Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 6 декабря 2010 г. N КГ-А40/14955-10 по делу N А40-24931/10-88-106 При новом рассмотрении дела о признании недействительной сделки, выразившейся в списании с расчетного счета общества денежных средств в счет досрочного погашения основного долга по кредитному договору, суду необходимо истребовать от сторон кредитный договор, установить наличие денежных средств на корреспондентском счете банка на момент совершения оспариваемой истцом сделки, осуществление банком других операций, которые не оспариваются истцом в других делах, а также обстоятельства образования свободных денежных средств на расчетном счете общества

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
от 6 декабря 2010 г. N КГ-А40/14955-10 по делу N А40-24931/10-88-106

ГАРАНТ:

Резолютивная часть постановления объявлена 29 ноября 2010 г.

Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Нужнова С.Г.

судей: Кузнецова В.В., Стрельникова А.И.

при участии в судебном заседании:

от истца (заявителя) - Гульдина А.С., дов. от 15.09.2010 г. N 9-858

от ответчиков:

ООО "Торговый дом "Газстрой" - Овчинников А.А., дов. от 21.04.2010 г. б/н

ООО КБ "Капитал Кредит" - Гульдина А.С., дов. от 15.09.2010 г. N 9-858

рассмотрев 29 ноября 2010 г. в судебном заседании кассационную жалобу Конкурсного управляющего ООО КБ "Капитал Кредит" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" (истец) на решение от 7 июня 2010 г. Арбитражного суда г. Москвы принятое судьей Марковым П.А. на постановление от 31 августа 2010 г. N 09АП-18911/2010 Девятого арбитражного апелляционного суда принятое судьями Елоевым А.М. Крыловой А.Н., Басковой С.О. по иску (заявлению) Конкурсного управляющего ООО КБ "Капитал Кредит" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности к ООО "Торговый дом "Газстрой", ООО КБ "Капитал Кредит", установил:

Конкурсный управляющий Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Капитал Кредит" - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Конкурсный управляющий ООО КБ "Капитал Кредит" - ГК "Агентство по страхованию вкладов") обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Газстрой" (далее - ООО "Торговый дом "Газстрой") и Обществу с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Капитал Кредит" (далее - ООО КБ "Капитал Кредит") о признании недействительной сделки, выразившейся в списании 08.12.2008 г. по платежному поручению N 729 с расчетного счета ООО "Торговый дом "Газстрой" N 40702810000000001514, открытого в ООО КБ "Капитал Кредит", денежных средств в размере 10.000.000 руб. в счет досрочного погашения основного долга ООО "Торговый дом "Газстрой" и уплаты процентов в размере 39.344 руб. 26 коп. по кредитному договору от 05.05.2008 г. N К08/ЮР-130 с ООО КБ "Капитал Кредит", и применении последствий недействительности этой сделки, ссылаясь на совершение оспариваемой сделки после получения ООО КБ "Капитал Кредит" предписания Банка России от 01.12.2008 г. N 55-21-12/23055, установившего запрет на осуществление ООО КБ "Капитал Кредит" расчетов по поручениям физических и юридических лиц по их банковским счетам, а также на преимущественное удовлетворение в результате совершения такой сделки требований ООО "Торговый дом "Газстрой" перед другими кредиторами Банка.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 7 июня 2010 г. по делу N А40-24931/10-88-106, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 августа 2010 г. N 09АП-18911/2010, в иске отказано в связи с признанием обоснованными доводов ответчика - ООО "Торговый дом "Газстрой" о том, что он не знал и не должен был знать о неплатежеспособности ООО КБ "Капитал Кредит" на момент совершения оспариваемой сделки.

Оставляя решение суда первой инстанции без изменения, суд апелляционной инстанции дополнительно указал также на то, что в подтверждение своих доводов по статье 103 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" истцом были представлены только предписание Банка Росси от 01.12.2008 г., установившее запрет на осуществление ООО КБ "Капитал Кредит" расчетов по поручениям физических и юридических лиц по их банковским счетам, и распечатка с сайта "Банки.ру", которые, в отсутствие у клиента банка каких-либо трудностей с реальным осуществлением расчетных операций, не могут служить бесспорным основанием, с очевидностью свидетельствующим о том, что другая сторона по оспариваемой сделке - ООО "Торговый дом "Газстрой" знала или должна была знать о неплатежеспособности или о скорой неплатежеспособности банка, который, к тому же, скрывал информацию о наличии неисполненной картотеки не только от своих клиентов, но и от Банка России.

В кассационной жалобе на вынесенные по делу судебные акты истец - Конкурсный управляющий ООО КБ "Капитал Кредит" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" повторяет доводы о совершении операций по счету ООО "Торговый дом "Газстрой" в ООО КБ "Капитал Кредит" после введения предписанием Банка России от 01.12.2008 г. N 55-21-12/23055 запрета для ООО КБ "Капитал Кредит" на осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, в результате чего оспариваемая сделка является недействительной в силу ее ничтожности, поэтому не требовалось доказывания факта осведомленности другой стороны по оспариваемой сделке - ООО "Торговый дом "Газстрой" о допущенных при ее совершении нарушениях закона или иного правового акта, в связи с чем просит решение от 7 июня 2001 г. и постановление от 31 августа 2010 г. отменить и, не передавая дело на новое рассмотрение, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении требований.

Ответчик - ООО "Торговый дом "Газстрой", не оспаривая отсутствие в материалах дела кредитного договора от 05.05.2008 г. N К08/ЮР-130 с ООО КБ "Капитал Кредит", приведенные в кассационной жалобе истца доводы считает необоснованными, просит судебные акты оставить без изменения.

Ответчик - ООО КБ "Капитал Кредит" поддерживает доводы и требования истца.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав объяснения представителей сторон и проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, суд кассационной инстанции приходит к выводу о том, что обжалуемые судебные акты подлежат отмене в связи со следующим.

При предъявлении иска конкурсный управляющий ООО КБ "Капитал Кредит" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" ссылался на досрочное погашение ООО "Торговый дом "Газстрой" в результате совершения оспариваемой сделки обязательств перед ООО КБ "Капитал Кредит" по кредитному договору от 05.05.2008 г. N К08/ЮР-130.

Вместе с тем, кредитный договор от 05.05.2008 г. N К08/ЮР-130 между ООО КБ "Капитал Кредит" и ООО "Торговый дом "Газстрой" к иску приложен не был и в материалах дела отсутствует.

Не установлены судами и обстоятельства того, каким образом на счете ООО "Торговый дом "Газстрой" образовались свободные денежные средства, за счет которых это лицо решило досрочно погасить обязательства по кредитному договору, проводились ли другие операции по его счету в период совершения оспариваемой сделки, в результате чего у него не могло возникнуть сомнений об отсутствии проблем у Банка.

Не дана судами оценка и доводам истца о недействительности оспариваемой сделки из-за несоответствия ее требованиям статей 73 и 74 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" и статьи 49 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу чего вынесенные по делу судебные акты не могут быть признаны законными и обоснованными.

Принимая во внимание, что допущенные нарушения могут быть устранены только при повторном рассмотрении дела в суде первой инстанции, кассационная инстанция, отменяя состоявшиеся по делу судебные акты, считает необходимым направить дело на новое рассмотрение.

При новом рассмотрении дела суду следует истребовать от сторон кредитный договор от 05.05.2008 г. N К08/ЮР-130, установить наличие денежных средств на корреспондентском счете ООО КБ "Капитал Кредит" на момент совершения оспариваемой истцом сделки, осуществление Банком других операций, которые не оспариваются истцом в других делах, а также обстоятельства образования свободных денежных средств на расчетном счете ООО "Торговый дом "Газстрой", дать оценку доводам истца о недействительности оспариваемой сделки как совершенной с нарушением требований ст. 73 и 74 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" и статьи 49 Гражданского кодекса Российской Федерации и с учетом этих дополнительных обстоятельств вынести законное и обоснованное решение по существу спора.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Московского округа постановил:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 7 июня 2010 г. по делу N А40-24931/10-88-106 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 августа 2010 г. N 09АП-18911/2010 по тому же делу отменить.

Дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы.

Председательствующий судья

С.Г. Нужнов

Судьи

В.В. Кузнецов

А.И. Стрельников