Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 29 октября 2009 г. N 20АП-4261/2009

г. Тула

29 октября 2009 г.

Дело N А09-7117/2009

Резолютивная часть постановления объявлена 29 октября 2009 года

Постановление в полном объеме изготовлено 29 октября 2009 года.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Тимашковой Е.Н.,

судей Еремичевой Н.В., Тучковой О.Г.,

при ведении протокола судебного заседания судьей Тимашковой Е.Н.,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Мобиль Связь"

на решение Арбитражного суда Брянской области от 04 сентября 2009 года по делу N А09-7117/2009 (судья Халепо В.В.),

принятое по заявлению Прокурора Суземского района Брянской области

к ООО "Мобиль Связь" о привлечении к административной ответственности,

при участии: от заявителя: Сударчикова Л.В. - зам. нач. отдела Прокуратуры (удостоверение),

от ответчика: Воронин С.В. - представитель (дов. от 28.10.2009 N А-22), Анинуда Г.А. - представитель (дов. от 28.10.2009 N А-21),

УСТАНОВИЛ:

Прокурор Суземского района Брянской области (далее - Прокурор, заявитель) обратился в Арбитражный суд Брянской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Мобиль Связь" (далее - ООО "Мобиль Связь", Общество) к административной ответственности по ч.2 ст.14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Решением Арбитражного суда Брянской области от 04.09.2009 заявленные требования удовлетворены. ООО "Мобиль Связь" привлечено к административной ответственности на основании части 2 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения административного штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей.

Общество, не согласившись с данным судебным актом, подало апелляционную жалобу, в которой просит его отменить.

Суд апелляционной инстанции, выслушав объяснения представителей сторон, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, полагает, что решение суда не подлежит отмене по следующим основаниям. Как следует из материалов дела, Прокуратурой Суземского района Брянской области проведена проверка соблюдения ООО "Мобиль Связь" действующего кредитно-банковского законодательства в части принятия от населения платежей в качестве оплаты за жилищно-коммунальные услуги, в ходе которой установлен факт осуществления Обществом без лицензии на совершение банковских операций приема от физических лиц указанных платежей с последующим их переводом на счет ООО "Региональный Информационно-Расчетный Центр" Брянской области (далее - ООО "РИРЦ" Брянской области) на основании договора N 2 от 01.02.2008.

По результатам проверки 29.07.2009 Прокурором вынесено постановление о возбуждении в отношении ООО "Мобиль Связь" дела об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст.14.1 КоАП РФ. С целью привлечения Общества к административной ответственности по ч.2 ст.14.1 КоАП РФ, на основании ч.3 ст.23.1 КоАП РФ, Прокурор обратился в арбитражный суд с вышеуказанным заявлением.

Рассматривая дело по существу и удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

Согласно ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее по тексту - Закон N 395-1) осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном данным Законом, за исключением случаев, указанных в ч. 9 данной статьи и в ст. 13.1 Закона N 395-1.

В соответствии со ст. 13.1 Закона N 395-1 коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, банковские операции, указанные в п. 9 ч. 1 ст. 5 настоящего Закона, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при одновременном соблюдении следующих условий: 1) наличии договора с кредитной организацией, по условиям которого коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, обязуется от своего имени, но за счет кредитной организации осуществлять банковские операции, указанные в пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, в части принятия по месту своего нахождения и (или) месту нахождения ее филиалов, оборудованных стационарными рабочими местами, наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги в целях осуществления кредитной организацией операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов на банковский счет лица, оказывающего услуги (выполняющего работы), за которые в соответствии с законодательством Российской Федерации взимается плата за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги; 2) наличии договора между кредитной организацией и лицом, оказывающим услуги (выполняющим работы), за которые в соответствии с законодательством Российской Федерации взимается плата за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги, по условиям которого кредитная организация на возмездной основе обязуется осуществлять операции по переводу (включая принятие) наличных денежных средств, принятых указанной в пункте 1 настоящей статьи коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией, от физических лиц в пользу лица, оказывающего соответствующие услуги (выполняющего работы).

Так же, согласно п. 1 Указания ЦБ РФ от 20.06.2007 N 1842-У "О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями" коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, может осуществлять прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции) для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее - организации - получатели средств), только в случае заключения коммерческой организацией договора с кредитной организацией, заключившей договоры с организациями - получателями средств о переводе денежных средств в их пользу.

Таким образом, из буквального содержания вышеприведенных нормативных положений следует, что возможность осуществления организацией приема от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги без лицензии поставлена в зависимость от наличия у данной организации договора с кредитной организацией, по условиям которого эта организация принимает на себя обязанности по приему наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за указанные услуги в целях дальнейшего осуществления кредитной организацией операций по переводу данных денежных средств на банковский счет лица, оказывающего названные услуги; а также от наличия у кредитной организации договора с лицом, оказывающим эти услуги, на перевод денежных средств, поступивших от организации, принимающей денежные средства в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги.

В соответствии с частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение (такая лицензия) обязательно (обязательна), - влечет наложение административного штрафа на юридических ли - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без таковой.

Согласно материалам дела, между ООО "РИРЦ" Брянской области (Заказчик) и ООО "Мобиль Связь" (Исполнитель) заключен договор N 2 от 01.02.2008, в соответствии с которым Исполнитель обязуется принимать от физических лиц наличные денежные средства за жилищно-коммунальные и прочие услуги и перечислять принятые платежи на расчетный счет ООО "РИРЦ" Брянской области, а Заказчик после проведения сверки расчетов обязался производить оплату оказанных Исполнителем услуг в размере 1,2% от суммы всех собранных платежей. В период с января 2009 г. по июнь 2009 г. ООО "Мобиль Связь" осуществляло прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве оплаты за жилищно-коммунальные и прочие услуги и перечисляло принятые платежи на расчетный счет ООО "РИРЦ" Брянской области, что подтверждается актами сверки выполненных работ, подписанными сторонами.

Вместе с тем, договор с кредитной организацией на осуществление от своего имени за счет кредитной организации банковской операции по приему от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги в целях осуществления кредитной организацией операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов на банковский счет лица, оказывающего услуги (выполняющего работы), у Общества отсутствует. Кроме того, Обществом также не представлены договоры, заключенные ответчиком с поставщиками услуг, подлежащих оплате физическими лицами. Таким образом, ответчиком не соблюдены условия, предусмотренные ст.13.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в связи с чем наличие лицензии на осуществление банковской операции по приему от физических лиц наличных денежных средств за жилищно-коммунальные и прочие услуги является обязательным.

Факт отсутствия у Общества лицензии на осуществление данного вида деятельности подтверждается материалами дела и не оспаривается ответчиком, в связи с чем вывод суда первой инстанции о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.1 КоАП РФ является правомерным.

Довод апелляционной жалобы о том, что осуществляемая Обществом деятельность не является банковской операцией, поскольку для приема платежей используется касса и платежные терминалы, не может быть принят во внимание апелляционным судом.

Согласно п. 9 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов), является банковской операцией.

Факт осуществления ООО "Мобиль Связь" приема от физических лиц наличных денежных средств в качестве оплаты за жилищно-коммунальные и прочие услуги с последующим перечислением принятых платежей на расчетный счет ООО "РИРЦ" Брянской области, установлен судом и подтверждается материалами дела, в том числе актами сверки выполненных работ, подписанными сторонами.

В этой связи ссылка Общества на то, что в данном случае граждане поручали ООО "Мобиль Связь" произвести за них оплату коммунальных услуг, отклоняется судом как несостоятельная.

Иных доводов, способных повлечь за собой отмену обжалуемого судебного акта, апелляционная жалоба не содержит.

На основании изложенного, решение суда первой инстанции следует признать законным и обоснованным.

В соответствии с ч.4 ст.208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь п.1 ст.269, ст. 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Брянской области от 04.09.2009 года по делу N А09-7117/2009 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в кассационную инстанцию в Федеральный арбитражный суд Центрального округа в двухмесячный срок.

Председательствующий

Е.Н.Тимашкова

Судьи

Н.В. Еремичева О.Г. Тучкова