Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 26 сентября 2013 г. N 10АП-8113/13 (ключевые темы: пропуск срока - неустойка - банк развития и внешнеэкономической деятельности - заемщик - процентная ставка)

Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 26 сентября 2013 г. N 10АП-8113/13

г. Москва

26 сентября 2013 г.

Дело N А41-44550/12

Резолютивная часть постановления объявлена 23 сентября 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 сентября 2013 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Быкова В.П.,

судей Игнахиной М.В., Миришова Э.С.,

при ведении протокола судебного заседания: Кратюком А.В.,

при участии в заседании:

от ЗАО "Племзавод Раменское": представитель не явился, извещен надлежащим образом,

от временного управляющего Ширяева Е.С.: представитель не явился, извещен надлежащим образом,

от ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)": представитель не явился, извещен надлежащим образом,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ЗАО "Племзавод Раменское" на определение Арбитражного суда Московской области от 28 июня 2013 года, принятое судьей Уддиной В.З., по делу N А41-44550/12 о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "Племзавод Раменское" (ИНН 5040058775, ОГРН 1035007924533) по заявлению Государственной корпорации "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" о включении задолженности в реестр требований кредиторов должника,

УСТАНОВИЛ:

Государственная корпорация "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" обратилась с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Племзавод Раменское" требований по кредитному соглашению N 420001/950 от 01.09.2008 г. в размере 446 658 961, 88 рублей, а также требований по кредитному соглашению N 420001/948 от 01.09.2008 г. в размере 924 387 639, 25 рублей и по кредитному соглашению N 420001/949 от 01.09.2008 г. в размере 463 129 494, 22 рублей.

Заявитель также просил признать требования по кредитным соглашениям: N 420001/948 от 01.09.2008 г. и N 420001/949 от 01.09.2008 г. как обеспеченные залогом имущества должника (т.1, л.д. 2-7).

При рассмотрении обоснованности заявленных требований Государственная корпорация "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" уточнила сумму задолженности и просила включить в реестр требований кредиторов должника требования по кредитному соглашению N 420001/950 в размере 447 739 362,74 рублей, в том числе: 445 787 461,75 руб. - сумма основного долга и процентов; 1 951 900,99 руб. - неустойка, а также требования по кредитному соглашению N N 420001/948 и по кредитному соглашению N 420001/949 в общей сумме 1 389 097 549,89 рублей, в том числе: 1 385 701 813,97 - сумма основного долга и процентов; 3 395 735,92 - неустойка (т.1, л.д. 80-85).

Определением Арбитражного суда Московской области от 28 июня 2013 года требования ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" с учетом принятых судом уточнений удовлетворены в полном объеме (т. 7, л.д. 154-158).

Не согласившись с определением суда, должник подал апелляционную жалобу, в которой просит изменить определение суда, ссылаясь на неправильное применение норм материального и процессуального права и неполное выяснение судом обстоятельств, имеющих существенное значение для правильного рассмотрения дела (т. 8, л.д. 4-8).

В судебное заседание представители: ЗАО "Племзавод Раменское", временного управляющего ЗАО "Племзавод Раменское" Ширяева Е.С. и Государственной корпорации "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности", - не явились. О времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, в том числе путем размещения информации о дате и месте судебного заседания на сайте Десятого арбитражного апелляционного суда.

В соответствии со ст. 156 АПК РФ апелляционная жалоба рассмотрена в отсутствие участвующих в деле лиц.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со ст.ст. 223, 266, 268 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела и обсудив доводы апелляционной жалобы должника, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Московской области от 28 июня 2013 года по делу N А41-44550/12 в отношении ЗАО "Племзавод Раменское" введено наблюдение, временным управляющим должника утвержден Ширяев Евгений Сергеевич.

С настоящим заявлением о включении требований в реестр требований кредиторов должника Государственная корпорация "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" обратилась с соблюдением установленного статьей 71 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" срока.

В соответствии с пунктом 1 ст. 71 Закона о банкротстве требования кредиторов направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Из разъяснений, содержащихся в пункте 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", следует, что при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только такие требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Как следует из материалов дела, 19 апреля 2006 года между ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" (банк) и ЗАО "Племзавод Раменское" (заемщик) было заключено кредитное соглашение N 420001/948, на основании которого банком заемщику были предоставлены денежные средства в сумме 24 250 000 евро (т. 1, л.д. 28-38).

В соответствии с пунктом 4.1 кредитного соглашения N 420001/948 за пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты, начисляемые за весь период с даты, следующей за датой предоставления первого транша.

Процентная ставка установлена в размере EURIBOR +3,8 процентов годовых, где EURIBOR означает ставку предложения по депозитам в ЕВРО на 6 месяцев, указанную на странице EURIBOR в информационной системе REYTERS по состоянию на 11.00 брюссельского времени на дату за 2 рабочих дня, предшествующих дате начала каждого процентного периода.

Согласно пункту 5.1 кредитного соглашения N 948 заемщик за предоставление заемных средств обязан уплатить комиссию, а также комиссию на неиспользованный остаток кредита по ставке 0,6 процента годовых от суммы неиспользованного остатка кредита в течение первых 6 месяцев, далее - до окончания использования кредита по ставке 0,9 процентов годовых.

При наступлении любого случая неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению, предусмотренного пунктом 7.1, Банк имеет право объявить всю сумму непогашенного кредита и процентов срочной к платежу (пункт 7.2 кредитного соглашения N 948).

Согласно п. 7.3 кредитного соглашения N 948 с даты отнесения непогашенного в срок кредита на счет просроченных ссуд банк дополнительно к ставке по срочной задолженности вправе начислить неустойку в размере 10 процентов годовых.

С даты отнесения непогашенных в срок процентов на счет по учету просроченных процентов банк начисляет на них неустойку по процентной ставке, увеличенной на 10 процентов годовых.

Согласно расчету ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" общая сумма задолженности ЗАО "Племзавод Раменское" на дату введения в отношении должника процедуры наблюдения (22 мая 2013 г.) по кредитному соглашению N 948 составила 925 414 913, 36 руб. в том числе: 824 158 528,68 руб. - основной долг; 77 304 406,30 руб. - просроченный основной долг; 3 158 973,25 руб. - проценты; 18 848 610,07 руб. - просроченные проценты; 1 702 222,38 руб. - неустойка на просроченный основной долг; 242 172,68 руб. - неустойка на просроченные проценты (т.1, л.д. 105).

Из материалов дела следует, что 1 сентября 2008 года между ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" и ЗАО "Племзавод Раменское" было заключено также кредитное соглашение N 420001/949 (т.1, л.д. 58-62).

На основании данного соглашения банком заемщику были предоставлены денежные средства в размере 10 663 080 евро.

В соответствии с пунктом 4.2 кредитного соглашения N 949 за пользование кредитом заемщик обязан уплачивать проценты по ставке в размере 8,5 процентов годовых.

Согласно пункту 5.1 кредитного соглашения N 949 за предоставление заемных средств ЗАО "Племзавод Раменское" обязано уплатить комиссию, а также оплачивать комиссию на неиспользованный остаток кредита по ставке в размере 0,3 процента годовых от суммы неиспользованного остатка кредита.

При наступлении любого случая неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению банк имеет право объявить всю сумму непогашенного кредита и процентов срочной к платежу (пункт 7.2 кредитного соглашения N 949).

Согласно п. 7.3 кредитного соглашения N 949 с даты отнесения непогашенного в срок кредита на счет просроченных ссуд банк дополнительно к ставке по срочной задолженности вправе начислить неустойку в размере 10 процентов годовых.

С даты отнесения непогашенных в срок процентов на счет по учету просроченных процентов банк начисляет на них неустойку по процентной ставке, предусмотренной соглашением увеличенной на 10 процентов годовых.

Согласно расчету ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" общая сумма задолженности ЗАО "Племзавод Раменское" на дату введения в отношении должника процедуры наблюдения (22 мая 2013 г.) по кредитному соглашению N 949 составляет 463 682 636,53 рублей, в том числе: 428 552 384,12 руб. - основной долг; 15 664 489,34 руб. - проценты; 18 014 422,21 руб. - просроченные проценты; 1 451 340,86 руб. - неустойка на просроченные проценты (т.1, л.д. 87-89).

Кроме того, 1 сентября 2008 года между ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" и ЗАО "Племзавод Раменское" было заключено кредитное соглашение N 420001/950 (т.1, л.д. 71-75).

На основании указанного кредитного соглашения банком заемщику были предоставлены денежные средства в размере 10 850 000 евро.

Из содержания пункта 4.2 кредитного соглашения N 950 следует, что за пользование кредитом заемщик обязан уплачивать проценты по ставке 8,5 процентов годовых.

Согласно пункту 5.1 кредитного соглашения N 950 за предоставление заемных средств заемщик уплачивает комиссию в согласованном размере, а также обязан оплачивать комиссию на неиспользованный остаток кредита по ставке 0,3 процента годовых от суммы неиспользованного остатка кредита.

При наступлении любого случая неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" имеет право объявить всю сумму непогашенного кредита и процентов срочной к платежу (пункт 7.2. Кредитного соглашения N 950).

Согласно п. 7.3 кредитного соглашения N 950 с даты отнесения непогашенного в срок кредита на счет просроченных ссуд банк дополнительно к ставке по срочной задолженности вправе начислить заемщику неустойку в размере 10 процентов годовых.

С даты отнесения непогашенных в срок процентов на счет по учету просроченных процентов банк начисляет на них неустойку по процентной ставке, увеличенной на 10 процентов годовых.

Согласно расчету ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" общая сумма задолженности ЗАО "Племзавод Раменское" на дату введения в отношении должника процедуры наблюдения (22 мая 2013 г.) по кредитному соглашению N 950 составляет 447 739 362,74 рубля, в том числе: 380 606 059,55 руб. - основной долг; 35 207 526,70 руб. - просроченный основной долг; 12 297 829,09 руб. - проценты; 17 676 046,41 руб. - просроченные проценты; 814 096,32 руб. - неустойка на просроченный основной долг; 1 137 804,67 руб. - неустойка на просроченные проценты (т. 1, л.д. 90-92).

Из материалов дела также следует, что исполнение обязательств ЗАО "Племзавод Раменское" перед ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" по кредитным соглашениям: N 420001/948 от 01.09.2008 г. и N 110200/949-ДИП от 01.09.2008 г. было обеспечено залогом следующего недвижимого имущества должника:

- земельного участка N 1. Категория земель: земли сельскохозяйственного назначения. Назначение объекта: для сельскохозяйственного производства. Разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства. Кадастровый (условный) номер: 50:23:003 03 71:0213. Адрес (местоположение объекта): участок находится примерно в 50 м. по направлению на север от ориентира: д. Захариха, расположенного за пределами участка. Адрес ориентира: Московская область, Раменский район, Заболотьевский с/о. Площадь земельного участка: 2 112 788 кв.м. Залоговая стоимость Земельного участка N 1: 17 609 104 евро;

- земельного участка N 2. Категория земель: земли сельскохозяйственного назначения. Назначение объекта: для сельскохозяйственного производства. Разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства. Кадастровый (условный) номер: 50:23:003 0213:0019. Адрес (местоположение объекта): участок находится примерно в 1 000 м. по направлению на юго-восток от ориентира: д. Клишева, расположенного за пределами участка. Адрес ориентира: Московская область, Раменский район, Заболотьевский с/о. Площадь земельного участка: 3 835 463 кв.м. Залоговая стоимость Земельного участка N 2: 31 966 796 евро.

Права ГК "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" залога по кредитным соглашениям: N 420001/948 от 01.09.2008 г. и N 110200/949-ДИП от 01.09.2008 г. подтверждаются договорами залога недвижимого имущества (ипотеки): N 110200/948-ДИ от 06.11.2008 г. и N 110200/949-ДИП от 02.07.2009 г. (т.1, л.д. 46-57, 65-70).

Исследовав и оценив в совокупности в соответствии со статьей 71 АПК РФ все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу о том, что судом первой инстанции был сделан правомерный вывод о признании обоснованными требований Государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" к Закрытому акционерному обществу "Племзавод Раменское" в сумме 925 414 913, 36 руб. - по кредитному соглашению N 948, а также требований в сумме 1 389 097 549,89 руб. - по кредитным соглашениям: N 948 и N 949, как обеспеченных залогом имущества должника.

Доводы должника, изложенные в апелляционной жалобе, о том, что кредитором - ГК "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" завышена сумма процентов по кредитному соглашению N 420001/948 от 01.09.2008 г. на 14 026, 91 евро в связи с неправильным применением ставки EURIBOR (т.8, л.д. 6-8), отклонены арбитражным апелляционным судом.

В нарушение статьи 65 АПК РФ должником не представлено нормативно-правовое и документальное обоснование несоответствия ставки EURIBOR условиям кредитного соглашения N 420001/948 от 01.09.2008 г и действующему законодательству, регулирующему порядок начисления банками процентов по привлекаемым денежным средствам юридических лиц.

В соответствии с пунктом 3.9 Положения Банка России от 26 июня 1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" при начислении суммы процентов по привлеченным и размещенным денежным средствам в расчет принимаются величины процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое привлечены или размещены денежные средства. При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Как следует из материалов дела, расчет процентов по кредитному соглашению N 420001/948 от 01.09.2008 г. был произведен Государственной корпорацией "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" в соответствии с условиями кредитного соглашения N 420001/948 от 01.09.2008 г., исходя из ставки EURIBOR по базе 365 дней и с учетом фактического количества дней, в течение которого должник пользовался кредитными средствами Внешэкономбанка (т.1, л.д. 87-105).

Должник - ЗАО "Племзавод Раменское" не согласен с суммой начисленных процентов по кредитному соглашению N 420001/948 от 01.09.2008 г., представив корректировочный расчет (т. 8, л.д. 17-29).

Согласно корректировочному расчету, выполненному должником - ЗАО "Племзавод Раменское" (т. 8, л.д. 17-29), им при расчете процентов была использована ставка EURIBOR по базе 360 дней, что не соответствует ни пункту 4.1 кредитного соглашения N 420001/948 от 01.09.2008 г. (т.1, л.д. 32), ни пункту 3.9 Положения Банка России от 26 июня 1998 г. N 39-П.

При таких обстоятельствах арбитражным апелляционным судом отклонен корректировочный расчет, выполненный ЗАО "Племзавод Раменское".

Определением Десятого арбитражного апелляционного суда от 28 августа 2013 года судебное разбирательство по настоящему делу было отложено для составления Государственной корпорацией "Банк Развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" и ЗАО "Племзавод Раменское" совместного акта выверки задолженности по кредитным соглашениям: N 950, N 948 и N 949 (т. 8, л.д. 66-68).

В судебное заседание арбитражного апелляционного суда 23.09.2013 г. представители кредитора и должника не явились. Акт выверки задолженности по кредитным соглашениям арбитражному апелляционному суду не представлен.

Согласно части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий несовершения процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах определение арбитражного суда первой инстанции (т. 7, л.д. 154-158) оставить без изменения, апелляционную жалобу (т. 8, л.д. 4-8) - без удовлетворения.

Руководствуясь статьями 266, 268, 223, п. 1 ч. 4 ст. 272, ст. 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 28 июня 2013 года по делу N А41-44550/12 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий

В.П. Быков

Судьи

М.В. Игнахина Э.С. Миришов