Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Инструкция ЦБР от 23 июля 1998 г. N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности"
- Приложение 2. План доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые 3 года деятельности
Приложение 2. План доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые 3 года деятельности
Приложение 2
План доходов, расходов и прибыли на первые 3 года деятельности
(с указанием данных на конец года)
__________________________________________
(наименование кредитной организации)
По итогам
| 1-го года | 2-го года | 3-го года |
тыс.руб.
I. Доходы
1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить по
кредитам, - всего
в том числе:
- по краткосрочным кредитам
из них: - от других кредитных организаций
- по долгосрочным кредитам
из них: - от других кредитных организаций
2. Доходы (дивиденды), которые кредитная организация предполагает
получить по ценным бумагам и долям участия
3. Доходы от операций на валютном рынке
4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить
5. Прочие доходы (расшифровать основные статьи)
-------------------------------------------------------------------------
Всего доходов
II. Расходы
1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить
- за пользование межбанковскими кредитами
- по расчетным, текущим счетам юридических и физических лиц
- по депозитам юридических и физических лиц
2. Расходы по операциям на валютном рынке
3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить
4. Износ основных средств, который кредитная организация
предполагает начислить
5. Другие операционные и прочие расходы (расшифровать)
6. Расходы на содержание аппарата управления
в том числе:
предполагаемая арендная плата
-------------------------------------------------------------------------
Всего расходов
III. Прибыль (I - II)
в том числе:
- прибыль, которая будет направлена на платежи в бюджет
Чистая прибыль (III - платежи в бюджет)
в том числе отчисления от чистой прибыли:
- в резервный фонд
- в фонды экономического стимулирования
- на дивиденды
Председатель Совета директоров
кредитной организации
(иное уполномоченное учредительным
собранием лицо) _____________ _________________
(подпись) (Ф.И.О.)
Рекомендации по заполнению статей плана доходов, расходов и прибыли
Доходы
| 1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить за кредит |
Исчисляется предполагаемая масса доходов по кредитным операциям в зависимости от всей суммы кредитов и средней взвешенной процентной ставки: |
| по краткосрочным и долгосрочным кредитам (п.4 актива расчетного баланса) Средняя процентная ставка за предоставляемые кредиты определяется исходя из: а) средних процентных ставок на рынке межбанковских кредитов; б) средней стоимости других заемных средств (исходя из структуры пассивов) |
|
| 2. Доходы, которые кредитная организация предполагает получить от операций с ценными бумагами и долевого участия в уставных капиталах других организаций |
Заполняется в случае наличия соответствующих статей в п.5 актива расчетного баланса |
| 3. Доходы от операций на валютном рынке |
Показатели указываются в случае деятельности кредитной организации на валютном рынке |
| 4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить |
Формируется от планируемых услуг: расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, маркетинга, консультаций и т.п. |
| 5. Прочие доходы | Следует расшифровать основные статьи прочих доходов |
| Всего доходов |
Расходы
| 1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить |
|
| - по счетам юридических и физических лиц |
Указывается, если кредитная организация планирует плату клиентам по остаткам средств на их счетах |
| - по межбанковским кредитам |
Исчисляется исходя из размера привлеченных кредитов (п.7 пассива расчетного баланса), а также средневзвешенной процентной ставки на межбанковском рынке |
| - по депозитам юридических и физических лиц |
Сумма расходов определяется банком исходя из предполагаемой величины депозитов (п. 6 пассива расчетного баланса), рыночной процентной ставки по данному виду привлеченных ресурсов, а также ожидаемой динамики ее развития |
| 2. Расходы по операциям на валютном рынке |
Показатели указываются в случае деятельности кредитной организации на валютном рынке |
| 3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить |
В зависимости от перечня предполагаемых услуг, а также существующих расценок |
| 4. Износ основных средств, который кредитная организация предполагает начислить |
Заполняется: - при наличии собственных основных средств (п.6 актива расчетного баланса) в размере суммы их ежегодного износа, исчисляемой по установленным нормам |
| 5. Другие операционные и прочие расходы |
Расшифровываются основные статьи расходов |
| 6. Расходы на содержание аппарата управления |
Затраты определяются исходя из численности аппарата кредитной организации, предполагаемого фонда оплаты труда, арендной платы и др. |
| Всего расходов | |
Прибыль
| Разница между доходами и расходами кредитной организации. Отражается в п.10 пассива расчетного баланса |
Открыть документ в системе ГАРАНТ