Проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (подготовлен Росфинмониторингом 01.07.2016)

Проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(подготовлен Росфинмониторингом 01.07.2016 г.)

Досье на проект

Вносится Правительством
Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831, N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007, N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873, N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207, N 44, ст. 5641, N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, N 23, ст. 2934, N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37, N 18, ст. 2614, N 24, ст. 3367, N 27, ст. 3945, 4001; 2016, N 1, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44) следующие изменения:

1. Дополнить статью 3 новым абзацем следующего содержания:

"Понятия банковской группы, банковского холдинга, головной кредитной организации банковской группы и головной организации банковского холдинга, используемые в настоящем Федеральном законе, применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности", если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.".

2. В статье 7:

а) в абзаце первом подпункта 1 пункта 1 слова "установленных пунктами 11, 12, 14, 14-1 и 14-2" заменить словами "установленных пунктами 11, 12, 14, 14-1, 14-2 и 14-3";

б) дополнить пунктом 14-3 следующего содержания:

"14-3. Идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица.";

в) дополнить пунктами 15-4,15-5 и 15-6 следующего содержания:

"15-4. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, входящая в состав банковской группы (банковского холдинга), вправе для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца и изучения клиента при установлении сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 и статье 73 настоящего Федерального закона, запрашивать и использовать информацию, имеющуюся в распоряжении другого участника этой банковской группы (банковского холдинга), являющегося организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и полученную им при исполнении требований настоящего Федерального закона, при условии обновления такой информации с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 и подпунктом 4 пункта 1 статьи 73 настоящего Федерального закона, за исключением случаев возникновения у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, использующей названную информацию, в отношении клиента либо совершаемой им операции с денежными средствами или иным имуществом подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, предоставляют в соответствии с абзацем первым настоящего пункта имеющуюся у них информацию другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня обращения за данной информацией.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обратившиеся в соответствии с абзацем первым настоящего пункта за информацией к другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, не вправе принимать клиента на обслуживание до получения запрашиваемой информации и выполнения требований подпунктов 1, 11 и 2 пункта 1 статьи 7, а также статьи 73 настоящего Федерального закона.

15-5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, использующие информацию в соответствии с пунктом 15-4 настоящей статьи, несут ответственность за соблюдение требований по идентификации и изучению клиентов, установленных подпунктами 1, 11 и 2 пункта 1 статьи 7 и статьей 73 настоящего Федерального закона и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами и нормативными актами Банка России.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие информацию в соответствии с пунктом 15-4 настоящей статьи, несут ответственность за достоверность передаваемой информации.

15-6. Предоставление одной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, другой организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации в целях и порядке, которые предусмотрены пунктом 15-4 настоящей статьи, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).";

г) абзац первый пункта 2 изложить в следующей редакции:

"2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля (в случаях, установленных пунктом 21 настоящей статьи, - также целевые правила внутреннего контроля), назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.";

д) дополнить пунктом 21 следующего содержания:

"21. Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае реализации положений пункта 15-4 настоящей статьи разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, включающие в себя программы идентификации и изучения клиента, хранения информации, полученной в результате идентификации и изучения клиента, и обмена информацией, полученной в результате реализации названных программ, с другими организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, входящими в состав банковской группы (банковского холдинга), а также осуществляет контроль за исполнением данных правил.

Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, несут ответственность за разработку и утверждение целевых правил внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга).

Целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) применяются ко всем филиалам и юридическим лицам банковской группы (банковского холдинга), являющимся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, с учетом положений пункта 53 настоящей статьи.

Требования к целевым правилам внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) с учетом особенностей соответствующих сфер деятельности участников банковской группы (банковского холдинга) устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом.".

3. В статье 13:

а) дополнить частью второй следующего содержания:

"В случае ненадлежащего исполнения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, входящей в состав банковской группы (банковского холдинга), целевых правил внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, головная кредитная организация банковской группы или головная организация банковского холдинга, являющиеся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, самостоятельно или на основании предписания Банка России, соответствующего надзорного органа либо уполномоченного органа, в случае отсутствия надзорного органа, ограничивает на срок до одного года возможность использования и предоставления информации в соответствии с правилами, установленными пунктом 15-4 статьи 7 настоящего Федерального закона.";

б) часть вторую считать частью третей.

Президент Российской Федерации

В. Путин

См. Сводный отчет, загруженный при публикации проекта