Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28 августа 2012 г. N 09АП-23019/12

город Москва

28 августа 2012 г.

Дело N А40-6092/12-73-18

Резолютивная часть постановления объявлена 21 августа 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 28 августа 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Елоева A.M.

судей: Деева А.Л., Крыловой А.Н.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Хвенько Е.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "РОЙЛКОМ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.06.2012

по делу N А40-6092/12-73-18

по иску ЗАО "Международный промышленный банк" в лице Конкурсного управляющего ГК "АСВ"

к ЗАО "Международный промышленный банк" (125009, Москва, Б. Дмитровка, 23/8, стр. 1-2, ОГРН 1027739543798), ООО "РОЙЛКОМ" (117071, Москва, М. Калужская, д. 15, стр. 7, оф. 149, ОГРН 1027700157760)

о признании сделок недействительными, о применении последствий недействительности сделок

при участии в судебном заседании:

от ЗАО "Международный промышленный банк" в лице Конкурсного управляющего ГК "АСВ" - Щепетов С.Ю. по доверенности от 14.07.2012 N 77АА6966247;

от ООО "РОЙЛКОМ" - Нехорошев В.В. генеральный директор согласно решению от 10.03.2011.

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий ЗАО "Международный Промышленный Банк" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ЗАО "Международный Промышленный Банк", ООО "РОЙЛОКОМ" с заявлением о признании недействительными банковских операций ЗАО "Международный Промышленный Банк" по списанию с расчетного счета ООО "РОЙЛКОМ" N 40702810977013079301:

- 06.07.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 30 000 000 рублей;

- 26.07.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 22 000,00 рублей;

- 27.07.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 46 000,00 рублей;

- 02.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 5 000,00 рублей;

- 05.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 11 000,00 рублей;

- 05.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 42 500,00 рублей;

- 11.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 45 040,00 рублей;

- 17.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 5 000,00 рублей;

- 17.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 10 000,00 рублей;

- 18.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 830,48 рублей;

- 18.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 9 000,00 рублей;

- 19.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 19.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 91 000,00 рублей;

- 19.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 19.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 19.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 814,51 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 14 400,00 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 14 479,07 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 30 410,69 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 40 288,11 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 44 588,49 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 91 000,00 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 20.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 23.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 23.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 91 000,00 рублей;

- 23.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 23.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 23.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 915,33 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 080,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 5 485,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 565,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 13 660,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 91 000,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 594,00 рублей;

- 24.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 16,28 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 70,33 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 692,66 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 427,73 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 3 451,12 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 6 290,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 245,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 9 481,65 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 26 314,24 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 29 915,12 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 63 720,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 86 865,70 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 91 000,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 25.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 24,05 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 214,76 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 571,12 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 598,88 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 805,40 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 5 870,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 8 850,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 17 700,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 23 079,80 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 27 254,73 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 30 615,42 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 35 206,46 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 39 350,28 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 55 886,18 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 72 743,27 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 91 000,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 26.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 98 966,60 рублей;

- 27.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 13 301,20 рублей;

- 27.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 26 146,31 рублей;

- 27.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 30.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 4 729,38 рублей;

- 30.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 952,00 рублей;

- 31.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 427,73 рублей;

- 31.08.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 01.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 930,00 рублей;

- 02.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 03.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 569,00 рублей;

- 03.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 404,00 рублей;

- 03.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 40 000,00 рублей;

- 03.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 64 650,33 рублей;

- 03.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 71 980,00 рублей;

- 06.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 149,49 рублей;

- 06.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 649,00 рублей;

- 06.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 193,49 рублей;

- 06.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 268,80 рублей;

- 06.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 8 880,00 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 600,00 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 4 480,00 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 10 013,90 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 32 930,00 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 67 250,00 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 67 269,77 рублей;

- 07.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 87 313,41 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 943,04 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 174,45 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 950,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 3 700,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 4 012,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 096,85 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 965,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 8 850,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 8 939,68 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 10 620,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 23 331,76 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 23 584,31 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 34 184,74 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 51 212,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 63 720,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 973,39 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 94 000,00 рублей;

- 08.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 95 000,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 000,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 250,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 635,89 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 3 363,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 3 500,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 9 451,80 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 14 072,92 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 15 000,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 24 968,58 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 49 516,28 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 51 212,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 59 466,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 60 000,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 63 720,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 09.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 95 000,00 рублей;

- 10.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 16 933,00 рублей;

- 10.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 39 243,74 рублей;

- 10.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 70 000,00 рублей;

- 10.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 81 908,91 рублей;

- 10.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 353,22 рублей;

- 13.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 55 755,00 рублей;

- 15.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 937,17 рублей;

- 15.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 26 146,44 рублей;

- 15.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 42 200,00 рублей;

- 16.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 500,00 рублей;

- 16.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 8 400,00 рублей;

- 16.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 12 000,00 рублей;

- 16.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 39 500,00 рублей;

- 17.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 2 499,00 рублей;

- 17.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 431,63 рублей;

- 17.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 18 759,00 рублей;

- 17.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 20 730,14 рублей;

- 17.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 24 738,00 рублей;

- 21.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 26 000,00 рублей;

- 23.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 20 900,00 рублей;

- 23.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 23.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 23.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 23.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 95 000,00 рублей;

- 24.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 960,00 рублей;

- 24.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 76 700,00 рублей;

- 24.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 24.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 24.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 24.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 95 000,00 рублей;

- 27.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 90 000,00 рублей;

- 27.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 92 000,00 рублей;

- 27.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 93 000,00 рублей;

- 27.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 95 000,00 рублей;

- 28.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 29 853,87 рублей;

- 28.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 40 310,02 рублей;

- 30.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 214,76 рублей;

- 30.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 692,66 рублей;

- 30.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 6 000,00 рублей;

- 30.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 18 408,00 рублей;

- 30.09.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 27 267,22 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 346,33 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 525,10 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 003,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 250,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 792,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 805,40 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 3 164,11 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 3 363,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 4 720,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 136,64 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 490,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 7 736,55 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 8 880,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 9 451,80 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 10 620,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 14 072,92 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 15 073,54 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 23 600,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 29 500,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 29 645,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 31 710,00 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 45 619,25 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 46 671,15 рублей;

- 01.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 49 516,28 рублей;

- 04.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 882,42 рублей;

- 04.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 029,85 рублей;

- 04.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 1 250,00 рублей;

- 04.10.2010 и последующему перечислению денежной суммы в размере 22 000,00 рублей

О применении последствий недействительности указанных банковских операций в виде:

- признания восстановленной задолженности ЗАО "Международный Промышленный Банк" в размере 39 096 075,08 рублей перед ООО "РОЙЛКОМ" по расчетному счету N 40702810977013079301;

- взыскания с ООО "РОЙЛКОМ" денежной суммы в размере 39 096 075,08 рублей.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 29.06.2012 заявленные требования удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО "РОЙЛКОМ" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить.

В обоснование доводов жалобы заявитель указывает на то, что истец документально не подтвердил факт наличия иных кредиторов на момент совершения оспариваемых сделок. Как указывает заявитель жалобы, сам факт наличия требований к банку не означает, что указанные требования были основаны на законе.

ООО "РОЙЛКОМ" полагает, что оценки рейтинговых агентств не могут быть приняты в качестве доказательств по делу, поскольку указанные агентства не несут ответственности за недостоверность информации.

Заявитель жалобы ссылается на то, что узнал о проблемах банка только 07.07.2010, когда банк допустил технический дефолт. При этом в последующем в прессе появилась информация о том, что МПБ имеет хорошие перспективы по выходу из кризиса.

Заявитель жалобы полагает, что у суда отсутствовали основания для удовлетворения заявленных требований, поскольку оспариваемые банковские операции были совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности ответчика и не были совершены досрочно или в нарушение закона.

Проверив законность и обоснованность обжалуемого определния в соответствии со ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исследовав материалы дела, выслушав представителей сторон, обсудив доводы апелляционной жалобы, апелляционный суд считает, что определение не подлежит отмене.

Как усматривается из материалов дела ООО "РОЙЛКОМ" является клиентом ЗАО "Международный Промышленный Банк" по договору банковского счета (в рублях Российской Федерации для резидента Российской Федерации) N БСР 030793-001 от 25.10.2002 года (договор банковского счета). На основании договора банковского счета банк открыл ООО "РОЙЛКОМ" расчетный счет N 40702810977013079301.

За период с 06.07.2010 по 04.10.2010 были совершены банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "РОЙЛКОМ" N 40702810977013079301 и последующему перечислению на счета в иных кредитных организациях денежных средств в общем размере 39 096 075,08 рублей.

Приказом Банка России N ОД-484 от 04.10.2010 у ЗАО "Международный Промышленный Банк" с 05.10.2010 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом Банка России N ОД-485 от 04.10.2010 года назначена временная администрация по управлению банком.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.12.2010 ЗАО "Международный Промышленный Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введено конкурсное производство.

Согласно п. 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Возможность оспаривания действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством, предусмотрена п. 3 ст. 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". К оспариванию таких действий применяются правила гл. III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" по правилам главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, а также банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Апелляционный суд соглашается с доводами суда первой инстанции о наличии у оспариваемых банковских операций всех признаков, предусмотренных ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", необходимых для признания их недействительными.

По основанию, предусмотренному п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", могут быть оспорены сделки, совершенные в течение шести месяцев до даты назначения Банком России временной администрации (п. 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", п. 3 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

С учетом того факта, что временная администрация по управлению банком была назначена на основании приказа Банка России N ОД-485 от 04.10.2010 года с 05.10.2010 года., а оспариваемые банковские операции совершены в период 06.07.2010 по 04.10.2010, то есть в течение шестимесячного срока, предусмотренного ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", апелляционный суд приходит к выводу о наличии оснований для оспаривания указанных операций.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу норм п. 1 ст. 845 ГК РФ клиент признается кредитором банка по договору банковского счета с даты заключения этого договора.

В пункте 6 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 года N 128 "Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

Совершение указанных банковских операций повлекло за собой прекращение обязательства банка перед ООО "РОЙЛКОМ" по договору банковского счета в, кроме того ООО "РОЙЛКОМ" приобрело права требования к третьим лицам, в пользу которых с расчетного счета кредитора были перечислены денежные средства, либо обязательства ООО "РОЙЛКОМ" перед третьими лицами прекратились в связи с их исполнением путем совершения банковских операций (в соответствии со ст. ст. 307, 861-885 ГК РФ расчеты являются способом исполнения обязательств), либо ООО "РОЙЛКОМ" приобрел права требования к другой кредитной организации в том случае, если перечисление денежных средств было произведено на банковский (расчетный) счет ООО "РОЙЛКОМ" в иной кредитной организации.

Кроме того, в результате удовлетворения требований ООО "РОЙЛКОМ" по договору банковского счета прекратились обязательства ЗАО "НК "Межрегиональный клиринговый центр" перед банком по договору корреспондентского счета на сумму в размере 8 819 455,08 рублей, а также обязательства Банка России перед банком по договору корреспондентского счета на сумму в размере 30 276 620 рублей.

В случае, если бы банковские операции по списанию денежной суммы с расчетного счета ООО "РОЙЛКОМ" не были совершены, денежные требования ООО "РОЙЛКОМ", основанные на договоре банковского счета, учитывались бы в соответствии со ст. 50.36 Федерального "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в составе требований кредиторов третьей очереди и должны были бы удовлетворяться в порядке очередности и пропорциональности, установленной нормами ст. ст. 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 50.36, 50.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Таким образом, требования ООО "РОЙЛКОМ" были удовлетворены с нарушением указанных норм Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

На момент совершения банковских операций у банка были иные кредиторы, требования которых не были удовлетворены. Указанные факты сторонами не оспариваются и подтверждаются материалами дела.

Банк не исполнял платежные поручения клиентов банка, начиная с июня 2010 года, за период с 02.07.2010 по 04.10.2010 картотека неоплаченных платежных поручений клиентов учитывалась на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России", что свидетельствует о наличии в банке "скрытой" картотеки.

Неплатежеспособность - это прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное (ст. 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

В период, когда были совершены банковские операции, банк являлся неплатежеспособным и не исполнял обязательства перед иными кредиторами, о чем не могло не быть известно ООО "РОЙЛКОМ".

При этом апелляционный суд также учитывает тот факт, что заявитель жалобы фактически признал в апелляционной жалобе, что узнал о неплатежеспособности банка 07.07.2010, в то время как большая часть оспариваемых сделок была совершена после указанной даты.

С учетом изложенного апелляционным судом отклоняются доводы заявителя жалобы о том, что он не обладал информацией о финансовом состоянии банка.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Как указал представитель конкурсного управляющего события, связанные с неплатежеспособностью Банка, получили широкую огласку в средствах массовой информации, начиная с конца 2009 года.

Согласно позиции Конституционного суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 года N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципах добросовестности и разумности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе, при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Поскольку исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, платежные документы ООО "РОЙЛКОМ" не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в банк ранее платежных документов ООО "РОЙЛКОМ", в связи с чем совершение банковских операций противоречит нормативным актам Банка России.

Банковские операции по исполнению платежных поручений клиентов банка, совершаемые "выборочно" и осуществляемые при отсутствии на корреспондентском счете банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных Банку платежных документов клиентов Банка, с нарушением нормативных актов Банка России, не являются обычной хозяйственной деятельностью Банка.

На основании изложенного, к оспариванию банковских операций не подлежит применению п. 2 ст. 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется выполнять распоряжения клиента о перечислении соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Таким образом, банковские операции являются сделками, по которым банк выполняет принятые на себя обязательства перед клиентом по договору банковского счета.

Поскольку при оспаривании сделок требования предъявляются к сторонам сделки, соответственно ответчиками по заявленным требованиям об оспаривании Банковских операций выступают банк и клиент по договору банковского счета.

Согласно п. п. 1,2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре - возместить его стоимость в деньгах.

С учетом изложенного апелляционный суд приходит к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были совершены в пределах установленного законом для оспаривания таких операций срока, при совершении указанных операций были допущены нарушения норм действующего законодательства, повлекшие недействительность указанных операций, факт неосведомленности ООО "РОЙЛКОМ" о неплатежеспособности банка не подтвержден материалами дела.

Доводы апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не оценены судом первой инстанции при рассмотрении дела, имели бы юридическое значение и влияли на законность и обоснованность определения.

Учитывая изложенное, определение суда является законным и обоснованным, соответствует материалам дела и действующему законодательству, в связи с чем, отмене не подлежит. Нормы материального права правильно применены судом, нарушений норм процессуального права не установлено.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 ч. 4 ст. 272, ст. 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.06.2012 по делу N А40-6092/12-73-18 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в месячный срок в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.М. Елоев

Судьи

А.Л. Деев
А.Н. Крылова

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.