Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 21 ноября 2011 г. N 04АП-3231/11

г.Чита

21 ноября 2011 г.

дело N А10-3546/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 14 ноября 2011 года.

В полном объеме постановление изготовлено 21 ноября 2011 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Стрелкова А.В.

судей Куклина О.А., Ошировой Л.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Козыревым А.В.

рассмотрев в открытом заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" на определение Арбитражного суда Республики Бурятия от 18 июля 2011 года о рассмотрении заявления конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Домострой" Бадмажаповой Д.Д. об оспаривании сделки должника по делу N А 10-3546/2010 о признании общества с ограниченной ответственностью "Домострой" (ИНН 0326022627, ОГРН 1040302980300) несостоятельным (банкротом) (суд первой инстанции: судья Бурлаков М.Н.)

В судебном заседании приняли участие представители:

от заявителя конкурсного управляющего ООО "Домострой" - Бадмажапова Д.Д., паспорт, Борисов С.Б., доверенность от 06.04.2011

от ответчика ОАО "Сбербанк России" - Матханова И.Д., доверенность N 30-03/56 от 08.11.2010, Юранева Ж.А., доверенность от N 30-03/53 от 08.11.2010

от конкурсных кредиторов: ОАО "ТГК N 14" - Коренев Е.А., доверенность N 125 от 12.01.2011; ООО "СантехМЕТ" - Пантина Л.И., доверенность от 17.06.2011;

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий должника - общества с ограниченной ответственностью "Домострой" Бадмажапова Д.Д. обратилась в Арбитражный суд Республики Бурятия с заявлением, уточнённым в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об оспаривании сделки должника, признании недействительной сделки по безакцептному списанию 06.04.2010 ОАО "Сбербанк России" со счёта ООО "Домострой" по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 8175 от 01.07.2008 денежных средств в размере 83 679 474,60 руб., применения последствий недействительности сделки: обязать ОАО "Сбербанк России" возвратить ООО "Домострой " 83 679 474,60 руб.

В обоснование заявленных требований приведено, что ОАО "Сбербанк России " в безакцептном порядке 06.04.2010 платёжным требованием N 305034 списано со счёта должника в погашение задолженности перед собой 83 679 474,60 руб.

В результате безакцептного списания ОАО "Сбербанк России денежных средств со счёта должника произошло предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора - ОАО "Сбербанк России" перед другими кредиторами.

В качестве правового обоснования приведены статьи 166, 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 1 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Ответчик, возражая по существу заявленных требований, пояснил, что в обеспечение обязательств по кредитному договору с должником был заключён договор залога, предметом которого являлись имущественные права на площади возводимых жилых домов. Договором залога предусмотрено, что залогодатель не вправе осуществлять передачу, уступку, отчуждение другим способом предмета залога без письменного согласия залогодержателя. В связи с предоставлением кредитных средств строго на цели, указанные в кредитном договоре, заёмщик в силу кредитного договора обязан был все денежные средства от продажи объектов, права на которые были обременены в пользу банка, направлять на досрочное погашение кредитного договора, отрицал свою осведомленность о том, что на момент совершения оспариваемой сделки общество являлось неплатежеспособным или могло вскоре стать таковым.

Определением Арбитражного суда Республики Бурятия от 18.07.2011 по делу N А10-3546/2010 заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Домострой " удовлетворено. Сделка по безакцептному списанию 06.04.2010 открытым акционерным обществом "Сбербанк России" денежных средств в размере 83 348 000 руб. с расчётного счёта должника - общества с ограниченной ответственностью "Домострой" по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 8175 от 01.07.2008 признана недействительной. Применены последствия недействительности ничтожной сделки в виде обязания ОАО "Сбербанк России" возвратить ООО "Домострой" денежные средства в размере 83 348 000 руб.

С ОАО "Сбербанк России" в пользу ООО "Домострой" взыскано 4 000 руб. - судебных расходов по уплате государственной пошлины.

Не согласившись с принятым судебным актом, ответчик, ОАО "Сбербанк России" просит проверить его в апелляционном порядке, находит его незаконным и необоснованным, с неправильным применением норм материального права, выводы суда первой инстанции, что оспариваемая сделка совершена с предпочтением, не соответствует обстоятельствам дела, поскольку банк не знал и не мог знать на дату совершения сделки о неплатежеспособности ООО "Домострой".

В отзывах на апелляционную жалобу конкурсный управляющий ООО "Домострой" Бадмажапова Д.Д., конкурсные кредиторы ИП Бертаков А.П., ООО "СантехМЕТ", ООО "Метэкс", ООО "СКЦ", ИП Кириенко Н.Г., ООО ТПК "УралСибМет" обжалуемый судебный акт находят законным и обоснованным.

Остальные стороны участвующие в рамках дела о банкротстве, о времени и месте заседания арбитражного апелляционного суда извещены надлежащим образом, своих представителей в суд не направили. При таком положении, в соответствии частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации неявка в судебное заседание представителей участвующих в деле лиц не препятствовала рассмотрению дела.

Законность и обоснованность обжалованного судебного акта проверены в апелляционном порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, заслушав участников процесса, проанализировав доводы апелляционной жалобы и отзыва на неё, проверив правильность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, пришёл к следующим выводам.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 01.07.2008 между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (Открытое акционерное общество) (далее - ОАО "Сбербанк России", банк, кредитор) и Обществом с ограниченной ответственностью "Домострой" (далее - ООО "Домострой", заёмщик) заключён договор N 8175 об открытии невозобновляемой кредитной линии (далее -кредитный договор), по условиям которого кредитор обязался открыть заёмщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 134 000 000 руб. для финансирования затрат по строительству многоквартирных жилых домов, расположенных в 110 микрорайоне Октябрьского района г.Улан -Удэ на срок до 27.06.2011 под переменную процентную ставку, а заёмщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Пунктом 2.3.2 кредитного договора выдача кредита заёмщику производится после заключения и предоставления кредитору соглашений к договорам банковского счёта, предоставляющих кредитору право безакцептного списания с расчётного и текущего валютного счетов заемщика N 40702810109160106749 в Бурятском ОСБ N 8601, N 40702810700010000286 в ОАО "Русь-банк".

Погашение выданного кредита производится в соответствии с графиком в срок до 27.06.2011 (пункт 2.13 Кредитного договора).

Пунктом 5.1.4 Кредитного договора предусмотрено в случае возникновения просроченной задолженности по кредиту и (или) по процентам, и (или) по другим платежам, предусмотренным договором, по мере поступления средств списывать их со счетов заёмщика (включая счета, открытые в филиалах кредитора и в других банках) в безакцептном порядке в счёт погашения просроченных платежей и неустойки.

В соответствии с пунктом 6.2.5 Кредитного договора заёмщик обязан ежеквартально в течение 5 рабочих дней с даты, следующей за датой окончания периода, установленного для представления бухгалтерской отчетности в налоговые органы представлять кредитору - бухгалтерский отчет в полном объёме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный руководителем и печатью заёмщика, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательств у Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности; расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности; с выделением задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами и указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая); расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений; расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов, обеспечения; справки об оборотах и остатках на расчетных и текущих валютных счетах и наличии претензий к счетам, расшифровки полученных и выданных обеспечения с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям.

Пунктом 6.2.10 Кредитного договора предусмотрена обязанность кредитора перечислять в течение 5 рабочих дней денежные средства, поступившие в результате заключения договоров купли -продажи или иных договоров, в соответствии с которыми происходит отчуждение площадей объекта или прав на них, указанных в пункте 6.2.4.7 договора, в счёт досрочного погашения задолженности по кредиту в размере, не меньшем залоговой стоимости отчуждаемых площадей объекта или прав на них, установленной в договоре залога, заключённом в соответствии с пунктом 2.3.11 договора.

В силу пункта 7.10 Кредитного договора заёмщик обязан перечислять денежные средства, поступившие в результате заключения договоров купли-продажи или иных договоров, в соответствии с которыми происходит отчуждение обремененных залогом имущественных прав площадей в кредитуемом объекте или прав на них, в счёт досрочного погашения задолженности по кредиту в размере не меньшем залоговой стоимости отчуждаемых площадей или прав на них, установленной в договоре залога.

07.07.2008 между ОАО Сбербанком Российской Федерации и ООО "Домострой " подписано соглашение N 8175/Д, по условиям которого банку предоставлена возможность списывать в безакцептном порядке без дополнительных распоряжений клиента средства для погашения просроченной задолженности (включая сумму основного долга, суммы процентов за пользование кредитом, другие платежи) и неустойки по кредитному договору в пределах сумм просроченных платежей и неустойки или списывать их по мере поступления.

08.07.2008 в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между ОАО Сбербанком Российской Федерации и ООО "Домострой" заключён договор залога N 8175/ип, по условиям которого должник (залогодатель) передает в залог банку (залогодержателю) имущественные права на площади возводимого объекта в размере не менее 8 854,07 кв.м по адресу: г.Улан-Удэ, Октябрьский район, 110 микрорайон, дом N 6, блок NN 1, 2, 3. Предмет залога оценен сторонами в сумме 223 841 860 руб., залоговая стоимость определена в размере 134 305 120 руб.

31.07.2009 между Министерством обороны Российской Федерации и ООО "Домострой " заключён государственный контракт, по условиям которого последний обязался передать в собственность Российской Федерации 78 квартир общей площадью 5 705,4 кв.м.

22.01.2010 на основании распоряжения N 18-253 ОАО "Сбербанк России" выставлено платёжное требование N 1 ООО "Домострой " на сумму 6 496 510,49 руб. с указанием в графе назначение платежа: - списание в счёт погашения просроченных обязательств по договору о предоставлении кредита N 8175 от 01.07.2008.

26.02.2010 на основании распоряжения N 18-1789 ОАО "Сбербанк России" выставлено платежное требование N 1 ООО "Домострой " на сумму 7 339 868,07 руб. с указанием в графе назначение платежа: - списание в счёт погашения просроченных обязательств по договору о предоставлении кредита N 8175 от 01.07.2008.

По акту приёма-передачи от 01.03.2010 ООО "Домострой" передано государственному заказчику 78 квартир, расположенных, в 110 микрорайоне г.Улан -Удэ.

31.03.2010 ОАО "Сбербанк России" выставлено платёжное требование N 1 ООО "Домострой" на сумму 7 374 747,17 руб. с указанием в графе назначение платежа: "по распоряжению N18/4276 от 31.03.2010".

06.04.2010 на расчётный счёт должника, открытый в ОАО "Сбербанк России" поступили денежные средства в размере 133 112 484,16 руб. от государственного заказчика по государственному контракту за переданные квартиры.

06.04.2010 ОАО "Сбербанк России" со счёта должника списано 104 890 327,33 руб. на основании вышеуказанных платёжных требований и платёжного требования N 305034 от 06.04.2010 на сумму 83 679 474,60 руб. с указанием в графе назначение платежа: - безакцептное списание средств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 8175 от 01.07.2008.

Следовательно, у банка имелось право досрочного требования погашения кредитной задолженности и списанию её в безакцептном порядке.

Довод конкурсного управляющего, что безакцептное списание ОАО "Сбербанк России" денежных средств со счёта ООО "Домострой", произведённое в счёт погашения кредита по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 8175 от 01.07.2008, привело к предпочтительному удовлетворению требований банка перед другими кредиторами подлежит отклонению в силу следующего.

В соответствии со статьёй 61.3 Федерального закона "О несостоятельности "банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ (далее - Закон о банкротстве) сделка, совершённая должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечёт или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (пункт 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

Как следует из материалов дела, оспариваемая банковская операция по списанию денежных средств в размере 83 679 474, 60 руб. ООО "Домострой" по кредитному соглашению от N 8175 от 01.07.2008 осуществлена 06.04.2010, то есть, за 4 месяца 27 дней до даты подачи заявления о признании должника несостоятельным (банкротом).

В соответствии с требованиями части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основания своих требований и возражений.

Как разъяснено в пункте 10 постановления Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах 2-5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

Бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем её лице.

Следовательно, конкурсный управляющий, обращаясь в суд с заявлением о признании сделки недействительной должен обосновать свое заявление не только ссылкой на основание, приведенное в абзаце пятом пункта 1 статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", но и в соответствии с требованиями статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации доказать, что оспариваемая сделка влечёт или может повлечь за собой оказание предпочтения.

03.09.2010 общество с ограниченной ответственностью "Домострой" обратилось в Арбитражный суд Республики Бурятия с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), 09.09.2010 данное заявление принято к производству, возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве).

Оспариваемая сделка совершена за 4 месяца 27 дней до даты подачи заявления о признании должника несостоятельным (банкротом).

Конкурсный управляющий ООО "Домострой", посчитав, что сделка по безакцептному списанию денежных средств в сумме 83 348 000 руб. повлекла за собой оказание предпочтения ОАО "Сбербанк России" перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, обратился в соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Удовлетворяя заявленные требования о признании оспариваемой сделки недействительной, суд первой инстанции исходил из осведомлённости ОАО "Сбербанк России" о неплатежеспособности ООО "Домострой" на дату списания денежных средств.

Между тем, выводы суда, что банк не мог не знать о признаках неплатежеспособности ООО "Домострой" не соответствуют фактическим обстоятельствам, представленным доказательствам.

Из материалов дела следует, что кредитные отношения между ОАО "Сбербанк России" и ООО "Домострой" носили длительный характер, общество предоставляло банку свои ежеквартальные бухгалтерские балансы, стороны подписали дополнительные соглашения к кредитному договору.

По утверждению банка, на момент совершения оспариваемой сделки он не располагал сведениями о неплатежеспособности общества.

Указанные доводы банка конкурсным управляющим общества не опровергнуты.

Из представляемых обществом банку ежеквартальных бухгалтерских балансов также не усматривается, что общество обладало признаками неплатежеспособности и указанные доводы банка конкурсным управляющим общества не опровергнуты, поскольку наличие просроченной задолженности не могло само по себе свидетельствовать о признаке неплатежеспособности, так как ожидалось поступление денежных средств от продажи квартир.

Протокол встречи от 04.12.2009 (т.1, л.д.97) может свидетельствовать лишь о том, что заёмщик средства, которые поступят в декабре 2009 года от продажи квартир, должен направить на погашение кредита, но не свидетельствует, что на момент её проведения должник отвечал признакам неплатежеспособности.

Отсутствие операций по расчетному счету в Бурятском ОСБ N 8601 также не свидетельствует о признаках неплатежеспособности общества, поскольку расчётные операции могли проводиться обществом по счетам, открытых в других банках, что также не может свидетельствовать о неблагополучном финансовом состоянии должника.

Анализ финансового состояния заёмщика согласно имевшегося у банка бухгалтерского баланса по состоянию на 01.10.2009, основные показатели финансово-хозяйственной деятельности общества не изменились за период с момента начала кредитования до момента безакцептного списания денежных средств, у общества имелся заключённый государственный контракт с Министерством обороны Российской Федерации контракт на строительство 78 квартир, от реализации которого на счёт общества должны были поступать денежные средства.

Из представляемых обществом банку ежеквартальных бухгалтерских балансов нельзя сделать вывод, что общество обладало признаками неплатежеспособности.

Из содержаний бухгалтерского баланса по состоянию на 01.10.2009, 31.03.2010 не следует, что общество имело просроченные долговые обязательства перед другими кредиторами свыше 3-х месяцев.

Между тем, краткосрочные обязательства могут существовать у любого хозяйствующего субъекта в рамках обычной хозяйственной деятельности.

В силу пунктов 1 и 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Соглашение о безакцептном списании средств с расчётного счета ООО "Домострой"" у банка и названного кредитора имелось.

Пунктами 5.1.6, 7.16 кредитного договора предусмотрено право банка потребовать от заёмщика досрочного возврата всей суммы кредита в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договору по погашению кредита и (или) уплате процентов, а также в случае нарушения заёмщиком обязательств по направлению средств от продажи квартир на досрочное погашение кредита; обязанность заёмщика все денежные средства от продажи объектов, права на которые были обременены в пользу банка, направлять на досрочное погашение кредитного договора (пункты 6.2.1, 7.10 кредитного договора).

В соответствии с пунктом 6.2.1 кредитного договора заёмщик обязан в течение 5 рабочих дней с момента получения требования кредитора о досрочном погашении погасить задолженность по основному долгу, процентам и иным платежам.

Письменное требование о полном погашении кредита направлялось банком заёмщику в марте 2010 года согласно письму N 12/0672 от 25.03.2010, которая не была погашена.

В соответствии с пунктом 5.1.4 кредитного договора, а также Дополнительного соглашения сторон от 02.07.2008 банку предоставлено право в случае возникновения просрочек кредитной задолженности списывать средства в безакцептном порядке.

Выводы суда первой инстанции о том, что банк заведомо знал или должен был знать о неплатежеспособности общества, так как условиями кредитного договора предусмотрено право банка проверять финансовую деятельность общества, не могут быть приняты.

Поскольку доказательств, подтверждающих, что банк на момент совершения сделок знал о неплатежеспособности своего контрагента, не представлено, у суда первой инстанции не имелось предусмотренных законом оснований для признания оспариваемой сделки недействительной.

Принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, а также с учётом того, что действия банка по безакцептному списанию денежных средств не противоречат условиям договора об открытии невозобновляемой кредитной линии N 8175 от 01.07.2008, в удовлетворении требований конкурсного управляющего ООО "Домострой" следует отказать.

В соответствии с пунктами 2 и 3 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для изменения или отмены решения арбитражного суда первой инстанции являются: недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными; несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела.

Поскольку выводы суда первой инстанции, содержащиеся в судебном акте, не соответствуют установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, определение подлежит отмене.

Судебные расходы подлежат распределению по правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьей 268, пунктом 1 статьи 269, статьями 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Бурятия от 18 июля 2011 года по делу N А10-3546/2010 отменить, принять по делу новый судебный акт.

В удовлетворении заявления конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Домострой" Бадмажаповой Д.Д. о признании недействительной сделки по безакцептному списанию от 06.04.2010 года денежных средств в размере 83 348 000 рублей с расчётного счёта должника общества с ограниченной ответственностью "Домострой" - по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 8175 от 01.07.2008 года отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Домострой" в пользу ОАО "Сбербанк России" судебные расходы 2000 руб. при подаче апелляционной жалобы.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в течение месяца с даты принятия.

Председательствующий

А.В. Стрелков

Судьи

О.А. Куклин Л.В. Оширова