Из последних документов Банка России (сентябрь-октябрь 2010 года) ("БДМ. Банки и деловой мир", N 11, ноябрь 2010 г.)

Из последних документов Банка России (сентябрь-октябрь 2010 года)

О включении ценных бумаг в ломбардный список

Документ оперативного характера N 128-Т от 14.09.2010 проинформировал о включении в Ломбардный список Банка России:

- облигаций ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов", имеющих номер выпуска 4-01-55442-Е.

Усилен контроль за отдельными операциями юридических лиц

Письмо N 129-Т от 16.09.2010 сообщило, что в последнее время возросли объемы денежных средств, переводимых резидентами в пользу контрагентов на их счета, открытые в банках за пределами РФ, в порядке исполнения обязательств по агентским договорам. В банковской отчетности такие операции отражаются по кодам валютных операций 35020, 99090.

Во многих случаях денежные средства переводятся в пользу нерезидентов-контрагентов, юрисдикция которых не совпадает с юрисдикцией банков-нерезидентов, в которых открыты счета данных нерезидентов, а также в пользу резидентов-контрагентов на их счета, открытые в банках на территории иностранных государств.

Возрастающие масштабы этих операций позволяют предполагать, что действительными их целями могут являться уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, вывод денежных средств из России, оплата "серого импорта", отмывание доходов, полученных преступным путем.

Территориальным учреждениям Банка России при осуществлении деятельности по надзору за кредитными организациями, в том числе при проведении инспекционных проверок, рекомендуется уделять особое внимание указанным выше операциям.

Информацию о фактах проведения таких операций систематически и (или) в значительных объемах, а также о работе территориального учреждения с кредитными организациями и ее результатах рекомендовано направлять письмом на имя Председателя Банка России.

Об отмене телеграммы N 361

Документ оперативного характера N 131-Т от 17.09.2010 проинформировал, что телеграмма ЦБ РФ N 361 от 13.11.1996 об открытии счетов недоимщика в РКЦ Банка России отменена.

О внесении изменений в положение N 219-П

В Положение N 219-П от 25.03.2003 "Об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг" Указанием N 2492-У от 30.08.2010, зарегистрированным Минюстом 21.09.2010, внесены следующие изменения.

Абзац третий пункта 2.10 изложен в следующей редакции:

"Депозитарий не может быть Дилером или выполнять функции Торговой системы на рынке Облигаций".

Абзац второй пункта 2.12 изложен в следующей редакции:

"Расчетный центр ОРЦБ не может быть Дилером или выполнять функции Торговой системы на рынке Облигаций".

Пункт 4.6 изложен в иной редакции.

В пункте 4.7 абзац второй изложен в следующей редакции:

"При снятии конкурентной заявки с кодом расчетов на покупку Облигаций Торговая система увеличивает значение денежной позиции, указанной в данной заявке, на сумму денежных средств, необходимых для полного удовлетворения поданной заявки (включая комиссионное вознаграждение Торговой системе)".

- Пункт 4.13 изложен в следующей редакции:

"4.13. При удовлетворении заявки с кодом расчетов (конкурентной или неконкурентной), поданной на покупку Облигаций, Торговая система увеличивает значение позиции "депо", указанной в данной заявке, на количество Облигаций, купленных в соответствии с заключенной сделкой.

Кроме того, при удовлетворении неконкурентной заявки с кодом расчетов денежная позиция, указанная в данной заявке, увеличивается на разницу денежных средств по данной заявке, направленных и фактически израсходованных на покупку Облигаций.

Исполнение сделок с кодом расчетов Sn, а также изменение позиций "депо" и денежных позиций при исполнении таких сделок осуществляется в порядке, установленном настоящим Положением для внесистемных сделок с кодом расчетов Sn с подтверждением".

- Абзацы второй и третий подпункта 5.4.2 пункта 5.4, пункт 5.8 утратили силу.

Поправочные коэффициенты Банка России

В соответствии с приказом N ОД-470 от 23.09.2010 при расчете стоимости ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, предоставленным в соответствии с Положением N 236-П, корректировку рыночной стоимости облигаций ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов", имеющих номер выпуска 4-01-55442-Е, следует производить с применением поправочного коэффициента в размере, равном 0,8.

Операции с наличной иностранной валютой и чеками с участием физических лиц

Инструкция N 136-И от 16.09.2010, зарегистрированная Минюстом 01.10.2010, проинформировала об установленном Банком России порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками с участием физических лиц.

Уполномоченный банк определяет перечень иностранных валют, операции с которыми осуществляются уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с настоящей Инструкцией.

Разъясняется, какие документы и информация должны размещаться в помещениях уполномоченного банка, в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, какие виды операций могут осуществляться.

Инструкция N 136-И вступила в силу с 1 ноября 2010 года.

С этого же дня утратили силу:

- Инструкция N 113-И от 28.04.2004 "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц";

- Указания N 1626-У от 07.10.2005 и N 1751-У от 29.11.2006, внесшие изменения в Инструкцию N 113-И.

О перечне организаций

Письмо N 138-Т от 04.10.2010 сообщило, что из перечня организаций, указанного в подпункте 3.6.1 пункта 3.6 Положения N 312-П, исключено:

- ООО "Управляющая компания "ЭСТАР" (ООО "УК "ЭСТАР").

Подкорректировано положение N 302-П

Указание N 2500-У от 28.09.2010, зарегистрированное Минюстом 06.10.2010, внесло изменения в Положение N 302-П от 26.03.2007 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации".

- В частности, строка счета N 20206 Плана счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях исключена.

- Во второй части в абзаце первом пункта 2.2 слова "обменных пунктов и" исключены; после пункта 2.3 слова "Счет N 20206 "Касса обменных пунктов" исключены; пункт 2.4 утратил силу.

- Строка счета N 20206 главы А приложения 9 исключена.

Изменения в инструкции N 108-И

Указание N 2494-У от 03.09.2010 внесло изменения в Инструкцию N 108-И от 01.12.2003 "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".

- К примеру, в пункте 2.3 абзац первый дополнен словами "составляются с учетом рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции".

- В третьем абзаце пункта 8.2 слова "предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16 настоящей Инструкции", заменены словами "по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, а также проверок уполномоченных банков (их филиалов) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками".

- В абзаце четвертом слова "по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах) и (или) осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами" заменены словами "по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, а также проверок уполномоченных банков (их филиалов) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками".

Новое в инструкции N 105-И

Указание N 2495-У от 03.09.2010, зарегистрированное Минюстом 13.10.2010, внесло изменения в Инструкцию N 105-И от 25.08.2003 "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации".

- В абзаце седьмом пункта 1.4 слова "(за исключением проверок кредитных организаций (их филиалов), особенности проведения которых установлены главами 10 и 11 настоящей Инструкции)" заменены словами "(с учетом особенностей, предусмотренных главой 10 настоящей Инструкции)".

- Пункт 10.1 дополнен подпунктом 10.1.3 следующего содержания:

"10.1.3. В случае выявления в ходе проверки кредитной организации нарушения нормативов обязательных резервов, повлекшего применение штрафа в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", следующая проверка по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов проводится не позднее 12 месяцев с даты завершения предыдущей проверки по указанному вопросу".

- Пункты 11.5 и 11.6 утратили силу.

Обзор подготовлен

Отделом по работе со СМИ

Управления по связям с общественностью

Московского ГТУ Банка России

"БДМ. Банки и деловой мир", N 11, ноябрь 2010 г.