Незаконные финансовые потоки: экономико-правовой аспект (И.Н. Воблая, М.А. Федорова, журнал "Вестник Алтайской академии экономики и права", N 10 (часть 3), октябрь 2023 г.)

Воблая И.Н., Федорова М.А. Незаконные финансовые потоки: экономико-правовой аспект

И.Н. Воблая - Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации Новороссийский филиал, Новороссийск

М.А. Федорова - Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации Новороссийский филиал, Новороссийск

Отмывание денежных средств - это исторически сложившийся способ скрытого источника незаконно приобретенных активов. Это могут быть случай с деньгами, полученными от торговли, проституции, коррупции, уклонения от уплаты налогов и прочего. Термин "отмывание" относится к идее наведения чистоты на прибыль, полученную в результате незаконной деятельности. Данный термин возник в 20-е гг. ХХ столетия в США, когда для получения денег за предоставленные услуги использовалась сеть прачечных. Проблема легализации денежных средств считается актуальной в современном мире, поскольку это преступная деятельность, которая подрывает финансовую стабильность и наносит ущерб экономике. Одним из ключевых способов является обязательная проверка клиентов и установление их идентичности. Методы по контролю за легализацией доходов являются необходимым базисом для борьбы с преступной деятельностью.

Ключевые слова: легализация доходов, хищение, преступность, мониторинг, контроль.

Voblaya I.N., Fedorova M.A. Illegal financial flows: economic and legal aspect

I.N. Voblaya - Novorossiysk Branch of the Financial University under the Government of the Russian Federation, Novorossiysk

M.A. Fedorova - Novorossiysk Branch of the Financial University under the Government of the Russian Federation, Novorossiysk

Money laundering is a historically established method of hidden source of illegally acquired assets. This may be the case with money received from trade, prostitution, corruption, tax evasion and other things. The term "laundering" refers to the idea of cleaning up the profits obtained as a result of illegal activities. This term originated in the 20s of the twentieth century in the USA, when a network of laundries was used to receive money for services provided. The problem of money laundering is considered relevant in the modern world, since it is a criminal activity that undermines financial stability and damages the economy. One of the key ways is mandatory verification of customers and establishing their identity. Methods for controlling the legalization of income are a necessary basis for combating criminal activity.

Keywords: money laundering, embezzlement, crime, monitoring, control.