Примерная форма договора субординированного кредита (май 2025)

ГАРАНТ:

Настоящая форма разработана в соответствии с положениями ст. 25.1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности".

Договор субординированного кредита

>>

[место заключения договора]

[дата заключения договора]

[Наименование банка] в лице [должность, Ф. И. О.], действующего на основании [указать документ, подтверждающий полномочия] и лицензии Банка России N [значение] от [число, месяц, год], именуемое в дальнейшем "Кредитор", с одной стороны и

[наименование кредитной организации] в лице [должность, Ф. И. О.], действующего на основании [указать документ, подтверждающий полномочия] и лицензии Банка России N [значение] от [число, месяц, год], именуемое в дальнейшем "Заемщик", с другой стороны, а вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему договору Кредитор предоставляет Заемщику субординированный кредит в рублях, в сумме [сумма цифрами и прописью] рублей, а Заемщик обязуется возвратить Кредитору указанную сумму в срок и на условиях, установленных договором.

1.2. Субординированный кредит предоставляется Заемщику на срок [указать срок, который составляет не менее пяти лет либо без указания срока возврата].

1.3. Заемщик выплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом в размере [значение] процентов годовых.

1.4. В случае несостоятельности (банкротства) Заемщика требования по кредиту, а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированному кредиту удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов.

2. Условия предоставления и возврата субординированного кредита

2.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем перечисления денежных средств на счет Заемщика [указать реквизиты счета] не позднее [указать срок].

2.2. Условия предоставления кредита, включая процентную ставку и условия ее пересмотра, в момент заключения настоящего договора существенно не отличаются от рыночных условий предоставления аналогичных кредитов.

2.3. Досрочный возврат кредита или его части, а также досрочная уплата процентов за пользование кредитом невозможны без согласования с Банком России.

2.4. Расторжение настоящего договора и (или) внесение изменений в него невозможны без согласования с Банком России.

2.5. Кредитор не может предъявлять требование о возврате кредита или его части, досрочной уплате процентов за пользование кредитом, расторжении настоящего договора кредита, если только не наступил срок возврата кредита, установленный в пункте 1.2 настоящего договора.

2.6. Заемщик вправе отказаться в одностороннем порядке от уплаты процентов по настоящему договору.

Реализация Заемщиком указанного права не влечет за собой возникновение финансовых санкций за неисполнение обязательств по уплате процентов по настоящему договору.

2.7. В случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) Заемщика ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита, а также в случае утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающего оказание Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", обязательства Заемщика по возврату суммы основного долга по настоящему договору, обязательства по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированному кредиту прекращаются в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений нормативов достаточности собственных средств (капитала), установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", невыплаченные проценты по кредиту не возмещаются и не накапливаются.

2.8. Информация о снижении норматива достаточности собственных средств (капитала) Заемщика ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита, размещается Заемщиком на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

Информация об утверждении Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) банка, предусматривающего оказание Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", размещается Банком России на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

2.9. Возврат кредита осуществляется Заемщиком в день наступления срока возврата кредита, установленного в пункте 1.2 настоящего договора, путем перечисления в полном объеме суммы кредита на счет Кредитора, указанный в настоящем договоре.

Возврат кредита осуществляется в валюте кредита.

3. Ответственность сторон

3.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

4. Порядок разрешения споров

4.1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между Сторонами.

4.2. В случае если Стороны не придут к соглашению, споры разрешаются в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5. Заключительные положения

5.1. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, - по одному экземпляру для каждой из Сторон.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного выполнения Сторонами своих обязательств по настоящему договору.

5.3. Все изменения и дополнения к настоящему договору оформляются дополнительными соглашениями Сторон в письменной форме, которые являются неотъемлемой частью настоящего договора.

5.4. Заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми договор связывает гражданско-правовые последствия для Сторон настоящего договора, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения Стороне или ее представителю.

Юридически значимые сообщения подлежат передаче путем [вписать нужное - почтовой, факсимильной, электронной связи].

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило Стороне, которой оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от нее, не было ей вручено или Сторона не ознакомилась с ним.

5.5. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

6. Реквизиты и подписи сторон

>>

Кредитор [вписать нужное] [должность, подпись, инициалы, фамилия] М. П.

Заемщик [вписать нужное] [должность, подпись, инициалы, фамилия] М. П.