Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 9 апреля 2012 г. N 09АП-5254/12

г. Москва

09 апреля 2012 г.

Дело N А40-12656/09-44-29Б

Резолютивная часть постановления объявлена 02 апреля 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 09 апреля 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Н.В. Дегтяревой,

Судей: П.А. Порывкина, М.Ф. Сабировой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Л. Сивоконевым,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу

ЗАО "АКБ "Юникбанк"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.02.2012 г..,

по делу N А40-12656/09-44-29Б вынесенное судьей Бубновой Н.Л.,

по заявлению о признании ООО КБ "Московский капитал" (ОГРН 1027739154596, 105318, Москва г, Ткацкая ул, 15, 1) несостоятельным (банкротом)

заявление конкурсного кредитора ЗАО АКБ "Юникбанк"

к КБ "Московский капитал" (ООО) и лицу, участвующему в рассмотрении заявления, - Бушкову А.Ю.

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки

При участии в судебном заседании:

от ЗАО "АКБ "Юникбанк": М.А. Малышева по доверенности от 24.02.2012 г..

от А.Ю. Бушкова: А.Ю. Бушков паспорт, Е.В. Семенова по доверенности от 09.11.2011 г..

от ООО КБ "Московский капитал": не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.04.2009 г.. Коммерческий Банк "Московский Капитал" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный кредитор - Акционерный кредитный банк "Юникбанк" (Закрытое акционерное общество) - обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к КБ "Московский Капитал" (ООО) и Бушкову Андрею Юрьевичу на основании статей 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункта 3 статьи 103 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127 - ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статьи 50.25 Федерального закона Российской Федерации от 25.02.1999 N 40 - ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" о признании сделки по исполнению КБ "Московский Капитал" (ООО) распоряжения Бушкова А.Ю. о платеже денежного долга со счёта Бушкова А.Ю. в КБ "Московский Капитал" (ООО) в счёт погашения задолженности Бушкова А.Ю. перед КБ "Московский Капитал" (ООО) по кредитному договору N 141/07-КФ от 15.11.2007, совершённой КБ "Московский Капитал" (ООО) на основании распоряжений Бушкова А.Ю. от 12.11.2008 и 13.11.2008 соответственно, недействительной; применении последствий недействительности сделки и обязании КБ "Московский Капитал" (ООО) и Бушкова А.Ю. возвратить друг другу всё полученное по сделке, а именно:

- восстановить задолженность Бушкова А.Ю. перед КБ "Московский Капитал" (ООО) по кредитному договору N 141/07-КФ от 15.11.2007 в размере 1 700 000 руб.;

- восстановить обязательство КБ "Московский капитал" (ООО) по расчётному счёту перед Бушковым А.Ю. в сумме 1 700 000 руб.

Определением суда от 17.02.2012 г.. в удовлетворении исковых требований отказано.

ЗАО "АКБ "Юникбанк" не согласившись с определением суда, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. Ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, нарушения норм материального права.

В судебное заседание явился представитель ЗАО "АКБ "Юникбанк" доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме.

В судебное заседание явился представитель А.Ю. Бушкова против удовлетворения апелляционной жалобы возражает, считает определение суда законным и обоснованным.

В судебное заседание не явился представитель ООО КБ "Московский капитал", извещен надлежащим образом.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей сторон, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 09.12.2008 N ОД - 936 в КБ "Московский капитал" (ООО) введена временная администрация с целью реализации мер по предупреждению банкротства, исполнение обязанностей которой было возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 02.02.2009 N ОД - 98 у КБ "Московский Капитал" (ООО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Заявление о признании КБ "Московский Капитал" (ООО) несостоятельным (банкротом) поступило в Арбитражный суд города Москвы 09.02.2009 г..

Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.04.2009 г.. Коммерческий Банк "Московский Капитал" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

При исследовании обстоятельств дела установлено, что между КБ "Московский Капитал" (ООО) (кредитор, должник, банк) и Бушковым А.Ю. (заёмщик) заключён кредитный договор N 141/07-КФ от 15.11.2007, в соответствии с которым банк обязался предоставить заёмщику кредит на следующих условиях: сумма: 1 700 000 руб.; период: с 17 ноября 2007 года по 14 ноября 2008 года; процентная ставка: 24 процента годовых; цели: неотложные нужды, а заёмщик обязался возвратить полученный кредит не позднее 14 ноября 2008 года, уплачивать проценты за пользование кредитными средствами ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца.

Денежные средства в указанном размере 15 ноября 2007 года перечислены на ссудный счёт по кредитному договору N 45505810408010002796, что подтверждается банковской выпиской за период с 14.11.2007 на 13.04.2010.

В целях погашения задолженности по кредитному договору Бушков А.Ю. 12 и 13 ноября 2008 года выдал КБ "Московский Капитал" (ООО) распоряжения на списание с расчётного счёта N 40817810208010021589 денежных средств в размере 1 672 000 руб. и 28 000 руб. соответственно.

Банком указанные распоряжения были исполнены 12 и 13 ноября 2008 года, что подтверждается выпиской по счёту N 45505810408010002796 и выпиской по счёту N 40817810208010021589.

Судом установлено, что денежные средства в размере 1 700 000 руб. перечислены заёмщиком во исполнение своих обязательств по кредитному договору N 141/07-КФ от 15.11.2007 в срок, предусмотренный пунктом 1.2 этого договора.

В обоснование заявленных требований ЗАО АКБ "Юникбанк" указывает, что на момент перечисления заемщиком денежных средств в качестве возврата кредита, КБ "Московский Капитал" (ООО) утратил платежеспособность, то есть имел неисполненные обязательства по перечислению платежей, выплате вкладов.

Из материалов дела следует, что Бушков А.Ю. являлся кредитором должника, что подтверждается выпиской по счету N 45505810408010002796 за период с 14.11.2007 на 13.04.2010.

Ссылаясь на то, что сделка по возвращению кредитных средств является недействительной в силу п. 3 ст. 103 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции, действовавшей в момент ее совершения) и повлекла предпочтительное удовлетворение требования кредиторов перед требованиями других кредиторов конкурсный управляющий ЗАО АКБ "Юникбанк" обратился в суд с иском.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127 - ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" под денежным обязательством понимается обязанность должника уплатить кредитору определенную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному ГК РФ основанию. Кредиторы - это лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам.

Таким образом, с момента открытия банковского счета Бушкову А.Ю. в КБ "Московский Капитал" (ООО) и зачисления на него денежных средств, а также с момента предъявления Бушковым А.Ю. к исполнению платежных поручений на перечисление средств на ссудный счет по кредитному договору N 141/07-КФ от 15.11.2007 у сторон возникли взаимные права и обязательства, при этом Бушков А.Ю. приобрел статус кредитора банка, то есть лица, имеющего по отношению к нему права требования по денежным обязательствам.

Указанные банковские операции имели место 12.11.2008 г.., 13.11.2008 г.., то есть в течение шести месяцев, предшествующих подаче заявления о признании должника несостоятельным (банкротом).

Как разъяснено в пункте 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, в том числе пунктом 3 статьи 103, могут быть оспорены и такие банковские операции, как списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Таким образом, в результате совершения указанных банковских операций Бушков А.Ю. смог осуществить погашение заемного обязательства перед КБ "Московский Капитал" (ООО) на сумму 1 700 000 руб., что привело к уменьшению конкурсной массы банка, в состав которой должны были поступить суммы выданного кредита и процентов за пользование заемными денежными средствами. При совершении указанных операций Бушкову А.Ю. было оказано предпочтение перед другими кредиторами банка, таким образом, оспариваемые операции отвечают признакам недействительности предусмотренной п. 3 ст. 103 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В тоже время, при рассмотрении иска о признании сделки недействительной на основании п. 3 ст. 103 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" если другая сторона сделки докажет, что на момент совершения сделки она не знала и не должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, то по смыслу п. 3 ст. 103 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка не может быть признана судом недействительной (п. 19 постановления Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)").

Суд, оценив представленные документы в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, приходит к выводу, что Бушков А.Ю. не знал и не мог знать о неплатёжеспособности банка.

Из содержания ст. 857 ГК РФ и статьи 26 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395 - 1 "О банках и банковской деятельности" следует, что информация о состоянии корреспондентских счетов доступна только по запросам уполномоченных на то органов и не является открытой, в том числе и для клиентов банка.

КБ "Московский Капитал" (ООО) не информировал Бушкова А.Ю. о возникающих трудностях, следовательно, Бушков А.Ю. информацию о КБ "Московский Капитал" (ООО) узнавал из официальных источников в средствах массовой информации.

Согласно сведениям, размещённым на сайте Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчётную дату, предшествовавшую совершению сделок, отчёту о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 01.10.2008 КБ "Московский Капитал" (ООО) получена прибыль в размере 470 064 000 руб.

Сведения о каких-либо неисполненных платежах клиентов по счетам бухгалтерского учёта кредитной организации N N 47418, 90903, 90904 отсутствуют.

Из материалов дела также следует, что Бушков А.Ю., являясь руководителем ЗАО "Желдоркомплект", которое также осуществляло расчетно-кассовое обслуживание в КБ "Московский Капитал" (ООО), не знал и не мог знать об имеющихся у банка финансовых затруднениях, поскольку все распоряжения общества по перечислению денежных средств им выполнялись надлежащим образом.

Платёжными поручениями, банковскими выписками, карточками счетов, свидетельствующими о свободном перечислении денежных средств с расчётного счёта ЗАО "Желдоркомплект", открытого в КБ "Московский Капитал" (ООО), в период с сентября 2008 года по 03 декабря 2008 года на счета контрагентов, открытых в других кредитных организациях, подтверждается отсутствие у руководителя ЗАО "Желдоркомплект" Бушкова А.Ю. сведений о финансовых трудностях банка.

Оценив представленные в материалы дела доказательства в соответствии со статьёй 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь пунктом 19 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", учитывая судебно-арбитражную практику по данному делу, апелляционный суд приходит к выводу о том, что Бушков А.Ю. не знал и не мог знать о неплатёжеспособности банка.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2012 г., по делу N А40-12656/09-44-29Б оставить без изменения, апелляционную жалобу ЗАО "АКБ "Юникбанк" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Н.В. Дегтярева

Судьи

М.Ф. Сабирова П.А. Порывкин