Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Инструкция ЦБР от 23 июля 1998 г. N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности"
- Приложение 1. Расчетный баланс кредитной организации на первые 3 года деятельности
Приложение 1. Расчетный баланс кредитной организации на первые 3 года деятельности
Приложение 1
Расчетный баланс ____________________________________________
(название кредитной организации)
на первые 3 года деятельности (с указанием данных на конец каждого года)
На конец
| 1-го года | 2-го года | 3-го года |
тыс.руб.
Актив
1. Касса
2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России
3. Средства на корреспондентских счетах
4. Кредиты, которые будут выданы (всего):
в том числе:
- краткосрочные
из них: - другим кредитным организациям
- долгосрочные
из них: - другим кредитным организациям
5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.)
и приобретенные доли
6. Основные средства и хозяйственные затраты
7. Дебиторы
8. Отвлеченные средства за счет прибыли
9. Прочие активы (расшифровать)
-------------------------------------------------------------------------
Баланс
Пассив
1. Уставный капитал, в том числе:
- основные средства
2. Резервный фонд
3. Другие фонды
4. Счета кредитных организаций - корреспондентов
5. Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих
счетах
6. Депозиты юридических и физических лиц
7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций
8. Кредиторы
9. Прочие пассивы (расшифровать)
10. Прибыль
-------------------------------------------------------------------------
Баланс
Председатель Совета директоров
кредитной организации
(иное уполномоченное учредительным
собранием лицо) _____________ _________________
(подпись) (Ф.И.О.)
Рекомендации по заполнению статей расчетного баланса
В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели
деятельности кредитной организации на конец первого,
второго и третьего года после даты ее регистрации
Актив
| 1. Касса | До 10 процентов суммы привлеченных средств (п.п.4, 5, 6 пассива расчетного баланса). Показатель зависит от объема наличного оборота предполагаемых клиентов, их ежедневной (в среднем) потребности в наличности. Одновременно принимается во внимание риск хранения в кассе больших сумм денежных средств |
| 2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России |
Норматив обязательных резервов применяется согласно Положению об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Банке России |
| 3. Средства кредитной организации на ее корреспондентских счетах |
Ожидаемые остатки средств на корреспондентских счетах (субсчетах). Рекомендуемая величина - до 20 процентов от остатка привлеченных средств (п.п.4, 5, 6 пассива расчетного баланса) |
| 4. Кредиты, которые будут выданы |
Ограничиваются размером собственных и привлеченных средств. Из суммы краткосрочных и долгосрочных кредитов выделяются ссуды, выданные другим кредитным организациям |
| 5. Вложения в ценные бумаги и приобретенные доли |
Показатель предусматривается в том случае, если предполагается участие кредитной организации в формировании уставного (складочного) капитала других юридических лиц, а также в случае вложения средств в ценные бумаги (облигации, векселя и т.д.) |
| 6. Основные средства и хозяйственные материалы |
Стоимость приобретенного материального имущества |
| 7. Прочие дебиторы | Задолженность со стороны возможных прочих должников |
| 8. Отвлеченные средства за счет прибыли |
Указывается сумма распределения плановой прибыли (итог раздела III приложения 2) |
| 9. Прочие активы | Указываются предполагаемые направления размещения средств, не относящиеся к п.п.1 - 8 |
| _________________________________________ Итог по активу баланса |
Пассив
| 1. Уставный капитал | Сумма оплаченного уставного капитала. Доля основных средств, внесенных в уставный капитал, должна соответствовать нормам, установленным Банком России |
| 2. Резервный фонд | Формируется в размере и в порядке, установленном нормативными актами Банка России |
| 3. Другие фонды | В соответствии с величиной фондов, предусмотренной учредительными документами и нормативными актами, регулирующими порядок их формирования |
| 4. Счета кредитных организаций - корреспондентов |
Предполагаемые остатки на корреспондентских счетах кредитных организаций и их филиалов |
| 5. Средства юридических и физических лиц * на расчетных и текущих счетах |
Предположительные остатки на расчетных и текущих счетах клиентов кредитной организации |
| 6. Депозиты юридических и физических лиц * |
Ожидаемые остатки на этих счетах |
| 7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций |
Ожидаемый размер кредитов |
| 8. Прочие кредиторы | Указывается предполагаемая сумма прочей кредиторской задолженности |
| 9. Прочие пассивы | Если предполагаются другие источники привлекаемых средств, то перечислить основные из них с указанием сумм |
| 10. Прибыль | Разница между предполагаемыми доходами и расходами кредитной организации на конец года (итог раздела III приложения 2) |
| Итог по пассиву баланса |
______________________________
* Остатки на счетах физических лиц отражаются только в расчетном балансе кредитной организации по итогам ее деятельности на конец 3-го года с даты ее регистрации.
Приведенные показатели должны соответствовать учредительным документам кредитной организации. В бизнес-плане создаваемой кредитной организации отражаются и анализируются показатели расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли.
При составлении расчетного баланса должны быть учтены обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций.
Открыть документ в системе ГАРАНТ