Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2012 г. N 07АП-3674/11

г. Томск

24 сентября 2012 г.

Дело N А27-2828/2011

(резолютивная часть постановления объявлена 18.09.2012 г.).

Постановление изготовлено в полном объеме 24.09.2012.

Седьмой арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего судьи Логачева К.Д.,

судей: Кудряшевой Е.В., Марченко Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Рогожкиным В.Ю.,

при участии:

от ОАО "Россельхозбанк": Пожидаевой А.В. по доверенности от 18.05.2010 года N 319/10,

от конкурсного управляющего: Малошика М.В. лично, паспорт,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ОАО "Россельхозбанк" (рег. N 07АП-3674/11(8)) на определение Арбитражного суда Кемеровской области от 07.06.2012 (судья Клименкова Е.Н.) по делу N А27-2828/2011 о несостоятельности (банкротстве) ООО Агрофирма "ГТК Альянс"

(заявление конкурсного управляющего о признании недействительными сделок должника),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Кемеровской области от 28 апреля 2011 года ликвидируемый должник - ООО Агрофирма "ГТК Альянс", с.Марьевка Яйского района Кемеровской области (ОГРН 1084246000640, ИНН 4246009843), - признан банкротом, открыто конкурсное производство.

Конкурсным управляющим должника определением от 28 апреля 2011 года утвержден Малошик Максим Витальевич.

Конкурсный управляющий ООО "Агрофирма "ГТК Альянс" Малошик М.В. обратился в суд с заявлением о признании недействительными сделок должника - банковских операций, совершённых с 03 сентября 2010 года по 28 апреля 2011 года по погашению кредитного договора N 095605/0008 от 09 июня 2009 года, платёжным требованием N 102782 от 24 сентября 2010 года в сумме 35 000 руб., банковским ордером N 375949 от 25 октября 2010 года в сумме 35 000 руб., платёжными поручениями N 150 от 18 ноября 2010 года в сумме 35 000 руб., N 6452 от 24 декабря 2010 года в сумме 35 000 руб., N 366 от 24 января 2011 года в сумме 35 000 руб., N 1140 от 24 февраля 2011 года в сумме 35 000 руб., N 1830 от 24 марта 2011 года в сумме 35 000 руб., N 2603 от 22 апреля 2011 года в сумме 1 230 000 руб. (всего на сумму 1 475 000 руб.) и уплату процентов по кредиту платёжным требованием N 113823 от 27 сентября 2010 года в сумме 23 783 руб. 84 коп., банковскими ордерами N 377778 от 25 октября 2010 года в сумме 22 487 руб. 67 коп., N 675358 от 26 ноября 2010 года в сумме 22 544 руб. 93 коп., платёжными поручениями N 6472 от 27 декабря 2010 года в сумме 21 376 руб. 30 коп., N 482 от 26 января 2011 года в сумме 21 524 руб. 66 коп., N 1142 от 25 февраля 2011 года в сумме 20 959 руб. 86 коп., N 1880 от 25 марта 2011 года в сумме 18 419 руб. 59 коп., N 2604 от 22 апреля 2011 года в сумме 17 927 руб. 67 коп. (всего на сумму 169 024 руб. 52 коп.) ООО "Агрофирма "ГТК Альянс" и ОАО "Россельхозбанк" (далее - Банк), о применении последствий недействительности сделок в виде обязания ответчика вернуть ООО "Агрофирма "ГТК Альянс" денежные средства в размере 1 644 024 руб. 52 коп., в том числе 1 475 000 руб. основного долга и 169024 руб. 52 коп. процентов за период с 03 сентября 2010 года по 01 декабря 2010 года по договору N 095605/0008 от 09 июня 2009 года (с учетом уточнения в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 07.06.2012 заявление удовлетворено частично:

признаны недействительными сделки ООО Агрофирма "ГТК Альянс", Кемеровская область, Кемеровский район, село Марьевка по погашению кредитного договора от 09 июня 2009 г. N 095605/0008, произведенному на общую сумму 173 816 руб. 44 коп. в соответствии с платежными требованиями N102782 от 24 сентября 2010 г. на сумму 35000 руб., N113823 от 27 сентября 2010 г. на сумму 23 783 руб. 84 коп., банковскими ордерами N375949 от 25 октября 2010 на сумму 35 000 руб., N377778 от 25 октября 2010 г. на сумму 22 487 руб. 67 коп., N675358 от 26 ноября 2011 г. на сумму 22 544 руб. 93 коп., платежным поручением N150 от 18 ноября 2010 г. на сумму 35 000 руб.;

применены последствия недействительности сделок в виде обязания открытого акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк", город Москва вернуть в конкурсную массу ООО Агрофирма "ГТК Альянс", Кемеровская область, Кемеровский район, село Марьевка денежные средства в сумме 173 816 руб. 44 коп. В остальной части требований отказано.

Суд исходил из того, что оспариваемые сделки совершены в пределах установленного пунктами 2 и 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве срока. На момент совершения указанных операций у должника имелись неисполненные обязательства перед иными кредиторами, срок исполнения которых наступил до совершения оспариваех сделок. Банк получил удовлетворение своих требований за счет денежных средств должника во внеочередном порядке - вне рамок дела о банкротстве и применительно к кредитному договору в полном объеме. Банк, являясь коммерческой организацией, осуществляющей на свой риск деятельность, направленную на систематическое получение прибыли, обязан и имел возможность проявить должную степень заботливости и осмотрительности, являясь стороной сделки, заключенной с ООО Агрофирма ГТК Альянс", проверить финансовое состояние должника. Погашение задолженности по кредитному договору от 09 июня 2009 г. N 095605/0008 третьим лицом за счет его собственных средств (а не за счет должника) и непредъявление в последующем в установленный законом срок Тимофеевым Н.Н. требований о включении их в реестр требований кредиторов должника в сумме погашенной за должника задолженности не повлекло ущемление каких-либо имущественных интересов должника и его кредиторов, в результате списания денежных средств не оказано предпочтение одному из кредиторов должника, не нарушена очередность погашения требований кредиторов

Не согласившись с вынесенным определением, ОАО "Россельхозбанк" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Кемеровской области от 07.06.2012 в части признания сделки недействительной и применении последствий её недействительности, отказать конкурсному управляющему в удовлетворении исковых требований в полном объеме. Апелляционная жалоба мотивирована тем, что представленные конкурсным управляющим доказательства не свидетельствуют о наличии в оспариваемых сделках (банковских операциях) признаков недействительности, предусмотренных п. 2 ст. 61.2 и п. п. 1 и 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве, а также о том, что Банк знал или должен был знать о цели должника причинить вред другим кредиторам досрочным погашением кредитов. Действиями ООО Агрофирма "ГТК Альянс" и представленными документами Банк был введен в заблуждение относительно планов дальнейшей финансово-хозяйственной деятельности должника. В нарушение условий Кредитного договора, ООО Агрофирма "ГТК Альянс" в Банк сведения об имеющихся судебных разбирательства и вынесенных решениях не направлялись, о принятии решения о начале процедуры добровольной ликвидации Банк уведомлен не был.

В отзыве на апелляционную жалобу конкурсный управляющий просит отменить обжалуемое определение и принять новый судебный акт, которым признать недействительным все банковские операции по погашению задолженности по кредитному договору, применить последствия недействительности сделок. Отмечает, что в результате совершения сделок по предпочтительному удовлетворению требований банка по кредитному договору N 095605/0008 от 09.06.2009 г. нарушена очерёдность исполнения обязательств должника перед другими кредиторами. Банком получено предпочтительное и досрочное удовлетворение своих требований перед другими кредиторами. Имущество, обременённое залогом, было отчуждено, чем нанесён ущерб должнику и кредиторам, в результате уменьшения конкурсной массы должника.

Представитель ОАО "Россельхозбанк" в судебном заседании поддержал апелляционную жалобу по изложенным в ней основаниям.

Конкурсный управляющий возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, поддержал позицию, изложенную в отзыве.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на неё, проверив законность и обоснованность определения арбитражного суда первой инстанции в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции не находит оснований для его отмены.

Из материалов дела следует и установлено судом, что 09 июня 2009 г. между ЗАО "Российский сельскохозяйственный банк" (кредитор) и ООО Агрофирма "ГТК Альянс" (заемщик) заключен кредитный договор N 095605/0008, в соответствии с которым кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства (кредит) в размере 1580000 руб., а заемщик - возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом исходя из процентной ставки 19% годовых, в размере и сроки, определенные данным договором.

С учетом пункта 1.6 договора стороны согласовали график погашения основной суммы кредита с окончательной датой его возврата 23 мая 2014 г.

Порядок начисления и уплаты процентов за пользование кредитом и возврата кредита определены в статье 4 договора от 09 июня 2009 г. N 095605/0008.

На основании вышеназванного договора должнику были предоставлены денежные средства в сумме 1 580 000 руб. В период с 24 июня 2010 г. по 22 апреля 2011 г. в полном объеме возвращена указанная сумма кредита и уплачены проценты за пользование им в сумме 532835 руб. 47 коп. в период с 27 июля 2009 г. по 22 апреля 2011 г. (график представлены представителем банка, приобщен в материалы дела).

Полагая, что возврат суммы кредита в размере 1 475 000 руб. и уплата процентов в размере 169 024 руб. 52 коп. являются недействительными сделками должника в соответствии с абзацами 2 и 3 пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", конкурсный управляющий от имени должника обратился в суд с настоящим заявлением.

Арбитражный суд апелляционной инстанции находит выводы суда первой инстанции обоснованными и соответствующими действующему законодательству исходя из следующего.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 1 статьи 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в данном Законе.

Правила главы III.1 могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации (пункт 3 статьи 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

В связи с этим по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.); банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

К сделкам, совершенным не должником, а другими лицами за счет должника, которые в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве могут быть признаны недействительными по правилам главы III.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа (пункты 1, 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63).

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное (пункт 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

Признанные недействительными судом первой инстанции сделки были совершены в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (03.03.2011). К таким сделкам отнесено погашение задолженности по кредитному договору от 09 июня 2009 г. N 095605/0008 на общую сумму 173 816 руб. 44 коп. в соответствии с платежными требованиями N102782 от 24 сентября 2010 г. на сумму 35000 руб., N113823 от 27 сентября 2010 г. на сумму 23 783 руб. 84 коп., банковскими ордерами N375949 от 25 октября 2010 на сумму 35 000 руб., N377778 от 25 октября 2010 г. на сумму 22 487 руб. 67 коп., N675358 от 26 ноября 2010 г. на сумму 22 544 руб. 93 коп., платежным поручением N150 от 18 ноября 2010 г. на сумму 35 000 руб.

В соответствии с абзацем 34 статьи 2 Закона о банкротстве для целей данного закона под неплатежеспособностью понимается прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.

На момент совершения указанных операций у должника имелись неисполненные обязательства перед иными кредиторами, срок исполнения которых наступил до совершения оспариваемых сделок, в частности, перед ООО "Агрофирма Кайгат" в сумме 48 097 260 руб. 87 коп., МУП "Тепловой хозяйство Яйского района" в сумме 1 098 743 руб. 29 коп., Григорьевым Ю.П. в сумме 47 000 000 руб., подтвержденные вступившими в законную силу судебными актами (решения Арбитражного суда Кемеровской области от 09 июня 2010 г. по делу N А27-3808/2010, от 16 июня 2010 г. по делу N А27-3802/2010, от 22 июня 2010 г. по делу N А27-3960/2010, от 17 июня 2010 г. по делу N А27-3803/2010, от 29 сентября 2010 г. по делу N А27-9584/2010, от 08 октября 2010 г. по делу N А27-3805/2010, решение Яйского районного суда от 02 сентября 2010 г.). Кроме того, на основании определений арбитражного суда от 30 августа 2011 г. и от 06 сентября 2011 г. в реестр требований кредиторов должника включены требования ООО "Агрофирма Кайгат" на сумму 4 343 946 руб. 10 коп.

Данные обстоятельства апеллянтом не опровергнуты и свидетельствуют о наличии у должника на момент совершения вышеназванных сделок признаков неплатежеспособности, а также об оказании Банку предпочтения в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В опровержение факта осведомленности Банка о наличии у должника признаков неплатежеспособности, первый ссылается на представленные ООО Агрофирма ГТК "Альянс" документы финансовой отчетности.

Однако, как установлено судом, в период, непосредственно предшествующий совершению оспариваемых сделок, судами приняты судебные акты о взыскании с ООО Агрофирма "ГТК Альянс" задолженности по обязательствам перед третьими лицами, которые размещены в общедоступной базе сети Интернет.

Суд апелляционной инстанции считает, что обстоятельства, связанные со взысканием с должника значительной суммы задолженности в судебном порядке, позволили бы Банку, в случае проявления достаточной степени заботливости и осмотрительности, сделать самостоятельный вывод о признаке неплатежеспособности ООО Агрофирма "ГТК Альянс".

Таким образом, суд первой инстанции правомерно удовлетворил заявление конкурсного управляющего в указанной части.

В остальной части перечисление денежных средств во исполнение кредитного договора от 09 июня 2009 г. N 095605/0008 платёжными поручениями N 6452 от 24 декабря 2010 года в сумме 35 000 руб., N 366 от 24 января 2011 года в сумме 35 000 руб., N 1140 от 24 февраля 2011 года в сумме 35 000 руб., N 1830 от 24 марта 2011 года в сумме 35 000 руб., N 2603 от 22 апреля 2011 года в сумме 1 230 000 руб. (основной долг) и платёжными поручениями N 6472 от 27 декабря 2010 года в сумме 21 376 руб. 30 коп., N 482 от 26 января 2011 года в сумме 21 524 руб. 66 коп., N 1142 от 25 февраля 2011 года в сумме 20 959 руб. 86 коп., N 1880 от 25 марта 2011 года в сумме 18 419 руб. 59 коп., N 2604 от 22 апреля 2011 года в сумме 17 927 руб. 67 коп. (уплата процентов) произведено с открытого в Банке счета по вкладу Тимофеева Н.Н., на основании заявлений указанного лица, являющегося поручителем по вышеуказанному кредитному договору в соответствии с договором поручительства от 09 июня 2009 г. N095605/0008-9/2.

В рассматриваемом случае погашение задолженности по кредитному договору от 09 июня 2009 г. N 095605/0008 произведено не должником, а третьим лицом за счет его собственных средств. По заявленному конкурсным управляющим основанию соответствующие сделки не могут быть признаны недействительными, ввиду несоответствия их пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве. В связи с этим, правовые основания для применения Главы III.1 Закона о банкротстве, статьи 61.3 вышеназванного Закона, отсутствуют.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции не усматривает правовых оснований для отмены определения суда, поскольку судом первой инстанции полно и всесторонне исследованы имеющиеся в материалах дела доказательства, дана им правильная оценка и установлены обстоятельства, имеющие значение для дела, нормы материального и процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены судебного акта, не нарушены.

Руководствуясь статьями 258, 268, 271, пунктом 1 статьи 269, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Кемеровской области от "7" июня 2012 г. по делу N А27-2828/2011 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа.

Председательствующий

Логачев К.Д.

Судьи

Кудряшева Е.В. Марченко Н.В.