Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 января 2012 г. N 17АП-13018/11

г. Пермь

17 января 2012 г.

Дело N А60-32737/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 16 января 2012 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 17 января 2012 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего судьи Усцова Л.А.,

судей Паньковой Г.Л., Голубцовой Ю.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шилонцевой В.А.,

при участии:

от истца - Банка ВТБ (ОАО) в лице филиала в г. Екатеринбурге: представитель не явился,

от ответчика - ООО "АНТАРЕКС": представитель не явился,

от третьего лица: представитель не явился,

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу истца,

Банка ВТБ (ОАО) в лице филиала в г. Екатеринбурге,

на решение Арбитражного суда Свердловской области

от 27 октября 2011 года

по делу N А60-32737/2011,

принятое судьей Скуратовским М.Л.

по иску Банка ВТБ (ОАО) в лице филиала в г. Екатеринбурге (ОГРН 1027739609391, ИНН 7702070139)

к ООО "АНТАРЕКС" (ОГРН 1086658024474, ИНН 6658322022)

третье лицо: Кудрин Олег Александрович

о взыскании долга, процентов, неустойки по кредитному соглашению, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ОАО Банк ВТБ в лице филиала в г. Екатеринбурге обратилось в арбитражный суд Свердловской области с иском к ООО "АНТАРЕКС" (с учетом уточнения требований в порядке ст. 49 АПК РФ) о взыскании долга, процентов, неустоек в общей сумме 83 204 019 руб. 17 коп. по кредитному соглашению N КЛЗ-728000/2010/00389 от 21.09.2010, обращении взыскания на имущество, заложенное по договору N До3-728000/2010/00389 о залоге самоходной техники от 21.09.2010.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Кудрин Олег Александрович (ст. 51 АПК РФ).

Иск рассмотрен судом с учетом определения от 06.09.2011 о выделении части требований в отдельное производство (ст. 130 АПК РФ).

Решением арбитражного суда от 27.10.2011 исковые требования Банка ВТБ удовлетворены частично: с ответчика в пользу истца взыскано 75 300 000 руб. долга, 3 797 389 руб. 30 коп. процентов, 2 247 194 руб. 47 коп. неустойки, 4 000 госпошлины по иску. Суд обратил взыскание на принадлежащее ООО "АНТАРЕКС" имущество, заложенное по договору N До3-728000/2010/00389 о залоге самоходной техники от 21.09.2010. В остальной части заявленных требований отказано.

Банком решение обжаловано в апелляционном порядке. Банк ВТБ в жалобе просит изменить решение суда в части отказа в удовлетворении его требований о взыскании неустойки за не поддержание ежемесячных кредитных оборотов, неустойки за не предоставление бухгалтерской отчетности, предусмотренных кредитным договором.

Пояснил, что в силу договора заемщик обязался поддерживать ежемесячные обороты по счетам в банке, с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредита, и до окончательного погашения задолженности, в размере 50% средней суммы необеспеченной залогом и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед банком. При этом ответчик обязательства в указанной части не исполнял должным образом, что подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, в том числе расчетом неустойки. Также считает необоснованным отказ в удовлетворении требований о взыскании неустоек за неисполнение обязательств по предоставлению бухгалтерской отчетности, предусмотренных подп. 14, 16, 17, 19, 24 п. 9.1 кредитного соглашения.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ только в пределах доводов апелляционной жалобы.

Как следует из материалов дела, поводом для обращения истца в арбитражный суд с рассматриваемым иском явилось ненадлежащее исполнение заемщиком - ООО "АНТАРЕКС" обязательств по уплате долга, процентов, неустоек за пользование заемными денежными средствами, предоставленными Банком - истцом по кредитному соглашению N КЛЗ-728000/2010/00389 от 21.09.2010.

В обоснование заявленных требований Банк представил кредитное соглашение N КЛЗ-728000/2010/00389 от 21.09.2010, заключенное между ОАО Банк ВТБ (кредитор) и ООО "АНТАРЕКС" (заемщик) о предоставлении последнему денежных средств на пополнение оборотных средств. Соглашение оформлено по правилам главы 42 ГК РФ (заем и кредит).

Факт предоставления Банком заемных денежных средств по указанному выше соглашению, заемщиком не оспаривается (ст. 65 АПК РФ).

В соответствии со статьями 810, 819 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Лимит задолженности, порядок, срок предоставления кредита указаны в статьях 3.1, 5 кредитного соглашения. Условия начисления процентов, комиссий и погашения кредита оговорены в статьях 6, 7 договора.

В статье 11 кредитного соглашения предусмотрена ответственность заемщика в виде уплаты неустоек за ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств по возврату кредита, уплате процентов по кредиту и других обязательств, предусмотренных соглашением.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств по кредитному соглашению обеспечено договором поручительства N ДП-728000/2010/00389 от 21.09.2010 и договором N До3-728000/2010/00389 о залоге самоходной техники от 21.09.2010, заключенными Банком (кредитор) с Кудриным О.А. (поручитель) и ООО "АНТАРЕКС" (залогодатель).

Ненадлежащее исполнение заемщиком условий кредитного соглашения послужило основанием для обращения Банка в арбитражный суд с требованием о возврате кредита, уплате процентов, неустоек.

В обоснование требований истец представил расчёт задолженности, из которого видно отсутствие поступления от заемщика платежей в счёт погашения кредита, что свидетельствует о нарушении заемщиком сроков возврата денежных средств, установленных договором.

Суд первой инстанции с учетом характера требований истца и возражений ответчика, верно определил обстоятельства, имеющие значение для дела (ч. 2 ст. 65 АПК РФ), надлежащим образом оценил их (ст. 71 АПК РФ), удовлетворил заявленные требования частично, взыскав с ответчика 81 344 583 руб.77 коп. включая основной долг, проценты, неустойку. Расчет задолженности судом проверен, признан правильным.

Удовлетворяя требования Банка частично, арбитражный суд Свердловской области указал на недоказанность части названных выше правонарушений со стороны заемщика, санкцией за которые является договорная неустойка (неустойки).

Вместе с тем, поскольку обеспеченное залогом обязательство по кредитному соглашению заемщиком не исполнено, требование Банка об обращении взыскания на заложенное ООО "АНТАРЕКС" имущество, удовлетворено судом правомерно. Начальную продажную цену имущества суд установил в размере согласованном в договоре залога (ст.ст. 329, 334, 337, 348, 349, 350 ГК РФ).

Учитывая, что обществом "АНТАРЕКС" иного не доказано, цена имущества, подлежащего реализации, определена исходя из суммы, согласованной сторонами в договоре залога.

Апелляционный суд, рассмотрев доводы жалобы Банка ВТБ, изучив условия кредитного соглашения N КЛЗ-728000/2010/00389 от 21.09.2010 (ст. 431 ГК РФ), пришел к выводу о необоснованности отказа суда первой инстанции в удовлетворении требований истца во взыскании неустоек, предусмотренных подп. 13, 14, 16, 17, 19, 24 п. 9.1 данного соглашения.

В соответствии с п.1 ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

При этом гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора (п.2 п.1 ГК РФ).

Согласно п.4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В силу подп.13 п.9.1 кредитного договора N КЛЗ-728000/2010/00389 заемщик обязался поддерживать ежемесячные кредитовые обороты по счетам ООО "АНТАРЕКС" в банке, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем предоставления кредита, и до окончательного погашения задолженности в размере не менее 50% средней суммы необеспеченной залогом и не менее 20% средней суммы обеспеченной залогом имущества задолженности клиента перед банком.

Средняя сумма задолженности по кредитным сделкам рассчитывается как сумма следующих значений: - как отношение суммы задолженности по основному долгу на каждый день месяца к количеству дней в месяце - по кредитам/кредитным линиям; - как отношение 50% суммы действующих обязательств по выданным/открытым по поручению клиента гарантиям/непокрытым аккредитивам на каждый день месяца к количеству дней в месяце.

Исходя из обязательств должника (между сторонами заключено 4 кредитных соглашения) банком рассчитана сумма кредитовых оборотов должника, которая составила 88 125 277 руб. 46 коп.

Из представленной в материалы дела справки Банка ВТБ по кредитовым оборотам, а также данным по открытым счетам должника следует, что с апреля 2011 года кредитовые обороты, необеспеченные залогом, стали ниже необходимых (согласованных сторонами).

Проанализировав содержание указанных документов, суд апелляционной инстанции считает их относимыми и допустимыми, то есть надлежащими доказательствами по делу (ст.ст. 67, 68 АПК РФ).

Пунктом 9.3 кредитного соглашения установлена обязанность заемщика предоставлять Банку ежеквартально не позднее 15 рабочих дней после истечения сроков, установленных законодательством Российской Федерации для сдачи в уполномоченные государственные органы соответствующих форм отчетности за последний отчетный период, в подп. 9 п. 9.1 - ежеквартально, в сроки, указанные в п.п. 9.3, 9.4 предоставлять справки Федеральной налоговой службы России, подтверждающие отсутствие задолженности и недоимки перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами в размере более 5 % чистых активов (подп. 14 п. 9.1 соглашения).

Подп. 17 п. 9.1 соглашения предусмотрена обязанность заемщика в составе сведений и расшифровок к формам бухгалтерской отчетности, представлять справки о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала. Предоставлять формы бухгалтерской и прочей отчетности в сроки, предусмотренные нормативными актами, распорядительными документами Банка и отдельными кредитными решениями (подп. 16 п. 9.1).

В силу п. 2 ст. 15 Федерального закона от 21.11.1996 N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете" организации, за исключением бюджетных, казенных учреждений и общественных организаций (объединений) и их структурных подразделений, не осуществляющих предпринимательской деятельности и не имеющих кроме выбывшего имущества оборотов по реализации товаров (работ, услуг), обязаны представлять квартальную бухгалтерскую отчетность в течение 30 дней по окончании квартала, а годовую - в течение 90 дней по окончании года, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Таким образом, вывод суда первой инстанции о невозможности установить сроки предоставления ответчиком необходимых копий документов, судом апелляционной инстанции признается необоснованным.

Пунктом 11.4 кредитного соглашения установлено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательства по поддержанию кредитного оборота, предусмотренного подп. 13 п. 9.1 соглашения заемщик обязуется оплачивать кредитору неустойку в размере 1% годовых от средней суммы задолженности по основному долгу по соглашению, определяемой как отношение суммы задолженности по основному долгу по соглашению на каждый день месяца к количеству дней в месяце за период, в котором обязательство по поддержанию кредитовых оборотов было нарушено. Неустойка оплачивается заемщиком в ближайшую дату, установленную соглашением для уплаты процентов по кредитной линии.

Согласно п. 11.5 кредитного соглашения за нарушения/невыполнение обязательств по предоставлению бухгалтерской отчетности, нарушения п. 9.1.14-9.1.19, п. 9.1.22 соглашения, заемщик обязуется оплачивать банку неустойку в размере 0,003%, начисляемую на сумму основного долга за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком указанного обязательства. Неустойка (пеня) начисляется с даты не выполнения конкретного обязательства по дату исполнения включительно и оплачивается заемщиком в даты уплаты процентов по соглашению, до полного исполнения обязательства надлежащим образом. Суммы неустоек (пеней) считаются признанными заемщиком в дату их уплаты.

При заключении договора ответчик должен был осознавать возможность наступления негативных последствий в виде применения мер гражданско-правовой ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств.

Оснований полагать, что истец при установлении размера неустойки имел намерение обогатиться за счет ответчика, не имеется.

Поскольку размер неустойки согласован сторонами при заключении договора в добровольном порядке, неустойка не превышает сумму основного долга, исходя из периода просрочки, требования о взыскании неустойки подлежат удовлетворению.

Расчет неустойки, произведенный истцом, судом апелляционной инстанции признан правомерным.

Возражений в части расчета неустойки ответчиком не представлено.

Доказательств несоразмерности взыскиваемой неустойки последствиям нарушения обязательства заявителем не представлено (ст. 65 АПК РФ).

Суд апелляционной инстанции, руководствуясь правовой позицией Президиума ВАС РФ, изложенной в Постановлении N 11680/10 от 13.01.2011 относительно применения ст. 333 ГК РФ, а также в Информационном письме Президиума ВАС РФ от 14.07.1997 N 17 оснований для уменьшения размера неустойки не находит.

При таких обстоятельствах, обжалуемое решение подлежит отмене в части отказа в удовлетворении иска о взыскании неустойки за не поддержание ежемесячных оборотов в размере 377 531 руб. 49 коп. и неустоек за не предоставление бухгалтерской и иной отчетности в сумме 1 481 904 руб. 00 коп. Всего: 1 859 435 руб. 49 коп. (п. 4 ч. 1, ч. 2 ст. 270 АПК РФ).

Госпошлина по иску и апелляционной жалобе относится на стороны в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 176, 258, 268, 269, 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение арбитражного суда Свердловской области от 27 октября 2011 по делу N А60-32737/2011 отменить в части отказа в удовлетворении иска во взыскании неустоек в сумме 1 859 435 руб. 49 коп.

Иск в этой части удовлетворить.

Взыскать с ООО "АНТАРЕКС" в пользу Банка ВТБ (открытое акционерное общество) в лице филиала ОАО Банк ВТБ в г.Екатеринбурге 1 859 435 (один миллион восемьсот пятьдесят девять тысяч четыреста тридцать пять) руб. 49 коп. неустоек.

В остальной части решение оставить без изменения.

Взыскать с ООО "АНТАРЕКС" в пользу Банка ВТБ (открытое акционерное общество) в лице филиала ОАО Банк ВТБ в г.Екатеринбурге 2 000 (две тысячи) руб. в возмещение судебных расходов, связанных с уплатой государственной пошлины по апелляционной жалобе.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия через Арбитражный суд Свердловской области.

Председательствующий

Л.А. Усцов

Судьи

Г.Л. Панькова Ю.А. Голубцова