Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 20 сентября 2011 г. N 09АП-22386/11

г. Москва

Дело N А40-32610/11-31-311

20 сентября 2011 г.

N 09АП-22386/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 14 сентября 2011 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 20 сентября 2011 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мартыновой Е.Е.

судей: Гарипова В.С., Кузнецовой И.И.

при ведении протокола судебного заседания при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Машиным П.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Открытого акционерного общества "Банк ВТБ" на решение Арбитражного суда г. Москвы от "24" июня 2011 г. по делу N А40-32610/11-31-311, принятое судьей Н.С. Тимошенко по иску Открытого акционерного общества Банк ВТБ (ОГРН 102773960391, 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Б. Морская, д. 29) к Открытому акционерному обществу "Брянский камвольный комбинат" (ОГРН 1023201061069, 241027, Брянская область, г. Брянск, ул. 50-й Армии, д. 1), Закрытому акционерному обществу "Тверской камвольный комбинат" (ОГРН 1026900567308, 170001, Тверская область, Калининский район, г. Тверь, Проспект Калинина, д. 13 А), Открытому акционерному обществу "Торопецкая швейная фабрика" (ОГРН 1026901776329, 172840, Тверская область, г. Торопец, Базарная площадь, д. 3), Обществу с ограниченной ответственностью "Элегант-Л", Обществу с ограниченной ответственностью "Трикотажное объединение "ЛАК" (ОГРН 1027807995445, 192007, г. Санкт-Петербург, Набережная Обводного Канала д. 60), третье лицо: Общество с ограниченной ответственностью "Универмаги Л" о взыскании денежных средств в общей сумме 138 005 344 руб. 17 коп.,

при участии в судебном заседании: от истца: Поцхверия Б.М. по доверенности от 04.03.2011 N 350000/505-Д;

от ответчиков: не явились, извещены;

от третьего лица: не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (открытое акционерное общество) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Открытому акционерному обществу "Брянский камвольный комбинат", Закрытому акционерному обществу "Тверской камвольный комбинат", Открытому акционерному обществу "Торопецкая швейная фабрика", Обществу с ограниченной ответственностью "Элегант - Л", Обществу с ограниченной ответственностью "Трикотажное объединение "ЛАК" о взыскании денежных средств в общей сумме 138 005 344 руб. 17 коп., составляющих: 100 000 000 руб. 00 коп. - основной долг по кредитному соглашению N 1945 от 18 декабря 2007 года, заключенному Банком с ООО "Универмаги Л", 16 953 424 руб. 66 коп. - проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 29 декабря 2009 года по 15 февраля 2011 года, 10 520 000 руб. 00 коп. - неустойку за просрочку в уплате кредита, 2 794 936 руб. 98 коп. - неустойку за просрочку в уплате процентов за пользование кредитом, 666 301 руб. 38 коп. - неустойку за неисполнение обязательств по поддержанию кредитовых оборотов. Банк предъявляет требование о взыскании с ООО "Элегант - Л" 7 070 681 руб. 15 коп. - неустойки за неисполнение обязательств по договору поручительства.

Решением суда исковые требования частично удовлетворены взыскано с Открытого акционерного общества "Брянский камвольный комбинат" солидарно с Закрытым акционерным обществом "Тверской камвольный комбинат", Открытым акционерным обществом "Торопецкая швейная фабрика", Обществом с ограниченной ответственностью "Элегант-Л", Обществом с ограниченной ответственностью "Трикотажное объединение "ЛАК" в пользу Банка ВТБ (Открытого акционерного общества) задолженность в размере 118 284 918 руб. 36 коп.: из них: 100 000 000 руб. - основной долг, 16 953 424 руб. 66 коп. - проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 29 декабря 2009 года по 15 февраля 2011 года, 1 052 000 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу, 279493 руб. 70 коп. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам, а также общества с ограниченной ответственностью "Элегант-Л" в пользу Банка ВТБ (Открытого акционерного общества) 707 068 руб. 12 коп. неустойки за просрочку исполнения обязательств по договору поручительства за период просрочки с 07 сентября 2010 года по 15 февраля 2010 года. В удовлетворении остальной части исковых требований отказано с учетом применения положений ст. 333 ГК РФ.

Не согласившись с решением, Банк ВТБ (Открытое акционерное общество) обратился с апелляционной жалобой, в которой просит изменить решение суда в части отказа во взыскании с ответчиков неустойки в размере 666301 руб. 38 коп. за неисполнение обязательств по п. 9.1.9 Кредитного соглашения по поддержанию кредитовых оборотов.

В апелляционной жалобе истец не согласен с выводом суда первой инстанции о том, что установленное подп. 9.10 и п. 9.1 Кредитного соглашения обязательство не обладает признаками гражданско - правового обязательства в смысле ст. 307 ГК РФ, считает, что судом необоснованно отказано во взыскании солидарно c ответчиков неустойки в размере 666301 руб. 38 коп. за неисполнение обязательств поп. 9.1.9 Кредитного соглашения по поддержанию кредитовых оборотов.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель истца по доводам апелляционной жалобы поддержал и просил апелляционную жалобу удовлетворить.

В соответствии со ст. 156 АПК РФ апелляционная жалоба рассмотрена в отсутствие представителей ответчиков, надлежащим образом извещенных в порядке ст. 123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания.

Проверив в порядке ст. ст. 266, ст. 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, Девятый арбитражный апелляционный суд находит основания для отмены решения в части отказа во взыскании неустойки в размере 666301 руб. 38 коп.

При отсутствии возражений от лиц, участвующих в деле, законность и обоснованность обжалуемого решения проверена судом апелляционной инстанции только в обжалуемой части согласно п. 5 ст. 268 АПК РФ.

Из материалов дела следует и установлено судом первой инстанции, что между Банком ВТБ и ООО "Универмаги Л" заключено кредитное соглашение N 1945, предметом которого является предоставление кредита в размере и на условиях, указанных в соглашении, а Заемщик обязуется возвратить кредиты, уплатить проценты по кредитам и исполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением.

Лимит задолженности по кредиту определен в объеме 100 000 000 руб. 00 коп. (п.3.1 соглашения).

В соответствии с заявками на предоставление кредита N 2-05/519 от 19 декабря 2007 года и N 2-05/115 от 20 марта 2008 года Банком ВТБ предоставлен кредит в сумме 100 000 000 руб. 00 коп. путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, что подтверждается мемориальным ордером N 191207МЕМ1825684 от 19 декабря 2007 года и N 200308МЕМ5928664 от 20 марта 2008 года, а также выпиской по расчетному счету клиента.

На основании п.7.1 соглашения в редакции Дополнительного соглашения N 2 окончательное погашение кредита должно быть произведено 01 ноября 2011 года в соответствии с графиком.

21 июля 2009 года между Банком ВТБ (Кредитором), ООО "Универмаги Л" (первоначальный Заемщик) и ОАО "Брянский камвольный комбинат" (Новый Заемщик) заключен договор о переводе долга N 1945-ПД, в соответствии с которым ОАО "Брянский камвольный комбинат" полностью принимает на себя обязательства первоначального Заемщика по кредитному соглашению.

Договор о переводе долга подписан сторонами в трехстороннем порядке и Банком не оспорен.

В связи с неисполнением ОАО "Брянский камвольный комбинат" обязательств по возврату кредита и уплате процентов, Банком ВТБ реализовано предоставленное ему условиями п.12.4 соглашения право на досрочное истребование кредита. Требование о досрочном возврате кредита получено ОАО "Брянский камвольный комбинат" 19 мая 2010 года.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Статьей 323 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения обязанности как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарный должник остается обязанным до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

При рассмотрении спора в судах первой и апелляционной инстанции доказательства исполнения заемщиком своих обязательств по уплате кредиторской задолженности в полном объеме в материалы дела представлены не были.

При этом, непогашенная задолженность заемщика перед банком составила: 100 000 000 руб. основного долга по кредиту, 16 953 424 руб. 66 коп. процентов за пользование кредитом, 10 520 000 руб. пени по кредиту и 2 794 936 руб. 98 коп. пени по процентам.

Представленный истцом расчет суммы кредитной задолженности проверен судом и не оспорен по существу ответчиками.

В соответствии со статьей 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно пункту 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Указав на явную несоразмерность заявленной ко взысканию неустойки за нарушение срока возврата кредита и уплаты процентов последствиям неисполнения ответчиками своих обязательств, суд первой инстанции правомерно снизил ее размер до 1 052 000 руб. 00 коп. и 279493 руб. 70 коп. соответственно. Данные выводы суда первой инстанции сторонами по существу не оспорены. Возражений в апелляционной жалобе не приводится.

Апелляционный суд поддерживает вывод суда первой инстанции о правомерности взыскания с ООО "Элегант - Л" в пользу Банка ВТБ - 707 068 руб. 12 коп. - неустойки за просрочку исполнения обязательств по договору поручительства за период просрочки с 07 сентября 2010 года по 15 февраля 2011 года с учетом применения ст. 333 ГК РФ и не находит основания для переоценки.

Таким образом, указанные выводы суда первой инстанции постановлены в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и нормами права, апелляционный суд не находит оснований для изменения решения суда в указанной части.

Банк ВТБ предъявляет требование о взыскании неустойки за неисполнение обязательств по п. 9.1.9, п.9.1.10 кредитного соглашения в сумме 666 301 руб. 38 коп.

По условия п. 9.1.9 соглашения Заемщик принимает на себя обязательство обеспечить ежемесячный кредитовый оборот в размере не менее 80% от ежемесячного кредитового оборота по счетам Заемщика во всех банках, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в силу Соглашения.

По условиям п. 9.1.10 Заемщик принимает на себя обязательство предоставлять ежемесячно, не позднее 5-го числа, справки из банков, в которых у Заемщика открыты счета, за истекший месяц.

Согласно п. 11.4 за неисполнение этих обязательства установлена ответственность в виде неустойки в размере 1% , начисляемой на сумму основного долга.

Оценив содержание условий указанных обязательств, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что данное обязательство не обладает признаками гражданско-правового обязательства в смысле ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которой в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить денежные средства и т. п., а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. По обязательству поддерживать кредитовый оборот по своему расчетному счету и представлять справки из банков - Заемщик не совершает действий в пользу Кредитора, поэтому Банк, при поддержании владельца счета оборотов, не является Кредитором, в связи с чем, оснований для применения имущественной ответственности в форме уплаты неустойки суд первой инстанции не усмотрел.

Между тем, апелляционный суд полагает, что положениями ст. 307 ГК РФ не установлен исчерпывающий перечень действий, которые обязанное лицо должно совершить в пользу кредитора, между тем по условиям кредитного соглашения, заключенного сторонами (ст. 421 ГК РФ) установлена обязанность заемщика по поддержанию определенного уровня остатка денежных средствами на счете заемщика в Банке, в том числе для реализации установленного Кредитным соглашением права Банка на безакцептное списание суммы задолженности.

Следует отметить, что, Заемщик - ОАО "Брянский камвольный комбинат прекратило выполнение указанного обязательства непосредственно сразу, после наступления срока возврата кредита.

В силу статей 329, 330 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (штрафом, пеней), то есть определенной договором денежной суммой, которую должник должен уплатить кредитору в случае неисполнения или просрочки исполнения обязательств.

Ответственность поручителей ЗАО "Тверской камвольный комбинат", ОАО "Торопецкая швейная фабрика", ООО "Элегант-Л", 000 "Трикотажное объединение "ЛАК" -ответчиков по настоящему делу установлена пп. 2.1-2.3 Договорами поручительства N N1945/П-4, N 1945/П-10, N 1945/П-2, N 1945/П-5, в силу которых он обязался отвечать солидарно с основным должником за исполнение всех обязательств по Кредитному соглашению, в том числе - в части возврата суммы основного долга, уплате процентов по кредиту, комиссии, а также неустойки.

Доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки за неисполнение обязательств, указанных в подпунктах п. 9.1.9 и п. 9.1.10 Кредитного соглашения, последствиям нарушения обязательства, ответчики не представили в нарушение требований ст. 65 АПК РФ.

Руководствуясь вышеуказанными нормами права и установив, на основании представленных в материалы дела доказательств, что заемщик не исполнил принятые на себя обязательства по погашению задолженности по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом, апелляционный суд приходит к выводу вывод о том, что исковые требования ОАО "Банк ВТБ" подлежат частичному удовлетворению, как в части взыскания основного долга, так и в части процентов по основному долгу, неустойки за несвоевременное погашение кредита, неустойки по процентам, неустойки за невыполнение обязательств по поддержанию кредитовых оборотов. Поскольку поручители не исполнили обязательств по погашению кредиторской задолженности, они привлечены к солидарной ответственности наряду с основным должником.

Таким образом в пользу Банк ВТБ (открытое акционерное общество) подлежит взыскать с ОАО "Брянский камвольный комбинат" солидарно с ЗАО "Тверской камвольный комбинат", ОАО "Торопецкая швейная фабрика", ООО "Элегант - Л", ООО "Трикотажное объединение "ЛАК" в пользу Банка ВТБ в соответствии со статьями 307, 309, 314, 330, 361, 363, 809, 819 Гражданского Кодекса Российской Федерации, денежные средства в сумме 118 951 219 руб. 74 коп., составляющих: 100 000 000 руб. 00 коп. - основной долг, 16 953 424 руб. 66 коп. - проценты за пользование кредитом за период с 29 декабря 2009 года по 15 февраля 2011 года, 1 052 000 руб. 00 коп. - неустойки за просрочку возврата кредита, 279 493 руб. 70 коп. - неустойки за просрочку в уплате процентов, 666301 руб. 38 коп. - неустойка, за неисполнение обязательств, указанных в подпунктах п. 9.1.9 и п. 9.1.10 Кредитного соглашения, а также присудить ко взысканию с ООО "Элегант - Л" в пользу Банка ВТБ - 707 068 руб. 12 коп. - неустойки за просрочку исполнения обязательств по договору поручительства за период просрочки с 07 сентября 2010 года по 15 февраля 2011 года.

В остальной части решение суда оставить без изменения.

Руководствуясь статьями 176, 266, 267, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 24 июня 2011 года по делу N А40-32610/11-31-311 отменить в части отказа во взыскании неустойки в размере 666301 руб. 38 коп. В указанной части исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Открытого акционерного общества "Брянский камвольный комбинат" солидарно с Закрытым акционерным обществом "Тверской камвольный комбинат", Открытым акционерным обществом "Торопецкая швейная фабрика", Обществом с ограниченной ответственностью "Элегант-Л", Обществом с ограниченной ответственностью "Трикотажное объединение "ЛАК" в пользу Банка ВТБ (Открытого акционерного общества) задолженность в размере 118 951 219 руб. 74 коп.: из них: 100 000 000 руб. - основной долг, 16 953 424 руб. 66 коп. - проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 29 декабря 2009 года по 15 февраля 2011 года, 1 052 000 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу, 279493 руб. 70 коп. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам, 666301 руб. 38 коп. - неустойка, за неисполнение обязательств, указанных в подпунктах п. 9.1.9 и п. 9.1.10 Кредитного соглашения.

В остальной части решение оставить без изменения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий - судья:

Е.Е. Мартынова

Судьи

И.И. Кузнецова В.С. Гарипов