Из последних документов Банка России. Август 2006 г. ("Банковское дело в Москве", N 9, сентябрь 2006 г.)

Из последних документов Банка России. Август 2006 г.

О документах Вольфсбергской группы

Указание оперативного характера N 105-Т от 1.08.2006 сообщило, что Вольфсбергской группой опубликовано "Руководство по разработке подхода, основанного на оценке риска, для управления рисками отмывания денег", касающееся деятельности финансовых организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

В руководстве pассмотрены основные факторы, влияющие на повышение риска отмывания доходов в финансовых организациях, в том числе в банках.

Выделены три основные группы рисков:

страновой риск;

клиентский риск;

риск, связанный с осуществлением определенного вида деятельности.

Основными факторами, повышающими уровень странового риска, являются:

применение международных санкций к странам;

включение страны Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в список стран и территорий, которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;

получение из достоверных источников информации о том, что страна финансирует или поддерживает террористическую деятельность;

получение из достоверных источников информации о том, что страна относится к странам с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности.

К факторам, повышающим клиентский риск, предложено относить:

деятельность клиента, связанную с производством оружия, или посредническую деятельность по его реализации;

осуществление клиентом предпринимательской деятельности, связанной с интенсивным оборотом наличных денежных средств;

нерегулируемую некоммерческую деятельность клиента;

покупку и/или продажу предметов роскоши и дорогостоящих товаров;

наличие у клиента статуса "влиятельного политического лица".

При общей оценке риска отмывания денег Вольфсбергская группа предлагает проводить оценку возможного риска, связанного с осуществлением финансовыми организациями определ