Комментарий к Указанию ЦБР от 4 июня 2008 г. N 2016-У "О внесении изменений в пункты 3.1 и 3.3 Положения Банка России от 4 июля 2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации" (П.М. Пугачев, "Нормативные акты для бухгалтера", N 14, июль 2008 г.)

Комментарий к Указанию ЦБР от 4 июня 2008 г. N 2016-У
"О внесении изменений в пункты 3.1 и 3.3 Положения Банка
России от 4 июля 2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России
кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность
иметь на территории иностранного государства дочерние организации"

С 13 июля вступили в силу поправки в Положение Банка России от 04.07.2006 N 290-П (далее - Положение). Этот документ устанавливает порядок выдачи банками разрешений на регистрацию "дочек" на территории иностранных государств.

Поправки документальные

В главе 3 Положения "Порядок выдачи Разрешений Банком России" перечислены документы, которые необходимо представить в территориальное учреждение Центробанка для получения Разрешения на создание дочерней организации в иностранных государствах. В их числе экономическое обоснование проекта по созданию "дочки". До вступления в силу комментируемого Указания в пакет необходимых документов входил бизнес-план проекта. Теперь вместо него необходимо приложить расчет изменения обязательных нормативов банка с учетом создания дочерней организации. Также в обновленном Положении оговаривается, что документы нерезидентов должны быть легализованы в установленном порядке.

В числе необходимых к представлению данных, как и ранее, сведения о руководителях "дочки" и главном бухгалтере (или о кандидатах на эти должности). К такой информации относятся их паспортные данные, сведения о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации и фактического местожительства, сведения о деловой репутации, а также профессиональной квалификации (об образовании, трудовой деятельности) (подп. "в" п. 3.1 главы 3). Помимо этого, в территориальный орган Центробанка следует направить список учредителей дочерней компании.

В новой редакции Положения для получения разрешения необходимо представить письменное согласие руководителей, главбуха и учредителей на обработку Банком России их персональных данных.

Как и прежде, Центробанк вправе запросить у банка дополнительную информацию, необходимую для принятия решения о выдаче Разрешения. Положение содержит оговорку на то, что необходимые документы представляются в двух экземплярах. Однако теперь речь идет исключительно о бумагах, перечисленных в главе 3. На дополнительные документы это требование не распространяется.

Территориальный орган Банка России рассматривает документы, перечисленные в главе 3, и готовит заключение о соответствии банка требованиям главы 2 "Требования Банка России, предъявляемые при рассмотрении вопроса о выдаче Разрешения". Далее заключение вместе с банковскими документами направляются в департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Теперь территориальное отделение Центробанка направляет в департамент подлинники указанных документов, а не копии, как можно было делать ранее. Это же правило распространяется на документы нерезидентов, легализованные в установленном порядке.

П.М. Пугачев,

аудитор

"Нормативные акты для бухгалтера", N 14, июль 2008 г.