Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 марта 2013 г. N 11АП-5/13

г. Самара

07 марта 2012 г.

Дело N А55-21200/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 28 февраля 2013 г.

Постановление в полном объеме изготовлено 07 марта 2013 г.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Радушевой О.Н.

судей Садило Г.М., Липкинд Е.Я.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Баровой И.Ю., с участием:

от ООО "Энергия" - Пупышева Н.Е., доверенность N 3 от 19.11.2012 г,

от Жидовой И.А. - представитель Уточкина С.В., доверенность от 30.07.2012 г.,

от Жидовой О.Н. - представитель Уточкина С.В., доверенность от 30.07.2012 г.,

от конкурсного управляющего ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захарова В.С. - представитель Уточкина С.В., доверенность от 09.01.2013 г.,

от ЗАО "ФИА-БАНК" - представитель Мозуль Е.Л., доверенность от 25.04.2012 г.,

от Некоммерческой организации "Инновационно-инвестиционный фонд Самарской области" - Евграфова М.А., доверенность от 01.02.2013 г.,

иные лица не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале N 7, апелляционные жалобы закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк", конкурсного управляющего ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захарова В.С., временного управляющего ООО "СВКС" Быцай Е.М., на определение Арбитражного суда Самарской области от 20.12.2012 г. принятое по заявлениям (N105724 от 06.09.2012) ЗАО коммерческий банк "ФИА-БАНК" и заявлению (N115410 от 02.10.2012) ООО "Энергия", Самарская область, г. Тольятти об установлении требования кредитора по делу N А55-21200/2012 делу о несостоятельности (банкротстве) Общества с ограниченной ответственностью "СВКС", 445000, Самарская область, г. Тольятти, ул. Вокзальная, д.44, строение 7, ИНН 6321245290.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Самарской области от 03.08.2012 в отношении ООО "СВКС", 445000, Самарская область, г. Тольятти, ул. Вокзальная, д.44, строение 7, ИНН 6321245290 введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден Быцай Евгений Михайлович.

Кредитор ЗАО "ФиаБанк" обратился в арбитражный суд с заявлением об установлении требований кредитора, просит включить в реестр требований кредиторов задолженность в размере 11 393 919 руб.

Кредитор ООО "Энергия" обратился в арбитражный суд с заявлением об установлении требований кредитора, просит включить в реестр требований кредиторов задолженность в размере 20 094 091,02 руб.

Применительно к положениям статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом мнения лиц, участвующих в судебном заседании заявления ЗАО коммерческий банк "ФИА-БАНК" и ООО "Энергия" об установлении требования кредитора объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 20.12.2012 г. требование ООО "Энергия" в размере 20 094 091,02 руб., в том числе: сумма задолженности по основному долгу - 19 999 013,90 руб., сумма задолженности по процентам за пользование кредитом - 95 077,12 руб. включено в реестр требований кредиторов ООО "СВКС", Самарская область, г. Тольятти, ИНН 6321245290, в состав требований кредиторов третьей очереди; включено требование ЗАО "ФИА-БАНК" в размере 1939 919,87 руб, в том числе: сумма задолженности по процентам за пользование кредитом - 925 431 рубль 33 копейки, повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита - 426 668 рублей 66 копеек, пени на просроченные проценты за пользование кредитом -41 819 рублей 88 копеек, в реестр требований кредиторов ООО "СВКС", Самарская область, г. Тольятти, ИНН 6321245290, в состав требований кредиторов третьей очереди, в удовлетворении остальной части заявленных требований ЗАО "ФИА-БАНК" в размере 10 000 000,00 руб. отказано.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, конкурсный управляющий ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захаров В.С., временный управляющий ООО "СВКС" Быцай Е.М., ЗАО "ФИА-БАНК" обратились в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобами. Конкурсный управляющий ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захаров В.С., временный управляющий ООО "СВКС" Быцай Е.М. просят отменить определение арбитражного суда от 20.12.2013 г., отказать во включении требований кредиторов ЗАО "ФИА-БАНК" и ООО "Энергия" в полном объеме. ЗАО "ФИА-БАНК" в своей жалобе просит отменить определение суда первой инстанции в части отказа во включении требования, включить требования закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк" в реестр требований общества с ограниченной ответственностью "СВКС" в сумме 11.393.919 руб. 87 коп., в том числе в сумме 10.950.648 руб. 75 коп. как требование обеспеченное залогом имущества общества с ограниченной ответственностью "СВКС" в соответствии с договором залога N 21013/2 от 14.12.2011, договором залога N 21013/3 от 14.12.2011.

Информация о принятии апелляционных жалоб к производству о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

Определением апелляционного суда от 12 февраля 2013 года судебное заседание отложено на 28 февраля 2013 года 12 час. 00 мин.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28 февраля 2013 г. произведена замена судьи Серовой Е.А. на судью Липкинд Е.Я. в судебном составе, рассматривающем апелляционные жалобы закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк", конкурсного управляющего ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захарова В.С., временного управляющего ООО "СВКС" Быцай Е.М., на определение Арбитражного суда Самарской области от 20.12.2012 г.

Представитель ООО "Энергия" поддержал доводы апелляционной жалобы ЗАО "ФИА-БАНК".

Представитель ЗАО "ФИА-БАНК" просил удовлетворить свою апелляционную жалобы, по основаниям, изложенным в ней.

Представитель Жидовой И.А., Жидовой О.Н., конкурсного управляющего ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захарова В.С. поддержал доводы апелляционной жалобы конкурсного управляющего ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захарова В.С.

Представитель Некоммерческой организации "Инновационно-инвестиционный фонд Самарской области" поддержал доводы апелляционной жалобы временного управляющего ООО "СВКС" Быцай Е.М., просил определение суда отменить, во включении требований отказать.

Иные лица, извещенные надлежащим образом о месте и времени судебного заседания, явку представителей в суд не обеспечили.

Суд, руководствуясь статьями 123 и 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, рассматривает дело и апелляционную жалобу в отсутствии неявившихся лиц.

Проверив материалы дела, заслушав лиц, участвующих в судебном заседании, изучив и оценив доводы апелляционной жалобы, Арбитражный апелляционный суд приходит к выводу об отмене обжалуемого судебного акта в части отказа в удовлетворении требований закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "СВКС" в размере 10.000.000 руб., а также в части отказа в удовлетворении требований закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк" в размере 10.950.648 руб. 75 коп., как требований обеспеченных залогом имущества общества с ограниченной ответственностью "СВКС".

В соответствии с пунктом 6 статьи 16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее Закон о банкротстве) требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в соответствии с порядком, определенном статьями 71 и 100 Закона о банкротстве, в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника.

По смыслу названных норм, арбитражный суд проверяет обоснованность предъявленных к должнику требований и выясняет наличие оснований для их включения в реестр требований кредиторов, исходя из подтверждающих документов.

При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником.

В соответствии с процессуальными правилами доказывания (статьи 65, 68 АПК РФ) заявитель обязан доказать допустимыми доказательствами правомерность своих требований, вытекающих из неисполнения другой стороной ее обязательств.

Арбитражный суд Самарской области установил, что 14.12.11г. между Банком и Должником был заключен кредитный договор N 21013, в соответствии с условиями которого Банк предоставил Заемщику кредит на покупку прав требования по кредитному договору в размере 20 000 000 рублей, с окончательным сроком возврата кредита - 13.12.12г., с начислением процентов за пользование кредитными средствами в размере 14% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

В обеспечении исполнения обязательств по указанному договору между должником и Банком были заключены:

-договор залога N 21013/2 от 14.12.2011 г. права требования денежных средств, в соответствии с которым ООО "СВКС" передал, а Банк принял в залог права требования денежных средств, принадлежащие Залогодателю (ООО "СВКС") на основании Кредитного договора N 7750-Д/1 от 12.08.2010 г., заключенного между ЗАО коммерческий банк "ФИА-БАНК" и ЗАО "АРБ-МОРАВАН"., являющимся должником по отношении Залогодателю и Договора уступки требования (цессии) N 7750-Д/1-13 от 14.12.2011 г., заключенному между ЗАО коммерческий банк "ФИА-БАНК" и ООО "СВКС"

-договор залога N 21013/3 от 14.12.2011 г. права требования денежных средств, в соответствии с которым ООО "СВКС" передал, а Банк принял в залог права требования денежных средств, принадлежащие Залогодателю (ООО "СВКС") на основании Кредитного договора N 20583 от 06.09.2011 г., заключенного между ЗАО коммерческий банк "ФИА-БАНК" и ЗАО "АРБ-МОРАВАН"., являющимся должником по отношении Залогодателю и Договора уступки требования (цессии) N 20583/11 от 14.12.2011., заключенному между ЗАО коммерческий банк "ФИА-БАНК" и ООО "СВКС".

Факт выдачи кредита подтверждается выпиской из лицевого счета ООО "СВКС" и банковскими ордерами.

23.07.12г. между Банком и ООО "Энергия" был заключен договор N 21016/УСТ об уступке прав требования, в соответствии с которым Банк уступил ООО "Энергия" принадлежащее Банку на основании Кредитного договора N 21013 от 14.12.11г., заключенного между ЗАО "ФИА-БАНК" и ООО "СВКС", требование о возврате Должником задолженности по данному кредитному договору в сумме 10 000 000 руб., состоящей из задолженности основному долгу - 10 000 000,00 руб., а также права по договору N 21013/1 об ипотеке (залоге недвижимости) от 14.12.11г.

14.12.11г. между Банком и Должником был заключен кредитный договор N 21016, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредит на пополнение оборотных средств в размере 10 000 000 рублей, с окончательным сроком возврата кредитной линии - 12.12.12г., со сроком возврата каждого кредита (транша) в рамках кредитной линии - не позднее 60 календарных дней с даты, следующей за днем выдачи кредита, с начислением процентов за пользование кредитами в рамках кредитной линии в размере 15% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Факт выдачи кредита подтверждается выпиской из лицевого счета ООО "СВКС" и банковскими ордерами.

23.07.12г. между Банком и ООО "Энергия" был заключен договор N 21013/УСТ об уступке прав требования, в соответствии с которым Банк уступил ООО "Энергия" принадлежащее Банку на основании Кредитного договора N 21016 от 13.12.11г., заключенного между ЗАО "ФИА-БАНК" и ООО "СВКС", требование о возврате Должником задолженности по данному кредитному договору в сумме 9 999 013 рублей 90 копеек, состоящей из задолженности основному долгу - 9 999 013,90 руб., а также права по обеспечительным договорам (по договору N 21016/3 об ипотеке (залоге недвижимости) от 13.12.11г., заключенного между ЗАО "ФИА-БАНК" и Симоном А.Т., договору поручительства N 21016/1 от 13.12.11г., заключенному между ЗАО "ФИА-БАНК" и Тарасовым А.Б., договору поручительства N 21016/2 от 13.12,11г., заключенному между ЗАО "ФИА-БАНК" и Симоном А.Т.,) в соответствии со ст. 384 ГК РФ.

Положениями статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. В соответствии с частью 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода прав.

В период действия Кредитных договоров Должником неоднократно нарушались сроки возврата траншей, а также сроки уплаты начисленных процентов

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В связи с неисполнением должником обязательств по кредитным договорам, образовалась задолженность:

1.перед ЗАО "ФИА-БАНК" в размере 1939 919,87 руб, в том числе:

-сумма задолженности по процентам за пользование кредитом - 925 431 рубль 33 копейки

-повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита - 426 668 рублей 66 копеек;

-пени на просроченные проценты за пользование кредитом -41 819 рублей 88 копеек.

2. перед ООО "Энергия" в размере 20 094 091,02 руб., в том числе:

- сумма задолженности по основному долгу - 19 999 013,90 руб.

- сумма задолженности по процентам за пользование кредитом - 95 077,12 руб.

Как следует из материалов дела и не оспаривается должником, обязанность по уплате задолженности в указанном размере на дату рассмотрения требования кредитора не исполнена.

Оценив доказательства, имеющиеся в материалах дела, арбитражный суд правомерно требования кредиторов признал вышеуказанные суммы обоснованными и подлежащими включению в реестр требований кредиторов.

Однако, суд первой инстанции неправомерно не учел сумму задолженности по основному долгу - 10 000 000 руб. по кредитному договору N 21013 от 14.12.11, хотя признал подтвержденным факт выдачи кредитов, неисполнение должником обязанности по уплате задолженности.

Также, суд первой инстанции ошибочно признал необоснованным требование ЗАО "ФиаБанк" в сумме 10 000 000 руб., основанное на договорах залога N 21013/0 и N 210013/3 от 14.12.2010 указав, что на основании данных сделок у ЗАО "ФИАБанк" имеется право требования к ЗАО "АРБ-МОРАВАН", а не к должнику, по следующим основаниям:

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору N 21013 от 14.12.2011 г. между Банком и ООО "СВКС" были заключены договора залога права требования денежных средств N 21013/2 и N 21013/3 от 14.12.2011 г. Предметом данных договоров залога являются принадлежащие ООО "СВКС" имущественные права, а именно: право требования ООО "СВКС" денежных средств от ЗАО "АРБ-МОРАВАН" по кредитным договорам N 7750-Д/1 от 12.08.2010 г. и N 20583 от 06.09.2011 г., т.е. дебиторская задолженность.

Решением арбитражного суда Самарской области от 11.05.2012 г. по делу N А55-13077/2012 ЗАО "АРБ-МОРАВАН" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев. Определением арбитражного суда Самарской области от 19.09.2012 г. требования ООО "СВКС" в размере 14 031712,18 руб. по кредитному договору N 7750-Д/1 от 12.08.2010 г. и 4 491 640,00 руб. по кредитному договору N 20583 от 06.09.2011 г. включены в состав требований кредиторов третьей очереди кредиторов ЗАО "АРБ-МОРАВАН".

В соответствии со ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

Право Банка как залогодержателя возникло в установленном порядке, а именно: имеются надлежащие договоры о залоге права требования денежных средств, заключенные в соответствии с п.1 ст.336 ГК РФ, п.1 ст54 Закона РФ "О залоге". ООО "СВКС" надлежащим образом не исполнило своих обязательств по возврату кредитных средств в размере 10 950 648,75 руб.

Таким образом, имеется надлежащим образом оформленный договор о залоге, не оспоренный сторонами, залог не прекращен, следовательно, ООО "СВКС" при включении в реестр требований ЗАО "АРБ-МОРАВАН" как залоговый кредитор имеет реальную возможность обращения взыскания на принадлежащие ООО "АРБ-МОРАВАН" имущественные права.

Доводы апелляционных жалоб конкурсного управляющего ЗАО "АРБ-МОРАВАН" Захарова В.С. и временного управляющего ООО "СВКС" Быцай Е.М. отклоняются судебной коллегией, так как отсутствуют достоверные документальные доказательства в их подтверждение. Как верно указал суд первой инстанции, наличие у сделки, на которой основывает требование кредитор, оснований для признания ее недействительной в соответствии со статьями 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве не может использоваться в качестве возражения при установлении этого требования в деле о банкротстве, а дает только право на подачу соответствующего заявления об оспаривании сделки в порядке, определенном этой главой.

В нарушение положений ст.10 ГК РФ и ст.65 АПК РФ не представлены доказательства злоупотребления правом со стороны должника и банка, выразившиеся в действиях осуществляемых исключительно с намерением причинить вред другому лицу.

Руководствуясь вышеизложенным, требованиями статей 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 20.12.2012 г. по делу N А55-21200/2012 в части отказа в удовлетворении требований закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "СВКС" в размере 10.000.000 руб., а также в части отказа в удовлетворении требований закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк" в размере 10.950.648 руб. 75 коп., как требований обеспеченных залогом имущества общества с ограниченной ответственностью "СВКС".

Включить требования закрытого акционерного общества коммерческий банк "ФИА-Банк" в реестр требований общества с ограниченной ответственностью "СВКС" в сумме 11.393.919 руб. 87 коп., в том числе в сумме 10.950.648 руб. 75 коп. как требование обеспеченное залогом имущества общества с ограниченной ответственностью "СВКС" в соответствии с договором залога N 21013/2 от 14.12.2011, договором залога N 21013/3 от 14.12.2011.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.

Председательствующий

О.Н. Радушева

Судьи

Г.М. Садило Е.Я. Липкинд