Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 апреля 2008 г. N 09АП-3423/2008

город Москва

14.04.2008 г.

Дело N 09АП-3423/2008-ГК

Резолютивная часть постановления объявлена 10.04.2008 г.

Полный текст постановления изготовлен 14.04.2008 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

Председательствующего Веденовой В.А.

Судей Жукова Б.Н. Колыванцева С.Е.

при ведении протокола судебного заседания председательствующим

при участии:

от истца - Ромашова О.В. по дов. от 28.01.2008 г.

от ООО "Южная финансовая компания"-Вербицкий А.И. ген. директор-протокол N 4 от 28.04.07 г., Олеников С.К. по дов. от 09.04.08 г.

от ЗАО "ВТБ 24"- Дернова Ю.Г. по дов. N 4 от 09.01.08 г.

Рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ЗАО "ВТБ 24"

на решение от 12.02.2008 г. по делу N А40-44689/07-45-368 Арбитражного суда города Москвы, принятое судьей Лопуховой М.А. по иску Бойко Алексея Анатольевича

к ЗАО ВТБ 24, ООО "Южная финансовая компания" (ООО "ЮФК")

о взыскании 3 403 153 руб.

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд г. Москвы обратился Бойко Алексей Анатольевич к ЗАО ВТБ 24, ООО "Южная финансовая компания" о взыскании убытков 3 234.953 руб., возникших у истца в связи с совершением без распоряжения последнего через систему Онлайн - брокер ВТБ 24 (ЗАО) сделок N ОСВ 428129, ОСВ 428130 по покупке опционов.

Решением суда от 12.02.2008 г. взыскано с ВТБ 24 (ЗАО) в пользу Бойко А.А. 3.234.953 руб. убытков. В иске к ООО "Южная финансовая компания" отказано.

ВТБ 24 (ЗАО) , не согласившись с решением суда , обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить.

Представитель ВТБ 24 (ЗАО) в судебное заседание явился, поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель ООО "Южная финансовая компания" в судебное заседание явился, просил оставить без изменения решение суда.

Представитель Бойко Алексея Анатольевича в судебное заседание явился, просил оставить без изменения решение суда.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей сторон, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению решения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Как следует из материалов дела, истец согласно заявлению на обслуживание на рынках ценных бумаг (номер соглашения по реестру клиентов ЗАО ВТБ 34 - 9938) от 01.06.2006 г. присоединился к Регламенту и Правилам обслуживания клиентов в системе удаленного доступа Онлайн Брокер ЗАО ВТБ 24, и ему был открыт лицевой счет для учета денежных средств, предназначенный для проведения операций с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. Истец (клиент) выдал ВТБ 24 (ЗАО) доверенность от 01.06.2006 г. на совершение услуг на рынке ценных бумаг, в соответствии с порядком, предусмотренным Регламентом.

Услуги, которые оказывает Банк, определены в п. 4.1 Регламента, в отношении присоединившихся к Регламенту. Согласно п. 6.1. Регламента Клиент может предоставить своим уполномоченным представителям право подписывать от его имени распорядительные сообщения и получать информацию о проведенных клиентом операциях. Для регистрации лица в качестве своего уполномоченного представителя клиент предоставляет в банк на данное лицо доверенность.

03.11.2004 г. между истцом и ООО "ЮФК" был заключен договор N 0006/05 П- 6/ТД на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг, в соответствии с которым Бойко А.А. (депонент) передает ООО "ЮФК" полномочия по распоряжению ценными бумагами, которые хранятся и/или права на которые учитываются в Депозитарии. Согласно п. 3.6 Договора попечитель учитывает ценные бумаги, принадлежащие ему на праве собственности, на отдельном счете депо попечителя в Депозитарии. Согласно п. 4.4.1 попечитель имеет право только по поручению Депонента представлять его интересы в Депозитарии по вопросам, связанным с реализацией прав, закрепленными за ценными бумагами Депонента.

01.06.2006 г. в ВТБ 24" ЗАО истцом было направлено заявление с просьбой учитывать денежные средства по операциям с ценными бумагами, осуществляемые от имени истца ООО "ЮФК" на лицевом счете ООО "ЮФК", а также ответчикам были выданы доверенности на предоставление интересов истца на рынке ценных бумаг.

Факт совершения сделок N ОСВ 428129, ОСВ 428130 по купле опционов по принадлежащему истцу - Бойко Алексею Анатольевичу лицевому счету на сумму 3 489 60 руб. подтверждается выпиской из журнала регистрации событий в интернет - торговой системе Онлайн - брокер по счету клиента ООО "ЮФК"/клиентский счет/ суб. 9938/Бойко А.А. от 09.02.2007 г. и отчетом об исполненных поручениях операциям по субпозиции Клиента, урегулирование которых осуществляется за счет денежных средств и срочный рынок РТС финансовых инструментов, зарезервированных в ТС (Клиент - Бойко А.А.) Составитель отчета ВТБ (ЗАО).

Из указанных документов следует, что сделки были совершены на оснований заявок, поданных с использованием имени пользователя (login) и пароля, без ЭЦП.

Согласно разделу 21 Регламента, банк совершает сделки за счет клиента только основании полученных от клиента распорядительных сообщений - заявок на сделки, переданных в Банк способами, предусмотренными Регламентом.

Согласно с п. 7.3 Регламента направление клиентом распорядительных сообщений в банк, может, в частности, производится посредством систем удаленного доступа. Использование систем удаленного доступа для обмена распорядительными сообщениями производится на основании отдельных договоров об обслуживании клиентов в соответствующей системе удаленного доступа, заключенных между банком и клиентом.

В соответствии с п. 10.3 Регламента Порядок формирования и передачи сообщений посредством системы удаленного доступа Онлайн - брокер определяется Правилами обслуживания Клиентов в системе удаленного доступа Онлайн - брокер ЗАО ВТБ 24 (Приложение 10а к Регламенту). Для направления сообщений с помощью системы удаленного доступа Онлайн - брокер клиенту необходимо присоединиться к Правилам путем соответствующего указания (отметки) в Заявлении или путем заключения отдельного договора.

В соответствии с п. 10.5 Регламента все распорядительные сообщения, за исключением распорядительных сообщений на присвоение специального имени пользователя и пароля и заявок на сделки, переданные посредством системы удаленного доступа Онлайн - брокер, принимаются Банком от клиентов только подписанными электронной цифровой подписью (ЭЦП) Уполномоченного представителя клиента.

ООО "ЮФК", согласно заявлению на обслуживание на рынках ценных бумаг (номер соглашения по реестру клиентов ЗАО Внештрогбанк розничные услуги - 8995) 03.04.2006 г. присоединилось к Регламенту и Правилам обслуживания Клиентов системе удаленного доступа Онлайн - брокер ЗАО ВТБ 24 и ему был открыт лицевой счет для учета денежных средств, предназначенных для проведения операций ценными бумагами и другими финансовыми инструментами, о чем ВТБ 24(ЗАС уведомил ООО "ЮФК" извещением об открытии счетов.

В соответствии с п. 10.7 Регламента условия и порядок использования сертификатов ЭЦП в системе удаленного доступа Онлайн - брокер определены в "Правилах использования ЭЦП при дистанционном обслуживании юридических лиц". Для подписания ЭЦП Сообщений, переданных с помощью системы удаленного доступу Онлайн-брокер, клиенту необходимо заключить с банком соответствующее соглашение путем присоединения к указанным правилам в порядке, установленном этими правилами. Присоединение ООО "ЮФК" к Правилам использования ключей ЭЦП при обслуживании в ЗАО "Внешторгбанк Розничные услуги" и регистрация открытого ключа подтверждаются заявлением ООО "ЮФК" от 12.04.2006 г. и отметкой Банка на заявлении.

Согласно п. 4.5 Правил обслуживания клиентов в системе удаленного доступа Онлайн - брокер ВТБ 24 (ЗАО) в случае использования ЭЦП для подтверждений авторства и подлинности электронных документов, передаваемых клиентом в банк посредством системы Онлайн - брокер, электронные документы, не подписанные корректной ЭЦП клиента или его уполномоченного представителя в порядке, предусмотренном "Правилами использовании электронной цифровой подписи дистанционном финансовом обслуживании юридических лиц в ВТБ 24 (ЗАО)", к исполнению не принимаются.

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии с п.1 ст. 393 ГК РФ, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. При этом лицо, требующее возмещения убытков должно доказать факт нарушения обязательства, а также наличие причинной связи между допущенным нарушением и возникшими убытками.

В соответствии с указанными нормами заявитель, при обращении с требованием о возмещении убытков, должен доказать факт ненадлежащего исполнения ответчиком договорных обязательств, причинную связь между допущенным нарушением и возникшими убытками, а также размер убытков, т.е. к предмету доказывания по искам о взыскании убытков следует отнести доказывание обстоятельств неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязательств, наличия и размере убытков, причинной связи между ними, а также вины лица, не исполнившего обязательство надлежащим образом.

Сделки N ОСВ 428129, ОСВ 428130 по покупке опционов на сумму 3 234 953 руб. по принадлежащему истцу - Бойко Алексею Анатольевичу лицевом счету без распоряжения последнего через систему Онлайн - брокер ВТБ 24 (ЗАО) совершены без использования ЭЦП ООО "ЮФК".

В связи с чем ответчиком были выполнены не надлежащим образом посреднические услуги на рынке ценных бумаг, с нарушением требований п. 10.7 Регламента и п. 4.5 Правил обслуживания клиентов в системе удаленного доступа Онлайн -брокер ВТБ 24 (ЗАО).

Довод ответчика ВТБ ЗАО о том, что не только данные сделки совершались по заявкам ООО "ЮФК" без представлением соответствующих доказательств судом не принимается, поскольку указанные обстоятельства не свидетельствуют о выполнении ответчиком надлежащим образом своих обязательств.

.При таких обстоятельствах, истцом доказан факт ненадлежащего исполнения ответчиком своих обязательств, размер заявленных убытков, а также причинно-следственная связь между допущенными нарушениями и вины ответчика.

Судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены нормы материального и процессуального права, принято законное и обоснованное решение на основании ст.ст. 8,11, 12, 15, 309,310,393 ГК РФ и у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены решения Арбитражного суда г. Москвы.

ВТБ 24 (ЗАО) не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены решения Арбитражного суда г. Москвы.

Судебные расходы между сторонами распределяются в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и относятся на заявителя апелляционной жалобы.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 12.02.2008 г. по делу N А40-44689/07-45-368 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий:

Веденова В.А.

Судьи

Колыванцев С.Е. Жуков Б.Н.