Вопрос: Надзорный орган Банка России при проведении проверки деятельности банка по ПОД/ФТ отмечает, что эта работа в банке в целом налажена, имеются ежедневные сообщения в Росфинмониторинг. Однако есть отдельные случаи отбраковки сообщений из-за ошибок исполнителей либо несвоевременного отправления отчетов по операциям обязательного контроля. Какие подходы используются Банком России к оценке такой ситуации? Какие санкции применяются к банкам? Если санкции жесткие, то получается, что банку при незначительных ошибках выгоднее скрывать информацию, чем при их самостоятельном обнаружении отправлять отчеты с нарушением сроков (Приложение к журналу "Банковское дело в Москве", выпуск 1, февраль 2006 г.)

Журнал "Банковское дело в Москве"

БДМ приложение, выпуск 1, февраль 2006 г. "Актуальные вопросы современной надзорной практики" (Материалы "круглого стола" в Московском ГТУ Банка России, 16 декабря 2005 г.)

16 декабря 2005 года в Московском ГТУ Банка России состоялся "круглый стол", посвященный практике современной надзорной деятельности. В нем приняли участие руководители и специалисты 40 банков - членов Московского банковского союза.

"Круглый стол" вели первый заместитель начальника Московского ГТУ Банка России Нина Панкратова и генеральный директор Московского банковского союза Николай Редько. В обсуждении приняли участие: от Департамента банковского регулирования и надзора Банка России - заместитель директора департамента Владимир Чистюхин, начальник Управления организации надзора за крупными кредитными организациями и банковскими группами Ольга Подстреха, начальник Управления методологии финансовых рисков Елена Крутова. Главную инспекцию кредитных организаций Банка России представляли заместитель руководителя Главной инспекции Владимир Сухинин и генеральный инспектор ГИКО по городу Москве Виталий Зайцев. От Московского ГТУ Банка России в "круглом столе участвовали заместители начальника Московского ГТУ Дмитрий ЯН и Юрий Лобода, а также Надежда Мельникова - главный бухгалтер, начальник Управления учета, отчетности и расчетов.

Основное внимание участники "круглого стола" уделили проблеме банковских рисков. В отдельную дискуссию вылилось обсуждение практики использования профессионального суждения, особенно в сфере определения финансового положения заемщика и формирования резервов кредитного риска. Было отмечено, что акцент в настоящее время смещается на отработку механизмов, определяющих уровень корпоративного управления банка, его внутреннего контроля, организации ведения бизнеса. Озабоченность участников вызвала ситуация в области кредитования физических лиц: это направление развивается особенно быстро, но и просроченная задолженность здесь тоже самая высокая. Были обсуждены также вопросы противодействия легализации преступных доходов, проблемы перехода на международные стандарты финансовой отчетности и другие аспекты банковской деятельности.