Проект Приказа Федерального архивного агентства и Центрального банка РФ "Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения" (подготовлен Росархивом 13.01.2017) (не действует)

Проект Приказа Федерального архивного агентства и Центрального банка РФ "Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения"
(подготовлен Росархивом 13.01.2017 г.)

Досье на проект

В соответствии с Федеральным законом от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 43, ст. 4169; 2006, N 50, ст. 5280; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 20, ст. 2253; 2010, N 19, ст.  2291; N 31, ст. 4196; 2013, N 7, ст. 611; 2014, N 40, ст. 5320; 2015, N 48, ст. 6723; 2016, N 10, ст. 1317; N 22, ст. 3097) с учетом положений Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317; ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26 ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295), Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4293) приказываем:

Утвердить прилагаемый "Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения".

Руководитель Федерального архивного агентства

А.Н.Артизов

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С.Набиуллина

Приложение к приказу
Росархива, Банка России
от N /

ПЕРЕЧЕНЬ
документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения

1. Общие положения по применению Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения

1.1. "Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения" (далее - Перечень) подготовлен в соответствии с Федеральным законом от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 43, ст. 4169; 2006, N 50, ст. 5280; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 20, ст. 2253; 2010, N 19, ст.  2291; N 31, ст. 4196; 2013, N 7, ст. 611; 2014, N 40, ст. 5320; 2015, N 48, ст. 6723; 2016, N 10, ст. 1317; N 22, ст. 3097) с учетом положений Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317; ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26 ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295), Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4293) и других федеральных законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регламентирующих состав и сроки хранения отдельных видов документов.

Действие Перечня распространяется на все виды кредитных организаций (банки и небанковские кредитные организации).

Перечень включает только виды документов, отражающие банковские операции и иные сделки, осуществляемые кредитными организациями, и является основным нормативным документом, устанавливающим сроки их хранения.

Сроки хранения типовых управленческих документов, образующихся в деятельности кредитных организаций, определяются в соответствии с требованиями "Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения", утвержденного Приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25 августа 2010 г. N 558, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2010 г., N 18380 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2010, N 38; 2011, N 38; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru/, 17 марта 2016 г., N 00012016031700); "Перечня типовых архивных документов, образующихся в научно-технической и производственной деятельности организаций, с указанием сроков хранения", утвержденного приказом Министерства культуры Российской Федерации от 31 июля 2007 г. N 1182, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 27 сентября 2007 г., N 10194 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2007, N 46; 2011, N 25).

Перечень используется при формировании дел, подготовке номенклатур дел кредитных организаций, а также в работе по экспертизе ценности документов кредитных организаций, в работе экспертно-проверочных комиссий (ЭПК) федеральных государственных архивов, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в области архивного дела.

1.2. Перечень построен по функциональному принципу и включает разделы и подразделы, отражающие банковские операции и основные виды сделок кредитных организаций:

Раздел 1 включает документы, отражающие вопросы кредитования и инвестирования физических и юридических лиц, участие кредитных организаций в кредитовании и инвестировании государственных и региональных программ.

Раздел 2 содержит документы, раскрывающие процессы привлечения во вклады (депозиты) денежных средств физических и юридических лиц, ведение банковских вкладов (депозитов).

Раздел 3 включает документы по открытию и ведению банковских счетов, осуществлению переводов денежных средств, совершению операций с использованием электронных средств платежа.

Раздел 4 включает документы, отражающие операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.

Раздел 5 содержит документы о покупке-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной форме, иных валютных операциях.

Раздел 6 включает документы, отражающие специфику работы кредитных организаций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов, документы по открытию и ведению вкладов аналогичны составу документов раздела 2.

Раздел 7 включает в себя документы, раскрывающие депозитарные операции, проводимые кредитными организациями.

Раздел 8 содержит документы, отражающие сделки, осуществляемые кредитными организациями (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом.

Раздел 9 включает документы, отражающие операции на финансовых рынках (с ценными бумагами).

Раздел 10 содержит документы по проведению операций (сделок) с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов и драгоценными камнями.

Раздел 11 включает документы, отражающие операции кредитных организаций с Банком России.

Раздел 12 включает документы по корреспондентским отношениям между кредитными организациями и международным платежам, трансграничным переводам денежных средств.

Раздел 13 включает документы и формы бухгалтерского учета и отчетности кредитных организаций.

Раздел 14 включает документы, отражающие деятельность кредитных организаций по обеспечению их стабильности и развития.

Раздел 15 включает документы по защите прав и интересов вкладчиков и кредиторов.

1.3. Перечень имеет 4 графы:

В графе N 1 указаны номера статей. Статьям в Перечне присвоена единая сквозная нумерация.

В графе N 2 приведены виды документов. Документы в разделах и подразделах Перечня расположены по степени значимости вопросов и видов документов в логической последовательности.

При объединении в одной статье разных видов документов по одному и тому же вопросу, имеющих одинаковый срок хранения, используется термин "документы", а в скобках раскрываются наименования основных видов документов. Термины "досье", "дела" применяются при объединении комплексов взаимосвязанных документов, предусмотренных действующими нормативными актами Банка России. В комплексы включают различные виды документов и их копии, отражающие правовые, организационные и иные вопросы работы кредитных организаций с физическими и юридическими лицами.

В графе N 3 указаны сроки хранения документов, независимо от вида носителя.

Сроки хранения документов, указанных в Перечне, устанавливаются для всех видов кредитных организаций, независимо от того, поступают их документы на хранение в государственные или муниципальные архивы или не поступают.

В случае, если нормативными актами Банка России при организации работ по ведению бухгалтерского учета предусмотрено хранение в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых документов, то кредитные организации вправе организовывать хранение этих документов в электронном виде с учетом сроков хранения, предусмотренных настоящим Перечнем.

Кредитные организации, документы которых не поступают на хранение в государственные или муниципальные архивы, хранят документы, которым в Перечне установлен срок хранения "постоянно", до своей ликвидации. Определение сроков дальнейшего хранения или уничтожения этих документов после ликвидации кредитной организации устанавливаются только после проведения их экспертизы в соответствии с действующим законодательством.

Отметка ЭК (ЭПК), проставленная к срокам хранения отдельных видов документов, означает, что данные документы или их часть могут иметь историческое, научное или долговременное практическое значение. Данные документы в обязательном порядке изучаются кредитными организациями в целях решения вопроса об отнесении их к составу документов постоянного хранения или возможности выделения к уничтожению. Если кредитная организация передает свои документы на хранение в государственный, муниципальный архив, то этот вопрос в обязательном порядке согласуется с экспертно-проверочными комиссиями федеральных государственных архивов, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в области архивного дела.

Срок хранения "До минования надобности" означает, что документы имеют только практическое значение. Срок их хранения определяется кредитной организацией, но он не может быть менее 1 года.

Примечание "После замены новыми" к срокам хранения документов означает, что документы должны храниться в течение определенного срока, установленного настоящим Перечнем, после их замены новыми.

В графе N 4 даны примечания, комментирующие или уточняющие сроки хранения документов.

1.4. Для удобства пользования Перечнем к нему составлен Указатель, в котором в алфавитном порядке перечислены виды документов со ссылками на соответствующие номера статей.

1.5. Изменения и дополнения в Перечень вносятся в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

2. Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения

Номер статьи	Вид документа	Срок хранения документа в кредитных организациях	Примечание
1	2	3	4

1. КРЕДИТОВАНИЕ, ИНВЕСТИРОВАНИЕ

1.1. Кредитование и гарантии

1	Протоколы заседаний и решения кредитного комитета банка	Постоянно
2	Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов)	Постоянно
3	Документы (акты приема-передачи, оборотно-сальдовые ведомости, остатки по счетам, выписки) по централизации кредитного портфеля физических лиц	5 лет
4	Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов	5 лет ЭК (ЭПК)
5	Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами	10 лет ЭК (ЭПК)
6	Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам	10 лет (1)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору
7	Договоры о предоставлении межбанковских кредитов	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору
8	Договоры (соглашения) о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации; документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору
9	Договоры о кредитных линиях, открытых контрагентам	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
10	Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам	10 лет (1)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору
11	Документы (анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения и др.) о предоставлении межбанковских кредитов под обеспечение	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору, окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами
12	Документы (копии решений кредитных комитетов, заключения, копии договоров, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории и др.) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору. При условии завершения проверки налоговыми органами
13	Кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, акты о проверке состояния предмета залога и др.)	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами
14	Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами. Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда - 35 лет
15	Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов	10 лет
16	Документы (кредитные договоры, заявления) по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации	10 лет (1)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору, возврата ссуды
17	Отчеты по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации	10 лет (1)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору, возврата ссуды
18	Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчеты, переписка и др.) к ним	2 года (1)	(1) После вынесения решения
19	Документы (служебные записки, переписка) по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов	10 лет ЭК (ЭПК)
20	Акты передачи кредитных досье	3 года (1)	(1) После передачи
21	Сведения о внутрисистемном перераспределении кредитных ресурсов	5 лет
22	Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) С даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска
23	Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним	Постоянно
24	Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам	5 лет
25	Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
26	Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных нормативными документами и выходящих за рамки полномочий, установленных по совокупности всех обязательств	5 лет ЭК (ЭПК)
27	Переписка по взаимодействию с бюро кредитных историй	5 лет ЭК (ЭПК)
28	Договоры, соглашения с бюро кредитных историй	Постоянно
29	Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй	5 лет ЭК (ЭПК)
30	Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России	10 лет ЭК (ЭПК)
31	Документы по тендерам, проводимым Минфином России	10 лет ЭК (ЭПК)
32	Отчеты о кредитовании физических и юридических лиц: а) сводные годовые б) годовые	5 лет (1) ЭК (ЭПК) 5 лет (1)	(1) Входит в состав годовых отчетов банка
33	Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам регионов	Постоянно
34	Журналы: а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами (1, 2) б) регистрации заявок на кредитные ресурсы (1) в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц (1, 3) г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности (1, 3)	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами (2) При условии истечения срока действия последнего договора (3) После погашения залога, ссуды

1.2. Инвестирование

35	Документы (заявки, протоколы, справки, решения) по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц	10 лет ЭК (ЭПК)
36	Договоры, соглашения по инвестиционным проектам; документы к ним	Постоянно
37	Экспертные заключения по инвестиционным проектам	Постоянно
38	Документы (копии постановлений Правительства Российской Федерации, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После реализации программы
39	Документы (протоколы, справки, платежные поручения, отчеты, информации, переписка) по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После реализации программы
40	Документы (заявки, формуляр инвестиционного проекта, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии приказов, копии документов о государственной регистрации и учредительных документов, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, копии учредительных и финансовых документов гарантов/поручителей и др.; копии договоров, соглашений, документы пролонгации и др.) о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После исполнения обязательств по кредитному договору. При условии завершения проверки налоговыми органами. Базовые контракты проектов, разрешительная, согласовательная и проектная документация - постоянно
41	Досье субъекта Российской Федерации (закон субъекта Российской Федерации о бюджете области (края, республики) на текущий (планируемый) год со всеми приложениями; поквартальное распределение доходов и расходов бюджета субъекта Российской Федерации; отчеты об исполнении бюджета; реестр долговых обязательств; копии решений комитета по предоставлению кредитов и инвестиций; расчеты лимитов риска; переписка; извещения об установленных лимитах/сублимитах риска) по предоставлению инвестиций	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После закрытия досье
42	Досье инвестора (заявление инвестора на брокерское обслуживание, анкета инвестора, бланк тарифов на услуги, оказываемые инвестору, извещения к условиям предоставления брокерских услуг, документы клиента, отчеты брокера, копии счетов фактур, переписка и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия досье
43	Документы (справки, сведения, переписка) по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту	5 лет ЭК (ЭПК)
44	Сведения о квалифицированных инвесторах	Постоянно
45	Документы (акты, заключения, отчеты) о результатах выполнения инвестиционных проектов	Постоянно
46	Переписка о результатах выполнения инвестиционных проектов	Постоянно
47	Документы (подписные листы, справки о денежных средствах, поступивших в уплату за акции инвестиционных фондов) о размещении акций инвестиционных фондов	Постоянно
48	Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов	10 лет
49	Досье (договоры, дополнительные соглашения, заявления, копии учредительных документов) клиентов инвестиционных фондов	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами
50	Переписка по вопросам работы агентских пунктов с паевыми и инвестиционными фондами	5 лет
51	Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев	5 лет
52	Инвестиционные проекты по извлечению золота из вторичного сырья, по совместной работе с ювелирными и другими перерабатывающими предприятиями	Постоянно
53	Документы (соглашения, переписка) по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе	Постоянно
54	Отчеты по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе	Постоянно
55	Паспорта инвестиционных программ	Постоянно
56	Документы (заявки, распоряжения, указания) о переводе денежных средств	5 лет
57	Переписка по вопросам инвестирования	5 лет ЭК (ЭПК)
58	Переписка по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности	10 лет ЭК (ЭПК)
59	Журналы регистрации: а) заявок инвесторов б) распоряжений инвесторов о переводе денежных средств в) отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств г) договоров, соглашений по инвестиционным проектам д) досье по инвестиционным проектам субъектов Российской Федерации е) досье клиентов инвестиционных фондов	10 лет 5 лет 10 лет Постоянно 10 лет 10 лет

2. ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)

2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты)

60	Договоры банковского вклада (депозита)	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
61	Договоры банковского вклада (депозита), удостоверяемого выдачей именного депозитного, именного сберегательного сертификата	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
62	Вкладные (сберегательные) книжки граждан	35 лет (1)	(1) После закрытия лицевого счета
63	Документы (согласия законных представителей несовершеннолетнего лица, анкеты представителей, временные карточки с образцами подписей и оттиска печати доверенных лиц, доверенности на представителей) на открытие текущего счета в банке несовершеннолетнего лица	10 лет (1)	(1) После достижения совершеннолетия или смены представителя
64	Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, в том числе документы об отмене, изменении завещательных распоряжений	10 лет (1)	(1) После закрытия лицевого счета
65	Консолидированная информация о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады (депозиты)	Постоянно
66	Журналы учета: а) договоров банковского вклада (депозита) б) выданных депозитных (сберегательных) сертификатов	Постоянно 10 лет (1)	(1) После погашения последнего сертификата

2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)

67	Документы (согласия на обработку персональных данных, анкеты клиентов, карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления об изменении персональных данных) по персональным данным клиентов	75 лет ЭК (ЭПК)
68	Доверенности вкладчиков (копии доверенностей) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились	5 лет (1)	(1) После закрытия лицевого счета. При условии завершения проверки налоговыми органами
69	Завещательные распоряжения вкладчиков (копии завещательных распоряжений) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились	Постоянно
70	Записки с предложениями о введении новых вкладных продуктов, изменении технологии совершения операций по вкладам, индексации и компенсации вкладов	5 лет ЭК (ЭПК)
71	Списки клиентов на открытие счетов по вкладам (депозитам)	5 лет
72	Заявления об утрате сберегательных книжек	5 лет (1)	(1) Заявления об утрате сберегательных книжек, на основании которых выданы дубликаты сберегательных книжек - 35 лет
73	Списки счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности	Постоянно
74	Переписка с гражданами о вкладах (депозитах), переводах	5 лет
75	Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по зачислению денежных средств на банковские счета клиентов - физических лиц	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
76	Акты приема-передачи списков на зачисление денежных средств на счета по вкладам (депозитам) физических лиц; акты об отказе в приеме указанных списков	5 лет
77	Документы по депозитам в иностранной валюте, привлеченным и размещенным в банках	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
78	Документы по депозитам в рублях, привлеченным от Федерального казначейства	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
79	Документы по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных вне-бюджетных фондов Российской Федерации и т.д.)	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
80	Документы (заявления, ордера сберегательных книжек, извещения) по закрытым счетам вкладчиков	5 лет (1)	(1) После закрытия лицевого счета
81	Сводные ведомости объявленных недействительными бланков сберегательных книжек	10 лет
82	Тиражные таблицы по выигрышным вкладам, протоколы тиражных комиссий об их утверждении	5 лет
83	Реестры на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов (депозитов) физических лиц, заявления вкладчиков (наследников, представителей) о начислении и выплате компенсации	35 лет
84	Переписка с государственными органами власти и банками по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам)	5 лет ЭК (ЭПК)
85	Документы (ведомости, доверенности, поручения, распоряжения, извещения) по счетам по вкладам (депозитам)	35 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
86	Списки условно-закрытых лицевых счетов по вкладам (депозитам); документы (заявления о переводе, поручения на списание и др.) к ним	Постоянно
87	Сообщения об объявленных недействительными бланков сберегательных книжек, расчетных документов, номера которых включены в последующие ведомости	3 года
88	Журналы, книги а) регистрации завещательных распоряжений б) регистрации утраченных сберегательных книжек в) учета невостребованных документов г) регистрации списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы и др. д) регистрации доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитам) физических лиц	Постоянно Постоянно 3 года (1) 5 лет 5 лет	(1) После передачи всех документов по назначению

3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

3.1. Открытие и ведение банковских счетов

89	Договоры банковского счета	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
90	Договоры об открытии металлических счетов ответственного хранения; документы (копии учредительных документов клиента) к ним	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
91	Договоры об обмене электронными сообщениями	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
92	Досье клиента (анкеты, переписка по вопросам расчетно-кассового обслуживания; доверенности; документы, подтверждающие списание денежных средств со счетов клиентов; документы, предусматривающие ограничение прав клиента на распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента в случаях, предусмотренных законодательством)	5 лет (1)	(1) После закрытия счета
93	Юридические дела клиента (заявления; копии свидетельств о регистрации, о постановке на учет в налоговом органе; документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; полномочия должностных лиц на распоряжение счетами; решения; карточки с образцами подписей и оттиска печати; уведомление о закрытии счета, переписка и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия счета
94	Договоры о предоставлении информации по счетам клиента (по счетам третьих лиц) для контроля операций по счетам третьих лиц	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
95	Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц кредитной организации, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете	Постоянно
96	Документы по корреспондентским счетам	10 лет (1)	(1) После закрытия счета. При условии завершения проверки налоговыми органами
97	Документы (платежные поручения, требования, инкассовые поручения, заявления-поручения, заявления о расторжении договора и др.) по расчетным и текущим счетам юридических и физических лиц	5 лет (1)	(1) После закрытия лицевого счета
98	Документы (заключения, служебные записки, переписка) по задолженности, списанной на внебалансовые счета	5 лет ЭК (ЭПК)
99	Реестры расчетных документов	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
100	Соглашения о досрочной оплате и обмене простых векселей	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия соглашения
101	Заявления (запросы) клиентов о предоставлении копий платежных документов	3 года
102	Выписки по расчетам, текущим, бюджетным, лицевым и внутрибанковским счетам в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах	10 лет
103	Извещения о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа	5 лет
104	Документы (закрытые пенсионные листы, разрешения, оплаченные поручения) на единовременные выплаты	5 лет
105	Документы (заявки, списки, проверочные ведомости, закрытые пенсионные листы и др.) о выплате пенсий военным пенсионерам	5 лет ЭК (ЭПК)
106	Документы (разрешения избирательной комиссии на открытие счета, договоры и др.) по специальным избирательным счетам кандидатов	5 лет (1)	(1) После закрытия лицевого счета
107	Корешки выданных, но не оплаченных расчетных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков	5 лет ЭК (ЭПК)
108	Документы (оплаченные чеки и корешки оплаченных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков) по расчетным чекам	5 лет
109	Документы (заявления клиентов об оплате просроченных дефектных или утраченных аккредитивов; разрешения на оплату просроченных аккредитивов и аккредитивов, по которым утрачены контрольные листы; подтверждения правильности предъявленных к оплате дефектных аккредитивов, уведомления и др.) об аккредитивных операциях	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
110	Документы (корешки выданных чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате расчетных чеков, подтверждения о выдаче дефектных чеков, копии гарантийных писем магазинам о принятии к оплате дефектных чеков) по расчетным целевым чекам	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
111	Документы (оплаченные расчетные чеки, копии реестров чеков, переписка) о выплате гражданам наличных денег по поручениям учреждений, организаций, предприятий	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
112	Акты инвентаризации открытых счетов (ежегодно)	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
113	Переписка о гарантиях и аккредитивах по экспортным и импортным операциям	5 лет ЭК (ЭПК)
114	Доверенности клиентов на получение выписок из лицевых счетов	3 года (1)	(1) После окончания срока действия доверенности
115	Расчеты по задолженности юридических и физических лиц	10 лет (1)	(1) После погашения задолженности
116	Переписка с нотариусами по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений	10 лет (1)	(1) После закрытия счета
117	Переписка с арбитражными управляющими по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц	10 лет
118	Переписка с налоговыми органами, запросы подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических и физических лиц	5 лет
119	Переписка с судебными и другими государственными органами по вопросам предоставления информации по счетам физических и юридических лиц	5 лет
120	Письма о возврате исполнительных документов в связи с закрытием счетов должников	5 лет
121	Документы (заявления клиентов, копии гарантий, распоряжения, служебные записки, переписка и другие документы, связанные с обслуживанием операции) по гарантиям	5 лет (1)	(1) После окончания срока действия гарантии
122	Документы (запросы, заявки, платежные поручения, подтверждения, переписка) по депозитным операциям	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
123	Описи платежных документов, направленных взыскателям	5 лет
124	Расчетные документы, возвращенные адресатам	3 года
125	Заявления об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений	3 года
126	Переписка по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения"; запросы банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам Лоро	5 лет
127	Журналы, книги: а) регистрации договоров банковских счетов б) регистрации закрытых счетов клиентов в) регистрации досье г) регистрации юридических дел клиентов д) регистрации передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников е) регистрации выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений ж) учета выплаты компенсации по принятым на хранение целевым расчетным чекам и действующим целевым вкладам з) учета операций по специальным счетам и) учета выдачи выписок из лицевых счетов к) регистрации платежных требований, инкассовых поручений и других документов, предъявленных к счетам банков-респондентов	10 лет Постоянно 5 лет (1) Постоянно 5 лет 5 лет 5 лет 5 лет 1 год 5 лет	(1) После закрытия дела (досье)

3.2. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам

128	Документы (реестры учета принятых заявлений о переводе вклада, распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета, платежные поручения) о переводных операциях	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами. Допускается хранение в электронном виде
129	Документы (акты, описи, списки, переписка) о передаче лицевых счетов клиентов из кредитной организации в Банк России или в кредитные организации	5 лет
130	Документы (заявления о переводе, заявления об отмене перевода, заявления о выплате перевода в иностранной валюте, копии квитанций) по переводам без открытия счета в рублях и иностранной валюте	5 лет
131	Поручения налоговых органов по счетам юридических лиц	5 лет
132	Переписка с Инюрколлегией о переводе за границу сумм вкладов по находящимся в ее производстве наследственным делам	75 лет
133	Переписка о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов	5 лет
134	Переписка о переводе за границу сумм вкладов по наследственным делам	10 лет ЭК (ЭПК)
135	Переписка с гражданами о переводах денежных средств	5 лет
136	Журналы регистрации: а) договоров банковского счета; договоров об обмене электронными сообщениями в рамках платежной системы Банка России б) инкассовых поручений и платежных требований юридических лиц в) валютных переводов без открытия валютного счета г) заявлений	5 лет 5 лет (1) 10 лет 5 лет	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами

3.3. Совершение операций с использованием электронных средств платежа

137	Протоколы заседаний комиссий и совещаний с организациями, обеспечивающими поддержку и сопровождение программно-аппаратного комплекса подразделений банковских карт, поставщиками программного обеспечения	5 лет (1)	(1) После окончания действия контракта
138	Протоколы переговоров о проведении авторизации	5 лет
139	Протоколы комиссии по финансовым претензиям при обслуживании банковских карт; документы (акты, заключения, переписка) к ним	Постоянно
140	Переписка с клиентами по перечислению заработной платы, корпоративному обслуживанию	5 лет
141	Договоры банковского счета "До востребования" с использованием банковских карт	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
142	Протоколы заседаний Международных платежных систем, Национальной ассоциации платежных карт	Постоянно
143	Дела клиентов-держателей банковских карт (копии договоров, заявления на получение банковских карт; извещения на выдачу карт и ПИН-конвертов; заявки на установку контрольной информации; перевыпуск карт, о спорных транзакциях; документы по претензиям клиентов, уведомления, сообщения и др.)	5 лет (1)	(1) После закрытия дела
144	Невостребованные заявления на использование банковских карт	1 год
145	Заявки на изготовление микропроцессорных банковских карт	3 года
146	Заявки на постановку микропроцессорных банковских карт в стоп-лист	3 года
147	Заявки на отмену операций, совершенных в банкомате (платежном терминале)	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
148	Анкеты по выдаче банковских карт	10 лет
149	Акты приема-передачи готовых банковских карт	5 лет
150	Акты на уничтожение банковских карт	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
151	Образцы форм банковских, платежных карт	Постоянно
152	Акты о готовности к проведению операций по платежным картам	5 лет
153	Сообщения о выдаче платежных карт клиентам, уведомления о сдаче платежных карт клиентами	5 лет
154	Заявки на регистрацию организаций-держателей платежных карт и на внесение изменений в данные держателей карт	5 лет
155	Уведомления о пополнении / списании средств на банковских картах; сводные ведомости о выдаче наличных денежных средств с банковских карт	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
156	Спецификации, полисы страхования на банковское оборудование (банкоматы, платежные терминалы)	5 лет (1)	(1) После списания оборудования
157	Переписка по учету блокировки/разблокировки, постановки в стоп-лист и исключений из стоп-листа банковских карт	3 года
158	Документы (заявления, уведомления) об отмене авторизованных запросов	3 года
159	Документы (копии договоров на проведение расчетов по операциям с использованием банковских карт, учредительных документов, заявки, акты о готовности, переписка и др.) торгово-сервисных предприятий, расторгнувших договоры эквайринга	5 лет
160	Слипы по операциям с использованием платежных карт	5 лет
161	Переписка по платежным картам	5 лет
162	Переписка со сторонними организациями по вопросам выставления счетов за процессинговые услуги	3 года
163	Документы (соглашения, тарифы, документы по предоставлению дистрибутива, акты, переписка и др.) по операциям с электронными средствами платежа	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия соглашения
164	Ведомости корректировки по банковским картам	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
165	Запросы на возмещение средств, отмену операций и прием наличных денежных средств, совершенных в банкомате, платежном терминале	5 лет
166	Ведомости сверки сумм в иностранной валюте "До выяснения" по операциям с платежными картами	5 лет (1)	(1) С иностранными банками - 10 лет. При условии завершения проверки налоговыми органами
167	Реестры операций с банковскими картами	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами. Допускается хранение в электронном виде
168	Реестры отправки банковских карт и ПИН-конвертов	1 год
169	Сводные отчеты процессингового центра по результатам клиринга платежной системы	Постоянно
170	Сводные отчеты по электронным платежам (с платежными картами)	Постоянно
171	Сводные реестры слипов по операциям с использованием платежных карт	5 лет
172	Переписка по вопросам внедрения и выпуска банковских карт	5 лет
173	Журналы, книги: а) регистрации выдачи банковских карт б) учета дел клиентов-держателей банковских карт в) регистрации заявлений об утрате банковских карт г) учета выдачи отчетов держателям банковских карт д) учета дежурств операторов службы авторизации е) регистрации пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте ж) учета операций по пополнению банковской карты з) учета слипов и) учета блокировки банковских карт к) учета инкассации слипов л) регистрации банков-контрагентов м) регистрации мерчантов н) учета передачи ключей банкоматов, платежных терминалов	5 лет 5 лет (1) 5 лет 1 год 1 год 5 лет (2) 5 лет 5 лет 3 года 5 лет 10 лет 5 лет 5 лет	(1) После закрытия карты (2) При условии завершения проверки налоговыми органами

4. ИНКАССАЦИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ВЕКСЕЛЕЙ, ПЛАТЕЖНЫХ И РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ И КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

4.1. Инкассация

174	Договоры на инкассацию и доставку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей клиентов кредитной организации	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
175	Документы (заявления, переписка) о расторжении договора на инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей	5 лет
176	Договоры на перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты кредитных организаций	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
177	Списки организаций, предприятий, учреждений, обслуживаемых подразделением инкассации	До минования надобности
178	Договоры о полной материальной ответственности, заключенные кредитной организацией с инкассаторскими, кассовыми работниками	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
179	Документы (протоколы, заявки, переписка) по организации и проведению профессиональной подготовки инкассаторских и кассовых работников	3 года
180	Списки инкассаторских работников, имеющих право получать наличные деньги, наличную иностранную валюту и ценности	3 года (1)	(1) После замены новыми
181	Доверенности на получение наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия доверенности
182	Документы (заявки, сводные заявки, планы, сводки, сведения, расчеты) по перевозке (доставке) наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей	3 года
183	Документы (таблицы, расчеты, копии счетов, счетов-фактур) по ежемесячному расчету комиссионного вознаграждения за прием, инкассацию, доставку и размен наличных денег по клиентам	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
184	Акты приема-передачи документов по договорам на инкассацию, доставку и размен наличных денег	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
185	Реестры переданных на инкассацию платежных и расчетных документов	5 лет
186	Акты, справки о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах	5 лет
187	Описи на наличные деньги, наличную иностранную валюту, ценности, оформляемые при перевозке, доставке и размене	5 лет
188	Справки о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных карточках	3 года
189	Акты учета принятых сумок и порожних сумок	5 лет
190	Акты приема-передачи ценностей, акты вскрытия посылок с ценностями	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
191	Переписка по вопросам перевозки, инкассации наличных денег, наличной иностранной валюты, ценностей и их хранению	5 лет
192	Документы (маршрутные листы, графики, схемы, отчеты, служебные записки) по обеспечению движения бригад инкассаторских работников	5 лет (1)	(1) После замены новыми
193	Акты обследования объектов инкассации	До прекращения обслуживания объекта
194	Акты пересчета, составляемые при предъявлении в кредитную организацию сумки с наличными деньгами, наличной иностранной валютой, имеющую повреждения, а также при расхождении сумм, указанных в накладной к сумке и явочной карточке	5 лет
195	Переписка по вопросам обеспечения инкассации (специальные автомобили, оружие, патроны, бронежилеты и снаряжение)	5 лет
196	Документы (протоколы, акты, докладные и объяснительные записки, переписка) о чрезвычайных происшествиях, дорожно-транспортных происшествиях в подразделениях инкассации	10 лет ЭК (ЭПК)
197	Документы (протоколы, донесения, акты, заключения, переписка) о происшествиях, связанных с крупным материальным ущербом и человеческими жертвами в подразделениях инкассации	Постоянно
198	Документы (планы, отчеты) о совместных учениях с подразделениями органов внутренних дел	3 года
199	Документы (акты сдачи-приема работ, счета-фактуры, распоряжения на оплату) об оплате счетов за инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей	5 лет
200	Явочные карточки	3 года
201	Журналы, книги: а) регистрации рапортов бригад инкассаторских работников б) учета договоров в) учета выданных клише и пломбиров, регистрации их передачи г) учета выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей д) учета инкассаторских сумок е) учета приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками ж) учета приема заявок на совершение операций по инкассации з) учета проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников и) учета принятых сумок и порожних сумок	1 год 5 лет (1,2) Постоянно 5 лет 1 год 5 лет 3 года 1 год 5 лет	(1) После истечения срока действия договора (2) При условии завершения проверки налоговыми органами

4.2. Кассовое обслуживание

202	Договоры на кассовое обслуживание клиентов кредитной организации	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами
203	Договоры на кассовое обслуживание кредитных организаций в других кредитных организациях и учреждениях Банка России	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
204	Переписка по вопросу установления, пересмотра и соблюдения кредитной организацией минимального остатка хранения наличных денег	5 лет
205	Корешки денежных чеков	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
206	Кассовые документы (приходные и расходные кассовые ордера, приходно-расходные кассовые ордера, денежные чеки, объявления на взнос наличными, препроводительные ведомости к сумкам), валютные кассовые ордера, ордера по передаче ценностей с приложениями и другие документы, оформляемые при осуществлении кассовых операций (отчетные справки, справки о кассовых оборотах, справки о принятых сумках и порожних сумках и др.)	5 лет (1)	(1) Документы, подтверждающие объем понесенного убытка - 10 лет. Допускается хранение в электронном виде
207	Заявки, сводные заявки в Банк России на подкрепление денежной на-личностью, в том числе прогнозные	5 лет
208	Документы (акты, справки) по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
209	Переписка по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
210	Документы (справки, контрольные ведомости, акты) по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты	5 лет
211	Переписка по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты	5 лет
212	Документы (акты, справки) о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты	3 года (1)	(1) После возмещения ущерба
213	Переписка о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты	3 года
214	Документы (акты, справки, заявления, описи, протоколы) по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России	5 лет ЭК (ЭПК)
215	Переписка по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России	5 лет ЭК (ЭПК)
216	Документы (акты, описи, служебные записки) по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением	10 лет ЭК (ЭПК)
217	Переписка по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением	10 лет ЭК (ЭПК)
218	Переписка по вопросам кассовой работы и хранения ценностей	3 года
219	Документы (акты, справки, заявления, описи, заключения) по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств)	5 лет
220	Переписка по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств)	5 лет
221	Журналы, книги: а) учета квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям б) учета договоров на кассовое обслуживание в) хранилища ценностей г) учета принятых и выданных ценностей, учета принятых и выданных драгоценных металлов д) учета драгоценных металлов, ценностей е) регистрации передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами ж) приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей з) учета должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей и) учета радиационного контроля	5 лет 5 лет (1) 5 лет (2) 1 год (3, 4) 5 лет (2) 3 года (4) 3 года (4) 3 года (4) 3 года	(1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами (2) После окончания ведения книги на бумажном носителе от руки или с даты распечатывания листа книги в случае ее ведения с использованием технических средств и программного обеспечения (3) Допускается хранение в электронном виде (4) После полного их использования

5. ПОКУПКА-ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ В НАЛИЧНОЙ И БЕЗНАЛИЧНОЙ ФОРМЕ, ИНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

222	Контракты по конверсионным операциям	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия контракта
223	Договоры о совершении банковских операций и сделок с иностранными валютами	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
224	Договоры неттинга	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
225	Соглашения с банками-эмитентами дорожных чеков	Постоянно
226	Данные по валютным и иным операциям, проведенным резидентами и нерезидентами, в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, актами органов валютного регулирования и актами органов валютного контроля	10 лет (1)	(1) После проведения соответствующей операции, либо после закрытия паспорта сделки
227	Досье валютного контроля а) справки, договоры, соглашения, контракты, заявления, информации и иные документы, являющиеся основанием для проведения валютных операций; б) паспорта сделок; в) ведомости банковского контроля	5 лет (1) 15 лет (1) постоянно	(1) После закрытия паспорта сделки.
228	Досье текущих валютных счетов клиентов (заявления, расчеты, свидетельства, справки, доверенности, платежные документы, переписка)	10 лет (1)	(1) После закрытия счета
229	Отчеты (в виде электронного сообщения), направленные уполномоченными банками в уполномоченный орган с информацией о нарушениях актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования	5 лет (1)	(1) После получения в электронном виде информации об их принятии
230	Документы, отражающие движение денежных средств по корреспондентскому счету	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
231	Контрольные документы эмитентов дорожных чеков	Постоянно
232	Выписки из лицевых счетов по валютным операциям кредитной организации в банках-корреспондентах	5 лет
233	Переписка по ведению корреспондентских счетов в иностранной валюте	5 лет
234	Поручения о перечислении средств со счетов в иностранной валюте	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
235	Выполненные заявки клиентов на покупку-продажу валюты; документы (платежные) к ним	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
236	Документы (биржевые отчеты, позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам и операциям на денежных рынках: депозитным (межбанковского кредитования), конверсионным, срочным, покупки-продажи валюты и срочных контрактов на бирже	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
237	Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, уведомления о покупке-продаже наличной иностранной валюты; подтверждения о приеме/выдаче и оприходовании наличной иностранной валюты; документы по таможенным платежам и услугам перевозчиков; распоряжения для бухгалтерии) по банкнотным операциям на внешнем и внутреннем валютном рынке	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
238	Документы (биржевые свидетельства, операционные листы) о проведении операций на межбанковских валютных биржах	10 лет
239	Переписка о проведении операций на межбанковских валютных биржах	10 лет
240	Документы (извещения, сводные авизо), оформляемые при операциях с дорожными чеками	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
241	Справки о состоянии ресурсов кредитной организации в иностранной валюте	10 лет ЭК (ЭПК)
242	Подтверждения о получении средств в иностранной валюте	10 лет
243	Описи банкнот, отправленных в иностранный банк	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
244	Описи банкнот, оплаченных и неоплаченных иностранным банком	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
245	Тарифы комиссионного вознаграждения при выполнении валютных операций	5 лет (1)	(1) После замены новыми
246	Документы (заявления, сопроводительные документы, каталог принятых дорожных чеков, квитанции) о приеме дорожных чеков на инкассацию	5 лет
247	Заявки на выдачу бланков дорожных чеков	3 года
248	Извещения о поддельных дорожных чеках	Постоянно
249	Документы (заявки, ордера, подтверждения сделок, пароли) по конверсионным арбитражным операциям	10 лет
250	Документы (слипы, подтверждения сделок, платежные поручения в рублях, платежные инструкции банкам-корреспондентам) по конверсионным сделкам	10 лет
251	Документы (слипы, подтверждение сделок, платежные инструкции) по депозитным сделкам в иностранной валюте	10 лет
252	Документы по урегулированию спорных вопросов с банками-контрагентами	10 лет ЭК (ЭПК)
253	Реестры операций с наличной валютой и чеками	5 лет (1)	(1) Допускается хранение в электронном виде
254	Реестры конверсионных операций	10 лет (1)	(1) Допускается хранение в электронном виде
255	Переписка по вопросам валютных операций	5 лет
256	Отчеты о движении средств в иностранной валюте на транзитных валютных счетах	10 лет
257	Журналы: а) регистрации открытых аккредитивов б) регистрации договоров, контрактов, соглашений в) регистрации паспортов сделок г) регистрации досье по паспортам сделок д) регистрации досье по валютным счетам клиентов е) регистрации возвратов заявлений на перевод в иностранной валюте от банка ж) учета валютных операций	5 лет Постоянно Постоянно 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет

6. ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ И РАЗМЕЩЕНИЕ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ

258	Акты экспертизы драгоценных металлов, привлекаемых во вклады	Постоянно
259	Сертификаты на драгоценные металлы	Постоянно
260	Документы по оформлению вкладов	10 лет (1)	(1) После закрытия вклада
261	Документы по учету вкладов	Постоянно
262	Документы (подтверждения, копии расчетных документов) по сделкам по размещению в депозит драгоценных металлов, заключенным на внутреннем и международном рынках	10 лет
263	Документы по ведению счетов в драгоценных металлах	10 лет
264	Поручения о перечислении средств со счетов в драгоценных металлах	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
265	Переписка по вопросам организации работы с обезличенными металлическими счетами физических лиц	10 лет

7. ДЕПОЗИТАРНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

266	Договоры о депозитарном обслуживании	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
267	Дело юридического лица (копии учредительных документов, свидетельств о регистрации, лицензий, документов, подтверждающих полномочия лиц, имеющих право распоряжаться счетом ДЕПО, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета юридического лица, заявление на депозитарное обслуживание, анкета распорядителя, тарифы на депозитарные услуги, доверенность, анкета счета ДЕПО и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия счетов депо
268	Дело физического лица (копии документов, удостоверяющих личность, анкета, доверенность, тарифы на депозитарные услуги, анкета распорядителя, анкета счета ДЕПО, заявление на депозитарное обслуживание и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия счетов депо
269	Документы (копии свидетельств о праве на наследство, удостоверения опекунов, копии свидетельств о браке), служащие основанием для депозитарных операций	10 лет (1)	(1) После завершения операции
270	Документы (запросы регистратора/стороннего депозитария, списки владельцев ценных бумаг) о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг	Постоянно
271	Переписка о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг	Постоянно
272	Документы (копии лицензий профессионального участника, тарифы, акты приема-передачи документов, выписки из реестра акционеров, переписка и др.) по взаимодействию с реестродержателями и сторонними депозитариями	10 лет
273	Документы специального депозитария (договоры с Негосударственным пенсионным фондом и его Управляющей компанией, паевыми инвестиционными фондами, копии юридических документов, первичных документов по сделкам с пенсионными резервами, справки о количестве и стоимости активов, в которые размещены пенсионные резервы)	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
274	Распоряжения о постановке на обслуживание ценных бумаг	10 лет (1)	(1) После снятия с обслуживания
275	Договоры о трансфер-агентских отношениях с регистраторами	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора
276	Договоры об открытии корреспондентского счета ДЕПО	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
277	Договоры цессии	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора
278	Счета и выписки по счетам ДЕПО	10 лет
279	Документы (реестры сумм затрат, распоряжения о возмещении сумм затрат, тарифы, счета) по возмещению затрат, связанных с оплатой услуг реестродержателей и сторонних депозитариев	10 лет
280	Сведения по обслуживаемым, снятым с обслуживания ценным бумагам	10 лет (1)	(1) После снятия с обслуживания
281	Документы (списки, акты, заключения, переписка) по учету имущества инвестиционных фондов, находящихся на полном депозитарном обслуживании	Постоянно
282	Документы (мемориальные ордера, служебные записки, административные распоряжения, акты приема-передачи векселей, выписки и уведомления из реестров) по депозитарному учету	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
283	Описи наличных денег; на ценные бумаги и ценные бланки; ценностей и документов, вложенных в сейф	5 лет
284	Выписки о состоянии счета из реестров депозитариев	Постоянно
285	Запросы регистраторов (эмитентов), вышестоящих депозитариев на раскрытие информации о владельцах ценных бумаг, уведомления, бюллетени, письма	10 лет
286	Доверенности по трансфер-агентскому обслуживанию	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия доверенности
287	Документы (договоры, соглашения, реестры недоимщиков, платежные документы, уведомления), подтверждающие факт проведения денежных зачетов	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора и окончания взаиморасчетов
288	Уведомления об операциях по счетам ДЕПО о перерегистрации ценных бумаг в реестре акционеров, о поступлении доходов	10 лет
289	Подтверждения о получении различных ценностей и документов	10 лет
290	Журналы регистрации: а) договоров о депозитарном обслуживании б) дел юридических и физических лиц в) ценных бумаг г) распорядителей счета д) операций по междепозитарному счету е) счетов на оплату услуг ж) операционные з) запросов о депонентах и) приема поручений от клиентов по депозитарным операциям к) проводок по денежным зачетам, участников денежного зачета	Постоянно 10 лет Постоянно 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет

8. СДЕЛКИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом)

291	Договоры поручительства кредитной организации	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора. При условии выполнения основного обязательства
292	Договоры купли-продажи имущества должника; документы (распоряжения, заявки, планы продаж, списки, отчеты независимых оценщиков, переписка) к ним	Постоянно
293	Договоры залога; документы (заявки, правоустанавливающие документы по предметам залога, расчеты стоимости, заключения, акты, переписка) к ним	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора. При условии выполнения основного обязательства, окончания взаиморасчетов и возвращения залогового имущества
294	Документы (генеральное соглашение, залоговое распоряжение, выписки со счетов ДЕПО с указанием обременения), являющиеся основанием для залога ценных бумаг	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия соглашения. При условии выполнения основного обязательства
295	Договоры с коллекторскими агентствами по передаче права требования задолженности по кредитам у заемщиков; документы к ним	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора
296	Переписка по взаимоотношениям со сторонними организациями по доверительному управлению	5 лет
297	Договоры с учредителями доверительного управления; документы (дополнительные соглашения, анкеты, заявления, переписка) к ним	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
298	Юридические дела контрагентов по операциям доверительного управления	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
299	Документы (подтверждения, копии договоров купли-продажи, отчеты, поручения ДЕПО, уведомления реестродержателя, платежные поручения (кредитовые авизо) и др.) о проведении внебиржевых сделок	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
300	Выписки по текущему счету, счету доверительного управления	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
301	Документы об исполнении функций налогового агента по операциям доверительного управления	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
302	Поручения клиентов на совершение сделок	5 лет
303	Отчеты, переписка о совершении депозитарных операций с ценными бумагами, находящимися в залоге по выданным кредитам	10 лет
304	Отчеты по доверительному управлению	5 лет
305	Реестры договоров по сделкам, осуществляемым кредитной организацией	Постоянно
306	Документы, образующиеся в процессе деятельности кредитных организаций по вопросу предоставления в аренду клиентам специальных помещений для хранения документов и ценностей	5 лет (1)	(1) После ис-течения срока действия до-говора и освобождения сейфа в уста-новленном за-коном поряд-ке
307	Переписка по вопросам предоставления в аренду клиентам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей	5 лет
308	Документы (договоры аренды индивидуальных сейфов, доверенности, копии документов, удостоверяющих личность, правила пользования индивидуальным сейфом; акты приема-передачи в пользование индивидуального сейфа, на вскрытие, замену замка; карточки на право пользования индивидуальным сейфом) об аренде индивидуальных банковских сейфов	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора и освобождения сейфа в установленном законом порядке
309	Журналы регистрации: а) договоров б) юридических дел в) регистрации посещения клиентами хранилища индивидуальных банковских сейфов	Постоянно 5 лет 5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора

9. ОПЕРАЦИИ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ (С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ)

310	Договоры финансового лизинга; документы (заявки, графики платежей, акты, копии платежных поручений) к ним	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора или выкупа имущества
311	Договоры купли-продажи депозитарных расписок	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
312	Договоры по операциям прямого внебиржевого РЕПО на внутреннем внебиржевом рынке Российской Федерации	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
313	Рамочные договоры, определяющие условия ведения бизнеса по операциям с ценными бумагами	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
314	Документы (договоры, акты, переписка) о приобретении акций (долей) и других ценных бумаг сторонней кредитной организацией	Постоянно
315	Генеральные соглашения о сотрудничестве на финансовом рынке с контрагентами	Постоянно
316	Договоры об осуществлении операций SWAP (обмене фондами)	Постоянно
317	Договоры доверительного управления ценными бумагами	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
318	Договоры купли-продажи государственных ценных бумаг	Постоянно
319	Документы (договоры, акты, протоколы, условия выпуска) по вопросам вторичного рынка государственных ценных бумаг	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения сроков действия договоров или после погашения выпусков государственных ценных бумаг
320	Договоры с регистратором по оказанию услуг на ведение Реестра владельцев именных ценных бумаг, уставные и финансовые документы регистратора	Постоянно
321	Договоры-поручения; документы к ним	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
322	Договоры страхования	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
323	Договоры купли-продажи ценных бумаг; документы (акты приема-передачи, уведомления, платежные поручения) к ним	Постоянно
324	Документы (выписки, извещения, уведомления), подтверждающие права собственности на ценные бумаги, полученные из реестров акционеров	Постоянно
325	Дела лизингополучателей (копии учредительных документов, балансов, свидетельств, справки о состоянии счетов)	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора или выкупа имущества
326	Досье по работе с управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов (копии договоров на осуществление функций агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, доверенности, копии лицензий, правила, переписка и др.)	5 лет (1)	(1) После решения о приостановлении деятельности фонда
327	Юридические дела контрагентов (заявления; копии уставов, учредительных договоров; копии лицензий; свидетельства; документы, подтверждающие регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; банковские реквизиты, доверенности; карточки с образцами подписей и оттиска печати и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
328	Юридические дела инвесторов - резидентов и нерезидентов (заявления, анкеты, документы об изменении анкетных данных, банковских реквизитов, доверенности, тарифы, копии договоров комиссии с приложениями, дополнительных соглашений, копии отчетов дилера, сообщения, переписка и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
329	Документы (заявки, выписки из реестра сделок, отчета дилера, протоколов торгов, выписки нетто-оборота по счетам, счета ДЕПО клиентов, платежные поручения и др.) по операциям с ценными бумагами	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
330	Отчеты независимого оценщика о рыночной стоимости акций кредитной организации	Постоянно
331	Отчеты об итогах выпуска акций кредитной организации	Постоянно
332	Документы (положения, правила, ус-ловия, переписка) о выпуске и обращении сберегательных сертификатов	Постоянно
333	Оперативная отчетность по операциям с государственными краткосрочными облигациями	1 год
334	Решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, изменения и дополнения к ним, проспекты эмиссии ценных бумаг, изменения и дополнения к ним, отчеты об итогах их выпуска	Постоянно
335	Описи отправленных трансфер-агентом документов, погашенных сертификатов	10 лет
336	Описи, акты на погашенные ценные бумаги	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
337	Протоколы заседаний комиссии по рассмотрению финансовых претензий на рынке ценных бумаг	Постоянно
338	Запросы организаторов торгов и саморегулируемых организаций-профессиональных участников рынка ценных бумаг	Постоянно
339	Документы (копии претензий, договоров, актов, справок, заявлений, уведомлений) по требованиям кредиторов по неисполненным обязательствам	5 лет
340	Закрытые лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг, приложенные к ним описи	10 лет
341	Документы (отчеты дилера; подтверждения по сделкам; подтверждения о списании/зачислении средств; подтверждения о поставке/получении ценных бумаг; подтверждения, полученные от контрагентов, копии договоров и др.) по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
342	Документы (обязательства, информации, реестры сделок, выписки из реестра сделок, отчетные документы) о проведении операций на биржах	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
343	Документы (сводные заявки, поручения) на торги и аукционы	5 лет
344	Документы (отчеты дилера, клиентские поручения на совершение сделок, клиентские поручения о переводе денежных средств, отчеты по распределению комиссии дилера) об исполнении клиентских сделок	5 лет
345	Списки уполномоченных лиц для работы с ценными бумагами	5 лет
346	Доверенности на сотрудников на осуществление сделок от имени кредитной организации	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия доверенности
347	Переписка с клиентами по вопросам брокерского обслуживания	5 лет
348	Документы (подписные листы, справки о денежных средствах, поступивших в уплату за акции инвестиционных фондов) о размещении акций инвестиционных фондов	10 лет (1)	(1) После перехода права собственности на акции. При условии завершения проверки налоговыми органами
349	Протоколы о гашении приватизационных чеков	Постоянно
350	Документы (отчеты, списки, справки) о выдаче приватизационных чеков	5 лет (1)	(1) После передачи погашенных приватизационных чеков - в центр уничтожения
351	Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
352	Акты приема-передачи свидетельств о владении акциями инвестиционных фондов	5 лет (1)	(1) После перехода права собственности на акции
353	Сведения о векселях, депозитных, сберегательных сертификатах, признанных недействительными	Постоянно
354	Сведения об утраченных и фальшивых векселях, депозитных, сберегательных сертификатах	Постоянно
355	Заказы на изготовление ценных бумаг	10 лет
356	Заявки на получение бланков ценных бумаг	10 лет
357	Документы (копии учредительных документов, решений органов управления, финансовая отчетность, информационные документы, переписка) об участии кредитных организаций в уставных капиталах коммерческих, некоммерческих структур	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После выхода из состава участников (акционеров)
358	Акты по контролю регистрации погашенных, оплаченных, выданных ценных бумаг и выявленным нарушениям	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
359	Документы (биржевые выписки, переписка) по фактам неисполнения обязательств эмитентами и контрагентами	5 лет ЭК (ЭПК)
360	Справки-прогнозы по движению средств по счетам Ностро и Лоро по операциям с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте	1 год
361	Дилерские позиции по сделкам, заключенным на внутреннем межбанковском рынке	5 лет
362	Векселя учтенные, учтенные сертификаты акций, сберегательные и депозитные сертификаты	10 лет (1)	(1) После погашения, выкупа или передачи прав собственности
363	Бланки погашенных векселей и депозитных сертификатов	10 лет (1)	(1) После замены новыми
364	Документы (акты, счета, платежные поручения) по оплате услуг организаторов торгов по брокерскому обслуживанию	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
365	Документы (ведомости, акты и приложения к ним, информации) на погашенные государственные ценные бумаги	3 года
366	Документы (расчеты, копии платежных поручений/выписок в оплату за внесение записей в систему ведения реестра акционеров) по трансфер-агентским операциям	10 лет
367	Документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом	До минования надобности
368	Переписка по финансовым претензиям клиентов в части брокерского обслуживания	5 лет ЭК (ЭПК)
369	Отчеты о результатах работы по проверке и уничтожению погашенных ценных бумаг: а) сводные годовые б) годовые	5 лет ЭК (ЭПК) 5 лет
370	Переписка с Минфином России о проверке и уничтожении государственных ценных бумаг	5 лет ЭК (ЭПК)
371	Переписка о розыске утраченных посылок (пакетов) с ценными бумагами	5 лет ЭК (ЭПК)
372	Документы (ведомости, акты и приложения к ним, выписки) на погашенные ценные бумаги	5 лет
373	Выписки остатков из лицевых счетов по ценным бумагам, принятым на хранение, по состоянию на 1 января следующего за отчетным годом	5 лет
374	Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг и приложения к ним; сохранные свидетельства по закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства, завещания и доверенности; заявления об утрате сохранных свидетельств, на основании которых производилась выдача ценных бумаг	5 лет ЭК (ЭПК)
375	Ежедневные справки о стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов	1 год
376	Сведения о принятых заявках на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев	1 год
377	Ежедневные отчеты по закрытию операционного дня	5 лет
378	Регистры внутреннего учета операций с ценными бумагами	5 лет
379	Документы (заявки, реестры бланков) по контролю за использованием бланков векселей, депозитных, сберегательных сертификатов	10 лет
380	Анализы результатов работы с векселями, депозитными, сберегательными сертификатами	5 лет
381	Годовые отчеты о составе участников банковской группы	5 лет ЭПК
382	Отчеты кредитной организации (квартальные, месячные), как участника торгов	5 лет
383	Отчеты банка, как участника банковской группы банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций	Постоянно
384	Реестры сводных отчетов дилеров по учету операций на фондовом рынке	5 лет
385	Реестры на валютном рынке Форекс, реестры дилерских позиций	Постоянно
386	Обзоры российского фондового рынка (еженедельные, ежедневные)	До минования надобности
387	Отчеты по брокерским договорам о сделках и операциях, совершенных за отчетный период (ежемесячно) и по мере совершения сделок	5 лет
388	Предписания Банка России по результатам проверки деятельности кредитной организации на рынке государственных ценных бумаг	5 лет ЭК (ЭПК)
389	Документы (акты, справки, сведения, заключения) о фальшивых ценных бумагах	5 лет ЭК (ЭПК)
390	Документы (отчеты, сертификаты, переписка и др.) по исполнению государственных программ поддержки физических лиц	10 лет (1)	(1) После окончания расчетов
391	Сообщения об изменении во владении ценными бумагами	10 лет
392	Сведения о разовых операциях, совершенных с 15 и более процентами ценных бумаг одного вида одного эмитента	10 лет
393	Месячные отчеты о вложениях кредитной организации в государственные ценные бумаги	10 лет
394	Журналы: а) учета договоров, соглашений б) учета досье, дел в) регистрации операций с ценными бумагами г) учета документов, принятых трансфер-агентом и отправленных регистратору д) учета направленных клиентам требований о внесении средств е) учета свидетельств, выданных при депонировании приватизационных чеков ж) учета бланков погашенных векселей и депозитных сертификатов	Постоянно 5 лет Постоянно 10 лет 5 лет 5 лет 10 лет

10. ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ) С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ, МОНЕТАМИ ИЗ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ, А ТАКЖЕ ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ

395	Договоры купли-продажи золота с российскими пользователями недр	Постоянно
396	Договоры о совершении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и камнями	Постоянно
397	Договоры купли-продажи, договоры комиссии, ссудные и депозитные договоры, агентские договоры по операциям по металлическим счетам ответственного хранения	Постоянно
398	Договоры о купле-продаже золота в слитках; документы (акты, спецификации на золото, документы о качестве) к ним	Постоянно
399	Документы (договоры, счета, спецификации) по купле-продаже монет из драгоценных металлов	Постоянно
400	Договоры о совместной деятельности с биржами, работающими на рынке драгоценных металлов и камней	Постоянно
401	Документы (договоры, выписки из счетов, отчеты об операциях) по операциям с драгоценными металлами с нерезидентами	Постоянно
402	Документы (договоры по транспортировке, страхованию, расценки заводов на предоставление услуг) по транспортировке, страхованию, аффинажу золота	Постоянно
403	Акты экспертизы драгоценных камней	Постоянно
404	Акты приема-передачи драгоценных металлов и камней, рекламационные акты	Постоянно
405	Досье пользователей недр	Постоянно
406	Досье на участников рынка драгоценных металлов	10 лет (1)	(1) После закрытия досье
407	Юридические дела контрагентов (копии уставов, свидетельств, лицензий, удостоверений Центральной государственной инспекции пробирного надзора, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии протоколов собраний учредителей, доверенности и др.) на совершение операций с драгоценными металлами	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
408	Дела клиентов (регистрационные, разрешительные, внутренние нормативные документы клиента, информационные справки о состоянии и возможностях клиента, и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
409	Дилерские позиции по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме на внутреннем и международном рынках	5 лет
410	Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии) по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме; сделкам купли-продажи драгоценных металлов с зачислением на обезличенный металлический счет, депозитам в драгоценных металлах, переводам драгоценных металлов на счет в другом банке	10 лет
411	Документы (подтверждения, поручения, отчеты об исполнении поручений, уведомления об остатках на счете брокерского обслуживания, выписки из лицевого счета, расчетные документы, счета-фактуры) по операциям брокерского обслуживания на внебиржевом рынке драгоценных металлов	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
412	Документы (заявки, подтверждения, расчетные документы) по опционным сделкам, заключенным с банками резидентами и нерезидентами	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
413	Документы (подтверждения, позиции дилеров, копии расчетных документов, копии авиа накладных, спецификации, копии актов приема-передачи ценностей, документы по таможенным платежам и услугам перевозчиков, распоряжения для бухгалтерии) по экспорту драгоценных металлов	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
414	Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения, спецификации, документы о качестве, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения (извещения) о приеме /выдаче драгоценных металлов, приходные, расходные кассовые ордера на принятые, выданные драгоценные металлы, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по внутрисистемным операциям конверсионного и депозитного перераспределения драгоценных металлов в обезличенной форме и приема-выдачи драгоценных металлов в физической форме	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
415	Документы (подтверждения, уведомления, акты приема ценностей, платежные поручения) по сделкам покупки-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и аффинажными предприятиями	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
416	Ежедневные курсы покупки-продажи драгоценных металлов, установленные банками	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
417	Ежедневные котировки покупки и продажи драгоценных металлов; котировки покупки и продажи монет из драгоценных металлов	3 года
418	Справки о состоянии ресурсов банка в драгоценных металлах	10 лет ЭК (ЭПК)
419	Подтверждения о получении средств в драгоценных металлах	10 лет
420	Документы (распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения о приеме-выдаче металла, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам купли-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и производителями драгоценных металлов из лома и отходов	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
421	Документы (распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения (извещения) о приеме-выдаче монет, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам купли-продажи монет из драгоценных металлов	10 лет
422	Документы (распоряжения, заявки, подтверждения, спецификации, уведомления о приеме-выдаче монет, подтверждения (извещения) о приеме/выдаче и оприходовании монет, копии расчетных документов, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по операциям внутрисистемного перераспределения монет из драгоценных металлов	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
423	Документы (копии ордеров, подтверждений, расчетных документов, спецификаций, документов по доставке и таможенному оформлению, таможенных деклараций, акты приема-передачи ценностей) по импорту монет из драгоценных металлов	10 лет
424	Спецификации на драгоценные металлы	Постоянно
425	Документы (схемы, аналитические сводки) по организации и анализу деятельности на рынке операций с драгоценными камнями	10 лет ЭК (ЭПК)
426	Документы (накладные, декларации, сертификаты, листы экспертизы) по текущим отгрузкам драгоценных металлов	10 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
427	Отчеты, сведения о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов	15 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
428	Журналы, книги учета: а) договоров по операциям с драгоценными металлами и камнями б) досье, дел пользователей недр, участников рынка, клиентов, контрагентов в) проведения замеров уровня радиационного излучения	Постоянно

11. ОПЕРАЦИИ С БАНКОМ РОССИИ

11.1. Операции по получению и погашению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России, операции РЕПО и конверсионные операции

429	Документы (генеральные кредитные договоры, соглашения, доверенности и др.), необходимые для получения обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После расторжения договора и окончания взаиморасчетов по всем договорам
430	Документы (поручительства, заявления, заявки, извещения, расчеты и др.), связанные с заключением отдельных сделок по получению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России и исполнением обязательств кредитной организации перед Банком России по указанным сделкам	5 лет (1)	(1) После исполнения обязательств по сделке
431	Переписка по вопросам, связанным с получением и погашением обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России	5 лет ЭК (ЭПК)
432	Акты приема-передачи активов (слитков золота), принимаемых в качестве обеспечения по кредитам Банка России	5 лет (1)	(1) После возврата активов (слитков золота) Банком России кредитной организации
433	Документы (договоры, соглашения, переписка) по операциям РЕПО, конверсионным операциям	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора (соглашения)

11.2. Депозитные операции, проводимые Банком России

434	Депозитные соглашения, заключенные между кредитными организациями и Банком России	5 лет (1)	(1) После расторжения соглашения
435	Документы (заявки кредитной организации, встречные заявки Банка России и др.), связанные с совершением депозитных операций с Банком России	5 лет (1)	(1) После исполнения обязательств по депозитной операции
436	Переписка по вопросам участия кредитных организаций в депозитных операциях Банка России	5 лет ЭК (ЭПК)

11.3. Выполнение обязательных резервных требований Банка России

437	Документы (расчеты, расшифровки, сообщения и др.) по регулированию обязательных резервов кредитной организации, депонируемых в Банке России	5 лет ЭК (ЭПК)
438	Переписка кредитных организаций с Банком России по вопросам, связанным с выполнением обязательных резервных требований	5 лет ЭК (ЭПК)
439	Лицевые счета (выписки из лицевых счетов) по учету обязательных резервов	5 лет (1)	(1) После закрытия счета

12. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ

12.1. Корреспондентские отношения

440	Генеральные соглашения об основных условиях проведения операций на финансовом рынке	Постоянно
441	Договоры о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
442	Соглашения с контрагентами об урегулировании вопросов по неисполненным в срок срочным контрактам	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия соглашения
443	Юридические дела банков (копии уставных документов, экономические нормативы деятельности за период сотрудничества)	5 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После закрытия дела
444	Документы (справки, информации) по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками	5 лет (1)	(1) После прекращения отношений
445	Переписка по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками	5 лет (1)	(1) После прекращения отношений
446	Документы (договоры, акты, распоряжения в электронном виде) по участию кредитной организации в платежной системе Банка России	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
447	Сведения о расчетах по внутрисистемным операциям между банками	5 лет
448	Ежемесячные сведения, представляемые в Банк России об открытии корреспондентских счетов в российских и иностранных банках	5 лет
449	Документы (обзоры, заключения, отчеты) по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети (по корреспондентским счетам Ностро)	5 лет ЭК (ЭПК)
450	Выписки из корреспондентских счетов Ностро и Лоро	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
451	Выписки из корреспондентских, расчетных, текущих, бюджетных, лицевых, внутрибанковских счетов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах	10 лет
452	Рекламационная переписка по банкам-респондентам по операциям в валюте Российской Федерации	5 лет
453	Подтверждения об остатках средств на счетах в рублях и иностранной валюте на счетах банков-респондентов	5 лет
454	Запросы аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по счетам банков-респондентов	3 года
455	Доверенности банков-респондентов на получение документов	3 года (1)	(1) После истечения срока действия доверенности
456	Ежемесячные отчеты о проведении взаиморасчетов по выполненным внутрисистемным операциям	5 лет
457	Распоряжения о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов	5 лет
458	Доверенности сотрудников банка на получение документов по корреспондентским счетам	3 года (1)	(1) После истечения срока действия доверенности
459	Переписка с банками-корреспондентами, резидентами и нерезидентами	5 лет
460	Сообщения о подкреплении корреспондентских счетов типа Ностро	5 лет
461	Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете	5 лет (1)	(1) После аннулирования права подписи
462	Журналы: а) регистрации договоров, соглашений (1) б) учета юридических дел банков (1) в) регистрации межбанковских кредитов (1, 2) г) регистрации межбанковских договоров д) регистрации юридических дел банков-корреспондентов е) регистрации досье по экспортным, импортным аккредитивам	5 лет (1) 5 лет (1) 5 лет (1) Постоянно 10 лет 10 лет	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами (2) После погашения кредита

12.2 Трансграничные переводы денежных средств

463	Договоры, соглашения, контракты с иностранными банками, международными и иностранными организациями, изменения и дополнения к ним	Постоянно
464	Договоры с клиентами по факторингу; документы к ним	5 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
465	Договоры кредитных линий иностранных банков	10 лет (1)	(1) После истечения срока действия договора
466	Юридические дела иностранных банков-корреспондентов (копии учредительных документов, соглашения, тарифы, условия ведения счетов Ностро, распоряжения, переписка, карточки с образцами подписей и оттиска печати, справки в налоговые органы и внебюджетные фонды и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
467	Досье по экспортным, импортным аккредитивам (листы согласования для подтверждения (изменения условий) экспортного аккредитива; копии договоров (контрактов); извещения о внесении изменений в аккредитив, о закрытии, аннулировании аккредитива; заявления на аккредитив, на перевод (трансферацию) аккредитива; распоряжения на закрытие импортного аккредитива; проверочные листы; сообщения; уведомления; письма-поручения; поручения-обязательства; копии расчетных документов по поступившим платежам на инкассацию; инкассовые поручения, кредитовые авизо; реестры и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия досье
468	Списки иностранных банков-корреспондентов	Постоянно
469	Переписка с клиентами по гарантиям	5 лет ЭК (ЭПК)
470	Неоплаченные расчетные чеки, возвращенные иностранными банками	5 лет
471	Расчетные чеки, выписанные банком	10 лет
472	Документы (заявления на выставление аккредитива, запросы) по текущим сделкам с клиентами	5 лет
473	Документы (справки, заключения) по вопросам международных расчетов	5 лет ЭК (ЭПК)
474	Образцы подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам	5 лет (1)	(1) После аннулирования права подписи
475	Переписка по вопросам международных расчетов	5 лет ЭК (ЭПК)
476	Документы (справки, информационные сообщения) о деятельности иностранных банков	3 года
477	Переписка о деятельности иностранных банков	3 года
478	Переписка с иностранными банками по вопросам трансграничных переводов	10 лет ЭК (ЭПК)
479	Переписка с кредитными рейтинговыми агентствами	5 лет
480	Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рублях	Постоянно

13. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ

481	Лицевые счета по учету уставного капитала	Постоянно
482	Лицевые счета (выписки из лицевых счетов) по всем счетам, кроме счетов по учету уставного капитала	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органам. Допускается хранение в электронном виде
483	Документы (платежные поручения, требования, кредитовые и дебетовые авизо) по акционерным взносам (взносам участников) за весь период формирования уставного капитала	Постоянно
484	Первичные учетные документы (по вкладам граждан, по кредитам, по операциям с драгоценными металлами и др.)	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
485	Книги регистрации открытых счетов	5 лет (1)	(1) Допускается хранение в электронном виде
486	Ведомости остатков по счетам кредитной организации	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами Допускается хранение в электронном виде
487	Банковская и иная отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России (1), за исключением отчетности, указанной в статьях 488 и 493 а) годовая б) полугодовая в) квартальная г) месячная д) декадная е) пятидневная ж) суточная з) на нерегулярной основе	Постоянно 5 лет 5 лет 5 лет До минования надобности До минования надобности До минования надобности 5 лет	(1) Допускается хранение только в электронном виде
488	Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России: а) годовая б) квартальная	Постоянно 5 лет
489	Отчеты, представляемые в Пенсионный Фонд, Фонд социального страхования, Росфинмониторинг	Постоянно
490	Ежедневные балансы и оборотные ведомости	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами. Допускается хранение в электронном виде
491	Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
492	Переписка по банковским операциям с филиалами банка	5 лет
493	Консолидированная финансовая отчетность: а) годовая б) квартальная	Постоянно 5 лет
494	Письма с приложением копий документов по исполненным постановлениям об обращениях взысканий	5 лет

14. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (МОНИТОРИНГ, ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ, РИСКИ, РЕЗЕРВЫ (ФОНДЫ)

495	Документы (отчеты, таблицы, графики) по финансовому мониторингу	10 лет ЭК (ЭПК)
496	Аналитические документы (таблицы, графики, справки) по межбанковским операциям	10 лет ЭК (ЭПК)
497	Документы (планы, акты, отчеты) по организации внутреннего контроля в кредитной организации	10 лет ЭК (ЭПК)
498	Переписка по организации внутреннего контроля в кредитной организации	10 лет ЭК (ЭПК)
499	Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации	10 лет ЭК (ЭПК)
500	Переписка службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации	10 лет ЭК (ЭПК)
501	Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего контроля	10 лет ЭК (ЭПК)
502	Переписка службы внутреннего контроля	10 лет ЭК (ЭПК)
503	Переписка по организации управления рисками в кредитной организации	5 лет ЭК (ЭПК)
504	Документы (сведения, отчеты, заключения, доклады, обзоры) маркетинговых исследований для отраслевого анализа инвестиционных проектов	10 лет ЭК (ЭПК)
505	Документы (планы, отчеты) по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов	10 лет ЭК (ЭПК)
506	Переписка по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов	10 лет ЭК (ЭПК)
507	Информации о привлечении денежных средств, о прибыли (убытках) и налогах, уплаченных из прибыли в бюджет	Постоянно
508	Документы (анализы, обзоры, справки, заключения, переписка) по планированию и контролю исполнения и стратегии розничного бизнеса	5 лет ЭК (ЭПК)
509	Документы (схемы, расчеты, переписка) о прогнозировании финансового результата деятельности кредитной организации	10 лет ЭК (ЭПК)
510	Документы (схемы, расчеты, переписка) о структуре активов и пассивов кредитной организации	10 лет
511	Переписка по вопросам реализации государственных программ	5 лет ЭК (ЭПК)
512	Документы (заключения, акты, справки, переписка) по реализованным спонсорским проектам	10 лет ЭК (ЭПК)
513	Документы (заключения, справки, информации, переписка) по реализованным рекламным акциям	5 лет ЭК (ЭПК)
514	Портфель активов банка (расчеты доходов банковских операций)	Постоянно
515	Документы (таблицы, графики, пояснения к ним) по анализу портфеля активов	Постоянно
516	Переписка с министерствами и ведомствами об участии кредитной организации в федеральных и иных программах	5 лет ЭК (ЭПК)
517	Аналитические документы по состоянию рынков (долговому, валютному, сырьевому, акций)	10 лет ЭК (ЭПК)
518	Документы (анализы, расчеты, справки, таблицы, отчеты) по организации управления и расчету рисков по банковским операциям	5 лет ЭК (ЭПК)
519	Документы (доклады, служебные записки, справки, отчеты) по вопросам экономической безопасности	5 лет ЭК (ЭПК)
520	Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска	10 лет ЭК (ЭПК)
521	Документы (расчеты, заключения) об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов	5 лет
522	Расчеты себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций	5 лет
523	Расчеты уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной организации	5 лет
524	Расчеты расходов по выплате процентов по вкладам	5 лет
525	Расчеты обязательных нормативов	Постоянно
526	Документы (справки, расчеты, обоснования, заявления) по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения	5 лет
527	Документы (заключения, справки, переписка) по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале	10 лет (1)	(1) После возврата. При условии завершения проверки налоговыми органами
528	Документы (докладные записки, справки, переписка) по вопросам применения Банком России мер воздействия к кредитной организации	5 лет ЭК (ЭПК)
529	Ежемесячные отчеты об использовании лимитов (сублимитов) риска на корпоративных клиентов	5 лет
530	Ежемесячные отчеты об использовании сублимита риска на банки-контрагенты	5 лет
531	Документы (анализы, расчеты, обоснования, заключения, переписка) по созданию и изменению резервов (фондов)	Постоянно
532	Документы (анализы, заключения, решения) по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения	Постоянно
533	Переписка по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения	Постоянно
534	Ежемесячные отчеты по созданию резерва на возможные потери по ссудам	5 лет
535	Документы (расчеты, заявки, переписка) по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков	5 лет
536	Сообщения о существенных фактах, которые могут оказать влияние на стоимость ценных бумаг банка	Постоянно
537	Документы (сведения, справки, таблицы и др.) по формированию резерва на возможные потери	5 лет
538	Ежеквартальные информации об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов	Постоянно
539	Журналы: а) регистрации сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям б) учета фактически созданного резерва	Постоянно

15. ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И КРЕДИТОРОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

540	Запросы клиентов по вкладам, счетам и операциям	5 лет
541	Информации о торговых и клиринговых счетах юридических лиц и операциях по ним	Постоянно
542	Документы (расчеты, платежные поручения, переписка) по обязательному страхованию вкладов физических лиц	10 лет
543	Финансовые документы (уведомления, заключения, документы о выплате денежных средств) по формированию фондов добровольного страхования вкладов	10 лет
544	Документы (заявки, списки, свидетельства, финансовые документы, сведения, отчеты, счета, реестры, переписка) по взаимодействию с Агентством по страхованию вкладов	10 лет (1) ЭК (ЭПК)	(1) После истечения срока действия договора
545	Отчеты по операциям оформления страховых полисов	5 лет
546	Документы (страховые полисы, заявления, заключения, расчеты, реестры, платежные документы, свидетельства, переписка) по мотивационным программам страхования банковских операций	10 лет ЭК (ЭПК)
547	Документы о наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации	5 лет (1)	(1) После окончания производства по делу
548	Документы (копии претензий, актов, справок, исковых заявлений, судебных актов, постановлений судебных приставов-исполнителей, процессуальных и иных документов, имеющих отношение к делу) по исковым и исполнительным производствам	5 лет (1)	(1) После окончания производства по делу
549	Документы от должников, поручителей, арбитражных управляющих	5 лет (1)	(1) После окончания производства по делу
550	Документы (судебные акты, постановления судебных приставов-исполнителей, правоохранительных и контролирующих органов) о приостановлении операций по счетам юридических лиц, наложении и снятии ареста, взысканий по счетам	5 лет (1)	(1) После окончания производства по делу
551	Мировые соглашения между банком и клиентом	Постоянно
552	Юридические дела клиента по мировому соглашению (заявления, копии договоров, копии учредительных документов, карточки, заверенные копии свидетельств о регистрации и постановке на учет в налоговом органе и др.)	10 лет (1)	(1) После закрытия дела
553	Документы (акты расчетов, акты приема-передачи векселей, заявления на погашение векселей, доверенности, погашенные простые банковские векселя, серии мировых соглашений, акты выверки, отчеты, служебные записки, переписка), сформированные при расчетах на условиях мирового соглашения	10 лет (1)	(1) После выполнения обязательств
554	Сводные реестры к платежным поручениям по погашению реструктуризируемой задолженности по обязательным платежам согласно мировому соглашению	5 лет (1)	(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
555	Переписка по вопросам осуществления противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма	5 лет ЭК (ЭПК)
556	Журналы регистрации документов должника, поручителя арбитражного управляющего	10 лет

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ:

ЦЭПК	- центральная экспертно-проверочная комиссия
ЭК	- экспертная комиссия
ЭПК	- экспертно-проверочная комиссия

УКАЗАТЕЛЬ ВИДОВ ДОКУМЕНТОВ:

АКТЫ:

инвентаризации открытых счетов 112

на погашенные ценные бумаги 336

на уничтожение банковских карт 150

о готовности к проведению операций по платежным картам 152

о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах 186

обследования объектов инкассации 193

передачи кредитных досье 20

пересчета, составляемые при предъявлении в кредитную организацию сумки с наличными деньгами, наличной иностранной валютой, имеющую повреждения, а также при расхождении сумм, указанных в накладной к сумке и явочной карточке 194

по контролю регистрации погашенных, оплаченных, выданных ценных бумаг и выявленным нарушениям 358

приема-передачи активов (слитков золота), принимаемых в качестве обеспечения по кредитам Банка России 432

приема-передачи готовых банковских карт 149

приема-передачи документов по договорам на инкассацию, доставку и размен наличных денег 184

приема-передачи драгоценных металлов и камней, рекламационные 404

приема-передачи свидетельств о владении акциями инвестиционных фондов 352

приема-передачи списков на зачисление денежных средств, об отказе в приеме указанных списков 76

приема-передачи ценностей, вскрытия посылок с ценностями 190

учета принятых сумок и порожних сумок 189

экспертизы драгоценных камней 403

экспертизы драгоценных металлов, привлекаемых во вклады 258

АЛЬБОМЫ 95, 461

АНАЛИЗЫ 380

АНКЕТЫ 148

БЛАНКИ 363

ВЕДОМОСТИ:

корректировки по банковским картам 164

о выдаче наличных денежных средств с банковских карт 155

о состоянии и использовании кредитных ресурсов 15

оборотные 490

объявленных недействительными бланков сберегательных книжек 81

остатков по счетам кредитной организации 486

предоставленных расчетных услуг за месяц 491

сверки сумм в иностранной валюте "До выяснения" по

операциям с платежными картами 166

срочной и просроченной задолженности по кредитам 24

ВЕКСЕЛЯ 362

ВЫПИСКИ:

из корреспондентских счетов Ностро и Лоро 450

из корреспондентских, расчетных, текущих, бюджетных, лицевых, внутрибанковских счетов в рублях, иностранной

валюте и драгоценных металлах 451

из лицевых счетов по валютным операциям кредитной организации в банках-корреспондентах 232

о состоянии счета из реестров депозитариев 284

остатков из лицевых счетов по ценным бумагам, принятым на хранение, по состоянию на 1 января следующего за отчетным годом 373

по расчетам, текущим, бюджетным, лицевым и внутрибанковским счетам в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах 102

по счетам ДЕПО 278

по текущему счету, счету доверительного управления 300

ДАННЫЕ 226

ДЕЛА (ДОСЬЕ):

валютного контроля 227

инвестора 42

клиента 92

клиентов 408

клиентов-держателей банковских карт 143

клиентов инвестиционных фондов 49

кредитные заемщиков 13, 14

лизингополучателей 325

на участников рынка драгоценных металлов 406

по работе с управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов 326

по экспортным, импортным аккредитивам 467

пользователей недр 405

субъекта Российской Федерации 41

текущих валютных счетов клиентов 228

физических лиц 268

юридические банков 443

юридические инвесторов-резидентов и нерезидентов 328

юридические иностранных банков-корреспондентов 466

юридические клиента 93

юридические клиента по мировому соглашению 552

юридические контрагентов 327

юридические контрагентов на совершение операций с

драгоценными металлами 407

юридические контрагентов по операциям доверительного

управления 298

юридических лиц 267

ДОВЕРЕННОСТИ:

банков-респондентов на получение документов 455

вкладчиков по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились 68

клиентов на получение выписок из лицевых счетов 114

на получение наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 181

на сотрудников на осуществление сделок от имени кредитной организации 346

по трансфер-агентскому обслуживанию 286

сотрудников банка на получение документов по корреспондентским счетам 458

ДОГОВОРЫ:

банковского вклада (депозита) 60, 61

банковского счета 89, 141

доверительного управления 297

доверительного управления ценными бумагами 317

залога 293

комиссии, ссудные, депозитные, агентские по операциям по металлическим счетам ответственного хранения 397

кредитных линий иностранных банков 465

купли-продажи 292, 311,

318, 323, 395, 397, 398

на перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты кредитных организаций 176

на инкассацию и доставку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей клиентов кредитной организации 174

на кассовое обслуживание 202, 203

неттинга 224

о депозитарном обслуживании 266

о кредитных линиях, открытых контрагентам 9

о полной материальной ответственности, заключенные кредитной организацией с инкассаторскими, кассовыми работниками 178

о предоставлении информации по счетам клиента 94

о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам 6

о предоставлении межбанковских кредитов 7

о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации 8

о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета 441

о совершении банковских операций и сделок с иностранными валютами 223

о совершении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и камнями 396

о совместной деятельности с биржами 400

о трансфер-агентских отношениях с регистраторами 275

об обмене электронными сообщениями 91

об осуществлении операций SWAP (обмене фондами) 316

об открытии корреспондентского счета ДЕПО 276

об открытии металлических счетов 90

определяющие условия ведения бизнеса по операциям с ценными бумагами 313

по инвестиционным проектам 36

по операциям прямого внебиржевого РЕПО на внутреннем

внебиржевом рынке Российской Федерации 312

поручительства кредитной организации 291

с бюро кредитных историй 28

с иностранными банками, международными и иностранными организациями 463

с клиентами по факторингу 464

с коллекторскими агентствами 295

с регистратором 320

страхования 322

финансового лизинга 310

цессии 277

ДОГОВОРЫ-ПОРУЧЕНИЯ 321

ДОКУМЕНТЫ:

аналитические по межбанковским операциям 496

аналитические по состоянию рынков 517

к договорам 8, 36, 90, 292,

293, 297, 310, 320, 321, 323, 398

к заявкам 235

к отклоненным заявкам на получение кредитов 18

к протоколам 139

к соглашениям 36

к спискам 86

контрольные эмитентов дорожных чеков 231

кассовые 206

маркетинговых исследований 504

на единовременные выплаты 104

на открытие текущего счета в банке несовершеннолетнего лица 63

на погашенные ценные бумаги 365, 372

на торги и аукционы 343

необходимые для получения обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России 429

о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним 23

о выдаче приватизационных чеков 350

о выплате гражданам наличных денег по поручениям учреждений, организаций, предприятий 111

о выплате пенсий военным пенсионерам 105

о выпуске и обращении сберегательных сертификатов 332

о деятельности иностранных банков 476

о наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации 547

о переводе денежных средств 56

о переводных операциях 128

о передаче лицевых счетов клиентов из кредитной организации в Банк России или в кредитные организации 129

о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании 40

о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии 12

о предоставлении межбанковских кредитов под обеспечение 11

о приеме дорожных чеков на инкассацию 246

по сделкам купли-продажи

монет из драгоценных металлов 399, 421

о приобретении акций (долей) и других ценных бумаг сторонней кредитной организацией 314

о приостановлении операций по счетам юридических лиц,

наложении и снятии ареста, взысканий по счетам 550

о проведении операций на биржах 342

о проведении операций на межбанковских валютных биржах 238

о проведении внебиржевых сделок 299

о прогнозировании финансового результата деятельности

кредитной организации 509

о происшествиях, связанных с крупным материальным ущербом и человеческими жертвами в подразделениях инкассации 197

о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег,

наличной иностранной валюты 212

о размещении акций инвестиционных фондов 47, 348

о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг 270

о расторжении договора на инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 175

о результатах выполнения инвестиционных проектов 45

о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов 48, 351

о совместных учениях с подразделениями органов внутренних дел 198

о списании безнадежных к взысканию долгов 25

о структуре активов и пассивов кредитной организации 510

о фальшивых ценных бумагах 389

о чрезвычайных происшествиях, дорожно-транспортных

происшествиях в подразделениях инкассации 196

об аккредитивных операциях 109

об аренде индивидуальных банковских сейфов 308

об исполнении функций налогового агента по операциям

доверительного управления 301

об исполнении клиентских сделок 344

об оплате счетов за инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 199

об отмене авторизованных запросов 158

об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов 521

об участии кредитных организаций в уставных капиталах

коммерческих, некоммерческих структур 357

от должников, поручителей, арбитражных управляющих 549

образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, по вопросу предоставления в аренду клиентам специальных помещений для хранения документов и ценностей 306

оформляемые при операциях с дорожными чеками 240

первичные учетные (по вкладам граждан, по кредитам, по операциям с драгоценными металлами и др.) 484

по акционерным взносам (взносам участников) за весь период формирования уставного капитала 483

по анализу кредитных отношений с клиентами 5

по анализу портфеля активов 515

по банкнотным операциям на внешнем и внутреннем валютном рынке 237

по ведению счетов в драгоценных металлах 263

по вексельному кредитованию, денежному зачету, тендерам, проводимым Минфином России 30, 31

по взаимодействию с Агентством по страхованию вкладов 544

по взаимодействию с бюро кредитных историй 29

по взаимодействию с реестродержателями и сторонними

депозитариями 272

по внутрисистемным операциям конверсионного и депозитного перераспределения драгоценных металлов в обезличенной форме и приема-выдачи драгоценных металлов в физической форме 414

по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале 527

по возмещению затрат, связанных с оплатой услуг

реестродержателей и сторонних депозитариев 279

по вопросам вторичного рынка государственных ценных бумаг 319

по вопросам международных расчетов 473

по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты 210

по вопросам применения Банком России мер воздействия к кредитной организации 528

по вопросам экономической безопасности 519

по гарантиям 121

по депозитам в иностранной валюте, привлеченным и размещенным в банках 77

по депозитам в рублях, привлеченным от Федерального

казначейства 78

по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов Российской Федерации и т.д.) 79

по депозитным операциям 122

по депозитным сделкам в иностранной валюте 251

по депозитарному учету 282

по ежемесячному расчету комиссионного вознаграждения за прием, инкассацию, доставку и размен наличных денег по клиентам 183

по задолженности, списанной на внебалансовые счета 98

по операциям РЕПО, конверсионным операциям 433

по закрытым счетам вкладчиков 80

по зачислению денежных средств на банковские счета клиентов - физических лиц 75

по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов 4

по импорту монет из драгоценных металлов 423

по исковым и исполнительным производствам 548

по исполнению государственных программ поддержки

физических лиц 390

по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения 532

по конверсионным сделкам 250

по контролю за использованием бланков векселей, депозитных, сберегательных сертификатов 379

по конверсионным арбитражным операциям 249

по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту 43

по корреспондентским счетам 96, 230

по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации 16

по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ 38

по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети

(по корреспондентским счетам Ностро) 449

по мотивационным программам страхования банковских операций 546

по обеспечению движения бригад инкассаторских работников 192

по обязательному страхованию вкладов физических лиц 542

по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме 410

по операциям брокерского обслуживания на внебиржевом рынке драгоценных металлов 411

по операциям внутрисистемного перераспределения монет из драгоценных металлов 422

по операциям с драгоценными металлами с нерезидентами 401

по операциям с ценными бумагами 329

по операциям с электронными средствами платежа 163

по оплате услуг организаторов торгов по брокерскому

обслуживанию 364

по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска 22, 520

по опционным сделкам, заключенным с банками резидентами и нерезидентами 412

по организации внутреннего контроля в кредитной организации 497

по организации и анализу деятельности на рынке операций с драгоценными камнями 425

по организации и проведению профессиональной подготовки инкассаторских и кассовых работников 179

по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением 216

по оформлению вкладов 260

по переводам без открытия счета в рублях и иностранной валюте 130

по перевозке (доставке) наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 182

по персональным данным клиентов 67

по планированию и контролю исполнения и стратегии

розничного бизнеса 508

по полученным ранее и предоставленным межбанковским

кредитам 10

по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе 53

по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения 526

по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ 39

по разработке новых и адаптации действующих кредитных

продуктов 505

по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц 35

по расчету рисков по банковским операциям 518

по расчетным и текущим счетам юридических и физических лиц 97

по расчетным целевым чекам 110

по расчетным чекам 108

по реализованным рекламным акциям 513

по реализованным спонсорским проектам 512

по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций 208

по регулированию обязательных резервов кредитной организации, депонируемых в Банке России 437

по сделкам, по размещению в депозит драгоценных металлов, заключенным на внутреннем и международном рынках 262

по сделкам и операциям на денежных рынках 236

по сделкам купли-продажи драгоценных металлов с

пользователями недр и производителями драгоценных металлов из лома и отходов 420

по сделкам покупки-продажи драгоценных металлов с

пользователями недр и аффинажными предприятиями 415

по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте 341

по созданию и изменению резервов (фондов) 531

по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств) 219

по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России 214

по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов 19

по специальным избирательным счетам кандидатов 106

по счетам по вкладам (депозитам) 85

по текущим отгрузкам драгоценных металлов 426

по текущим сделкам с клиентами 472

по транспортировке, страхованию, аффинажу золота 402

по трансфер-агентским операциям 366

по требованиям кредиторов по неисполненным обязательствам 339

по урегулированию спорных вопросов с банками-контрагентами 252

по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками 444

по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков 535

по участию кредитной организации в платежной системе Банка России 446

по учету вкладов 261

по учету имущества инвестиционных фондов, находящихся на полном депозитарном обслуживании 281

по фактам неисполнения обязательств эмитентами и

контрагентами 359

по финансовому мониторингу 495

по формированию резерва на возможные потери 537

по централизации кредитного портфеля физических лиц 3

по экспорту драгоценных металлов 413

подтверждающие права собственности на ценные бумаги,

полученные из реестров акционеров 324

подтверждающие факт проведения денежных зачетов 287

расчетные, возвращенные адресатам 124

специального депозитария 273

связанные с заключением отдельных сделок по получению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России и исполнением обязательств кредитной организации перед Банком России по указанным сделкам 430

связанные с совершением депозитных операций с Банком России 435

служащие основанием для депозитарных операций 269

службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации 499

службы внутреннего контроля 501

содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом 367

сформированные при расчетах на условиях мирового соглашения 553

торгово-сервисных предприятий, расторгнувших договоры эквайринга 159

финансовые по формированию фондов добровольного страхования вкладов 543

являющиеся основанием для залога ценных бумаг 294

ЖУРНАЛЫ:

хранилища ценностей 221(в)

регистрации:

актов списания просроченной задолженности 34(г)

банков-контрагентов 173(л)

валютных переводов без открытия валютного счета 136(в)

возвратов заявлений на перевод в иностранной валюте от банка 257(е)

выдачи банковских карт 173(а)

выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений 127(е)

дел юридических и физических лиц 290(б)

доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитам) физических лиц 88(д)

договоров банковского счета; договоров об обмене электронными сообщениями в рамках платежной системы Банка России 136(а)

договоров банковских счетов 127(а)

договоров, соглашений 34(а),

59(г), 257(б), 290(а), 309(а), 462(а)

документов должника, поручителя арбитражного управляющего 556

досье 59(д), 59(е),

127(в), 257(г), 257(д), 462(е)

завещательных распоряжений 88(а)

закрытых счетов клиентов 127(б)

запросов о депонентах 290(з)

заявлений 136(г), 173(в)

заявок инвесторов 59(а)

заявок на кредитные ресурсы 34(б)

инкассовых поручений и платежных требований

юридических лиц 136(б)

межбанковских договоров 462(г)

межбанковских кредитов 462(в)

операций по междепозитарному счету 290(д)

мерчантов 173(м)

операционные 290(ж)

операций с ценными бумагами 394(в)

открытых аккредитивов 257(а)

отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств 59(в)

паспортов сделок 257(в)

передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников 127(д)

платежных требований, инкассовых поручений и других

документов, предъявленных к счетам банков-респондентов 127(к)

передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами 221(е)

пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте 173(е)

посещения клиентами хранилища индивидуальных банковских сейфов 309(в)

приема поручений от клиентов по депозитарным операциям 290(и)

проводок по денежным зачетам, участников денежного зачета 290(к)

просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц 34(в)

рапортов бригад инкассаторских работников 201(а)

распорядителей счета 290(г)

распоряжений инвесторов о переводе денежных средств 59(б)

сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям 539(а)

списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы и др. 88(г)

счетов на оплату услуг 290(е)

утраченных сберегательных книжек 88(б)

ценных бумаг 290(в)

юридических дел 309 (б)

юридических дел банков-корреспондентов 462(д)

юридических дел клиентов 127(г)

учета:

актов списания просроченной задолженности 34(г)

бланков погашенных векселей и депозитных сертификатов 394(ж)

блокировки банковских карт 173(и)

валютных операций 257(ж)

выданных депозитных (сберегательных) сертификатов 66(б)

выданных клише и пломбиров, регистрации их

передачи 201(в)

выдачи выписок из лицевых счетов 127(и)

выдачи отчетов держателям банковских карт 173(г)

выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей 201(г)

выплаты компенсации по принятым на хранение целевым

расчетным чекам и действующим целевым вкладам 127(ж)

радиационного контроля 221(и)

дежурств операторов службы авторизации 173(д)

дел клиентов-держателей банковских карт 173(б)

договоров, соглашений 66(а), 201(б),

221(б), 394(а), 428(а)

документов, принятых трансфер-агентом и отправленных

регистратору 394(г)

должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей 221(з)

досье, дел 394(б), 428(б)

драгоценных металлов, ценностей 221(д)

инкассаторских сумок 201(д)

инкассации слипов 173(к)

квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям 221(а)

направленных клиентам требований о внесении средств 394(д)

невостребованных документов 88(в)

операций по специальным счетам 127(з)

операций по пополнению банковской карты 173(ж)

передачи ключей банкоматов, платежных терминалов 173(н)

приема заявок на совершение операций по инкассации 201(ж)

приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками 201(е)

приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей 221(ж)

принятых и выданных ценностей, принятых и выданных драгоценных металлов 221(г)

принятых сумок и порожних сумок 201(и)

проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников 201(з)

проведения замеров уровня радиационного излучения 428(в)

просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц 34(в)

свидетельств, выданных при депонировании

приватизационных чеков 394(е)

слипов 173(з)

фактически созданного резерва 539(б)

юридических дел банков 462(б)

ЗАКАЗЫ 355

ЗАКЛЮЧЕНИЯ 37

ЗАПИСКИ 70

ЗАПРОСЫ:

аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по счетам банков-респондентов 454

банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам Лоро 126

клиентов по вкладам, счетам и операциям 540

на возмещение средств, отмену операций и прием наличных

денежных средств, совершенных в банкомате, платежном терминале 165

организаторов торгов и саморегулируемых организаций-профессиональных участников рынка ценных бумаг 338

подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических лиц 118

регистраторов (эмитентов), вышестоящих депозитариев на раскрытие информации о владельцах ценных бумаг 285

ЗАЯВКИ:

в Банк России на подкрепление денежной наличностью, в том числе прогнозные 207

выполненные клиентов на покупку-продажу валюты 235

на выдачу бланков дорожных чеков 247

на изготовление микропроцессорных банковских карт 145

на отмену операций, совершенных в банкомате (платежном терминале) 147

на получение бланков ценных бумаг 356

на постановку микропроцессорных банковских карт

в стоп-лист 146

на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев 51

на регистрацию организаций-держателей платежных карт и на внесение изменений в данные держателей карт 154

о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных нормативными документами, выходящих за рамки полномочий, установленных по совокупности всех обязательств 26

отклоненные на получение кредита 18

ЗАЯВЛЕНИЯ:

заявления клиентов об утрате расчетных чеков 107

клиентов о предоставлении копий платежных документов 101

невостребованные на использование банковских карт 144

об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений 125

об утрате сберегательных книжек 72

ИЗВЕЩЕНИЯ:

о поддельных дорожных чеках 248

о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа 103

ИНФОРМАЦИИ:

ежеквартальная об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов 538

консолидированная о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады 65

о привлечении денежных средств, о прибыли (убытках) и налогах, уплаченных из прибыли в бюджет 507

о торговых и клиринговых счетах юридических лиц и операциях по ним 541

КАРТОЧКИ:

с образцами подписей и оттиска печати 95, 461

явочные 200

КНИГИ:

хранилища ценностей 221(в)

регистрации:

банков-контрагентов 173(л)

выдачи банковских карт 173(а)

выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений 127(е)

доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитами) физических лиц 88(д)

договоров банковских счетов 127(а)

досье 127(в)

завещательных распоряжений 88(а)

закрытых счетов клиентов 127(б)

заявлений об утрате банковских карт 173(в)

открытых счетов 485

передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами 221(е)

мерчантов 173(м)

передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников 127(д)

платежных требований, инкассовых поручений и других

документов, предъявленных к счетам банков-респондентов 127(к)

пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте 173(е)

рапортов бригад инкассаторских работников 201(а)

списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы 88(г)

утраченных сберегательных книжек 88(б)

юридических дел клиентов 127(г)

учета:

блокировки банковских карт 173(и)

выданных клише и пломбиров, регистрации их

передачи 201(в)

выдачи выписок из лицевых счетов 127(и)

выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей 201(г)

выдачи отчетов держателям банковских карт 173(г)

выплаты компенсации по принятым на хранение целевым

расчетным чекам и действующим целевым вкладам 127(ж)

дежурств операторов службы авторизации 173(д)

дел клиентов-держателей банковских карт 173(б)

договоров 201(б), 221(б),

428(а)

должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей 221(з)

досье, дел пользователей недр, участников рынка, клиентов, контрагентов 428(б)

драгоценных металлов, ценностей 221(д)

инкассаторских сумок 201(д)

инкассации слипов 173(к)

квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям 221(а)

невостребованных документов 88(в)

операций по пополнению банковской карты 173(ж)

операций по специальным счетам 127(з)

передачи ключей банкоматов, платежных терминалов 173(н)

приема заявок на совершение операций по инкассации 201(ж)

приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками 201(е)

приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей 221(ж)

принятых и выданных ценностей, принятых и выданных драгоценных металлов 221(г)

принятых сумок и порожних сумок 201(и)

проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников 201(з)

проведения замеров уровня радиационного излучения 428(в)

радиационного контроля 221(и)

слипов 173(з)

КНИЖКИ 62

КОНТРАКТЫ:

по конверсионным операциям 222

с иностранными банками, международными и иностранными организациями 463

КОРЕШКИ:

выданных, но не оплаченных расчетных чеков 107

денежных чеков 205

КОТИРОВКИ 417

КУРСЫ 416

ОБЗОРЫ 386

ОБРАЗЦЫ:

форм банковских, платежных карт 151

подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам 474

ОПИСИ:

банкнот, оплаченных и неоплаченных иностранным

банком 244

банкнот, отправленных в иностранный банк 243

к закрытым лицевым счетам по приему на хранение ценных бумаг 340

на наличные деньги, наличную иностранную валюту, ценности, оформляемые при перевозке, доставке и размене 187

на погашенные ценные бумаги 336

наличных денег; на ценные бумаги и ценные бланки; ценностей и документов, вложенных в сейф 283

отправленных трансфер-агентом документов, погашенных

сертификатов 335

платежных документов, направленных взыскателям 123

ОРДЕРА 374

ОТЧЕТЫ (ОТЧЕТНОСТЬ):

банка, как участника банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций_ 383

бухгалтерская и иная, представляемые в Банк России 487

бухгалтерская (финансовая), представляемая в Банк России. 488

кредитной организации как участника торгов 382

консолидированная финансовая 493

направленные уполномоченными банками в уполномоченный орган с информацией о нарушениях актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования 229

независимого оценщика о рыночной стоимости акций кредитной организации 330

о вложениях кредитной организации в государственные ценные бумаги 393

о движении средств в иностранной валюте на транзитных валютных счетах 256

о кредитовании физических и юридических лиц 32

о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов 427

о проведении взаиморасчетов по выполненным внутрисистемным операциям 456

о результатах работы по проверке и уничтожению погашенных ценных бумаг 369

о совершении депозитарных операций с ценными бумагами,

находящимися в залоге по выданным кредитам 303

о составе участников банковской группы 381

об использовании лимитов (сублимитов) риска на корпоративных клиентов 529

об использовании сублимита риска на банки-контрагенты 530

об итогах выпуска акций кредитной организации 331

об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рублях 480

по брокерским договорам о сделках и операциях, совершенных за отчетный период (ежемесячно) и по мере совершения сделок 387

по доверительному управлению 304

по закрытию операционного дня 377

по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации 17

по операциям оформления страховых полисов 545

по операциям с государственными краткосрочными облигациями 333

по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе 54

по результатам клиринга платежной системы 169

по созданию резерва на возможные потери по ссудам 534

по электронным платежам (с платежными картами) 170

представляемые в Пенсионный фонд, Фонд социального страхования, Росфинмониторинг 489

ПАСПОРТА 55

ПЕРЕПИСКА:

о вкладах (депозитах), переводах 74

о гарантиях и аккредитивах по экспортным и импортным операциям 113

о деятельности иностранных банков 477

о переводах денежных средств 132, 134,

135

о проведении операций на межбанковских валютных биржах 239

о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов 133

о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты 213

о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг 271

о результатах выполнения инвестиционных проектов 46

о розыске утраченных посылок (пакетов) с ценными бумагами 371

о совершении депозитарных операций с ценными бумагами,

находящимися в залоге по выданным кредитам 303

об участии кредитной организации в федеральных и иных программах 516

по банковским операциям с филиалами банка 492

по ведению корреспондентских счетов в иностранной валюте 233

по взаимодействию с бюро кредитных историй 27

по взаимоотношениям со сторонними организациями по

доверительному управлению 296

по вопросам брокерского обслуживания 347

по вопросам валютных операций 255

по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам) 84

по вопросам выставления счетов за процессинговые услуги 162

по вопросам внедрения и выпуска банковских карт 172

по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения" 126

по вопросам инвестирования 57

по вопросам кассовой работы и хранения ценностей 218

по вопросам международных расчетов 475

по вопросам обеспечения инкассации 195

по вопросам организации работы с обезличенными металлическими счетами физических лиц 265

по вопросам осуществления противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 555

по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности 58

по вопросам перевозки, инкассации наличных денег, наличной иностранной валюты, ценностей и их хранению 191

по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты 211

по вопросам предоставления в аренду клиентам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей 307

по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц 117, 118,

119

по вопросам работы агентских пунктов с паевыми и

инвестиционными фондами 50

по вопросам реализации государственных программ 511

по вопросам, связанным с выполнением обязательных резервных требований 438

по вопросам, связанным с получением и погашением обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России 431

по вопросам установления, пересмотра и соблюдения кредитной организацией минимального остатка хранения наличных денег 204

по вопросам участия кредитных организаций в депозитных операциях Банка России 436

по гарантиям 469

по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения 533

по организации внутреннего контроля в кредитной организации 498

по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением 217

по организации управления рисками в кредитной организации 503

по перечислению заработной платы, корпоративному

обслуживанию 140

по платежным картам 161

по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений 116

по претензиям клиентов в части брокерского обслуживания 368

по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов 506

по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций 209

по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств) 220

по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России 215

по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками 445

по учету блокировки / разблокировки, постановки в стоп-лист и исключений из стоп-листа банковских карт 157

рекламационная по банкам-респондентам по операциям в валюте Российской Федерации 452

с банками-корреспондентами,

резидентами и нерезидентами 459

с иностранными банками по вопросам трансграничных переводов 478

с Минфином России о проверке и уничтожении государственных ценных бумаг 370

с кредитными рейтинговыми агентствами 479

службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации 500

службы внутреннего контроля 502

ПИСЬМА 120, 494

ПОДТВЕРЖДЕНИЯ:

о получении различных ценностей и документов 289

о получении средств в драгоценных металлах 419

о получении средств в иностранной валюте 242

об остатках средств на счетах в рублях и иностранной валюте на счетах банков-респондентов 453

ПОЗИЦИИ дилерские:

по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме на внутреннем и международном рынках 409

по сделкам, заключенным на внутреннем межбанковском рынке 361

ПОЛИСЫ 156

ПОРТФЕЛЬ:

кредитный 2

активов банка 514

ПОРУЧЕНИЯ:

клиентов на совершение сделок 302

налоговых органов по счетам юридических лиц 131

о перечислении средств со счетов в иностранной валюте 234

о перечислении средств со счетов в драгоценных металлах 264

ПРЕДПИСАНИЯ 388

ПРОЕКТЫ 52

ПРОТОКОЛЫ:

заседаний комиссий и совещаний с организациями,

обеспечивающими поддержку и сопровождение программно-аппаратного комплекса подразделений банковских карт,

поставщиками программного обеспечения 137

заседаний комиссии по рассмотрению финансовых претензий на рынке ценных бумаг 337

заседаний кредитного комитета банка 1

заседаний Международных платежных систем, Национальной ассоциации платежных карт 142

комиссии по финансовым претензиям при обслуживании

банковских карт 139

о гашении приватизационных чеков 349

переговоров о проведении авторизации 138

РАСПОРЯЖЕНИЯ:

завещательные правами на денежные средства в банках 64

завещательные вкладчиков по закрытым счетам 69

о постановке на обслуживание ценных бумаг 274

о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов 457

на закрытие импортного аккредитива 467

РАСЧЕТЫ:

по задолженности юридических и физических лиц 115

себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций 522

расходов по выплате процентов по вкладам 524

уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной

организации 523

обязательных нормативов 525

РЕГИСТРЫ 378

РЕЕСТРЫ:

договоров по сделкам, осуществляемым кредитной организацией 305

к платежным поручениям по погашению реструктуризируемой задолженности по обязательным платежам согласно мировому соглашению 554

конверсионных операций 254

на валютном рынке Форекс, дилерских позиций 385

на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов (депозитов) физических лиц 83

операций с банковскими картами 167

операций с наличной валютой и чеками 253

отправки банковских карт и ПИН-конвертов 168

переданных на инкассацию платежных и расчетных документов 185

расчетных документов 99

сводных отчетов дилеров по учету операций на фондовом рынке 384

слипов по операциям с использованием платежных карт 171

РЕШЕНИЯ:

кредитного комитета банка 1

о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг 334

СВЕДЕНИЯ:

ежемесячные, представляемые в Банк России об открытии корреспондентских счетов в российских и иностранных банках 448

о векселях, депозитных, сберегательных сертификатах, признанных недействительными 353

о внутрисистемном перераспределении кредитных ресурсов 21

о квалифицированных инвесторах 44

о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам регионов 33

о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов 427

о принятых заявках на приобретение, погашение и обмен

инвестиционных паев 376

о разовых операциях, совершенных с 15 и более процентами ценных бумаг одного вида одного эмитента 392

о расчетах по внутрисистемным операциям между банками 447

об утраченных и фальшивых векселях, депозитных, сберегательных сертификатах 354

по обслуживаемым, снятым с обслуживания ценным бумагам 280

СЕРТИФИКАТЫ 259

СЛИПЫ 160

СОГЛАШЕНИЯ:

генеральные о сотрудничестве на финансовом рынке с контрагентами 315

генеральные об основных условиях проведения операций на финансовом рынке 440

депозитные, заключенные между кредитными организациями и Банком России 434

мировые между банком и клиентами 551

о досрочной оплате и обмене простых векселей 100

о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации 8

по инвестиционным проектам 36

с банками-эмитентами дорожных чеков 225

с бюро кредитных историй 28

с иностранными банками, международными и иностранными организациями 463

с контрагентами об урегулировании вопросов по неисполненным в срок срочным контрактам 442

СООБЩЕНИЯ:

о выдаче платежных карт клиентам, уведомления о сдаче платежных карт клиентами 153

о подкреплении корреспондентских счетов типа Ностро 460

о существенных фактах, которые могут оказать влияние на стоимость ценных бумаг банка 536

об изменении во владении ценными бумагами 391

об объявленных недействительными бланков сберегательных книжек, расчетных документов, номера которых включены в последующие ведомости 87

СПЕЦИФИКАЦИИ:

на банковское оборудование (банкоматы, платежные терминалы) 156

на драгоценные металлы 424

СПИСКИ:

инкассаторских работников, имеющих право получать наличные деньги, наличную иностранную валюту,

ценности 180

иностранных банков-корреспондентов 468

клиентов на открытие счетов по вкладам (депозитам) 71

организаций, предприятий, учреждений, обслуживаемых

подразделением инкассации 177

счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности 73

уполномоченных лиц для работы с ценными бумагами 345

условно-закрытых лицевых счетов по вкладам (депозитам) 86

СПРАВКИ:

ежедневные о стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов 375

карточках 188

месячные, ежедневные о состоянии и использовании кредитных ресурсов 15

о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных

о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах 186

о состоянии ресурсов банка в драгоценных металлах 418

о состоянии ресурсов кредитной организации в иностранной валюте 241

СПРАВКИ-ПРОГНОЗЫ 360

СЧЕТА:

ДЕПО 278

закрытые лицевые по приему на хранение ценных бумаг 340

лицевые по всем счетам, кроме счетов по учету уставного капитала 482

лицевые по учету обязательных резервов 439

лицевые по учету уставного капитала 481

ТАБЛИЦЫ 82

ТАРИФЫ 245

УВЕДОМЛЕНИЯ:

о пополнении / списании средств на банковских картах 155

о сдаче платежных карт клиентами 153

об операциях по счетам ДЕПО о перерегистрации ценных бумаг в реестре акционеров, о поступлении доходов 288

ЧЕКИ:

неоплаченные расчетные, возвращенные иностранными банками 470

расчетные, выписанные банком 471