Генеральный договор об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов (Книга Масленченкова Ю.С., Арсланбекова-Федорова А.А.)

                        Генеральный договор N____

Москва                                        (___)____________200 _ года

_________________________________________________________________________

________________в лице__________________________________________________,

действующего на основании ______________________________________________,

с одной стороны, и _____________________________________________________,

в лице __________________________________________________________________

________________________________________________________________________,

действующего на основании ______________________________________________,

с другой стороны, именуемые в  дальнейшем  Стороны,  заключили  настоящий

Генеральный договор (далее по тексту - Договор) о нижеследующем:

     1. Предмет Договора

     1.1. Настоящий Договор регулирует заключение Сторонами на российском

и международном финансовых рынках валютных конверсионных сделок, а  также

сделок по предоставлению межбанковских кредитов в российских рублях  и  в

иностранной валюте.

     1.2.  В  соответствии  с  настоящим  Договором   могут   заключаться

следующие сделки:

     -  конверсионные   сделки   -   сделки   купли-продажи   безналичной

иностранной валюты (как свободно конвертируемой,  так  и  с  ограниченной

конвертируемостью)  за  безналичные  российские  рубли  или     за другую

безналичную иностранную валюту;

     - сделки по предоставлению  и  привлечению  кредитов  в  безналичных

рублях или в безналичной иностранной валюте.

     1.3.  В  рамках  настоящего   Договора   Стороны   могут   совершать

перечисленные выше сделки  на  условиях,  которые  уполномоченные  дилеры

Сторон будут согласовывать в каждом конкретном случае.

     2. Определения

     2.1. Дата валютирования по  расчетам  в  российских  рублях   - день

зачисления средств в российских рублях на корреспондентский счет одной из

Сторон.

     2.2. Дата валютирования по расчетам  в  иностранной  валюте  -  день

зачисления средств в иностранной валюте на корреспондентский  счет  одной

из Сторон в банке страны-эмитента  этой  иностранной  валюты,  являющийся

рабочим банковским днем в стране-эмитенте этой иностранной валюты.

     2.3. Рабочий день - день работы банков в стране-эмитенте валюты.

     3. Общие условия Договора

     3.1.  Стороны  в  десятидневный  срок  после  подписания  настоящего

Договора обмениваются следующими документами:

     -  копиями  учредительных  документов,  заверенных  печатью  Стороны

(учредительный договор, устав, лицензии на совершение банковских операций

в российских рублях и иностранной валюте или генеральная лицензия);

     - нотариально заверенными копиями карточек с  образцами   подписей и

оттиском печати;

     - копиями последнего годового баланса;

     - копиями последнего годового баланса с аудиторским  заключением  по

международным стандартам учета (если таковое имеется);

     - списками рублевых и валютных корсчетов  с  указанием  наименования

банка и номера счета (заверенными подписью уполномоченного лица и печатью

Стороны);

     - развернутыми балансами  по  счетам  второго  порядка  и  расчетами

нормативов на последнюю отчетную дату, подписанными уполномоченными на то

лицами и скрепленными печатью Стороны.

     3.2. В течение  действия  настоящего  Договора  Стороны  не  позднее

десятого числа календарного месяца, следующего за отчетным, предоставляют

друг другу балансы на первое число каждого месяца и ежеквартальный  отчет

о прибылях и убытках не позднее 20 числа месяца, следующего за отчетным.

     3.3. Стороны обязуются информировать друг друга обо всех изменениях,

произошедших  в  вышеуказанных  документах,  за  исключением   балансов и

расчетов нормативов, и в десятидневный срок с  момента  такого  изменения

(регистрации изменения) предоставлять документальные подтверждения о них.

     3.4. Стороны  обязуются  сохранять  конфиденциальность  относительно

сделок, заключенных в соответствии с настоящим Договором.

     3.5. Стороны могут осуществлять зачет  обязательств  по  заключенным

сделкам на условиях неттинга в соответствии с п. 7 настоящего Договора.

     3.6.  Стороны  определяют  список  дилеров,     уполномоченных вести

переговоры и заключать сделки в рамках  настоящего  Договора.  Полномочия

дилеров на заключение сделок оформляются доверенностями. При изменениях в

составе  уполномоченных  дилеров  Сторона,  вносящая  изменения,  обязана

незамедлительно   письменно   известить   другую   Сторону   об    отзыве

доверенностей дилеров, выбывших из состава уполномоченных, и предоставить

доверенности на новых дилеров. При нарушении указанного  порядка  Сторона

несет  полную  ответственность  за  заключение  сделки   неуполномоченным

дилером.

     3.7. Стороны принимают на себя всю ответственность за действия  лиц,

имеющих  доступ  к  системам  (Рейтер-дилинг),  (Банк-Клиент),   (СВИФТ),

телексу. По  сделкам,  заключенным  такими  лицами,  несет  обязательства

Сторона по настоящему Договору.

     3.8.  Сделки  по  предоставлению  кредитов  и  конверсионные  сделки

заключаются уполномоченными  дилерами  Сторон  путем  обмена  письменными

документами или документами,  переданными  по  системам  (Рейтер-дилинг),

(Банк-Клиент), (СВИФТ), а также по телексу в срок не позднее 22:00  часов

по московскому времени дня, когда Стороны  согласовали  все  существенные

условия сделки. Наличие ссылки в этих  документах  на  настоящий  Договор

обязательно.

     3.9. Сделка считается заключенной,  если  Стороны  договорились  обо

всех существенных условиях сделки в соответствии с п. 4.1, 5.1 настоящего

Договора   и   обменялись   соответствующими   документами     в порядке,

предусмотренном п. 3.8 настоящего Договора.

     3.10. Документ,  направленный  одной  из  Сторон  и   содержащий все

существенные условия  сделки,  признается  офертой,  адресованной  другой

Стороне, и не может быть отозван  в  течение  срока,   установленного для

акцепта пунктом 3.8 настоящего Договора.

     3.11. Если акцепт содержит условия сделки, отличающиеся  от  условий

оферты, то он считается новой офертой. Если другая Сторона в  течение  24

часов с момента получения новой оферты не откажется  от  акцепта,   то ее

молчание будет считаться акцептом новой оферты.

     3.12. Распечатки документов, переданных по системам (Рейтер-дилинг),

(Банк-Клиент),  (СВИФТ),  телексу,  признаются   Сторонами   документами,

удостоверяющими факт заключения Сторонами письменной сделки.

     4. Порядок заключения конверсионных сделок и осуществления расчетов

     4.1. Стороны при заключении конверсионных  сделок  согласовывают  их

существенные условия, к которым относятся:

     - сумма и наименование продаваемой иностранной валюты;

     - валюта оплаты;

     - курс сделки;

     - дата валютирования;

     - платежные реквизиты Сторон.

     Стороны  имеют  право  оговаривать  иные  существенные   условия при

заключении конверсионной сделки.

     5. Порядок заключения кредитных сделок

     и осуществления расчетов по ним

     5.1.  Стороны  при  заключении  кредитных  сделок   согласовывают их

существенные условия, к которым относятся:

     - валюта кредита;

     - сумма кредита;

     - ставка процента;

     - срок предоставления кредита;

     - дата валютирования;

     - платежные реквизиты Сторон.

     Стороны  имеют  право  оговаривать  иные  существенные   условия при

заключении кредитной сделки.

     5.2. Срок  предоставления  кредита  исчисляется  с  даты  зачисления

денежных средств на корреспондентский счет заемщика  (при  предоставлении

кредита) по дату зачисления их на корреспондентский счет  кредитора  (при

возврате кредита). При этом день списания и день  зачисления  принимаются

за один день.

     5.3. При начислении суммы процентов за кредит в  расчет  принимается

величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество

календарных  дней  пользования  кредитом.  При  этом  за     базу берется

действительное  число  календарных  дней  в  году  (365  или   366   дней

соответственно).

     5.4. Если дата уплаты сумм процентов на кредит приходится  на  день,

не являющийся рабочим днем, то уплата осуществляется в следующий  за  ним

рабочий  день,  что  не  влечет  применения  штрафных  санкций   согласно

п. 6.1-6.3 настоящего Договора. При этом расчет суммы процентов на кредит

производится исходя из фактического срока пользования кредитом.

     5.5. Проценты на кредит в иностранной валюте выплачиваются заемщиком

кредитору в той же валюте, в которой предоставлен кредит.

     5.6. Возврат кредита и процентов на него производится  по  окончании

срока предоставления кредита,  если  иное  не  оговорено  при  заключении

сделки.

     5.7. Досрочный  возврат  кредита  допускается  только  при  обоюдном

согласии Сторон, подтвержденном письменными документами или  документами,

переданными по системам (Рейтер-дилинг), (Банк-Клиент), (СВИФТ), телексу.

В противном случае Сторона-заемщик при досрочном возврате кредита обязана

уплатить сумму процентов  на  кредит  за  весь  срок,   установленный при

заключении сделки в соответствии с п. 5.1 настоящего Договора.

     6. Ответственность Сторон

     6.1.  При  несвоевременном  или  неполном   зачислении     средств в

российских рублях на корреспондентский счет  одной  из  Сторон,  согласно

условиям заключенной сделки, виновная Сторона  обязана  уплатить   пеню в

размере   процентной   ставки    рефинансирования       (учетной ставки),

установленной Центральным банком Российской Федерации, от неперечисленной

вовремя суммы за каждый день просрочки.

     6.2.  При  несвоевременном  или  неполном   зачислении     средств в

иностранной валюте на корреспондентский счет одной  из  Сторон,  согласно

условиям заключенной сделки, виновная Сторона  обязана  уплатить   пеню в

размере 0,1% от неперечисленной вовремя суммы за  каждый  день  просрочки

либо, по согласованию Сторон,  обеспечить  зачисление  средств  в  полном

объеме, правильным сроком (back value), за свой счет.

     6.3. В случае  если  поступившая  на  счет  одной  из   Сторон сумма

недостаточна  для  погашения  всех   обязательств   другой     Стороны по

заключенной  в  рамках  настоящего  Договора  сделке,   то   определяется

следующая очередность погашения обязательств, если иное не оговорено  при

заключении сделки:

     - для конверсионных сделок:

     1) пеня;

     2) основное обязательство;

     - для сделок на рынке межбанковских кредитов:

     1) пеня;

     2) проценты на кредит;

     3) кредит.

     6.4. В случае нарушения одной из  Сторон  своих  обязательств  перед

другой Стороной последняя имеет право:

     -  приостановить  исполнение  своих  обязательств  перед   Стороной,

нарушившей свои обязательства по любым ранее заключенным сделкам;

     - в безакцептном порядке списать сумму текущей задолженности Стороны

с любых счетов этой Стороны, находящихся у другой  Стороны.  Пересчет  из

одной валюты в другую производится по курсу Центрального банка Российской

Федерации на дату списания;

     - в безакцептном порядке списать  средства,  полученные  от  продажи

любых ценных бумаг, принадлежащих Стороне,  нарушившей   обязательства, и

находящихся  у  другой  Стороны;  при  этом  Сторонами    признается, что

настоящим  Договором  они  дают  соответствующие  поручения  на   продажу

вышеупомянутых ценных бумаг;

     - пострадавшая Сторона также вправе (без дополнительного  поручения)

продать принадлежащие  другой  Стороне  денежные  средства  с   любого ее

валютного  счета,  находящегося   у   пострадавшей   Стороны   на   сумму

неисполненных перед ней обязательств, зачислить полученные от конвертации

средства на рублевый корреспондентский счет и  списать  с  него  рублевые

средства в безакцептном порядке в счет погашения задолженности.

     Сторона, права которой нарушены, имеет право  осуществлять  все  или

некоторые из указанных полномочий вплоть до полного погашения долга.

     Перечисленные выше полномочия взаимно предоставляются Сторонами друг

другу с момента подписания настоящего Договора.

     6.5. Стороны не несут ответственности за  неисполнение  обязательств

по настоящему Договору, если такое неисполнение вызвано решениями органов

законодательной и/или исполнительной  и/или  судебной  власти  Российской

Федерации, а  также  Центрального  банка  Российской  Федерации,  которые

делают невозможными для одной из Сторон исполнение своих обязательств,  а

также просрочкой платежей по вине Центрального банка Российской Федерации

или центральных (национальных) банков других государств (в том  числе  их

расчетно-кассовых центров), либо по причине  обстоятельств  непреодолимой

силы, вследствие которых  надлежащее  исполнение  обязательств  оказалось

невозможным.

     6.6. Если исполнение обязательств по настоящему Договору  становится

невозможным  в  силу  возникновения  обстоятельств  непреодолимой   силы,

Стороны должны уведомить друг  друга  о  начале  названных  обстоятельств

письменно или по системам  (Рейтер-дилинг),  (Банк-Клиент),  (СВИФТ)  или

телексу в течение 2-х (двух) рабочих дней с  последующим  предоставлением

документального подтверждения наличия обстоятельств непреодолимой силы  в

течение 15 рабочих дней.

     7. Порядок осуществления зачета обязательств по заключенным  сделкам

на условиях неттинга

     7.1. По всем заключенным одной датой валютирования  сделкам  Стороны

могут осуществлять зачет обязательств (неттинг) по каждой из  валют.  При

этом:

     - суммы, выплачиваемые каждой Стороной в одной и той же валюте одним

и тем же сроком валютирования, могут суммироваться;

     - если  общая  сумма  обязательств  одной  Стороны  в   одной валюте

превышает общую сумму обязательств  другой  Стороны  в  этой   валюте, то

разница  выплачивается  той  Стороной,  которая   имеет     большую сумму

обязательств;

     - если общие суммы денежных обязательств Сторон в  одной  и   той же

валюте друг перед другом равны, то они регулируются без движения средств;

     - в случае необходимости Стороны согласовывают иные  условия  зачета

обязательств (зачет сумм кредитов со встречным движением процентов на них

и т.п.).

     7.2. Стороны в обязательном порядке согласовывают сделки, по которым

осуществляется зачет обязательств (подтверждают неттинг).

     7.3. Результаты зачета (неттинга) должны  быть  подтверждены  обеими

Сторонами  письменно  или  по  системам  (Рейтер-дилинг),  (Банк-Клиент),

(СВИФТ), телексу, с обязательной оговоркой об осуществлении такого зачета

не позднее 17:00 московского  времени  по  сделкам  сроком  валютирования

текущим рабочим днем.

     7.4. Платежи по  обязательствам  осуществляются  в   соответствии со

стандартными  реквизитами,  если  иное  не  оговорено  при  подтверждении

неттинга.

     8. Порядок разрешения споров

     8.1. Неурегулированные Сторонами споры  и  разногласия,  возникающие

при исполнении настоящего Договора, а также всех  сделок,   совершенных в

связи и соответствии с настоящим  Договором,  разрешаются  в  Арбитражном

суде г. Москвы в соответствии с его Регламентом.

     Применимым правом является материальное право Российской Федерации.

     9. Срок действия Договора

     9.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает

в силу с даты его подписания обеими Сторонами.

     9.2.  Каждая  из  Сторон  имеет  право   в     одностороннем порядке

расторгнуть настоящий Договор с предварительным  письменным  уведомлением

об этом другой Стороны за 15  календарных  дней  при  условии  отсутствия

неурегулированных разногласий по вопросам, относящимся к  сфере  действия

настоящего Договора и  исполнения  всех  обязательств  Сторонами   по уже

заключенным сделкам в рамках настоящего Договора. В этом  случае  Договор

считается расторгнутым по истечении вышеуказанных 15 дней.

     10. Прочие условия

     10.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны

лишь в  том  случае,  если  они  совершены  в  письменной    форме в виде

дополнения к настоящему Договору и подписаны уполномоченными на то лицами

каждой из Сторон.

     10.2. Настоящий Договор составлен и подписан в двух экземплярах,  на

шести листах. Оба экземпляра имеют равную юридическую силу.

     11. Юридические адреса Сторон, банковские реквизиты и подписи Сторон