Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 16 марта 2012 г. N 17АП-12969/10

г. Пермь

16 марта 2012 г.

Дело N А50-6196/2009

Резолютивная часть постановления объявлена 13 марта 2012 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 16 марта 2012 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего Романова В.А,

судей Цодиковича В.М.,

Мармазовой С.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём Косенко А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании

апелляционные жалобы ООО "Лорет" и

ООО "Компания "Брокеркредитсервис"

на определение Арбитражного суда Пермского края от 29 декабря 2011 года, вынесенное судьей Субботиной Н.А. в рамках дела N А50-6196/2009 о признании несостоятельным (банкротом) ЗАО "Сити" (ИНН 5902100362, ОГРН 1025900523770),

в судебном заседании приняли участие представители:

должника: Солодникова М.О. (пасп., дов. от 12.03.2012),

ООО "Лорет": Анненков А.В., директор (выписка от 07.03.2012),

ООО "Компания "Брокеркредитсервис":

Цамалаидзе М.Е. (пасп., дов. от 22.12.2011),

(иные лица, участвующие в деле, не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации на Интернет-сайте апелляционного суда),

установил:

Решением Арбитражного суда Пермского края от 23.11.2009 Закрытое акционерное общество "Сити" (далее - Должник, Общество "Сити") признано банкротом, открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Грачев В.Н.

Конкурсный управляющий Грачев В.Н. обратился 19.05.2011 в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными на основании п. 1 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) действий общества с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" (далее - Компания "БКС") по осуществленному в рамках генерального соглашения от 30.08.2004 N 8107/04-п списанию Компанией "БКС" со счета Общества "Сити" 36 464 паев Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Пермские земли" (далее - Паевой фонд "Пермские земли") на общую сумму 19.404.818 руб. 05 коп. и о взыскании с ООО "Компания БКС" убытков в указанной сумме (с учетом принятия судом в порядке ст. 49 АПК РФ уточнения предмета требований - л.д. 70-73 т.2).

Определением Арбитражного суда Пермского края от 29.12.2011 (судья Субботина Н.А.) требования конкурсного управляющего удовлетворены: признаны недействительными действия Компании "БКС" по списанию со счета Общества "Сити" 36.464 паев Паевого фонда "Пермские земли", применены последствия недействительности сделки (действий) в виде взыскания с Компании "БКС" в пользу Общества "Сити" 17.567.625 руб. 92 коп. действительной стоимости имущества. Суд также указал, что в случае перечисления денежных средств в конкурсную массу Компания "БКС" приобретает права (требования) к Обществу "Сити", возникшие из договора займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м и договора залога ценных бумаг от 30.12.2008 N 301208-1/ЗПИФ, которые подлежат удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Компания "БКС" и ООО "Лорет" (далее - Общество "лорет") обжаловали определение от 29.12.2011 в апелляционном порядке.

При этом Компания "БКС" просит обжалуемый судебный акт отменить ввиду нарушения судом норм материального права, а также неполного выяснения обстоятельств, имеющих значение для дела. По мнению Компании "БКС" оспариваемые действия были совершены ею как профессиональным участником рынка ценных бумаг в соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг и условиями договора во исполнение поручения своего клиента - Общества "Сити", сама она не является ни приобретателем, ни выгодоприобретателем по спорной сделке, в связи с чем не может быть признана ответственной за последствия сделки. Компания "БКС" указывает на неправомерное применение судом ст. 168 ГК РФ, а также на неприменение судом срока исковой давности и полагает, что, поскольку приобретателем паев Общества "Сити" является ООО "Лорет", именно оно должно исполнить последствия признания сделки недействительной.

Общество "Лорет" в своей апелляционной жалобе приводит доводы, в целом аналогичные доводам Компании "БКС". Также Общество "Лорет" считает противоречащими фактическим обстоятельствам дела выводы суда о том, что погашение в результате спорной сделки существовавших у Общества "Сити" заёмных обязательств имело место в период процедуры наблюдения в отношении последнего, а также о том, что Компания "БКС" лишена возможности вернуть в конкурсную массу спорные паи.

До начала судебного разбирательства от конкурсного управляющего Общества "Сити" Грачева В.Н. поступил письменный отзыв, в котором он просит оставить обжалуемое определение без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворения.

В судебном заседании апелляционного суда представители Общества "Лорет" и Компании "БКС" поддержали доводы апелляционных жалоб.

По ходатайству Компании "БКС" к материалам дела приобщены отчет/выписка от 05.03.2010 N 8395941 и справка о стоимости чистых активов Паевого фонда, а также копия отчета /выписки от 21.12.2011 N 8176562.

Представитель конкурсного управляющего по мотивам, изложенным в письменном отзыве, против удовлетворения апелляционных жалоб возражал.

Иные лица, участвующие в деле и извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения жалоб, в судебное заседание апелляционного суда своих представителей не направили, письменные отзывы не представили, в силу ч. 3 ст. 156, ст. 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации жалобы рассмотрены в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены апелляционным судом в соответствии со ст.ст. 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, 23.08.2004 между ООО "Митэкс" (комитент) и Компанией "БКС" (комиссионер) заключен договор комиссии N 003/к-м (л.д. 68 т.1), согласно которому комитент поручает, а комиссионер принимает на себя обязательства по своему усмотрению заключать от имени комиссионера, но за счет комитента договоры займа, договоры купли-продажи и сделки РЕПО, а также осуществлять расчеты по заключенным договорам и сделкам (п.1.1 договора).

Между Компанией "БКС" и Обществом "Сити" 30.08.2004 заключено генеральное соглашение N 8107/04-п, по условиям которого Компания "БКС" обязалась совершать по поручению Общества "Сити" сделки на рынке ценных бумаг, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг Компании "БКС" и указанных Обществом "Сити" в заявлении на комплексное обслуживание.

Согласно представленным в материалы дела поручениям к вышеназванному договору комиссии 23.08.2004 N 003/к-м ООО "Митэкс" 30.12.2008 поручило Компании "БКС" вывести с финансового рынка 17.200.000 руб. и заключить договор займа на сумму 17. 200. 000 руб. под 22% годовых с датой возврата 22.01.2009 под залог 34.400 паев Паевого фонда "Пермские земли" с блокировкой паев в депозитарии комиссионера и внесудебном порядком взыскания (л.д. 173а, 177, 178 т.1).

Между Компанией "БКС" (займодавец) и Обществом "Сити" (заемщик) заключен договор займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м (далее - договор займа, л.д. 92-93 т.1), по условиям которого займодавец обязался передать в собственность заемщику денежные средства в размере 17.200.000 руб., а последний обязался вернуть их 22.01.2009. Пунктом 2.5 указанного договора предусмотрено начисление процентов на сумму займа в размере 22% годовых.

Фактическое предоставление заёмных средств Обществу "Сити" участниками настоящего судебного спора не отрицается.

В дальнейшем к договору займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м был заключен ряд дополнительных соглашений, согласно которым изменялись сроки возврата займа (до 16.11.2009) и процентная ставка (на 20% годовых). Дополнительным соглашением от 12.10.2009 N 10 установлено, что сумма процентов за период с 11.09.2009 по 12.10.2009 составляет 321.380 руб. 82 коп.

Также в обеспечение исполнения обязательств по указанному договору займа между Компанией "БКС" (залогодержатель) и Обществом "Сити" (залогодатель) 30.12.2008 заключен договор залога ценных бумаг N 301208-1/ЗПИФ (л.д.104-108 т.1), по условиям которого в залог переданы 34.400 паев Паевого фонда "Пермские земли", принадлежащих Обществу "Сити" на праве собственности, находящиеся на счете депо в депозитарии Компании "БКС". Предмет залога оценен сторонами договора в 17.200.000 руб.

Договором залога ценных бумаг также было предусмотрено, что ценные бумаги, передаваемые в залог, блокируются на счете депо до момента исполнения обязательств по договору займа.

В п. 6.1 договора залога ценных бумаг его стороны установили, что в случае неисполнения обязательств по основному договору залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога без обращения в суд. При этом договор является одновременно поручением залогодателя Компании "БКС", являющейся оператором счета депо залогодателя, на снятие залогового обременения с ценных бумаг для перевода ценных бумаг на основной и торговый раздел счета депо залогодателя, поручением на списание ценных бумаг, являющихся предметом залога, со счета депо залогодателя для реализации предмета залога, а также поручением на продажу ценных бумаг (п. 6.2 договора залога ценных бумаг).

В дальнейшем, к договору залога ценных бумаг заключен ряд дополнительных соглашений (от 22.01.2009 N 1, от 24.02.2009 N 2, от 06.03.2009 N 3, от 10.04.2009 N 4, от 12.05.2009 N 5, от 11.06.2009 N 6, от 10.07.2009 N 7, от 11.08.2009 N 8, от 11.09.2009 N 9, от 12.10.2009 N 10), которые предусматривают внесение изменений по исполнению основного обязательства по возврату займа, а также увеличение количества ценных бумаг до 47.303 штук (л.д.107-110 т.1)

В установленный договором займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м срок (16.11.2009) заемные денежные средства Обществом "Сити" не возвращены.

Между тем, ещё 24.03.2009 Общество "Сити" обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом, определением арбитражного суда от 27.03.2009 заявление Общества "Сити" принято к производству, возбуждено настоящее дело о банкротстве.

Решением арбитражного суда от 23.11.2009 Общество "Сити" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Грачев В.Н..

18.11.2009, то есть в ходе процедуры наблюдения и за пять дней до признания названного должника банкротом, Компания "БКС" разместила на своей web-странице (в закрытом разделе для Общества "Сити") сообщение о том, что с учетом наступления момента исполнения обязательства по договору займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м, при отсутствии исполнения данного обязательства, Компания "БКС" уведомляет Общество "Сити" об удовлетворении своих требований за счет заложенного имущества путём реализации его по рыночной стоимости в размере 481 руб. 78 коп. на организаторе торгов согласно разделу 6 договора залога N 301208-1/ЗПИФ и Федерального закона от 29.05.1992 "О залоге" (л.д.122 т.1).

Как следует из поручения от 20.11.2009 Общество "Сити" в электронной форме дало поручение Компании "БКС" на разблокирование ценных бумаг в количестве 47.303 паёв Паевого фонда "Пермские земли" (л.д. 176 т.1). Другое поручение от 20.11.2009 свидетельствует, что Общество "Сити" также дало в электронной форме поручение Компании "БКС" на снятие со счета депо и продажу ценных бумаг Обществу "Лорет" в количестве 36.464 штуки на сумму 17.567.625 руб. 92 коп. (л.д. 175 т.1).

Согласно заключенному между Компанией "БКС" (продавец) и ООО "Лорет" договору купли-продажи от 20.11.2009 (л.д. 91 т.1), а также направленному ООО "Лорет" поручению от 20.11.2009 (л.д. 174 т.1) ценные бумаги в количестве 36.464 паёв Паевого фонда "Пермские земли" были зачислены Компанией "БКС" на счет депо ООО "Лорет". Последнее является их собственником по настоящее время, что подтверждается отчетом от 16.08.2011 (л.д.6 т.2) и пояснениями представителя в судебном заседании.

Прекращение (исполнение) обязательств Общества "Сити" по договору займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м в размере 17.567.625 руб. 92 коп. (сумма займа с учетом процентов) в результате реализации ценных бумаг участниками судебного спора не оспаривается.

Конкурсный управляющий Общества "Сити" обратился в арбитражный суд с заявлением о признании действий Компании "БКС" по списанию со счета Общества "Сити" недействительными на основании ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), поскольку считает, что они совершены в нарушение порядка предъявления и удовлетворения требований кредиторов после возбуждения дела о банкротстве, в результате чего одному кредитору оказано предпочтение перед требованиями иных кредиторов.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд первой инстанции квалифицировал действия Компании "БКС" как обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, что запрещено положениями пункта 1 статьи 18.1 и пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве, в связи с чем признал их недействительными (ничтожными) в силу ст.168 ГК РФ.

Данный вывод суда первой инстанции является правильным.

В силу пункта 1 статьи 18.1 Закона о банкротстве с даты введения наблюдения обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе во внесудебном порядке, не допускается.

Данное положение закона означает, что соглашение о внесудебном порядке обращения взыскания на заложенное имущество, заключенное до указанной даты, после введения наблюдения исполнению не подлежит. Если заложенное имущество находится в момент введения наблюдения у залогодержателя, он не вправе оставлять его за собой, отчуждать его каким-либо образом и обязан обеспечить его сохранность (п. 6 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя").

В рассматриваемой правовой ситуации Компания "БКС" выступала по отношению к Обществу "Сити" и как займодавец-кредитор (на основании договора займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м), и как залогодержатель (на основании договора залога ценных бумаг N 301208-1/ЗПИФ). Её следует считать осведомленной на момент совершения спорных действий о введении в отношении Общества "Сити" процедуры наблюдения, поскольку официальная публикация об этом в порядке ст. 28 Закона о банкротстве имела место 16.05.2009. Последнее означает, что, если не доказано иное, любое лицо после после такой публикации должно было знать о том, что введена соответствующая процедура банкротства (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Компания "БКС" именно в качестве кредитора-залогодержателя уведомила Общество "Сити" о своём решении удовлетворить свои требования по договору займа за счет заложенного имущества путём его реализации (уведомление от 18.11.2009 на web-сайте), а также совершила сделку по реализации ценных бумаг в пользу Общества "Лорет" (договор от купли-продажи от 20.11.2009).

При этом следует отклонить доводы заявителей апелляционных жалоб о том, что Компания "БКС" при совершении оспариваемых действий лишь исполняла поручения Общества "Сити" и ООО "Лорет", которые не могла не исполнить в силу требований законодательства о ценных бумагах и условий соответствующих договоров.

В рассматриваемом случае законодательство о банкротстве как специальное законодательство, регулирующее правоотношения, связанные с банкротством, имеет приоритет над положениями законодательства о ценных бумагах и условиями договоров. Соответственно, Компании "БКС" надлежало руководствоваться предусмотренным пунктом 1 статьи 18.1 Закона о банкротстве запретом на обращение взыскания на заложенное имущество, а также исполнить обязанность по его сохранности.

Нарушение названного запрета влечет ничтожность сделки как несоответствующей требованиям закона (ст. 168 ГК РФ).

Кроме того, как верно указал суд первой инстанции, в правоотношениях с ООО "Митэкс" и ООО "Лорет" Компания "БКС" являлась комиссионером.

В соответствии с пунктом 1 статьи 990 ГК РФ по сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Следовательно, как по договору займа от 30.12.2008 N ЗА/1941П-м, так и по договору залога ценных бумаг N 301208-1/ЗПИФ, совершенными Компанией "БКС" в качестве комиссионера с Обществом "Сити" как третьим лицом по отношению к вышеуказанным обществам, обязанным перед Обществом "Сити" является непосредственно Компания "БКС".

В соответствии с пунктом 2 статьи 167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве всё, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями ГК РФ об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.

В соответствии с разделом 6 договора залога ценных бумаг от 30.12.2008 N 301208/ЗПИФ установлен внесудебный порядок обращения Компанией "БКС" взыскания на предмет залога.

Поскольку в лице Компании "БКС" совпадает кредитор по договору займа, залогодержатель по договору залога и оператор счета депо, после извещения Общества "Сити" Компанией "БКС" об удовлетворении своих требований за счет заложенного имущества (уведомление от 18.11.2009 на web-сайте) Компанию "БКС" следует признать приобретателем соответствующего имущества Должника.

Последующее заключение Компанией "БКС" договора купли-продажи ценных бумаг с ООО "Лорет" необходимо рассматривать вне контекста отношений Компании "БКС" и Общества "Сити" в силу п. 1 ст. 990 ГК РФ.

Таким образом, поскольку Компания "БКС" являлась приобретателем имущества Должника по ничтожной сделке имущества и в настоящее время не располагает именно этим имуществом, она должна возместить Обществу "Сити" его стоимость в деньгах.

С учетом содержания представленного конкурсным управляющим отчета ООО "Компромисс" об определении рыночной стоимости спорных ценных бумаг на 20.11.2009, а также представленного ответчиком письма ООО "Бюро оценок", суд первой инстанции сделал обоснованный вывод о том, что мнения независимых оценщиков о рыночной стоимости спорных ценных бумаг не существенно отличаются от стоимости их реализации по договору купли-продажи с ООО "Лорет", в связи с чем суд правильно определил подлежащую взысканию в пользу Общества "Сити" действительную стоимость спорных ценных бумаг из цены по данному договору, то есть в 17.567.625 руб. 92 коп.

В случае возврата в конкурсную массу денежных средств Компания "БКС" приобретает право требования к Обществу "Сити", которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством о банкротстве (ст. 61.6 Закона о банкротстве).

Ввиду того, что спорная сделка совершена в пределах трёхлетнего срока исковой давности, установленного для требований о применении последствий недействительности ничтожной сделки, суд первой инстанции обоснованно отказал в применении к действиям Компании "БКС" исковой давности (ст. ст. 181, 196 ГК РФ).

С учетом изложенного, обжалуемый судебный акт отмене не подлежит, в удовлетворении апелляционной жалобы следует отказать.

Судебные расходы по уплате госпошлины за подачу апелляционных жалоб в соответствии со ст. 110 АПК РФ относятся на их заявителей.

Руководствуясь статьями 110, 176, 258, 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Пермского края от 29 декабря 2011 года по делу N А50-6196/2009 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий месяца со дня его принятия, через Арбитражный суд Пермского края.

Председательствующий

В.А. Романов

Судьи

В.М. Цодикович С.И. Мармазова