Указание ЦБР от 27 августа 2001 г. N 1025-У "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

С изменениями и дополнениями от:

24 мая 2002 г.

Настоящее Указание разработано в соответствии с требованиями федеральных законов "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах", "Об обществах с ограниченной ответственностью", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и определяет порядок инициирования Банком России отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций.

Настоящее Указание не распространяется на кредитные организации, в отношении которых может быть применен Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций".

1. Общие положения

1.1. В соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1.1.1. установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;

1.1.2. задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

1.1.3. установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

1.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

1.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 24 мая 2002 г. N 1152-У в пункт 1.1.6 настоящего Указания внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

1.1.7. неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

1.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом.

1.2. В соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1.2.1. если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов;

1.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации;

1.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

1.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.

Примечание.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 19.06.2001 N 82-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" пункт 4 части 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вступает в силу по истечении 6 месяцев со дня вступления в силу Федерального закона от 19.06.2001 N 82-ФЗ, в течение которых Банк России не обязан, а может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций при наличии указанного основания.

4. Особенности определения величины собственных средств (капитала) кредитной организации для выявления оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций

4.1. В целях настоящего Указания величина собственных средств (капитала) кредитной организации определяется в соответствии с Положением Банка России от 1.06.98 N 31-П "О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций" (с последующими изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 10.06.98 г. N 38, от 12.01.99 г. N 1, от 10.02.99 г. N 9, от 23.06.99 г. N 37, от 29.12.99 г. N 82, от 5.10.2000 г. N 53, от 14.03.2001 г. N 18 и от 19.04.2001 г. N 25) (далее - Положение Банка России от 1.06.98 N 31-П) с учетом следующих особенностей:

4.1.1. для выявления оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций в расчет величины собственных средств (капитала) кредитной организации не включаются следующие показатели:

- часть вложений кредитной организации в акции (доли), приобретенные для инвестирования: вложения в акции (доли) дочерних и зависимых хозяйственных обществ, приобретенные для инвестирования, вложения в уставный капитал кредитных организаций - резидентов в соответствии с п.4.4 Положения Банка России от 1.06.98 N 31-П;

- кредиты, гарантии и поручительства, предоставленные кредитной организацией своим учредителям (участникам) и инсайдерам сверх ограничений, установленных обязательными нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1, - в соответствии с п.5.1 Положения Банка России от 1.06.98 N 31-П;

- превышение затрат на приобретение материальных активов (в том числе основных средств) над собственными источниками - в соответствии с п.5.2 Положения Банка России от 1.06.98 N 31-П;

4.1.2. расчет величины собственных средств (капитала) кредитной организации производится на основании данных отчетности кредитной организации и (или) по результатам инспекционной проверки деятельности кредитной организации, проводимой в соответствии с требованиями Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

4.2. Если Банк России изменял методику расчета собственных средств (капитала) и (или) достаточности капитала в течение 12 месяцев, предшествующих моменту выявления оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, обусловленного снижением величины собственные средств (капитала) ниже минимального уровня уставного капитала, установленного на дату регистрации кредитной организации, и (или) норматива достаточности капитала кредитной организации ниже 2 процентов, то для расчета величины собственных средств (капитала) и (или) достаточности капитала в целях настоящего Указания применяется методика, в соответствии с которой указанные показатели достигают максимального значения.

5. Особенности инициирования отзыва лицензий на осуществление банковских операций по ходатайству временной администрации

5.1. Руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией обязан направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случаях:

5.1.1. установления в период действия временной администрации по управлению кредитной организацией наличия оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" - в 10-дневный срок с момента выявления указанных оснований;

5.1.2. сохранения оснований для назначения временной администрации по управлению кредитной организацией к моменту окончания срока ее действия, установленного Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" - не позднее 15 дней до окончания срока действия временной администрации по управлению кредитной организацией.

Руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией одновременно с направлением в Банк России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций информирует об этом территориальное учреждение Банка России.

5.2. Территориальное учреждение Банка России в недельный срок с момента получения уведомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией о направлении в Банк России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций представляет в Банк России заключение по ходатайству временной администрации об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, содержащее:

-заключение об обоснованности (необоснованности) ходатайства, составленного в соответствии с нормативными актами Банка России;

- план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации с заключением территориального учреждения Банка России о его нереальности (реальности).

6. Порядок информирования Банка России об инициировании отзыва лицензий на осуществление банковских операций

6.1. Территориальное учреждение Банка России ежемесячно, не позднее 20-го числа месяца, следующего за отчетным, информирует Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о ходе выполнения требований настоящего Указания в отчетности по форме N 352 "Отчет территориального учреждения Банка России об организации работы по финансовому оздоровлению кредитных организаций", представляемой в соответствии с Указанием Банка России от 14.11.97 N 27-У "О порядке составления и представления отчетности территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями) (далее - отчетность по форме N 352).

6.2. В пояснительной записке к отчетности по форме N 352 в обязательном порядке отражается следующая информация:

- обоснование принятия решения не направлять в Банк России ходатайство об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в случаях, предусмотренных пунктом 2.3 настоящего Указания;

- о причинах несвоевременной подготовки и направления в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в нарушение требований пунктов 2.4, 3.1, 3.2 и 5.2 настоящего Указания.

7. Заключительные положения

7.1. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".

7.2. С момента вступления в силу настоящего Указания отменяются:

- Указание оперативного характера Банка России от 23.04.99 N 136-Т "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензии в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- Указание оперативного характера Банка России от 21.07.99 N 212-Т "О внесении изменений и дополнений в Указание оперативного характера Банка России от 23.04.99 N 136-Т "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензии в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- Указание оперативного характера Банка России от 11.05.2000 N 105-Т "О внесении изменений и дополнений в Указания оперативного характера Банка России от 23.04.99 N 136-Т и от 26.05.99 N 163-Т".

Председатель Центрального Банка Российской Федерации

В.В. Геращенко