|
23 декабря 2013 г.
|
Дело N А40-77625/12-70-199Б
|
Резолютивная часть постановления объявлена 17 декабря 2013 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 23 декабря 2013 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
Председательствующего судьи П.А. Порывкина
Судей М.С. Сафроновой, Г.Н. Поповой
при ведении протокола судебного заседания секретарем М.Л. Храмцовым
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ООО "Строй-Инвест"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 31 октября 2013
по делу N А40-77625/12-70-199Б, вынесенное судьей Е.Н. Кондрат
о признании недействительными банковские операции по списанию 17.04.2012 со счета ООО "Строй-Инвест", открытого в ООО КБ "Холдинг-Кредит" денежных средств в сумме 75 300 00,00 руб., 26.04.2012 в сумме 1 400 000,00 руб., 27.04.2012 в сумме 1 230 000,00 руб., в сумме 350 000,00 руб., 05.05.2012 в сумме 198 000,00 руб.
в деле о признании ООО КБ "Холдинг-Кредит" (ОГРН 1037739574773, ИНН 7710033170) несостоятельным (банкротом).
при участии в судебном заседании:
представитель ответчика ООО "Строй-Инвест" - Литвиненко М.А. по дов N 18 от 21.08.2013
представитель конкурсного управляющего ООО КБ "Холдинг-Кредит" - Привалова Ю.В. по дов б/н от 22.07.2013
УСТАНОВИЛ:
В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительными банковских операций по списанию с расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью "Строй-Инвест" (далее - ООО "Строй-Инвест", Общество) (ОГРН 1027801556991, ИНН 7802201699), открытого в Банке, денежных средств в общем размере 93 627 129, 45 руб., а именно банковские операции от 17.04.2012 г. по списанию денежных средств в сумме 75 300 000, 00 руб., от 18.04.2012 г. в сумме 300 000, 00 руб., в сумме 60 000, 00 руб., в сумме 28 054, 93 руб., в сумме 16 084, 66 руб., в сумме 5 776, 00 руб., в сумме 3 000, 00 руб., от 19.04.2012 г. в сумме 2 060 000, 00 руб., от 20.04.2012 г. в сумме 18 000, 00 руб., от 23.04.2012 г. в сумме 100 000, 00 руб., в сумме 35 000, 00 руб., от 24.04.2012 г. в сумме 157 500, 00 руб., в сумме 8 975, 002 руб., в сумме 6 900, 00 руб., в сумме 6 750, 00 руб., в сумме 6 250, 00 руб., в сумме 4 924, 12 руб., в сумме 1 928, 00 руб., от 25.04.2012 г. в сумме 1 500 000, 00 руб., в сумме 1 000 000, 00 руб., в сумме 803 191, 60 руб., в сумме 700 000, 00 руб., в сумме 650 000, 00 руб., в сумме 650 000, 00 руб., в сумме 600 000, 00 руб., в сумме 300 000, 00 руб., в сумме 300 000, 00 руб., в сумме 250 000, 00 руб., в сумме 200 000, 00 руб., в сумме 157 500, 00 руб., в сумме 157 000, 00 руб., в сумме 150 000, 00 руб., в сумме 118 900, 00 руб., в сумме 100 000, 00 руб., в сумме 64 200, 00 руб., в сумме 51 810, 00 руб., в сумме 41 582, 79 руб., в сумме 35 000, 00 руб., в сумме 25 000, 00 руб., в сумме 25 000, 00 руб., в сумме 25 000, 00 руб., в сумме 25 000, 00 руб., в сумме 20 030, 00 руб., в сумме 20 000, 00 руб., в сумме 8 494, 00 руб., в сумме 7 500, 00 руб., в сумме 7 000, 00 руб., в сумме 6 000, 00 руб., в сумме 3 500, 00 руб., в сумме 2 000, 00 руб., в сумме 2 000, 00 руб., в сумме 2 000, 00 руб., в сумме 2 000, 00 руб., от 26.04.2012 г. в сумме 1 500 000, 00 руб., в сумме 1 400 000, 00 руб., в сумме 580 000, 00 руб., в сумме 420 000, 00 руб., в сумме 300 000, 00 руб., в сумме 233 000, 00 руб., в сумме 142 000, 00 руб., в сумме 120 250, 00 руб., в сумме 100 000, 00 руб., в сумме 100 000, 00 руб., в сумме 26 100, 00 руб., в сумме 23 928, 35 руб., в сумме 20 000, 00 руб., в сумме 14 000, 00 руб., в сумме 10 000, 00 руб., в сумме 10 000, 00 руб., в сумме 10 000, 00 руб., в сумме 8 000, 00 руб., в сумме 8 000, 00 руб., в сумме 8 000, 00 руб., в сумме 8 000, 00 руб., в сумме 7 000, 00 руб., в сумме 7 000, 00 руб., от 27.04.2012 г. в сумме 1 230 000, 00 руб., в сумме 350 000, 00 руб., в сумме 65 000, 00 руб., от 28.04.2012 г. в сумме 500 000, 00 руб., в сумме 100 000, 00 руб., от 05.05.2012 г. в сумме 198 000, 00 руб., и применении последствий недействительности сделки.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 31.10.2013 требование конкурсного управляющего должника КБ "Холдинг - Кредит" (ООО) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" частично удовлетворены:
признаны недействительными банковские операции по списанию 17.04.2012 г. со счета Общества с ограниченной ответственностью "Строй-Инвест" (ОГРН 1027801556991, ИНН 7802201699) N 40702810002000000179, открытого в Обществе с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Холдинг-Кредит" (ОГРН 1037739574773, ИНН 7710033170) денежных средств в сумме 75 300 000, 00 руб., 26.04.2012 г. в сумме 1 400 000, 00 руб., 27.04.2012 г. в сумме 1 230 000, 00 руб., в сумме 350 000, 00 руб., 05.05.2012 г. в сумме 198 000, 00 руб.
ООО "Строй-Инвест" не согласившись с определением суда первой инстанции, обратились с апелляционной жалобой в Девятый арбитражный апелляционный суд. Просит отменить вынесенное определение суда в части признания недействительными банковские операции по списанию 17.04.2012 г. со счета Общества с ограниченной ответственностью "Строй-Инвест" (ОГРН 1027801556991, ИНН 7802201699) N 40702810002000000179, открытого в Обществе с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Холдинг-Кредит" (ОГРН 1037739574773, ИНН 7710033170) денежных средств в сумме 75 300 000, 00 руб., 26.04.2012 г. в сумме 1 400 000, 00 руб., 27.04.2012 г. в сумме 1 230 000, 00 руб., в сумме 350 000, 00 руб., 05.05.2012 г. в сумме 198 000, 00 руб.
Считает, что данное определение в обжалуемой части вынесено с нарушением норм процессуального и материального права, не соответствует фактическим обстоятельствам дела и подлежит отмене. Сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности Банка. Конкурсным управляющим должника не представлено доказательств действительно балансовой стоимости активов должника, а представлены в дело бухгалтерский баланс по состоянию на 16.05.2012 не отвечает критериям относимого и допустимого доказательства, поскольку стоимость активов должника должна определяться на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период, предшествующий совершению спорной операции. В период совершения оспариваемых сделок ответчик не знал и не мог знать о том, что КБ "Холдинг - Кредит" (ООО) в ближайшее время станет неплатежеспособным. ООО "Строй-Инвест" не располагало сведениями о неисполненных платежных поручений банком. В материалах дела отсутствуют доказательства аффилированности должностных лиц ООО "Строй-Инвест" с сотрудниками КБ "Холдинг - Кредит" (ООО). В материалах дела отсутствует картотека неисполненных платежей поручений клиентов банка, а представленный конкурсным управляющим должника реестр кредиторов не подтверждает наличие неудовлетворенных требований кредиторов в период совершения спорных банковских операций.
В судебном заседании представитель ООО "Строй-Инвест" поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.
Представитель конкурсного управляющего ООО КБ "Холдинг-Кредит" с апелляционной жалобой не согласен, считает определение суда законным и обоснованным, изложил свою позицию в письменных пояснениях, которые приобщены к материалам дела в порядке ст. 81 АПК РФ.
Рассмотрев дело в порядке статей 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд считает определение обжалуемое определение подлежащие отмене.
Как установлено усматривается из материалов дела между КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) и ООО "Строй-Инвест" 28.02.2011 г. был заключен Договор банковского счета в валюте Российской Федерации N 179. На основании указанного договора Обществу в Банке был открыт счет N 40702810002000000179. Общество являлось кредитором Банка на сумму денежных средств, которые находились на его расчетном счете в данном Банке. Так, согласно пункту 1 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п. либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В силу статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Таким образом, отношения между Банком и кредитором являлись обязательственными и возникли с момента заключения договора банковского счета.
Пункт 1 статьи 50.34 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее также - Закон о банкротстве кредитных организаций) предусматривает, что сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего федерального закона.
После признания кредитной организации банкротом заявление об оспаривании сделки по основаниям, предусмотренным главой III. 1 Закона о банкротстве, предъявляется конкурсным управляющим в рамках дела о банкротстве (пп. 3 п. 1 ст. 50.10 Закона о банкротстве кредитных организаций).
Приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-352 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Холдинг-Кредит" (далее - КБ "Холдинг-Кредит" (ООО), Банк).
Приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-354 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Холдинг-Кредит" (ООО).
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 29.06.2012 по делу N А40-77625/12-70-199"Б" КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него отрыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Сообщение об открытии в отношении должника конкурсного производства и утверждении конкурсного управляющего опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 14.07.2012 N 128.
Позиция конкурсного управляющего заключалась в том, что Банком оказано предпочтительное удовлетворение требований ООО "Строй-Инвест" и поэтому на основании ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) такая сделка должна быть признана недействительной.
В соответствии с абзацем пятым пункта 1 и пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, статьей 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций) сделка, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения его временной администрации, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения его требования, существовавшего до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с ним в порядке, предусмотренном законодательством о банкротстве.
В силу статьи 61.1 Закона о банкротстве положения главы III.1 данного Закона применяются и к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством.
Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд исходил из того, что спорная операция была совершена в преддверии банкротства банка-должника, менее чем за месяц до назначения временной администрации и при наличии у КБ "Холдинг-Кредит" (ООО) иных кредиторов, вследствие чего ООО "Строй-Инвест" получил удовлетворение своего требования с предпочтением, поскольку при отсутствии поручения на перечисление денежных средств его требование наряду с другими было бы включено в реестр требований кредиторов.
Однако, судом первой инстанцией не учтено следующее.
Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.
К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"). Действительно, в преддверии банкротства кредитная организация испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами.
Однако это обстоятельство не означает, что за месяц до назначения временной администрации кредитная организация вовсе перестает исполнять поручения клиентов.
Само по себе появление в этот период времени у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов.
Поэтому, обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен привести мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства.
При определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции:
- осуществленные в период действия введенного государственным регулятором запрета на совершение кредитной организацией соответствующих операций;
- проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки;
- по исполнению распоряжений клиентов, которые ввиду аффилированности с должностными лицами Банка России или с
