Глава 4. Порядок выдачи наличных денег клиентам

Глава 4. Порядок выдачи наличных денег клиентам

4.1. Кассовые операции осуществляются непосредственно Старшим кассиром, записи об осуществленных им операциях в книгах 0402124 не производятся.

4.2. В Банке выдача наличных денег организациям осуществляется с их банковских счетов, открытых в Банке, в пределах остатка наличных денег на банковском счете, если иное не предусмотрено условиями договора банковского счета.

4.3. Выдача наличных денег организациям производится по денежным чекам установленной формы, оформленным этой организацией.

4.4. Наличные деньги выдаются клиенту - юридическому лицу по денежному чеку, оформленному представителем клиента - юридического лица, который предъявляет операционному сотруднику денежный чек накануне дня или в день получения наличных денег.

4.4.1. Операционный сотрудник проверяет:

- правомерность списания средств с банковского счета клиента - юридического лица;

- достаточность средств на счете для списания суммы чека с учетом комиссий Банка;

- правильность заполнения чека (в т. ч. расходного кассового символа);

- отсутствие исправлений и помарок;

- соответствие подписей клиента - юридического лица, а также оттиска печати образцам, заявленным в карточке образцов подписей клиентов.

4.4.2. Надлежащим образом оформленные денежные чеки вводятся операционным сотрудником в АБС Банка. Операционный сотрудник проставляет на чеках свою подпись как бухгалтерского работника и передает их на контроль уполномоченному сотруднику Банка - контролеру.

4.5. Выдача иностранной валюты клиенту - юридическому лицу осуществляется с их банковских счетов в иностранных валютах в соответствии с требованиями валютного законодательства в пределах остатка на банковском счете, если иное не определено условиями договора банковского счета.

4.5.1. Наличные деньги в иностранной валюте выдаются клиенту - юридическому лицу по расходным кассовым ордерам.

4.5.2. Расходные кассовые ордера вводятся и распечатываются с использованием АБС Банка операционным сотрудником на основании письма клиента - юридического лица, подписанного уполномоченными лицами клиента Банка и заверенные печатью организации, соответствующим образцам, заявленным в карточке образцов подписей клиента.

4.5.3. После удостоверения правомерности операции по счету клиента расходные кассовые ордера подписываются операционным сотрудником с расшифровкой подписи и передаются контролеру Банка.

4.6. Контролер осуществляет проверку правильности оформления расходных кассовых операций и должен исключить возможность:

- оплаты неправильно оформленных документов, оплаты денежных чеков с подписями и оттиском печати, не соответствующими заявленным образцам, и денежных чеков, выписанных из денежной чековой книжки, не принадлежащей данному клиенту;

- внесения исправлений в расходные кассовые документы, а также заполнения данных документов с помарками и подчистками запрещается. Поступление в кассу расходных кассовых документов, минуя соответствующих бухгалтерских и контролирующих сотрудников Банка, не допускается.

4.7. Выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, составленному физическим лицом или бухгалтерским работником Банка.

4.8. Операционным работником для предъявления в кассу выдается организации контрольная марка от чека, физическому лицу - отрывной талон к расходному кассовому ордеру 0402009.

4.9. Кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

- проверяет наличие подписей бухгалтерских работников, проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

- сверяет соответствие сумм наличных денег, проставленных в расходном кассовом документе, цифрами и прописью;

- проверяет наличие на расходном кассовом документе данных предъявленного клиентом паспорта или другого документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством РФ (далее - документ, удостоверяющий личность) и идентифицирует клиента,

- подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

- сверяет номер отрывного талона с номером на расходном кассовом документе и приклеивает отрывной талон к расходному кассовому документу (если отрывной талон отделялся от расходного кассового документа);

- передает клиенту расходный кассовый документ для его подписания;

- пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег под наблюдением клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монет и их номиналы, сверяет его подпись в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность, выдает наличные деньги лицу, указанному в расходном кассовом документе, проставляя оттиск штампа кассы на расходном кассовом документе и подписывая его с расшифровкой подписи и завершает обслуживание клиента проводкой данного документа в АБС Банка.

4.10. В подтверждение выдачи наличных денег физическому лицу выдается второй экземпляр расходного кассового ордера 0402009 с проставлением оттиска штампа кассы.

4.11. Не допускается совершение операций, при которых клиент, не внося денег, предъявляет одновременно денежный чек и объявление на взнос наличными.

4.12. Кассовый работник выдает клиенту банкноты Банка России полными и неполными пачками банкнот по указанным на верхних накладках пачек банкнот суммам, отдельные корешки - полистным пересчетом, монета - поштучным пересчетом или мешками по надписям на ярлыках.

4.12.1. Осуществление операций, при которых клиент, не внося наличные деньги, предъявляет одновременно расходный кассовый документ и приходный кассовый документ, не допускается.

4.12.2. Получатель денег, не отходя от кассы, в присутствии кассового работника, выдавшего деньги, принимает их и пересчитывает: отдельные банкноты и монеты - поштучным пересчетом, полные и неполные пачки - по надписям на верхних накладках пачек. При полистном, поштучном пересчете наличных денег клиентом верхняя и нижняя накладки от пачек банкнот, бандероли от корешков, ярлыки и пломба с обвязкой от мешков с монетой, сохраняются до окончания пересчета всей пачки банкнот, мешка с монетой.

4.13. Банк не несет обязательств перед клиентом по его претензиям, если клиентом не были пересчитаны полистно, поштучно отдельные корешки, банкноты и монеты Банка России под наблюдением кассового работника, выдавшего наличные деньги.

4.14. На выявленные в результате пересчета клиентом пачек банкнот, мешков с монетой излишек или недостачу наличных денег контролирующим работником составляется в одном экземпляре акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнот(ах)/монеты(ах) в пачках/мешках 0402145 (далее - акт 0402145, приложение N 7 к Положению N 630-П). При выявлении излишек или недостачи из сумок с наличными деньгами также составляется акт в одном экземпляре.

4.15. Излишняя сумма наличных денег изымается у клиента, недостающая сумма наличных денег выдается клиенту по акту 0402145. Акт пересчета передается кассовым, контролирующим работником старшим кассиром.

4.16. За прием и пересчет денежной наличности по просьбе клиента, взимается комиссия, утвержденная Тарифами Банка.

4.17. Размен наличных денег осуществляется кассовым работником на основании составленного клиентом или кассовым работником заявления о размене наличных денег в произвольной форме в одном экземпляре. В заявлении о размене наличных денег указываются наименование организации или фамилия, инициалы физического лица, дата составления заявления, сумма наличных денег цифрами и прописью, количество и номинал банкнот, монет, подлежащих размену, и проставляется подпись клиента.

4.18. При осуществлении операции по размену наличных денег в Банке кассовый работник, получив от клиента наличные деньги и проверив их платежеспособность, осуществляет размен банкнот Банка России на банкноты Банка России другого номинала или монету Банка России на монету Банка России другого номинала или банкноты Банка России, пересчитывает подготовленную сумму наличных денег в порядке, предусмотренным настоящим Положением, подписывает заявление о размене наличных денег и выдает наличные деньги клиенту.

4.19. Сумма наличных денег, необходимая для выплаты заработной платы и других выплат, определяется Старшим кассиром согласно расходным кассовым ордерам ф. 0402009. Выплата заработной платы и других выплат работникам Банка осуществляется по расходным кассовым ордерам ф. 0402009.