Доработанный текст проекта Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (подготовлен Минфином России 22.09.2016)

Досье на проект

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Статья 1

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586;N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 52, ст. 5037; 2004, N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18; 2006, N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; 2009, N 9, ст. 1043; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 31, ст. 4193; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873; N 49, ст. 7069; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607; 2013, N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6699; 2014, N 40, ст. 5317; N 45, ст. 6144, 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; 2016, N 15, ст. 2050) следующие изменения:

1) дополнить статьей 11.4 следующего содержания:

"Статья 11.4. Приобретение кредитной организацией акций (долей) созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации юридического лица, не являющегося кредитной организацией

Приобретение кредитной организацией и (или) юридическим лицом, находящимся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок акций (долей) созданного (создаваемого) в соответствии с законодательством Российской Федерации юридического лица, не являющегося кредитной организацией (далее по тексту настоящей статьи - Юридическое лицо), в результате которого кредитная организация получит возможность определять решения, принимаемые Юридическим лицом, либо приобретение кредитной организацией и (или) юридическим лицом, находящимся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок акций (долей) Юридического лица, в результате которого оно будет находиться под значительным влиянием или контролем кредитной организации, осуществляемое в целях получения дохода от владения акциями (долями) Юридического лица и (или) участия в управлении деятельностью Юридического лица (далее в настоящей статье - приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица), требует согласия Банка России.

Значительное влияние и контроль определяются в соответствии с МСФО, признанными на территории Российской Федерации.

Приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица требует согласия Банка России, если размер средств, направляемых на приобретение таких акций (долей), превышает 0,1 процента величины активов кредитной организации.

Порядок получения согласия, указанного в части первой настоящей статьи, (в том числе условия, при соблюдении которых приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица будет признаваться осуществляемым в целях получения дохода от владения акциями (долями) Юридического лица и (или) участия в управлении деятельностью Юридического лица, а также виды сделок, совершение которых не требует получения согласия Банка России), устанавливается Банком России.

Банк России не позднее 45 дней со дня получения ходатайства о согласии Банка России на приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - о согласии или об отказе.

При обнаружении Банком России факта совершения сделки по приобретению кредитной организацией акций (долей) Юридического лица без согласия Банка России Банк России направляет соответствующей кредитной организации предписание об устранении данного нарушения. Порядок направления предписания устанавливается нормативными актами Банка России.

Предписание, указанное в части шестой настоящей статьи, направляется Банком России не позднее 20 дней со дня обнаружения факта совершения сделки по приобретению кредитной организацией акций (долей) Юридического лица без согласия Банка России.

Предписание Банка России, указанное в части шестой настоящей статьи, подлежит исполнению путем реализации акций (долей) Юридического лица, приобретенных с нарушением требований настоящей статьи, в течение 90 дней со дня получения предписания Банка России.

Один экземпляр предписания направляется Банком России для сведения Юридическому лицу, акции (доли) которого приобретены с нарушением порядка, установленного настоящей статьей.

Со дня получения указанного в части шестой настоящей статьи предписания и до дня его исполнения или отмены кредитная организация, которой направлено предписание, и (или) юридическое лицо, находящееся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, не имеют право голоса по акциям (долям) Юридического лица, приобретенным с нарушением требований настоящей статьи. Такие акции (доли) Юридического лица, принадлежащие кредитной организации, получившей предписание, и (или) юридическому лицу, находящемуся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) Юридического лица.?

Предписание, указанное в части шестой настоящей статьи, направляется Банком России способом, позволяющим удостовериться в его получении Юридическим лицом. Юридическое лицо признается получившим предписание, в том числе, если:

Юридическое лицо отказалось от получения предписания и этот отказ зафиксирован организацией почтовой связи или Банком России;

несмотря на почтовое извещение, уполномоченный представитель Юридического лица не явился за получением предписания, о чем организация почтовой связи уведомила Банк России;

предписание не вручено Юридическому лицу в связи с его отсутствием по адресу Юридического лица, о чем организация почтовой связи уведомила Банк России.

Предписание подлежит отмене Банком России в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Банка России об отмене предписания направляется лицам, указанным в частях шестой и девятой настоящей статьи, в установленном Банком России порядке.

Кредитная организация обязана уведомить Банк России об исполнении предписания, указанного в части шестой настоящей статьи, не позднее трех рабочих дней со дня исполнения. Порядок направления данного уведомления устанавливается Банком России.

В случае неисполнения предписания, Банк России вправе в судебном порядке требовать признания сделки по приобретению кредитной организацией и (или) юридическим лицом, находящимся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, акций (долей) Юридического лица недействительной.

Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица в случае:

1) если указанное приобретение приведет к ухудшению финансового положения кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением Юридического лица, определяемым в порядке, установленном Банком России;

2) если в результате совершения соответствующей сделки произойдет нарушение кредитной организацией установленных Банком России обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов, либо если возникнут основания для применения в отношении кредитной организации мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";

3) наличия других оснований, предусмотренных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Положения настоящей статьи не распространяются на приобретение кредитной организацией акций (долей) другой кредитной организации, некредитной финансовой организации, а также на правоотношения, регулируемые статьей 35 настоящего Федерального закона.";

2) дополнить статью 30 частями шестой и седьмой следующего содержания:

"Кредитная организация обязана осуществлять банковские операции и другие сделки со связанным с ней лицом (группой связанных лиц) на рыночных условиях, сопоставимых с условиями соответствующих банковских операций и сделок с лицами, не являющимися связанными с кредитной организацией.

Связанное с кредитной организацией лицо (группа связанных с кредитной организацией лиц) определяется в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".".

Статья 2

Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N ю, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, Ст. 1076, N 14, ст. 1649, N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N27, ст. 3958, ст. 4001, ст. 4348; N 41, ст. 5639; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295)

дополнить статьей 61.2 следующего содержания:

"Статья 61.2. Приобретение кредитной организацией и (или) юридическим лицом, находящимся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок акций (долей) созданного (создаваемого) в соответствии с законодательством Российской Федерации юридического лица, не являющегося кредитной организацией (далее по тексту настоящей статьи - Юридическое лицо), в результате которого кредитная организация получит возможность определять решения, принимаемые Юридическим лицом, либо приобретение кредитной организацией и (или) юридическим лицом, находящимся под прямым или косвенным контролем кредитной организации, в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок акций (долей) Юридического лица, в результате которого оно будет находиться под значительным влиянием или контролем кредитной организации, осуществляемое в целях получения дохода от владения акциями (долями) Юридического лица и (или) участия в управлении деятельностью Юридического лица (далее в настоящей статье - приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица), требует согласия Банка России.

Порядок получения согласия Банка России на приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица, а также меры, принимаемые Банком России при обнаружении факта совершения сделки по приобретению кредитной организацией акций (долей) Юридического лица без согласия Банка России, определяются статьей 11.4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Банк России устанавливает порядок оценки финансового положения Юридического лица, осуществляемой Банком России в целях решения вопроса о даче согласия на приобретение кредитной организацией акций (долей) Юридического лица.".

Статья 3

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования, за исключением пункта 2 статьи 1 настоящего Федерального закона.

2. Пункт 2 статьи 1 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 января 2017 года.

Президент Российской Федерации