Доработанный текст проекта Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования лизинговых компаний" (подготовлен Минфином России 21.04.2017)

Доработанный текст проекта Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования лизинговых компаний"
(подготовлен Минфином России от 21.04.2017)

Досье на проект

Вносится Правительством
Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
"О внесении изменений в Федеральный закон "О финансовой аренде (лизинге)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Статья 1

Часть 1 статьи 90 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-1 (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 10, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 1, ст. 21; 2011, N 50, ст. 7347; 2013, N 51, ст. 6699; 2015, N 1, ст. 10; N 13, ст. 1811; N 29, ст. 4385; 2016, N 1, ст. 11, N 27, ст. 4293) дополнить пунктом 2.1 следующего содержания:

"2.1) договоры лизинга, при наличии в указанных договорах условия о возможности взыскания лизинговой компанией, а также банком и микрофинансовой компанией, сведения о которых внесены в реестр субъектов лизинговой деятельности, задолженности по исполнительной надписи нотариуса".

Статья 2

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 2003, N 52, ст. 5037; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873; 2014, N 40, ст. 5317; 2016, N 1, ст. 23; 2016; 2016, N 26 (Часть I), ст. 3860) следующие изменения:

1) пункт 6 части 3 статьи 5 исключить;

2) в абзаце первом статьи 6 после слов "по договору с физическими и юридическими лицами," дополнить словами "лизинговую деятельность в соответствии с федеральными законами".

Статья 3

Внести в Федеральный закон от 29 октября 1998 года N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 44, ст. 5394; 2002, N 5, ст. 376; 2013, N 26, ст. 3207; 2015, N 1, ст. 67; 2016, N 27, ст. 4293) следующие изменения:

1) в статье 4:

а) в абзаце втором пункта 1 слова "физическое или юридическое лицо" заменить словами "юридическое лицо, указанное в пункте 3 статьи 4 настоящего Федерального закона";

б) дополнить пунктом 3 следующего содержания:

"3. Лизинговую деятельность вправе осуществлять лизинговые компании, банки и микрофинансовые компании, сведения о которых внесены в реестр субъектов лизинговой деятельности (далее - субъекты лизинговой деятельности), а также иностранные юридические лица, которым в соответствии с их личным законом предоставлено такое право.

2) в статье 5:

а) наименование изложить в следующей редакции:

"Статья 5. Лизинговые компании";

б) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Лизинговая компания - юридическое лицо, не являющееся банком или микрофинансовой компанией, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации в форме хозяйственного общества, которое осуществляет лизинговую деятельность и сведения о котором внесены в реестр субъектов лизинговой деятельности.";

в) в пункте 2 слова "(фирм)" исключить;

г) пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается:

для лизинговой компании, балансовая стоимость активов которой составляет 500 миллионов рублей и более, - в сумме 70 миллионов рублей;

для лизинговой компании, балансовая стоимость активов которой составляет менее 500 миллионов рублей, - в сумме 20 миллионов рублей.

Балансовая стоимость активов лизинговой компании определяется по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний отчетный период.";

д) пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Лизинговая компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, на основании договоров займа. Данное ограничение не распространяется на привлечение денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей:

1) являющихся участниками (акционерами) лизинговой компании;

2) предоставляющих денежные средства в рамках заключенного одним займодавцем с лизинговой компанией договора займа на сумму один миллион пятьсот тысяч рублей и более, при условии, что сумма основного долга лизинговой компании перед таким займодавцем не должна составлять менее одного миллиона пятисот тысяч рублей в течение всего срока действия указанного договора;

3) приобретающих облигации лизинговой компании, выпуск (дополнительный выпуск) которых прошел государственную регистрацию и сопровождался регистрацией проспекта ценных бумаг, а также биржевые облигации лизинговой компании, выпущенные в соответствии со статьей 27.5-2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг";

4) приобретающих облигации лизинговой компании, не указанные в подпункте 3 настоящего пункта, номинальной стоимостью более одного миллиона пятисот тысяч рублей каждая, или предназначенные для квалифицированных инвесторов.";

е) в пункте 5 слова "(фирмы)" исключить;

е) дополнить новыми пунктами 6 - 12 следующего содержания:

"6. Лизинговая компания не вправе совмещать лизинговую деятельность с торговой и производственной деятельностью, а также деятельностью иных некредитных финансовых организаций, за исключением деятельности микрофинансовых компаний. Указанное ограничение не распространяется на заключение договоров, связанных с исполнением лизингодателем своих обязательств по договору лизинга, продажу имущества или распоряжение им иным способом в связи с расторжением договора лизинга или прекращением обязательств сторон по иным основаниям, продажу имущества, приобретенного лизинговой компанией в целях обеспечения своей деятельности, оказание консультационных и информационных услуг.

7. Наименование лизинговой компании должно содержать слово "лизинг". Иные хозяйственные общества не вправе использовать в своих наименованиях слово "лизинг", а также слова, производные от него, сочетания с ним, за исключением случаев, предусмотренных настоящим пунктом.

До приобретения статуса лизинговой компании хозяйственное общество вправе использовать в своем наименовании слово "лизинг", производные от него слова, сочетания с ним в течение девяноста дней со дня внесения записи о его создании в единый государственный реестр юридических лиц либо со дня государственной регистрации изменений в устав, связанных с изменением наименования.

В течение девяноста дней со дня исключения сведений о хозяйственном обществе из реестра субъектов лизинговой деятельности хозяйственное общество обязано исключить из своего наименования слово "лизинг", производные от него слова и сочетания с ним.

8. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность лизинговой компании подлежит обязательному аудиту.

9. Лизинговые компании обязаны представлять в Банк России отчетность, в том числе бухгалтерскую (финансовую) отчетность, а также иные документы и информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

10. Лизинговые компании в случае передачи Банком России полномочия по получению отчетности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в соответствии с Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" представляют отчетность, а также аудиторское заключение о бухгалтерской (финансовой) отчетности, подлежащей обязательной аудиторской проверке, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую субъектов лизинговой деятельности.

11. Лизинговая компания обязана организовать и осуществлять внутренний контроль.

12. Лизинговая компания обязана организовать систему управления рисками, связанную с осуществлением лизинговой деятельности, в целях обеспечения финансовой устойчивости лизинговой компании, которая должна соответствовать характеру совершаемых лизинговой компанией операций и содержать систему мониторинга рисков, обеспечивающую своевременное доведение необходимой информации до сведения органов управления лизинговой компании.";

3) дополнить новыми статьями 5.1. - 5.3. следующего содержания:

"Статья 5.1. Реестр субъектов лизинговой деятельности

1. Банк России ведет реестр субъектов лизинговой деятельности и размещает сведения из указанного реестра на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке, установленном Банком России.

2. Хозяйственное общество, за исключением банка и микрофинансовой компании, приобретает статус лизинговой компании после внесения сведений о нем в реестр субъектов лизинговой деятельности.

3. Банк России устанавливает перечень включаемых в реестр субъектов лизинговой деятельности сведений, а также форму заявления о внесении сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности, перечень, форму и требования к содержанию документов, представляемых для внесения сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности.

Порядок и сроки принятия решения о внесении сведений или об отказе во внесении сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности, а также об исключении сведений из реестра субъектов лизинговой деятельности устанавливаются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

4. Во внесении сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности может быть отказано по следующим основаниям:

несоответствие лица, представляющего сведения для включения в реестр субъектов лизинговой деятельности, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, включая невыполнение требования о минимальном размере собственных средств (капитала), установленного частью 3 статьи 5 настоящего Федерального закона;

несоответствие заявления о внесении сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности и документов, представляемых для внесения сведений в указанный реестр, требованиям, установленным Банком России;

представление неполного перечня документов, установленного Банком России для внесения сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности, либо документов, содержащих недостоверную информацию;

исключение сведений из реестра субъектов лизинговой деятельности по основаниям, предусмотренным абзацем третьем и абзацем четвертым пункта 5 настоящей статьи, в течение года, предшествующего дате подачи заявления о внесении сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности.

5. Основанием для принятия Банком России в установленном им порядке решения об исключении сведений из реестра субъектов лизинговой деятельности является:

заявление субъекта лизинговой деятельности, поданное в Банк России;

исключение субъекта лизинговой деятельности из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности, по решению саморегулируемой организации;

неоднократное в течение одного года нарушение субъектом лизинговой деятельности при осуществлении своей деятельности требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

нарушение субъектом лизинговой деятельности срока вступления в саморегулируемую организацию, объединяющую субъектов лизинговой деятельности, установленного пунктом 1 статьи 5.2. настоящего Федерального закона.

4. Одновременно с исключением сведений из реестра субъектов лизинговой деятельности хозяйственное общество утрачивает статус лизинговой компании.

Статья 5.2. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка

1. Субъекты лизинговой деятельности вступают в саморегулируемую организации в сфере финансового рынка, объединяющую субъектов лизинговой деятельности, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности, при отсутствии до указанного дня такой саморегулируемой организации;

прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности;

внесение сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности).

2. Отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности, осуществлением ей прав и обязанностей, регулируются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Статья 5.3. Полномочия Банка России в отношении субъектов лизинговой деятельности.

1.Банк России:

1) ведет реестр субъектов лизинговой деятельности в порядке, определенном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России;

2) осуществляет надзор за соблюдением субъектами лизинговой деятельности требований настоящего Федерального закона, иных федеральных законов, принятых в соответствии с ними нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

3) устанавливает методику определения собственных средств лизинговых компаний;

4) устанавливает форму, порядок и сроки представления отчетности, в том числе бухгалтерской (финансовой) отчетности лизинговых компаний, а также порядок и сроки представления аудиторского заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности лизинговой компании, подлежащей обязательной аудиторской проверке;

5) осуществляет иные функции в соответствии с настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и нормативными актами Банка России.

2. Банк России вправе:

1) проводить проверку соответствия деятельности субъектов лизинговой деятельности требованиям настоящего Федерального закона, иных федеральных законов, принятых в соответствии с ними нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

2) давать субъектам лизинговой деятельности обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений;

3) запрашивать у лизинговой компании информацию об источниках происхождения средств, внесенных акционерами (участниками) лизинговой компании, а также иную информацию и документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России;

4) осуществлять иные права в соответствии с настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами, принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России.";

5) пункт 3 статьи 10 признать утратившим силу;

6) в пункте 1 статьи 13 предложение первое изложить в следующей редакции:

"В случае нарушения срока перечисления лизинговых платежей два раза подряд, даже при условии, что каждая просрочка незначительна, списание лизинговых платежей со счета лизингополучателя осуществляется, за исключением случая, установленного пунктом 4 статьи 9.1 настоящего Федерального закона, в бесспорном порядке посредством предъявления субъектом лизинговой деятельности, являющимся лизингодателем, в банк или иную кредитную организацию, в которых открыт счет лизингополучателя, инкассового поручения (распоряжения) независимо от условий договора между лизингополучателем и кредитной организацией в пределах сумм задолженности по лизинговым платежам. Списание денежных средств производится при предъявлении лизингодателем договора лизинга, графика лизинговых платежей в соответствии с договором лизинга и справки, выданной банком, в котором у лизингодателя открыт расчетный счёт, на который по условиям договора лизинга подлежат перечислению лизинговые платежи, содержащей информацию о поступлении на такой счет денежных средств от лизингополучателя за период с даты первого просроченного лизингового платежа по дату выдачи справки.";

7) в статье 36:

а) в первом абзаце слова "лизинговых организаций (компаний, фирм)" заменить словами "лизинговых компаний";

б) в десятом абзаце исключить слово "(фирмам)".

Статья 4

Часть первую статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2013, N 30, ст. 4084, N 51, ст. 6695; 2015, N 29, ст. 4348; 2016, N 1, ст. 50) дополнить пунктом 19 следующего содержания:

"19) лизинговых компаний.".

Статья 5

Часть 3 статьи 1 Федерального закона от 1 декабря 2007 года N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 49, ст. 6076; 2008, N 30, ст. 3604; 2012, N 26, ст. 3446; 2014, N 48, ст. 6640; 2016, N 27, ст. 4225) после слов "форекс-дилеров," дополнить словами "субъектов лизинговой деятельности,".

Статья 6

Часть 2.1 статьи 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2011, N 27, ст. 3880; N 49, ст. 7040; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6695; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 27) после слов "Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)" дополнить словами ", микрофинансовые компании вправе осуществлять лизинговую деятельность в соответствии с федеральными законами".

Статья 7

Внести в Федеральный закон от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4349; 2016, N 27, ст. 4225) следующие изменения:

1) часть 1 статьи 3 дополнить пунктом 17 следующего содержания:

"17) субъектов лизинговой деятельности.";

2) часть 4 статьи 11 дополнить пунктом 4 следующего содержания:

"4) в иных случаях, предусмотренных федеральными законами."

3) статью 33 дополнить частями 21-22 в следующей редакции:

"21. Требования о достаточном количестве финансовых организаций, установленные пунктом 1 части 4 статьи 3 настоящего Федерального закона, применяются к саморегулируемым организациям в сфере финансового рынка, объединяющим субъектов лизинговой деятельности, а также к некоммерческим организациям при получении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка с 1 января 2019 года.

22. До 1 января 2019 года некоммерческая организация для получения статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей субъектов лизинговой деятельности, а также саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая субъектов лизинговой деятельности, должна объединять в своем составе не менее двадцати членов.

Аффилированные лица учитываются в качестве одного члена при определении количества членов, необходимого для соблюдения требования, установленного абзацем первым настоящей части. Понятие "аффилированные лица" используется в значении, определенном в статье 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках".

Ассоциированные члены не учитываются при определении количества членов, необходимого для соблюдения требования, установленного абзацем первым настоящей части.".

Статья 8

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней со дня его официального опубликования.

2. Юридические лица вправе осуществлять лизинговую деятельность без внесения сведений в реестр субъектов лизинговой деятельности в течение девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

3. По истечении девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона юридические лица, сведения о которых не внесены в реестр субъектов лизинговой деятельности, не вправе вносить изменения в договоры лизинга, заключенные до дня и по истечении девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона, в части увеличения размера и срока исполнения обязательств по данным договорам.

4. Со дня вступления в силу настоящего Федерального закона физические лица не вправе осуществлять лизинговую деятельность, а также вносить изменения в договоры лизинга, заключенные до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, в части увеличения размера и срока исполнения обязательств по данным договорам.

5. В течение девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона хозяйственные общества, за исключением лизинговых компаний, обязаны исключить из своего наименования слово "лизинг", производные от него слова, сочетания с ним.

6. Требования пункта 3 статьи 5 Федерального закона от 29 октября 1998 года N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" (в редакции настоящего Федерального закона) применяются с 1 января 2020 года.

До 1 января 2020 года минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается:

для лизинговой компании, балансовая стоимость активов которой составляет 500 миллионов рублей и более, - в сумме 30 миллионов рублей с 1 января 2018 года, а с 1 января 2019 года - 50 миллионов рублей;

для лизинговой компании, балансовая стоимость активов которой составляет менее 500 миллионов рублей, - в сумме 10 миллионов рублей с 1 января 2018 года, а с 1 января 2019 года - 15 миллионов рублей.

Президент Российской Федерации