Схема. Предпринимательская деятельность. Несостоятельность (банкротство). Финансовое оздоровление

Схема. Предпринимательская деятельность. Несостоятельность (банкротство). Финансовое оздоровление

001;
Схема
Финансовое оздоровление     глава V Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)

процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности
Процедура финансового оздоровления
Введение арбитражным судом финансового оздоровления - при наличии соответствующего ходатайства

Утверждение арбитражным судом административного управляющего (см. схему <Лица, участвующие в деле о банкротстве>)

Проведение общего собрания кредиторов и утверждение плана финансового оздоровления, подготовленного учредителями (участниками) должника или собственником имущества должника - унитарного предприятия и предусматривающего способы получения должником средств, необходимых для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с графиком погашения задолженности
Разработка графика погашения задолженности и утверждение его арбитражным судом

Заключение соглашений об обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности между лицами, предоставившими обеспечение, и административным управляющим
Реализация мер по финансовому оздоровлению и предоставление административному управляющему отчета о результатах финансового оздоровления (не позднее одного месяца до истечения срока финансового оздоровления)
Погашение требований по обязательным платежам
см. схему <Порядок погашения учредителями, собственниками или третьими лицами требований по обязательным платежам>

Требования кредиторов удовлетворены и отчет представлен
Да
Нет

Заключение административного управляющего о выполнении плана финансового оздоровления и направление его (в течение 10 дней после получения отчета должника) кредиторам, включенным в Реестр требований, и в арбитражный суд
Созыв административным управляющим собрания кредиторов см. схему <Собрание кредиторов>

Проведение собрания кредиторов и принятие решения об обращении в арбитражный суд с одним из следующих ходатайств
Введение внешнего управления
Признание должника банкротом и открытие конкурсного производства

Принятие арбитражным судом одного из судебных актов

Если с даты введения финансового оздоровления до даты рассмотрения арбитражным судом вопроса о введении внешнего управления прошло более чем восемнадцать месяцев, арбитражный суд не может вынести определение о введении внешнего управления
Совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать два года
Основания для досрочного прекращения процедуры финансового оздоровления

См. также
Последствия введения финансового оздоровления
Управление должником в ходе финансового оздоровления
График погашения задолженности

003;
Ходатайство о введении финансового оздоровления ст. 76

С ходатайством о введении финансового оздоровления вправе обратиться к первому собранию кредиторов  (в отдельных случаях - к арбитражному суду) в ходе наблюдения:
должник на основании решения своих учредителей (участников), органа, уполномоченного собственником имущества должника - унитарного предприятия
учредители (участники) должника
орган, уполномоченный собственником имущества должника - унитарного предприятия
третье лицо или третьи лица (по согласованию с должником)

Лица, принявшие решение об обращении с таким ходатайством, обязаны представить указанное ходатайство и прилагаемые к нему документы временному управляющему и в арбитражный суд не позднее чем за пятнадцать дней до момента проведения собрания кредиторов

Размер предоставляемого обеспечения в случае принятия собранием кредиторов решения о введении внешнего управления или открытии конкурсного производства, а также при непринятии решения о применении одной из процедур банкротства должен быть  не менее 120% обязательств, включенных в Реестр требований кредиторов. Начало погашения задолженности в этом случае - не позднее месяца после вынесения определения арбитражного суда, погашение требований - ежемесячно, пропорционально равными долями в течение года с даты начала удовлетворения требований

004;
Принятие арбитражным судом одного из судебных актов

Заключение административного управляющего о выполнении плана финансового оздоровления и направление его (в течение 10 дней после получения отчета должника) кредиторам, включенным в Реестр требований, и в арбитражный суд
Прекращение производства по делу о банкротстве (если непогашенная задолженность отсутствует и жалобы кредиторов признаны необоснованными)

Введение внешнего управления
Введение внешнего управления  см. схему <Внешнее управление>) (при наличии возможности восстановить платежеспособность должника)

Признание должника банкротом и открытие конкурсного производства
Признание должника банкротом и открытие конкурсного производства (см. схему <Конкурсное производство>) (при отсутствии оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства)

005;
Процедура финансового оздоровления может быть досрочно прекращена на основании:
непредставления в арбитражный суд в установленные сроки соглашения об обеспечении обязательств должника в соответствии с графиком погашения задолженности
неоднократного или существенного (на срок более пятнадцати дней) нарушения в ходе финансового оздоровления сроков удовлетворения требований кредиторов, установленных графиком

006;
Последствия введения финансового оздоровления         ст. 81
Требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, срок  исполнения которых наступил на дату введения финансового оздоровления, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением порядка предъявления требований к должнику -        ст. 71 [1]

Ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются

Аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве

Исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям (кроме исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения финансового оздоровления решений о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и возмещении морального вреда) приостанавливается

Удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая), выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам запрещается

Прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования не допускается, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований других кредиторов

Неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до даты введения финансового оздоровления, не начисляются

Неустойки (штрафы, пени), а также суммы причиненных убытков в форме упущенной выгоды, которые должник обязан уплатить кредиторам, в размерах, существовавших на дату введения финансового оздоровления, подлежат погашению в ходе финансового оздоровления в соответствии с графиком погашения задолженности после удовлетворения всех остальных требований кредиторов

На сумму требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, подлежащих удовлетворению в соответствии с графиком погашения задолженности, начисляются проценты в порядке и в размере, приведенном на схеме "Финансовое оздоровление"


007;
Управление должником в ходе финансового оздоровления        ст. 82

Органы управления должника осуществляют свои полномочия с ограничениями, в частности:
могут только с согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) совершать сделки или несколько взаимосвязанных сделок, в совершении которых у должника имеется заинтересованность или которые:
связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более пяти процентов балансовой стоимости его активов на последнюю отчетную дату, предшествующую дате заключения сделки
влекут за собой выдачу займов (кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а также учреждение доверительного управления имуществом должника
влекут за собой возникновение новых обязательств должника, если размер денежных обязательств должника, возникших после введения финансового оздоровления, составляет более двадцати процентов суммы требований кредиторов, включенных в Реестр требований

могут только с согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) и лица (лиц), предоставившего (-их) обеспечение, принимать решение о своей реорганизации
могут только с согласия административного управляющего совершать сделки или несколько взаимосвязанных сделок, которые:
влекут за собой увеличение кредиторской задолженности должника более чем на пять процентов суммы требований кредиторов, включенных в Реестр требований
связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, кроме реализации готовой продукции (работ, услуг), изготовляемой или реализуемой должником в процессе обычной хозяйственной деятельности
влекут за собой уступку прав требований, перевод долга, получение займов (кредитов)

могут отчуждать имущество, являющееся предметом залога, передавать его в аренду или безвозмездное пользование другому лицу либо иным образом распоряжаться им, либо обременять предмет залога правами и притязаниями третьих лиц только с согласия кредитора, требования которого обеспечены залогом такого имущества

Сделки, совершенные должником с нарушением этих требований, могут быть признаны недействительными по заявлению лиц, участвующих в деле о банкротстве

Арбитражный суд может отстранить руководителя должника от должности на основании ходатайства собрания кредиторов, административного управляющего или предоставивших обеспечение лиц, содержащего сведения о ненадлежащем исполнении руководителем должника плана финансового оздоровления или о совершении руководителем действий, нарушающих права и законные интересы кредиторов и (или) предоставивших обеспечение лиц

008;
График погашения задолженности        ст. 84

График погашения задолженности должен предусматривать:
начало погашения задолженности не позднее чем через месяц после вынесения арбитражным судом определения о введении финансового оздоровления
погашение требований кредиторов ежемесячно, пропорционально равными долями в течение года с даты начала удовлетворения требований кредиторов
погашение всех требований кредиторов, включенных в Реестр требований на дату проведения первого собрания кредиторов, не позднее чем за месяц до даты окончания срока финансового оздоровления
погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем через шесть месяцев с даты введения финансового оздоровления

График погашения задолженности по обязательным платежам, взимаемым в соответствии с законодательством о налогах и сборах, устанавливается в соответствии с требованиями этого законодательства - см. раздел "Налоговый кодекс. I часть"

В утвержденный график арбитражным судом по решению собрания кредиторов могут быть внесены изменения в случаях:
 неисполнения должником графика в установленные сроки и (или) в установленных размерах
 если размер требований, заявленных кредиторами в ходе финансового оздоровления и включенных в Реестр требований, превышает более чем на 20% размер требований, предусмотренный графиком
В случае отказа собрания кредиторов утвердить изменения в график, собрание вправе ходатайствовать о досрочном прекращении финансового оздоровления

Должник вправе досрочно исполнить утвержденный график


Актуальная версия заинтересовавшего Вас документа доступна только в коммерческой версии системы ГАРАНТ. Вы можете приобрести документ за 75 рублей или получить полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня.

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.


Разработчик - ООО "КОНСЭКО Пресс"

info@conseco.ru, www.conseco.ru


Компания "КОНСЭКО Пресс" с 1990 года ведет консультационную деятельность и издает пособия по российскому хозяйственному законодательству. "КОНСЭКО Пресс" активно работает с российскими и зарубежными компаниями, федеральными органами власти, с 1995 года является ведущим исполнителем нескольких проектов в области правового образования, реализуемых в рамках межправительственных соглашений и международных программ технической помощи.

Другое направление работы компании - разработка учебных и справочных материалов для предпринимателей, высших учебных заведений юридического и экономического профиля.