Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
Письмо ЦБР от 23 апреля 1999 г. N 136-Т "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
2. В целях упорядочения и повышения эффективности работы, связанной с отзывом лицензий на осуществление банковских операций по указанным основаниям, Главные управления (Национальные банки) Банка России (далее - учреждения Банка России) обязаны подготавливать и направлять в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций в следующих случаях:
1) неисполнения кредитной организацией требований Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (пп.1 и 3 ст.11; п.2 ст.12; и п.3 ст.13), если в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные ст.75 Федерального закона "О Центральном банке Российской федерации (Банке России)".
Нарушения требований Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" могут, в частности, выражаться:
- в нарушении кредитной организацией сроков, установленных пп.1 и 3 ст.11 вышеуказанного закона (20 дней с момента возникновения у кредитной организации одного из обстоятельств, предусмотренных ст.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций") для представления в Банк России информации об осуществлении кредитной организацией мер по предупреждению банкротства;
- в нарушении кредитной организацией сроков, установленных п.2 ст.12 вышеуказанного закона (15 дней с момента предъявления Банком России к кредитной организации требования об осуществлении мер по финансовому оздоровлению) для представления в Банк России ходатайства кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению банкротства;
- в нарушении кредитной организацией сроков, установленных Банком России для представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, затребованного Банком России в соответствии со ст. 13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";
2) при неисполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками, в том числе обязанности по уплате обязательных платежей, в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом.
Это может, в частности, выражаться:
- в наличии у кредитной организации неоплаченных расчетных документов в связи с отсутствием денежных средств на ее корреспондентских счетах;
- в наличии заявлений кредиторов (вкладчиков) об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, направленных в Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 2 статьи 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", с приложением документов, доказывающих наличие денежных обязательств кредитной организации и их размер, которые установлены в соответствии с требованиями статьи 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в качестве доказательств признаются вступившие в законную силу судебные решения по иску кредитора о взыскании с кредитной организации задолженности либо о признании прав требований, либо отказе в иске кредитной организации о признании недействительным акта налогового или иного уполномоченного органа, предписывающего должнику погасить недоимку по налогам или иным обязательным платежам, исполнительные документы с отметкой о полном или частичном его неисполнении в связи с отсутствием на корреспондентском счете кредитной организации денежных средств и т.п. Доказательствами могут служить также документы, свидетельствующие о том, что кредитная организация ранее признавала свою задолженность перед кредитором: ответ на претензию, акт выверки расчетов и т.п.);
- в наличии предложения арбитражного суда представить заключение о целесообразности отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций либо копию Приказа Банка России об отзыве указанной лицензии.
При этом вопрос об отзыве лицензии рассматривается, если указанные требования в совокупности составляют сумму не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом;
3) наличия фактов, свидетельствующих о неоднократном в течение текущего года привлечении кредитной организации к ответственности в порядке ст.206 Арбитражного процессуального кодекса РФ за неисполнение судебного акта о взыскании денежных средств по исполнительным листам (Приказам). Это может выражаться в наличии вступивших в законную силу решений судебных органов о привлечении кредитной организации к ответственности за неисполнение судебных актов.
3. Если кредитная организация разработала и реализует план мер по ее финансовому оздоровлению (план санации) (наличие плана санации не имеет значения в случаях, предусмотренных подпунктом 3 пункта 2 настоящего письма), то учреждение Банка России должно направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) копию плана мер по финансовому оздоровлению с заключением о его реальности и перспективах дальнейшей деятельности этой кредитной организации. При положительном заключении ходатайство об отзыве лицензии не составляется.
Если кредитная организация не выполняет мероприятия по финансовому оздоровлению, предусмотренные планом санации, и ее финансовое положение не улучшается в течение трех месяцев, учреждение Банка России в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 31.03.97 г. N 59 и письма Банка России от 22.11.96 г. N 363 обязано в месячный срок подготовить и направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайство об отзыве у этой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
4. При поступлении в учреждение Банка России ходатайства руководителя временной администрации об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций территориальное учреждение направляет его в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) с приложением заключения об обоснованности (необоснованности) ходатайства, составленного в соответствии с Приложением 1 Положения Банка России от 10.04.98 г. N 24-П "О порядке рассмотрения в Банке России ходатайств территориальных учреждений Банка России об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций".
5. В случае, если по окончании второго (с момента регистрации кредитной организации) финансового года размер собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанный в соответствии со статьей 62 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", окажется меньше минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на момент регистрации данной кредитной организации, учреждение Банка России должно обратиться в арбитражный суд с исковым заявлением о принуждении кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций, инициировать процесс ликвидации.
ГАРАНТ:
О динамике изменений минимального размера уставного капитала банка см. справку
6. Учреждение Банка России ежемесячно, не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным, информирует Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о ходе выполнения требований настоящих Указаний по форме согласно Приложению.
7. С момента издания настоящих Указаний утрачивают силу:
- письмо Банка России от 10.09.97 г. N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст.20 (п.6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
- письмо Банка России от 8.01.98 г. N 3-Т "О внесении изменений в Приложение к письму Банка России от 10.09.97 г. N 517";
- Указание Банка России от 16.01.98 г. N 140-У "О внесении изменений в письмо Банка России от 10.09.97 г. N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст.20 (п.6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
- письмо Банка России от 21.09.98 г. N 236-Т "О внесении изменений в письмо Банка России от 10.09.97 г. N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст.20 (п.6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
- письмо Банка России от 29.12.98 г. N 389-Т "Об исполнении требований письма Банка России от 10.09.97 г. N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
|
Заместитель Председателя Банка России |
В.Н.Горюнов |
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.