Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 28 марта 2016 года N 3984-У "О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в виде..." (подготовлен Банком России 22.11.2017)

Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 28 марта 2016 года N 3984-У "О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании, форме и порядке представления документов и информации, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) и источники происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами)"
(подготовлен Банком России 22.11.2017 г.)

Досье на проект

1. Внести в Указание Банка России от 28 марта 2016 года N 3984-У "О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании, форме и порядке представления документов и информации, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) и источники происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2016 года N 42802 ("Вестник Банка России" от 21 июля 2016 года N 69), следующие изменения.

1.1. Пункт 1.3 дополнить абзацем следующего содержания:

"адреса официальных сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

адрес электронной почты;

сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 41 и части 1 статьи 41-1 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (фамилия, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, дата и место рождения, идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС), номер и дата решения об избрании (назначении);

сведения об учредителях (акционерах, участниках) (для юридического лица - полное наименование, адрес, указанный в ЕГРЮЛ (для иностранных лиц - адрес регистрации), ОГРН и ИНН (при наличии); для физического лица - фамилия, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, дата и место рождения, ИНН, СНИЛС) и доли их владения в уставном капитале микрофинансовой организации.".

1.2. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:

"1.5. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Указанием, заверяются подписью руководителя юридического лица либо уполномоченного им лица, а также скрепляются печатью юридического лица (при наличии).

В случае заверения документов подписью лица, уполномоченного руководителем юридического лица, представляется документ, подтверждающий полномочия такого лица.

Документы, состоящие более чем из одного листа, должны быть пронумерованы и прошиты.

Копии документов должны содержать заверительную надпись, подписанную ее составителем с указанием фамилии, имени и (при наличии) отчества, должности и даты составления. Подпись составителя заверительной надписи должна быть заверена печатью юридического лица (при наличии).

Копии документов, состоящих более чем из одного листа, должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью, подписанной ее составителем с указанием фамилии, имени и (при наличии) отчества, должности и даты составления. Подпись составителя заверительной надписи должна быть заверена печатью юридического лица (при наличии).

Документы, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и представлены с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.".

1.3. Пункт 2.1 дополнить абзацем следующего содержания:

"Для проверки соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 и части 1 статьи 43 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации представляются документы, предусмотренные Положением Банка России от _____________N _____________ "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации органов управления, должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, и порядке ведения баз данных, предусмотренных статьями 75 и 767 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации __________ 201_ года N _______ ("Вестник Банка России" от ____________ 201_ года N ______) и Указанием Банка России от _____________N _____________ "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками негосударственного пенсионного фонда и к ревизору страховой организации, о порядке направления в Банк России уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) руководителя службы и специального должностного лица кредитной организации, лица, ответственного за организацию управления рисками и специального должностного лица негосударственного пенсионного фонда, ревизора и специального должностного лица страховой организации, сотрудника службы внутреннего контроля и специального должностного лица управляющей компании, специального должностного лица микрофинансовой компании, а также о порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации __________ 201_ года N _______ ("Вестник Банка России" от ____________ 201_ года N ______).".

1.4. В абзаце первом пункта 2.9 слова "для внесения изменений в сведения, содержащиеся в реестре, микрофинансовая организация" заменить словами "а также в случае изменения сведений, содержащихся в реестре, микрофинансовая организация в течение тридцати календарных дней со дня наступления соответствующих изменений".

1.5. Пункт 2.11 изложить в следующей редакции:

"2.11. Микрокредитная компания, сведения о которой содержатся в реестре, для изменения вида микрофинансовой организации и внесения соответствующих изменений в реестр представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы:

заявление об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании по форме согласно приложению 7 к настоящему Указанию;

документы, предусмотренные пунктами 2.1 - 2.3 настоящего Указания (за исключением заявления, указанного в абзаце втором пункта 2.1 настоящего Указания);

свидетельство.

Микрофинансовая компания, сведения о которой содержатся в реестре, для изменения вида микрофинансовой организации и внесения соответствующих изменений в реестр представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы:

заявление об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании по форме согласно приложению 8 к настоящему Указанию;

документы и информацию, подтверждающие отсутствие у этой микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами);

свидетельство.".

1.6. Абзац второй пункта 2.12 заменить абзацами следующего содержания:

"Уполномоченное структурное подразделение направляет по адресу юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ, уведомление об отказе в изменении вида микрофинансовой организации с указанием причин такого отказа и приложением свидетельства в следующих случаях:

несоответствие представленных документов, предусмотренных пунктом 2.11 настоящего Указания, требованиям Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России;

представление неполного комплекта документов, предусмотренных пунктом 2.11 настоящего Указания, либо документов, содержащих недостоверную информацию;

несоответствие лиц, указанных в статьях 41-1 и 43 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", требованиям, установленным Федеральным законом от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (в случае изменения вида микрофинансовой организации с микрокредитной компании на микрофинансовую компанию);

использование микрофинансовой организацией полного и (или) сокращенного наименования, в том числе полного и (или) сокращенного фирменного наименования, совпадающего или сходного до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, в том числе с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием, микрофинансовой организации или иной финансовой организации, сведения о которой были внесены в единый государственный реестр юридических лиц ранее государственной регистрации соответствующей микрофинансовой организации. Данное основание для отказа в изменении вида микрофинансовой организации не распространяется на микрофинансовые организации, использующие полное и (или) сокращенное наименование, в том числе полное и (или) сокращенное фирменное наименование, совпадающее или сходное до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, в том числе полным и (или) сокращенным фирменным наименованием, аффилированных с ними микрофинансовых или иных финансовых организаций;

несоблюдение юридическим лицом требований к собственным средствам (капиталу), установленных Федеральным законом от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и нормативными актами Банка России (в случае изменения вида микрофинансовой организации с микрокредитной компании на микрофинансовую компанию).".

1.7. Дополнить пунктом 3.11 следующего содержания:

"3.11. Уполномоченное структурное подразделение в течение 30 рабочих дней со дня регистрации Банком России документов, предусмотренных пунктом 3.1 настоящего Указания, направляет по адресу микрофинансовой организации, указанному в ЕГРЮЛ, уведомление об отказе в переоформлении свидетельства в следующих случаях:

несоответствие представленных документов, предусмотренных пунктом 3.1 настоящего Указания, требованиям Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России;

представление неполного комплекта документов, предусмотренных пунктом 3.1 настоящего Указания, либо документов, содержащих недостоверную информацию;

1.8. В пункте 3.4 слова "Уполномоченное структурное подразделение" заменить словами "В случае отсутствия оснований для направления уведомления об отказе в переоформлении свидетельства, установленных пунктом 3.11 настоящего Указания, либо возврата без рассмотрения документов, представленных для выдачи дубликата свидетельства, установленных пунктом 3.3 настоящего Указания, уполномоченное структурное подразделение".

1.9. В пункте 4.4 слова "Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России (далее - Главное управление)" заменить словами "Департамента микрофинансового рынка Банка России (далее - Департамент)", слова "Главным управлением, представляет свидетельство в Главное управление" заменить словами "Департаментом, представляет свидетельство в Департамент".

1.10. В пункте 4.5 слова "Главное управление" заменить словом "Департамент".

1.11. Приложения 1, 2 и 4 изложить в редакции приложений 1-3 к настоящему Указанию.

2. Настоящее Указание вступает в силу с 28 января 2018 года.

Председатель
Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение 1
к Указанию Банка России
от ____ _______________ _______ года N _________
"О внесении изменений в Указание
Банка России от 28 марта 2016 года N 3984-У
"О порядке ведения Банком России государственного
реестра микрофинансовых организаций, форме заявления
о внесении сведений о юридическом лице
в государственный реестр микрофинансовых
организаций, форме сведений об учредителях
(участниках, акционерах) юридического лица,
форме свидетельства о внесении сведений
о юридическом лице в государственный реестр
микрофинансовых организаций и порядке его
переоформления, формах заявлений об изменении вида
микрофинансовой организации и осуществлении
деятельности в виде микрофинансовой компании
или осуществлении деятельности в виде микрокредитной
компании, форме и порядке представления документов
и информации, подтверждающих наличие собственных
средств (капитала) и источники происхождения средств,
внесенных учредителями (участниками, акционерами)"

"Приложение 1
к Указанию Банка России
от 28 марта 2016 года N 3984-У
"О порядке ведения Банком России государственного
реестра микрофинансовых организаций, форме
заявления о внесении сведений о юридическом
лице в государственный реестр микрофинансовых
организаций, форме сведений об учредителях
(участниках, акционерах) юридического лица,
форме свидетельства о внесении сведений
о юридическом лице в государственный реестр
микрофинансовых организаций и порядке его переоформления,
формах заявлений об изменении вида микрофинансовой
организации и осуществлении деятельности в виде
микрофинансовой компании или осуществлении деятельности
в виде микрокредитной компании, форме и порядке
представления документов и информации,
подтверждающих наличие собственных средств
(капитала) и источники происхождения средств,
внесенных учредителями (участниками, акционерами)"

Банк России

Департамент допуска и прекращения
деятельности финансовых организаций

ул. Неглинная, д. 12, г. Москва, 107016

ЗАЯВЛЕНИЕ О ВНЕСЕНИИ СВЕДЕНИЙ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ В ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

(полное и сокращенное (при наличии) наименование; ОГРН; ИНН; адрес, указанный в ЕГРЮЛ; номер телефона, адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии), адрес электронной почты (при наличии)

просит рассмотреть представленные документы и внести в государственный реестр микрофинансовых организаций сведения о юридическом лице для осуществления деятельности в виде _________________________________________________________________ .

(указывается вид микрофинансовой организации)

Настоящим заявлением подтверждается соответствие юридического лица, его органов управления и должностных лиц, а также учредителей (акционеров, участников) требованиям Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Сведения о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа.

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ______________________________________

2. Дата рождения ____________________________________________________________

3. Место рождения __________________________________________________________

4. Гражданство______________________________________________________ ____ ____

5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ)____________________________________________________________ _____

6. Место жительства (регистрации)_____________________________________________

7. Идентификационный номер налогоплательщика ______________________________

8. Страховой номер индивидуального лицевого счета____________________________

9. Контактный телефон_______________________________________________________

Сведения о лице, осуществляющем функции заместителя единоличного исполнительного органа.