Глава 3. Порядок приема наличных денег от клиентов

Глава 3. Порядок приема наличных денег от клиентов

3.1. Прием наличных денег Российской Федерации кассовым сотрудником от организаций для зачисления на их банковские счета осуществляется по объявлениям на взнос наличными 0402001 (приложение N 1 к Указанию N 3352-У). В объявлении операционный работник вырезает отрывной талон и передает его представителю организации, а комплект документов - кассиру.

Прием наличных денег кассовым работником от физического лица для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в Банке, осуществляется по приходному кассовому ордеру 0402008.

3.2. После приема денег кассовый работник сверяет сумму, указанную в объявлении на взнос наличными, с суммой, фактически оказавшейся при пересчете. При соответствии сумм кассовый работник подписывает объявление, квитанцию и ордер, ставит печать на квитанции и выдает ее лицу, вносившему наличные деньги. Объявление кассовый работник оставляет у себя (прикрепив отрывной талон), а ордер передает соответствующему бухгалтерскому (операционному) работнику.

3.3. В случаях выявления расхождения между суммой сдаваемых клиентом денег и суммой, указанной в объявлении на взнос наличными, или невнесения денег клиентом в кассу, кассовый работник предлагает довнести недостающую сумму наличных денег или возвращает излишне внесенную сумму наличных денег. Первоначально оформленное объявление перечеркивается, на обороте перечеркнутой квитанции указывается фактическая сумма наличных денег, проставляется подпись кассового работника и передается бухгалтерскому работнику для оформления нового объявления на взнос наличными.

3.4. Прием наличной иностранной валюты кассовым сотрудником от организаций для зачисления на их банковские счета в Банке осуществляется по приходным кассовым ордерам. Прием наличных денег от организации может осуществляться с предъявлением представителем организации оформленной в соответствии с законодательством Российской Федерации доверенности на сдачу наличных денег в Банк.

3.5. Кассовый работник при осуществлении операции с наличной иностранной валютой ведет Реестр операций с наличной валютой и чеками в электронном виде (по форме приложения N 1) и обязан выдать клиенту - физическому лицу документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой (справка-подтверждение).

3.6. Приходные кассовые документы клиентов Банка вводятся операционным сотрудником Банка с использованием АБС Банка. После удостоверения правомерности операции по счету клиента приходные кассовые документы распечатываются и подписываются операционным сотрудником с расшифровкой подписи. Операционный сотрудник отделяет отрывной талон и передает его клиенту для предъявления в кассу, а приходный кассовый документ передает кассовому сотруднику для исполнения.

3.7. Прием наличных денег от сотрудников Банка при операциях под отчет осуществляется на основании приходных кассовых ордеров 0402008, оформленных с использованием АБС Банка бухгалтерским (операционным) сотрудником. Приходные кассовые документы подписываются бухгалтерским сотрудником с расшифровкой подписи и передаются кассовому сотруднику для исполнения.

3.8. Кассовый сотрудник проверяет в приходном кассовом документе:

- наличие подписи бухгалтерского или операционного сотрудника, и ее соответствие имеющемуся образцу;

- соответствие сумм цифрами и прописью;

- передает клиенту приходный кассовый документ для проставления его подписи;

- принимает наличные деньги;

- сверяет номер отрывного талона с номером на приходном кассовом документе и приклеивает отрывной талон к приходному кассовому документу;

- подписывает документы с расшифровкой подписи, ставит штамп на экземпляре клиента и заканчивает операцию проводкой в АБС.

3.9. Наличные деньги принимаются от клиента полистным, поштучным пересчетом. Наличные деньги принимаются кассовым работником таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за действиями указанного сотрудника.

3.10. Выдача вторых экземпляров приходных кассовых документов клиентам с оттиском печати кассы и зачисление сумм наличных денежных средств производится только после фактического поступления наличных денег в кассу.

3.11. Если наличные деньги не были внесены клиентом в кассу, приходный кассовый ордер уничтожается.