Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 1 июня 2011 г. N 09АП-10652/11

г. Москва

Дело N А40-24931/10-88-106

1 июня 2011 г.

N 09АП-10652/2011-ГК

Резолютивная часть постановления объявлена 25 мая 2011 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 1 июня 2011 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Елоева А.М.

судей Деева А.Л., Крыловой А.Н.

при ведении протокола судебного заседания Рыковой К.С.

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Торговый дом Газстрой"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 10.03.2011 по делу N А40-24931/10-88-106

по иску Конкурсного управляющего ООО КБ "Капитал Кредит" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

к ООО "ТД Газстрой", ООО КБ "Капитал Кредит"

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки

при участии в судебном заседании:

от истца: Селезнева И.Е. по доверенности 77 АА 1815179 от 30.03.2011;

от ответчиков: от ООО "ТД Газстрой" - Власова М.В. по доверенности б/н от 04.06.2010;

от ООО КБ "Капитал Кредит" - Селезнева И.Е. по доверенностей 77 АА 1815179 от 30.03.2011

УСТАНОВИЛ

Конкурсный управляющий ООО КБ "Капитал Кредит" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО "Торговый дом Газстрой", ООО КБ "Капитал Кредит" о признании недействительной сделки по списанию денежных средств в счет погашения долга по кредитному договору от 05.05.2008 N К08/ЮР-130 и применении последствий недействительности сделки.

Решением от 07.06.2010 оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.08.2010, в удовлетворении исковых требований отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 06.12.2010 решение суда первой инстанции от 07.06.2010 и постановление суда апелляционной инстанции от 31.08.2010 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Решением от 10.03.2011 Арбитражного суда города Москвы исковые требования удовлетворены в полном объеме. Суд первой инстанции признал недействительным списание ООО КБ "Капитал Кредит" с расчетного счета ООО "Торговый дом "Газстрой" N 40702810000000001514 в ООО КБ "Капитал Кредит" денежных средств по платежному поручению N 729 от 08.12.2008 в счет погашения задолженности по кредитному договору N К08ЛОР-130 от 05.05.2008 в размере 10 000 000 руб. Суд применил последствия недействительности сделки от 08.12.2008, восстановив задолженность ООО "Торговый дом "Газстрой" перед ООО КБ "Капитал Кредит" на сумму основного долга по кредиту в размере 10 000 000 руб. по кредитному договору N КО8/ЮР-13О от 05.05.2008 и восстановов задолженность на сумму 10 000 000 руб. по расчетному счету N 40702810000000001514 на основании договора банковского счета N 519-1514/07 от 08.06.2007.

Не согласившись с принятым решением, ООО "Торговый дом "Газстрой" подал апелляционную жалобу, в которой просил решение от 10.03.2010 отменить, как незаконное и необоснованное, в удовлетворении исковых требований отказать.

Заявитель апелляционной жалобы указывает, что на момент совершения спорной сделки он не знал и не мог знать о том, что ООО КБ "Капитал Кредит" является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным и что доказательств тому истцом не представлено.

Кроме того, заявитель жалобы ссылается на неправильное применение судом первой инстанции положений ст. 103 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" ссылаясь на свою добросовестность. ООО "Торговый дом "Газстрой" указывает, что в материалах дела отсутствуют доказательства преимущественного удовлетворения требования одного кредитора по отношению к другому, поскольку перечисленные обществом денежные средства на основании оспариваемой операции находились на счете общества до открытия картотеки по корреспондентскому счету.

Заявитель апелляционной жалобы поясняет, что списание и зачисление денежных средств во исполнение кредитного договора совершены с использованием денежных средств ООО "Торговый дом "Газстрой" без задействования корреспондентских счетов Банка. Проведение операций между клиентами одной кредитной организации не требует использования корреспондентских счетов, а производится путем списания денежных средств со счета одного клиента и зачисления на счет другого клиента внутри кредитного учреждения.

Заявитель апелляционной жалобы также указывает, что настоящий иск надлежит оставить без рассмотрения на основании п. 4 ч. 1 ст. 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, поскольку он подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В судебном заседании апелляционного суда представители истца, ООО КБ "Капитал Кредит" против доводов апелляционной жалобы возражали, просили решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Представитель ООО "Торговый дом "Газстрой" доводы апелляционной жалобы поддержали в полном объеме, просили решение суда отменить, апелляционную жалобу - удовлетворить.

Дело рассмотрено с учетом выводов и указаний, данных кассационным судом.

Проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в соответствии со ст.ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, апелляционный суд не находит оснований для отмены судебного акта.

В соответствии со ст.ст. 166, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка признается недействительной по основаниям, установленным гражданским законодательством, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка), либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Как усматривается из материалов дела, 05.05.2008 между ООО КБ "Капитал Кредит" и ООО "Торговый дом "Газстрой" заключен Кредитный договор N К08/ЮР-130, согласно которому заемщику предоставлен кредит в размере 10 000 000 руб. на срок до 05.05.2009, в соответствии с которым за пользование полученным кредитом заемщик обязан уплачивать Банку проценты в размере 18% годовых.

ООО КБ "Капитал Кредит" выполнил принятые на себя обязательства, предоставив заемщику кредит путем перечисления соответствующих кредитных средств на расчетный счет ООО "Торговый дом "Газстрой" в ООО КБ "Капитал Кредит" N 40702810000000001514. Учет полученных заемщиком кредитных средств осуществлялся на ссудном счете N 45206810000003321514 в соответствии с п. 2.1. указанного договора.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 25.12.2008 N ОД-991 у ООО КБ "Капитал Кредит" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Предписанием Центрального банка Российской Федерации от 01.12.2008 N 55-21-12/23055 "О введении ограничений и запретов на осуществление ООО КБ "Капитал Кредит" отдельных банковских операций" с 02.12.2008 сроком на шесть месяцев был введен запрет на осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами. Таким образом, с 02.12.2008 Банк России наложил запрет на осуществление банковских операций, связанных с безналичными расчетами клиентов кредитной организации.

08.12.2008 ООО КБ "Капитал Кредит" по распоряжению ООО "Торговый дом "Газстрой" осуществил списание с расчетного счета Заемщика N 40702810000000001514 на ссудный счет N 45206810000003321514 денежных средств в размере 10 000 000 руб. в счет погашения задолженности по кредитному договору, а также 39 344,26 руб. - в счет погашения процентов, что подтверждается платежными поручениями от 08.12.2008 N 729 и N 730.

На день совершения оспариваемой сделки в Банке имелись неисполненные и неоплаченные расчетные документы и требования других клиентов, согласно оборотно-сальдовой ведомости Банка от 26.12.2008. Следует отметить, что если бы Банк не списал указанные средства, то заемщик в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" был бы признан кредитором третьей очереди. Таким образом, в результате совершения указанных внутрибанковских проводок ООО "Торговый дом "Газстрой" получило преимущественное удовлетворение своих требований по договору банковского (корреспондентского) счета за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете, перед требованиями иных кредиторов Банка.

Согласно п. 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации клиент признается кредитором банка по договору банковского счета с даты заключения этого договора.

В соответствии со ст. 28, п. 1 ст. 50.34 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до момента назначения временной администрации, может быть признана арбитражным судом недействительной по иску конкурсного управляющего.

03.03.2009 Арбитражным судом г. Москвы вынесено решение о признании ООО КБ "Капитал Кредит" несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него конкурсного производства, в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Таким образом, оспариваемая сделка, совершенная 08.12.2008, была совершена и исполнена в течение шести месяцев до дня подачи заявления о признании Банка банкротом.

Согласно п. 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" под сделками, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, в том числе пунктами 2 и 3 статьи 103, понимаются также и действия, являющиеся исполнением обязательств (в частности, платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или действия, влекущие те же правовые последствия (зачет, новация, отступное). Кроме того, по приведенным основаниям могут быть оспорены и такие банковские операции, как списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с пунктом 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" дача клиентом распоряжения о списании денежных средств с его счета в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком или списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком может влечь за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами, эти сделки также могут быть оспорены на основании пункта 3 статьи 103 Закона как при банкротстве банка, так и при банкротстве клиента.

Указанным Постановлением Пленума также разъяснено, что если при рассмотрении иска о признании сделки недействительной на основании п. 3 ст. 103 Закона о банкротстве другая сторона сделки докажет, что на момент совершения сделки она не знала и не должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет таковым, то сделка не может быть признана судом недействительной.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы о том, что оспариваемые сделки не могут быть признаны недействительными на основании пункта 3 статьи 103 Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку ответчик не знал и должен был знать о том, что Банк неплатежеспособен или вскоре станет неплатежеспособным, суд апелляционной инстанции отклоняет, как не подтвержденный материалами дела. Бремя доказывания того факта, что ООО "Торговый дом "Газстрой" не знал или не должен был знать, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным лежит на заемщике в соответствии с п. 19 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

Оснований для оставления искового заявления без рассмотрения с учетом положений ст. 63 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и подачи иска до введения процедуры наблюдения, не имеется.

Иные доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного решения, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены решения Арбитражного суда г. Москвы.

Поскольку совершение оспариваемых платежей повлекло за собой уменьшение конкурсной массы должника на 10 000 000 руб., и, следовательно, предпочтительное удовлетворение требований ООО "Торговый дом "Газстрой" перед другими кредиторами, апелляционный суд приходит к выводу об обоснованности заявленных исковых требований, признании оспариваемых сделок недействительными и применении последствий их недействительности путем восстановления задолженности ООО "Торговый дом "Газстрой" перед ООО КБ "Капитал Кредит" на сумму 10 000 000 руб. по кредитному договору N К08ЛОР-130 от 05.05.2008 и на сумму 10 000 000 руб. по договору банковского счета N 519-1514/07 от 08.06.2007.

Оценив все имеющиеся доказательства по делу, апелляционный суд полагает, что обжалуемый судебный акт соответствует нормам материального и процессуального права, а содержащиеся в нем выводы - установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам.

На основании изложенного и руководствуясь статьями ст.ст. 176, 266, 268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 10.03.2011 по делу N А40-24931/10-88-106 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий:

А.М. Елоев

Судьи

А.Л. Деев А.Н. Крылова