены договоры о предоставлении кредита (об условиях предоставления кредитной линии) N 023-кр-279/08 и N 2Б-К-1114/09 соответственно, по условиям которых кредитор предоставил заемщику денежные средства в сумме 45 000 000 руб. и 150 000 000 руб., соответственно, с целевым назначением - для последующего кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства.

Дополнительными соглашениями от 28.07.2008 и 25.12.2009 N 3 и N 4 к Соглашению об открытии и порядке ведения корреспондентского счета типа "ЛОРО" в валюте Российской Федерации (рублях) в ОАО "МСП Банк" от 28.10.2003 N 14-КС-220/03 стороны предусмотрели право кредитора на безакцептное списание денежных средств с корреспондентского счета ЛОРО заемщика N 30109810400310000829, открытого в ОАО "МСП Банк", в счет погашения обязательств заемщика по кредитным договорам, включая уплату суммы кредита, процентов, неустоек (штрафов, пени).

Во исполнение принятых на себя обязательств по кредитным договорам ОАО "МСП Банк" перечислил на счет заемщика денежные средства в размере 45 000 000 руб. и 150 000 000 руб., соответственно, что подтверждается выписками по счету N 31308810400002108178 за период с 21.08.2008 по 30.11.2010, с 26.08.2008 по 30.11.2010; с 11.09.2008 по 30.11.2010; а также выпиской по счету по учету полученного кредита за период с 28.12.2009 по 30.11.2010 и не отрицается сторонами.

По состоянию на 01.12.2010 задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ОАО "МСП Банк" составляла 85 860 000 руб., что не отрицается сторонами.

29.11.2010 ОАО "МСП Банк" обратилось к АКБ "Славянский банк" (ЗАО) с требованием о погашении кредита по Договору о предоставлении кредита от 25.12.2009 N 2Б-К-1114/09 (вх. от 30.11.2010 N 16-1-04-4156).

Из обстоятельства дела установленных судами также следует, что 25.12.2009 между ОАО "МСП Банк" (цессионарий) и АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (цедент) заключено Соглашение об условиях уступки прав (требований) N 2Б-У-1117/09, по условиям которого с соответствующими офертами должника, подписанными в последующие даты, АКБ "Славянский банк" (ЗАО) предлагает ОАО "МСП Банк" (кредитор) приобрести права требования к субъектам малого и среднего предпринимательства, прокредитованным АКБ "Славянский банк" (ЗАО) за счет средств ОАО "МСП Банк" (кредитор).

Во исполнение соглашения об уступке, ОАО "МСП Банк" (цессионарий) направил АКБ "Славянский банк" (ЗАО) ответ о принятии его предложения приобрести права (требования) (акцепт). Стоимость требований будет составлять сумму, равную основному долгу должников, указанных в акцепте АКБ "Славянский банк" (ЗАО), на дату акцепта АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Акцептом цессионария от 30.11.2010 N 1 была принята оферта АКБ "Славянский банк" (ЗАО) от 28.02.2010 об уступке права требования долга к ИП Иванову Эдуарду Викторовичу с основным долгом в размере 5 000 000 руб. по кредитному договору от 05.02.2010 N 01/45407/10/РБР.

Акцептом цессионария от 30.11.2010 N 2 была принята оферта АКБ "Славянский банк" (ЗАО) от 28.02.2010 об уступке права требования долга к ИП Степаньян Андрею Михайловичу с основным долгом равным 4 200 000 руб. по кредитному договору от 11.02.2010 N К 101800/003.

Акцептом цессионария от 30.11.2010 N 5 была принята оферта АКБ "Славянский банк" (ЗАО) от 31.03.2010 об уступке права требования долга к ООО "ШАГИ" с основным долгом равным 9 160 000 руб. по кредитному договору от 18.03.2010 N 11/45207/10/РБР.

На счет ЛОРО АКБ "Славянский банк" (ЗАО) N 30109810400310000829. открытый в ОАО "МСП Банк" 02.12.2010, за уступку прав (требований) ОАО "МСП Банк" были зачислены денежные средства в общем сумме 17 690 000 руб., а именно: платежным поручением N 33 в размере 8 740 000 руб. с назначением платежа: "перечисление денежных средств в соответствии с Соглашением об условиях уступки прав (требований) от 25.12.2009 N 2Б-У-Ш7/09 (к/д от 18.03.2010 N 11/45207/10/РБР - ООО "ШАГИ"). НДС не облагается"; платежным поручением N 34 в размере 4 200 000 руб. с назначением платежа: "перечисление денежных средств в соответствии с Соглашением об условиях уступки прав (требований) от 25.12.2009 N 2Б-У-1117/09 (к/д от 11.02.2010 N К 101800/003 - ИП Степаньян А.М.). НДС не облагается"; платежным поручением N 35 в размере 4 750 000 руб. с назначением платежа: "перечисление денежных средств в соответствии с Соглашением об условиях уступки прав (требований) от 25.12.2009 N 2Б-У-1117/09 (к/д от 05.02.2010 N 01/45407/10/РБР - ИП Иванов Э.В.). НДС не облагается".

В соответствии с условиями дополнительных соглашений от 28.07.2008 и 25.12.2009 N 3 и N 4 о безакцептном праве списания денежных средств 02.12.2010 по счету ЛОРО N 30109810400310000829 в счет частичного погашения основного долга и процентов по договорам о предоставлении кредитов от 28.07.2008 N 023-КР-279/08 и от 25.12.2009 N 2Б-К-1114/09 произведено списание денежных средства в общей сумме 17 690 000 руб.

Считая, что банковские операции по списанию ОАО "МСП Банк" 02.12.2010 с расчетного счета ЛОРО N 30109810400310000829 денежных средств в размере 17 690 000 руб. в счет погашения задолженности по кредитным договорам являются недействительными сделками по основаниям абз. 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) обратился в Арбитражный суд города Москвы с настоящим заявлением.

Согласно п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст.ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В соответствии с п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, предусмотренном гл. III.1 указанного закона.

В силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

Пунктом 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

С учетом ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций, сделка, совершенная должником в течение месяца до назначения временной администрации, может быть признана недействительной на основании п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из того, что конкурсный управляющий доказал, что оспариваемая сделка недействительна по основаниям абз. 5 п. 1, п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Оценив представленные по делу доказательства по правилам главы 7 АПК РФ, суды установили, что ОАО "МСП Банк" являлось кредитором АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на сумму 85 860 000 руб.; Приказом Банка России от 03.12.2010 N ОД-597 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией; оспариваемые банковские операции совершены в течение месяца до назначения временной администрации; по состоянию на 02.12.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) зафиксирована официальная картотека неоплаченных документов клиентов, при этом срок неисполнения платежей клиентов составлял 3 дня, т.е. с 29.11.2010; на момент акцепта соглашения об уступке и на момент совершения оспариваемых операций АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным и не исполнял обязательства перед иными кредиторами, что подтверждается сообщениями в газете "Коммерсант" от 25.11.2010, а также официальными сообщениями АКБ "Славянский банк" (ЗАО); остаток денежных средств на счете N 30109810400310000829 по состоянию на 03.12.2010 составил 0,00 руб.; банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств в размере 17 690 000 руб., не сопровождались реальным движением денежных средств, осуществлялось внутрибанковскими безденежными проводками; ОАО "МСП Банк" приобрело преимущественное удовлетворение своих требований перед другими кредиторами банка, поскольку если бы оспариваема сделка не была совершена, требования ОАО "МСП Банк" в размере 17 690 000 руб. были бы включены в реестр требований кредиторов должника.

В связи с чем, суды пришли к выводу о том, что оспариваемая сделка является недействительной сделкой в соответствии с п. 2 ст. 61.2, абз. 5 п. 1 и п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве и применили последствия ее недействительности.

Суд кассационной инстанции считает, что судами первой и апелляционной инстанции при рассмотрении спора правильно установлены обстоятельства, имеющие значение для дела, полно, всесторонне и объективно исследованы представленные доказательства в их совокупности и взаимной связи, с учетом доводов и возражений, приводимых лицами, участвующими в деле, и сделаны правильные выводы, соответствующие фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основанные на правильном применении норм материального права: ст.ст. 61.3, 61.4, 61.8, 61.9, 111, 129, 134, 142 Закона о банкротстве, ст.ст. 28, 50.10, 50.34 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", с учетом п. 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", п. 1, 10, 11, 32 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", ст.ст. 2, 10, 128, 167, 168, 307, 845, 849 ГК РФ, в отсутствие нарушений норм процессуального права.

Довод кассационной жалобы о пропуске конкурсным управляющим срока исковой давности был предметом оценки судов первой и апелляционной инстанции и отклонен как несостоятельный с учетом материалов дела (ст.ст. 65, 71, 168 АПК РФ) и норм закона, с чем согласен суд кассационной инстанции.

Судами правильно указано на то, что срок исковой давности по заявлению об оспаривании сделки должника по основаниям ст.ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве исчисляется с момента утверждений внешнего или конкурсного управления (ст. 61.9 Закона о банкротстве).

Довод кассационной инстанции о том, что ОАО "МСП Банк" не знало и не могло знать о неплатежеспособности банка, отклоняется судом кассационной инстанции как не основанный на материалах дела и нормах закона.

Из содержания п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве не следует, что осведомленность ОАО "МСП Банк" о неплатежеспособности банка является существенным условием для призвания сделки недействительной, что соответствует правовой позиции, изложенной в п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Более того, судами установлено, что информация о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО) была размещена в средствах массовой информации; предписанием от 29.11.2010 Центральный Банк Российской Федерации вел запрет и ограничения в отношении деятельности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), о котором сообщалось в газете "Ведомости" от 29.112010 N 225.

Довод кассационной жалобы о том, что оспариваемые банковские операции осуществлены в рамках обычной хозяйственной деятельности, а поэтому подлежит применению п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве, отклоняется судом кассационной инстанции, поскольку в указанный период, как установлено судом, имелись неоплаченные расчетные документы других кредиторов, не исполненные в срок, превышающий 3 дня со дня их исполнения, в то время как ОАО "МСП Банк" получило удовлетворение свих требований к АКБ "Славянский банк" (ЗАО) как кредитор по кредитным договорам. При неплатежеспособности банка и совершения внутрибанковский проводок минуя корреспондентский счет оспариваемые сделки не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности. Более того, согласно предписанию Центрального Банка Российской Федерации от 01.12.2010 объем неисполненных в срок расчетных документов, учтенных по внебалансовому счету 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" к корреспондентскому субсчету филиала, открытому в расчетной сети Банка России составлял 70 000 000 руб., что послужило, в том числе введения запрета на осуществление расчетов по поручениям физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов по их банковским счетам, включая осуществление операций через корреспондентские счета в кредитных организациях - корреспондентах и небанковских кредитных организациях, за исключением корреспондентского счета открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, а также по счетам в иностранной валюте, открытым в ОАО Банк ВТБ или Сбербанк России ОАО.

Иные же доводы кассационной жалобы по обстоятельствам дела, проверенные арбитражными судами первой и апелляционной инстанций, не свидетельствующие о нарушении ими норм материального и процессуального права, и сводящиеся лишь к иной оценке ОАО "МСП Банк" обстоятельств дела и толкованию закона не означают судебной ошибки, не являются основаниями для отмены обжалуемых судебных актов.

Суд кассационной инстанции не вправе пересматривать фактические обстоятельства дела, установленные судами, оценку ими доказательств, так как это противоречит статье 286 АПК РФ, устанавливающей пределы рассмотрения дела судом кассационной инстанции.

При проверке принятых по делу определения и постановления Федеральный арбитражный суд Московского округа не установил наличие оснований для их отмены, предусмотренных статьей 288 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2012 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.03.2013 по делу N А40-46998/12-71-133 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Приостановление исполнения определения Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2012 и постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.03.2013 по делу N А40-46998/12-71-133, введенное определением Федерального арбитражного суда Московского округа от 06.05.2013, отменить

Председательствующий судья

И.А. Букина

Судьи

Е.А. Петрова М.В. Комолова