Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 20 декабря 2010 г. N 07АП-10582/10

г. Томск

20 декабря 2010 г.

Дело N А45-16524/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 16 декабря 2010 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 20 декабря 2010 года.

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего: Кайгородовой М. Ю.

Судей: Нагишевой О.Б.

Шатохиной Е.Г..

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Шейерман Л.В.,

при участии:

от истца: представителя Тимофеевой С.А., действующей на основании доверенности N 273 от 24 августа 2010 года;

от ответчика: представителя Дидикиной Ю.Б., действующей на основании доверенности N 456 от 14 декабря 2010 года;

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества коммерческий банк "Акцепт" на решение Арбитражного суда Новосибирской области от 07 октября 2010 года (Судья Захарчук Е.И.)

по иску открытого акционерного общества коммерческий банк "Акцепт" к обществу с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" о взыскании 30 299 рублей 83 копейки,

УСТАНОВИЛ:

Открытое акционерное общество коммерческий банк "Акцепт" (далее - ОАО КБ "Акцепт") обратилось в арбитражный суд к обществу с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" (далее - ООО "Компания БКС") с исковым заявлением о взыскании убытков в сумме 30 299 рублей 83 копеек.

Исковые требования обоснованы статьями 11, 12, 307, 309, 393 Гражданского кодекса Российской Федерации и мотивированы ненадлежащим исполнением ответчиком условий договора.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 07 октября 2010 года в удовлетворении исковых требований отказано.

Не согласившись с данным судебным актом, ОАО КБ "Акцепт" подало апелляционную жалобу, в которой просит решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт, которым удовлетворить заявленные требования.

В обоснование жалобы указано, что арбитражный суд неверно истолковав закон, посчитал, что брокерский счет это внутренний учет по совершенным операциям клиента.

По мнению заявителя, суд первой инстанции не учел, то обстоятельство, что ответчик не известил клиента о поступивших денежных средствах, не учел положения статьи 7 ФЗ "О рынке ценных бумаг".

В отзыве на апелляционную жалобу указано, что решение суда первой инстанции законно и обоснованно, выводы соответствуют нормам материального права, основания для его отмены не имеется, доводы жалобы несостоятельны.

В судебном заседании представитель истца поддержала доводы, указанные в апелляционной жалобе.

Представитель ответчика возражала против отмены решения суда первой инстанции по мотивам, указанным в отзыве на жалобу.

Обсудив доводы жалобы, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность принятого судебного акта в полном соответствии с требованиями статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции не находит оснований для его отмены либо изменения исходя из следующих обстоятельств.

Как видно из материалов дела, 20 января 2009 года между ООО "Компания БКС" и ОАО КБ "Акцент" (клиент) заключено генеральное соглашение N 64516/09.

Согласно пункту 1.1. соглашения ООО "Компания БКС" обязуется совершать по поручению клиента за комиссионное вознаграждение сделки на рынке ценных бумаг, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО "Компания БКС" и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг.

В рамках указанного соглашения стороны 20 января 2009 года заключили соглашение о порядке обслуживания клиентов на рынке внешних ценных бумаг N 64516/09 (далее- "Соглашение").

Предметом соглашения является брокерское и депозитарное обслуживание Клиентов ООО "Компания БКС на Иностранных площадка, а в случае подписания Клиентом приложения N 2 к Соглашению - предоставление технического доступа к торгам на Иностранных Площадках.

Также 20 января 2009 года сторонами заключен депозитарный договор путем направления заявления о присоединении к условиям Клиентского регламента Депозитария ООО "Компания БКС" (условий осуществления депозитарной деятельности).

Уведомлением ООО "Компания БКС" известило ОАО КБ "Акцепт" об открытии счета депо N СВ057171 для хранения и учета ценных бумаг в Депозитарии.

26.05.2009 года ОАО КБ "Акцепт" приобрело у ОАО "Промсвязьбанк" по договору N 30332-09 облигации URSA FINANCE PLC (в настоящий момент наименование Эмитента ОАО "МДМ Банк") номинированные в ЕВРО (ISIN XS0301291729) со сроком гашения 21.05.2010 года (далее по тексту- еврооблигации).

Еврооблигации - это ценные бумаги российских организаций, имеющие обращение только на внешних рынках. Основным депозитарием в данном случае являлся Euroclear.

ОАО КБ "Акцепт" не имеет счета депо в Euroclear. Поэтому до заключения договора продажи ОАО КБ "Акцепт" обратилось к депозитарным услугам ООО "Компания БКС".

21 мая 2010 года ОАО "МДМ Банк" (правопреемник Эмитента еврооблигаций URSA FINANCE PLC) осуществило погашение номинальной стоимости еврооблигаций и последнего купона, перечислив по реквизитам, указанным ООО "Компания БКС" 196 880 ЕВРО, причитающихся для ОАО КБ "Акцепт".

26 мая 2010 года ОАО КБ "Акцепт" обратилось к ООО "Компания БКС" с просьбой отправить 196 880 ЕВРО на валютный счет ОАО КБ "Акцепт", специально оговоренный указанным письмом (исх. N 808).

Ответчик отказал в перечислении денежных средств в ЕВРО на счет, указанный ОАО КБ "Акцепт", обосновав отказ действием пунктов 4.9.,4.10., 5.7 Соглашения и указав, что 24 мая 2010 года Ответчик зачислил денежные средства в ЕВРО на рублевый брокерский счет ОАО КБ "Акцепт", открытый в ООО "Компания БКС".

Для получения денежных средств ООО "Компания БКС" потребовало от ОАО КБ "Акцепт" поручение на перевод денежных средств в целях конвертации в российские рубли и поручение на вывод денежных средств.

При этом, ответчик указал, что денежные средства зачислены на рублевый брокерский счет и могут быть выведены из него только в валюте Российской Федерации - российских рублях.

03 июня 2009 года ООО "Компания БКС" отчетом N IS09060334063 подтвердило прием на учет и хранение 184 шт. еврооблигаций, указав в качестве места хранения следующие данные: 26512075600: БКС кипр ЛТД/Deutsche Bank AG Amsterdam.

Истец, ссылаясь на то, что конвертация денежных средств из ЕВРО в рубли и в дальнейшем из рублей в ЕВРО причинило истцу ущерб в виде курсовой разницы между валютами в размере 30 299 рублей 83 копеек, обратился в арбитражный су с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции, исходил того, что положения клиентского регламента применяются к отношениям между Клиентом и ООО "Компания БКС" по депозитарному обслуживанию в отношении ценных бумаг, независимо каким образом были приобретены внешние ценные бумаги клиентом самостоятельно или ответчиком на основании поручения клиента.

При этом, арбитражным судом отмечено, что ОАО КБ "Акцепт" до выплаты дохода по купленным им облигациям не уведомило ответчика о необходимости его зачисления на счет, специально оговорённым депонентом.

Не согласиться с данными выводами у суда апелляционной инстанции оснований не имеется.

Согласно пунктам 1,2 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса.

Пунктом 2 статьи 15 предусмотрено, что под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Для применения ответственности в виде взыскания убытков на основании статей 15 и 393 Гражданского кодекса Российской Федерации необходимо наличие состава правонарушения, включающего доказанность нарушения ответчиком договорных обязательств, факта понесения убытков и их размера, причинно-следственной связи между неисполнением обязательств ответчиком и наступившими у истца неблагоприятными последствиями.

Суд апелляционной инстанции, исследовав представленные доказательства в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, приходит к выводу о недоказанности состава правонарушения, необходимого для возложения на ответчика ответственности в соответствии с названными статьями.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 22.04.1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом, которая связана с учетом денежных средств клиентов на их счетах (брокерских счетах).

ООО "Компания БКС" заключает с клиентами договоры на брокерское обслуживание (генеральные соглашения), на основании которых открывает клиентам брокерские счета для ведения учета денежных средств, предоставленных клиентом для расчетов по операциям на рынках ценных бумаг, учета совершенных операций.

При этом, брокерский счет - специальный лицевой счет внутреннего учета, открываемый для ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по операциям на рынках ценных бумаг, учета совершенных операций, учета денежных средств, поступивших в адрес Клиента.

Брокерский счет был открыт Истцу в ООО "Компания БКС" и брокерские услуги Истцу ответчиком оказывались, данные обстоятельства сторонами не оспариваются.

Хранение денежных средств Клиентов в соответствующей валюте осуществляется на специальных брокерских счетах - расчетных счетах, открытых ООО "Компания БКС" в соответствии с пунктом 3 статьи 3 Федеральный закон от 22.04.1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

В соответствии с пунктом 3.16 регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО "Компания БКС" специальный брокерский счет - счет открываемый ответчиком в качестве брокера, имеющего лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, в целях разделения собственных денежных средств и денежных средств клиента при осуществлении брокерской деятельности, открываемой в кредитной организации.

Указанное понятие специального брокерского счета не противоречит положениям пункта 3 статьи 3 Федеральный закон от 22.04.1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", а разъясняет его, в связи с чем, доводы истца о том, что судом первой инстанции не правильно истолкованы нормы материального права, а именно ФЗ "О рынке ценных бумаг", не состоятельны.

Также в целях оказания клиентам депозитарных услуг (услуг по учету прав и переходу прав на ценные бумаги) ответчик заключает с клиентами депозитарные договоры, на основании которых открывает клиентам счета депо.

При этом, соглашение о порядке обслуживания клиентов на рынке внешних ценных бумаг от 20 января 2009 года, заключенное между сторонами, регулирует отношения, связанных, в том числе, с заключением сделок с иностранными ценными бумагами, выплаты доходов по иностранным ценным бумагам (брокерское обслуживание), оказание Клиенту услуг, сопутствующих реализации прав, закрепленных внешними ценными бумагами (далее - депозитарное обслуживание).

Следовательно, вывод суда первой инстанции, о том, что положения Клиентского регламента применяются к отношениям между Клиентом и ООО "Компания БКС" по депозитарному обслуживанию в отношении внешних ценных бумаг, включая порядок выплаты Клиенту (депоненту) дивидендов, процентов или иного распределения на внешние ценные бумаги, с учетом особенностей, закрепленных данным Соглашением (пункт 5.1 Соглашения), обоснованы.

При этом не имеет значения, были ли приобретены внешние ценные бумаги по сделке, заключенной Клиентом самостоятельно, либо по сделке, заключенной ООО "Компания БКС" на основании поручения Клиента (то есть в рамках брокерского обслуживания).

Пункт 5.7 Соглашения предусматривает, что выплата депоненту дивидендов, процентов или иного распределения на внешние ценные бумаги осуществляется путем зачисления денежных средств в валюте, в которой эмитент осуществил данную выплату, на брокерский счет Клиента.

Согласно Клиентскому регламенту (пункт 2 подраздел "Выплата доходов по ценным бумагам", раздел XVI Сопутствующие услуги Депозитария) выплата Депонентам доходов по ценным бумагам, учитываемым в Депозитарии, осуществляется путем зачисления доходов на брокерские счета Депонентов, открытые ООО "Компания БКС" в соответствии с заключенным договором либо на счет, специально оговоренный Депонентом.

При этом, данные условия не противоречат положениям статьи 7 ФЗ "О рынке ценных бумаг", в связи с чем, ссылка жалобы на ее неприменение признана судом апелляционной инстанции не обоснованной.

Суммы купона и погашения номинальной стоимости облигаций ОАО "МДМ Банк" (XS0301291729) в размере 196 880 евро были зачислены на брокерский счет Истца 24.05.2010 года, что подтверждается брокерским отчетом.

Довод подателя жалобы о том, что представленный отчет не является надлежащим доказательствам, отклоняется апелляционным судом, поскольку его составление соответствует пункту 2 раздела 12 Клиентского регламента Депозитария ООО КБ "Акцент" и заключенного между сторонами Соглашения N 64516/09.

Письмо Истца с просьбой зачислить указанную сумму по специально оговоренным в данном письме реквизитам поступило ответчику только 26.05.2010 года, то есть после зачисления ее на брокерский счет Истца.

Таким образом, Истец до выплаты дохода по принадлежащим ему облигациям ОАО "МДМ Банк" не уведомил Ответчика о необходимости его зачисления по определенным банковским реквизитам Истца (на счет, специально оговоренный Депонентом - как предусмотрено Клиентским регламентом).

Довод заявителя о необходимости предварительного извещения клиента о поступивших денежных средствах, не обоснован, поскольку данное условие сторонами не согласованно ни в одном регламенте, ни в соглашениях.

На основании данных обстоятельств, суд апелляционной инстанции указывает на отсутствие такого элемента состава правонарушения как нарушение договорных обязательств, поскольку истец своевременно не известил ответчика о необходимости перечисления денежных сумм на определенный счет.

А с учетом положений Клиентского регламента Депозитария ООО КБ "Акцент" и Соглашения N 64516/09 истом не доказаны действия ответчика по неправильному учету и зачислению денежных средств на брокерский счет клиента.

Вывод указанной суммы с брокерского счета может осуществляться только в порядке, установленном Соглашением.

Таким образом, отсутствие одного элемента состава правонарушения является основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

Вывод арбитражного суда первой инстанции о том, что ответчик действовал, руководствуясь положениями заключенных между Истцом и ответчиком соглашений, в связи с чем, его действия соответствовали действующему законодательству и не могли повлечь убытки для истца, соответствует обстоятельствам дела и является правомерным.

При данных обстоятельствах, решение суда первой инстанции соответствует нормам материального права, содержащиеся в нем выводы, согласуются с установленными по делу фактическими обстоятельствами и имеющимися в деле доказательствами.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены судебного акта в безусловном порядке, апелляционным судом не выявлено, апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

На основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине относятся на подателя жалобы.

Руководствуясь статьями 258, 268, 271, пунктом 1 статьи 269, статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Седьмой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ

Решение Арбитражного суда Новосибирской области от 07 октября 2010 года по делу N А45-16524/2010 оставить без изменения, а апелляционную жалобу открытого акционерного общества коммерческий банк "Акцепт" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в кассационном порядке в Федеральный арбитражный суд Западно - Сибирского округа в течение двух месяцев.

Председательствующий

М.Ю. Кайгородова

Судьи

О.Б. Нагишева Е.Г. Шатохина