Из последних документов Банка России декабрь 2005 г. - январь 2006 г. ("Банковское дело в Москве", N 2, февраль 2006 г.)

Из последних документов Банка России
декабрь 2005 г. - январь 2006 г.

Об усилении работы
по предотвращению сомнительных операций

Письмо N 161-Т от 26.12.2005 обратило внимание территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций на оценку ситуаций, связанных с возможными повышенными юридическими рисками и рисками утраты деловой репутации.

Приведено описание основных признаков сомнительных операций, отмеченных и систематизированных Банком России в процессе надзорной работы за последние годы, в том числе в период приема банков в систему страхования вкладов.

В случае выявления значимых признаков вовлеченности банков в сомнительные операции территориальным учреждениям Банка России рекомендуется уточнять экономическое содержание сомнительных операций, обстоятельства их совершения, оценку рисков для банка и банковской системы, возможную разработку плана действий по прекращению сомнительных операций.

Информацию о наиболее значимых признаках вовлеченности банков в сомнительные операции, а также о результатах проделанной работы рекомендуется направлять Председателю Банка России.

Об исключении ценных бумаг из Ломбардного списка Банка России

Документ оперативного характера N 149-Т от 21.12.2005 проинформировал, что в связи с конвертацией облигаций ОАО "Тюменская нефтяная компания" в облигации ОАО "ТНК - ВР Холдинг" из Ломбардного списка Банка России исключены облигации ОАО "Тюменская нефтяная компания", имеющие государственный регистрационный номер выпуска 4-05-00168-A (первый транш).

Ставка рефинансирования - 12%

Телеграммой N 1643-У от 23.12.2005 Банк России проинформировал, что в соответствии с решением Совета директоров, начиная с 26 декабря 2005 года, ставка рефинансирования установлена в размере 12% годовых.

Следующая телеграмма, N 1644-У от 23.12.2005, сообщила, что такая же процентная ставка установлена с 26 декабря по расчетному кредиту "Овернайт".

Порядок применения Письма N 98-Т

Письмо N 98-Т от 13.07.2005 "О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" носит рекомендательный характер.

Выбор мер воздействия за допущенные банками нарушения законодательства в области противодействия легализации преступных доходов производится территориальными учреждениями Банка России самостоятельно на основании Инструкции N 59 и с учетом факторов, изложенных в пункте 5 Письма N 98-Т.

Таким образом, Приложение N 2 к Письму N 98-Т не должно применяться механически, без анализа и учета всей имеющейся информации о характере, степени опасности и причинах допущенных нарушений, общей оценки работы банков по исполнению требований закона о противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Сообщило об этом Указание оперативного характера N 157-Т от 23.12.2005.

Как получить информацию из Центрального каталога кредитных историй

Банк России принял Указание N 1635-У от 29.11.2005 "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в бюро кредитных историй", зарегистрированное Министерством юстиции 28.12.2005.

В документе содержатся требования к составлению субъектами (пользователями) кредитных историй запросов в Центральный каталог, передаваемых через бюро кредитных историй, описана проводимая бюро процедура идентификации субъектов (пользователей) кредитных историй и его действия в случае невозможности идентификации, а также в случае несогласия субъекта кредитной истории. Приведен порядок действий Центрального каталога при получении запросов и подготовке ответов. Установлены формы ответов Центрального каталога на запросы субъектов (пользователей) кредитных историй.

О поправочных коэффициентах Банка России

При расчете стоимости обеспечения по кредитам Банка России корректировку рыночной стоимости облигаций банка "Русский Стандарт", имеющих регистрационный номер выпуска 40502289В, и облигаций Международного Московского Банка, имеющих регистрационный номер выпуска 40100001В, следует производить с применением поправочного коэффициента 0,75. Об этом проинформировал Приказ Банка России N ОД-729 от 27.12.2005.

Изменения в Положении N 225-П

Внесены изменения в Положение N 225-П от 6.05.2003 "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".

Пункт 3.6 дополнен абзацем следующего содержания:

"Внесение в Справочник БИК России информации, используемой для предварительного оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении проведения расчетных операций и о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", осуществляется по инициативе кредитной организации (филиала)".

Подпункт 6.2.1 пункта 6.2 изложен в следующей редакции:

"6.2.1. Для предварительного оповещения участников расчетов о намерении изменить значения реквизитов "БИК" и "Номер счета" в связи с переходом на обслуживание в подразделение расчетной сети Банка России, действующее в составе другого территориального учреждения Банка России, кредитная организация (филиал) направляет в территориальное учреждение Банка России по прежнему месту обслуживания кредитной организации (филиала) составленное в произвольной форме письменное уведомление, содержащее просьбу об отражении соответствующей информации в Справочнике БИК России".

Подпункты 6.6.5 и 6.7.5 утратили силу.

Сообщило об этом Указание N 1639-У от 6.12.2005, зарегистрированное Минюстом 28.12.2005.

Уставный капитал в I квартале 2006 года

Указание N 168-Т от 30.12.2005 проинформировало, что на первый квартал 2006 года Банк России установил минимальный размер уставного капитала:

для создаваемых банков, независимо от доли участия в них иностранного капитала, на день подачи документов в территориальное учреждение Банка России - не менее 170 868 500 рублей;

для создаваемых небанковских кредитных организаций на день подачи документов в территориальное учреждение Банка России - не менее 17 086 850 рублей;

для действующих кредитных организаций, ходатайствующих о получении Генеральной лицензии на осуществление банковских операций, по состоянию на первое число месяца, предшествующее дню подачи документов в территориальное учреждение Банка России - не менее 170 868 500 рублей;

для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка, по состоянию на первое число месяца, предшествующее дню подачи документов в территориальное учреждение Банка России - не менее 170 868 500 рублей.

Корректировка Положения N 127н/276-П

Совместное Положение Минфина и Банка России N 280-П от 26.12.2005, зарегистрированное Минюстом 28.12.2005, сообщило о новой редакции раздела III "Завершение операций по счетам по учету средств федерального бюджета в иностранных валютах" Положения Минфина и ЦБ N 127н/276-П от 30.09.2005

"О порядке завершения операций по счетам федерального бюджета 2005 года, открытым в подразделениях расчетной сети Банка России и кредитных организациях (филиалах)".

Новое в Указании N 1483-У

Банк России издал Указание N 1640-У от 16.12.2005 "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов". Оно зарегистрировано Минюстом 16.01.2006.

Указанием N 1640-У предусмотрено, что решение о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физлиц и открытие банковских счетов физлиц банком, состоящим на учете в системе страхования вкладов и не соответствующим требованиям к участию в системе страхования в течение трех месяцев подряд, принимается Комитетом банковского надзора.

Вопрос о введении запрета рассматривается на основании ходатайства, подготовленного территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка, или ходатайства структурного подразделения центрального аппарата Банка России.

Информация о введении запрета доводится Банком России до государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов".

Корректировка Указаний N 1375-У и N 1376-У

Указание N 1642-У от 19.12.2005, зарегистрированное Минюстом 19.01.2006, внесло изменения в Указание N 1375-У от 16.01.2004 "О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации".

К примеру, второе предложение абзаца четвертого пункта 8 изложено в следующей редакции:

"Если срок представления отчетности определяется в календарных днях, он продлевается на количество нерабочих праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации (если иное не предусмотрено порядком составления и представления отчетности)".

В Указание N 1376-У от 16.01.2004 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" Указанием N 1646-У от 26.12.2005, зарегистрированным Минюстом 18.01.2006, внесены следующие изменения.

В приложении 1 форма отчетности 0409634 "Отчет об открытых валютных позициях" и Порядок составления и представления отчетности по форме 0409634 "Отчет об открытых валютных позициях" изложены в редакции приложения к Указанию N 1646-У.

В приложении 2 строка 11 "Отчет об открытых валютных позициях (код формы 0409634)" изложена в иной редакции.

О распространении порядка предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом векселей

Приказ N ОД-16 от 17.01.2006 предписал ГУ Банка России по Томской области осуществлять операции рефинансирования кредитных организаций в соответствии с Положением N 273-П от 14.07.2005.

О перечне организаций

В соответствии с Указанием оперативного характера N 6-Т от 25.01.2006 в перечень организаций, векселя которых могут приниматься в обеспечение по кредитам ЦБ, а также организаций, которые могут выступать авалистами по векселям, принимаемым в обеспечение по кредитам Банка России, включены:

ОАО "Российские железные дороги";

ОАО "Газпром";

ОАО "Нефтяная компания "Лукойл";

ОАО "Акционерная компания по транспорту нефти "Транснефть";

ОАО "Горно-металлургическая компания "Норильский никель";

ОАО "Новолипецкий металлургический комбинат";

ОАО "Современный коммерческий флот";

ОАО "Вымпел-Коммуникации";

ОАО "Нефтяная компания "Роснефть";

ОАО "Сибирская нефтяная компания".

Письма N 145-Т от 6.12.2005 и N 150-Т от 21.12.2005 "О перечне организаций" утратили силу.

Отдел по работе со СМИ Управления по связям

с общественностью Московского ГТУ Банка России

"Банковское дело в Москве", N 2, февраль 2006 г.