Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 19 апреля 2006 г. N КА-А40/2890-06 В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний ЦБР, непредставления информации, представления неполной информации ЦБР имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленного нарушения, взыскивать штраф либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев (извлечение)

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
от 19 апреля 2006 г. N КА-А40/2890-06
(извлечение)

ГАРАНТ:

Резолютивная часть постановления объявлена 12 апреля 2005 г.

АБ "РИНК-БАНК" ОАО (далее - Банк) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании незаконным предписания Банка России от 04.08.05 г. N 04-12\3298-ДСП.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 17.10.05 г. в удовлетворении требования отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.01.06 г. решение Арбитражного суда г. Москвы оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, Общество обратилось в Федеральный арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит решение и постановление по делу отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении требований. При этом ссылается на то, что неправомерно указание суда об отсутствии нарушений прав Банка оспариваемым предписанием. Кроме того, указывает на не исследованность судом вопроса о реальности угрозы интересам вкладчиков, соблюдение Банком требований ст. 74 ФЗ "О Центральном Банке (Банке России)" (далее Закон), т.е. не исследован вопрос об обоснованности меры воздействия, избранной ЦБ РФ, также суды не дали оценку тому факту, что банковское законодательство и КоАП РФ содержат идентичные меры ответственности.

В судебном заседании представители Банка поддержали доводы кассационной жалобы.

Представитель Банка России возражали против удовлетворения кассационной жалобы, поскольку полагают, что судебные акты законны и обоснованны.

Заслушав доводы сторон по кассационной жалобе, проверив законность и обоснованность судебных актов в порядке, установленном ст. 286 АПК РФ, суд кассационной инстанции не находит оснований к их отмене.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, Банком России была проведена проверка Банка. По результатам проверки Банком России 04.08.05 г. было вынесено предписание, в соответствии с которым были введены запреты на осуществление отдельных банковских операций, кроме того, было предложено устранить нарушения, выявленные в ходе проверки.

Поскольку Банк посчитал нарушенными свои права данным предписанием, он обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании незаконным данного акта.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды исходили и законности предписания и не доказанности Банком нарушения его прав данным предписанием.

В соответствии со статьями 4, 7 Закона Банк России организует наличное денежное обращение, устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации осуществления расчетов в Российской Федерации, устанавливает правила проведения банковских операций, и по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

На основании данных норм Банком России разработано Положение "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях" от 09.10.02 г. N 199-П (далее - Положение).

Как установлено судом, Банком России проведена проверка Банка по вопросу соблюдения федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов, при совершении банковских операций и выявлено нарушение пп. 2.1.3, 1.16, 2.1.3, 2.1.2, 2.6.5. Положения. Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела и не оспариваются Банком.

В соответствии со статьей 74 Закона в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушения, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев.

Поскольку суды на основании исследованных документов установили, что сто стороны Банка имело место нарушение Положения, следовательно, Банк России имел достаточные основания с учетом требований ст. 74 Закона вынести соответствующее предписание, правомерно было отказано в удовлетворении заявленных требований о признании незаконным ненормативного акта.

Доводы кассационной жалобы не могут быть приняты во внимание. Как следует из ст. 74 Закона, у Банка России имеется право в случае совершения кредитными организациями нарушений нормативных актов применить ту или иную меру, указанную в данной статье. Выбор мер воздействия производится Банком России с учетом конкретных обстоятельств, что и было сделано Банком России. Фактически Банк не согласен с оценкой доказательств по делу, данной судом (в том числе и акту проверки), переоценка доказательств по делу не входит в компетенцию суда кассационной инстанции.

Статьей 3.2 КоАП РФ установлены виды административных наказаний, которые не предусматривают в качестве наказания вынесение предписания. Закон урегулировал применение специальных мер воздействия к кредитным организациям. Статья 74 Закона устанавливает более широкие меры воздействия, чем установлены ст. 15.26 КоАП РФ. Следовательно, суд правомерно пришел к выводу о то, что в данном случае Банк России имел право применить ст. 74 Закона. Утверждение Банка о том, что суд не дал оценку данном доводу, опровергается мотивировочной частью решения суда.

Не принимается во внимание и довод Банка о неправомерности выводов суда об отсутствии нарушений прав Банка предписанием, поскольку как верно установлено судом, в материалы дела не представлено документов, подтверждающих утверждение Банка о возможности возникновения у него вреда.

Суд полно, всесторонне и объективно исследованы представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи с учетом доводов и возражений, приводимых сторонами, и сделан обоснованный вывод о законности оспариваемого предписания.

Нормы материального права применены правильно, нарушений норм процессуального права, являющихся в соответствии со ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены принятого судебного акта, не установлено.

Руководствуясь ст.ст. 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановил:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 17.10.05 г., постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.01.06 г. N 09АП-14572/05-АК по делу N А40-45115/05-84-357 оставить без изменения, а кассационную жалобу АБ "РИНК-БАНК" ОАО без удовлетворения.