Проект Указания Банка России "О порядке направления кредитной организацией в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса с кредитной организации на микрофинансовую компанию и о порядке государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации" (подготовлен Банком России 01.12.2017)

Проект Указания Банка России "О порядке направления кредитной организацией в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса с кредитной организации на микрофинансовую компанию и о порядке государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации"
(подготовлен Банком России 01.12.2017 г.)

Досье на проект

Настоящее Указание в соответствии с частью третьей статьи 10 и частью одиннадцатой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754) определяет порядок направления кредитной организацией в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса с кредитной организации на микрофинансовую компанию и порядок государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.

1. Кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия ее уполномоченным органом управления решений об изменении статуса с кредитной организации на микрофинансовую компанию и о внесении соответствующих изменений в устав кредитной организации направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) с сопроводительным письмом:

ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций с даты внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации в связи с получением статуса микрофинансовой компании;

оригиналы всех лицензий, на основании которых кредитная организация осуществляет банковские операции;

документы, указанные в абзацах втором - шестом пункта 16.1 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779; 31 октября 2017 года N 48750;

надлежащим образом заверенную копию информации государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" об исключении кредитной организации из реестра банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, направленной в соответствии с частью 5 статьи 28 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 52 (часть I), ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст. 4, ст.14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355; 2016, N 27, ст. 4297; 2017, N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 31 (часть I), ст. 4789, ст. 4816).

В сопроводительном письме, указанном в абзаце первом настоящего пункта, должно также содержаться:

подтверждение отсутствия (аннулирования) лицензий, предоставляющих право на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, лицензии на осуществление репозитарной деятельности (с указанием номеров лицензий и дат их аннулирования);

подтверждение отсутствия обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

подтверждение отсутствия обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам);

указание на способ получения оригинала документа, подтверждающего внесение соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц, и экземпляра изменений на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа: по почте, уполномоченным лицом в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России или уполномоченным лицом в подразделении Банка России по месту нахождения кредитной организации;

2. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в течение пяти рабочих дней со дня получения документов, перечисленных в пункте 1 настоящего Указания:

запрашивает в подразделении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации, подтверждение отсутствия у нее обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам);

запрашивает в подразделении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, подтверждение отсутствия у кредитной организации обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

осуществляет проверку отсутствия в едином государственном реестре юридических лиц полного и (или) сокращенного наименования, в том числе полного и (или) сокращенного фирменного наименования, микрофинансовой организации или иной финансовой организации совпадающего или сходного до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, в том числе с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием, микрофинансовой компании, указанном в представленных в Банк России изменениях, вносимых в устав кредитной организации;

осуществляет проверку отсутствия в государственном реестре микрофинансовых организаций полного и (или) сокращенного наименования (в том числе, полного и (или) сокращенного фирменного наименования) микрофинансовой организации, совпадающего (сходного до степени смешения) с полным и (или) сокращенным наименованием (в том числе, полным и (или) сокращенным фирменным наименованием) микрофинансовой компании, указанном в представленных в Банк России изменениях, вносимых в устав кредитной организации. Данное требование не применяется, если предполагается использовать наименование микрофинансовой компании, совпадающее или сходное до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием (в том числе, полным и (или) сокращенным фирменным наименованием) аффилированных с ней микрофинансовых или иных финансовых организаций;

осуществляет проверку отсутствия (аннулирования) лицензий, предоставляющих право на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, лицензии на осуществление репозитарной деятельности.

3. В случае несоблюдения требований, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания, Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) не позднее истечения срока, установленного в абзаце первом пункта 2 настоящего Указания, возвращает кредитной организации документы, представленные в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания (с указанием причин возврата).

После устранения причин возврата документов кредитная организация вправе направить в Банк России документы, предусмотренные пунктом 1 настоящего Указания.

4. В случае соблюдения требований, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания, Банк России не позднее тридцати дней с даты поступления документов, перечисленных в пункте 1 настоящего Указания, принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации в связи с получением статуса микрофинансовой компании.

5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в течение трех рабочих дней с даты принятия решения, упомянутого в пункте 4 настоящего Указания, направляет в соответствующий территориальный орган Федеральной налоговой службы, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц (далее - уполномоченный регистрирующий орган), с сопроводительным письмом в произвольной форме документы, установленные в абзаце четвертом пункта 1 настоящего Указания (с приложением двух экземпляров описи вложений).

В сопроводительном письме должна содержаться просьба о направлении уполномоченным регистрирующим органом расписки в получении документов (с указанием их перечня и даты получения), а также документа, подтверждающего внесение соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц, и экземпляра изменений на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (если документы для государственной регистрации направлены в форме электронных документов и кредитной организацией представлено письменное заявление о получение такого экземпляра изменений) в адрес Банка России (Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России).

6. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России):

6.1. в течение одного рабочего дня, следующего за днем получения сообщения уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации в связи с получением статуса микрофинансовой компании, (далее - сообщение уполномоченного регистрирующего органа) вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись об исключении сведений о кредитной организации с даты внесения указанной записи в единый государственный реестр юридических лиц;

6.2. в течение одного рабочего дня, следующего за днем получения сообщения уполномоченного регистрирующего органа, на основании приказа Банка России об аннулировании у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций проставляет на оригиналах всех имевшихся у кредитной организации лицензий на осуществление банковских операций и на экземплярах таких лицензий, находящихся в юридическом деле кредитной организации, запись об их аннулировании (приложение к настоящему Указанию) и вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

6.3. не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем издания приказа Банка России об аннулировании у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, направляет сведения об этом в уполномоченный регистрирующий орган;

6.4. в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения сообщения уполномоченного регистрирующего органа:

направляет с сопроводительным письмом юридическому лицу, в устав которого внесены изменения в связи с получением статуса микрофинансовой компании, оригинал документа, подтверждающего внесение соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц, и экземпляр изменений на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (если документы для государственной регистрации направлены в форме электронных документов и представлено письменное заявление о получение такого экземпляра изменений) (если в качестве способа получения документов было указано получение по почте);

выдает под роспись уполномоченному лицу юридического лица, в устав которого внесены изменения в связи с получением статуса микрофинансовой компании, документы, перечисленные в абзаце втором настоящего пункта (если в качестве способа получения документов было указано получение документов уполномоченным лицом в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России);

направляет в подразделение Банка России по месту нахождения юридического лица, в устав которого внесены изменения в связи с получением статуса микрофинансовой компании, документы, перечисленные в абзаце втором настоящего пункта (если в качестве способа получения документов было указано их получение уполномоченным лицом в подразделении Банка России по месту нахождения кредитной организации);

направляет юридическому лицу, в устав которого внесены изменения в связи с получением статуса микрофинансовой компании уведомление об аннулировании ранее присвоенного государственного регистрационного номера выпуску эмиссионных ценных бумаг кредитной организации и о присвоении выпуску эмиссионных ценных бумаг нового государственного регистрационного номера, а также об исключении из Книги государственной регистрации кредитных организаций сведений о кредитной организации и аннулировании имевшейся у нее лицензии на осуществление банковских операций.

7. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце четвертом подпункта 6.4 пункта 6 настоящего Указания, подразделение Банка России по месту нахождения юридического лица, в устав которого внесены изменения в связи с получением статуса микрофинансовой компании, выдает их уполномоченному лицу данного юридического лица под роспись.

8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение
к Указанию Банка России
от " " 2017 года N -У
"О порядке направления кредитной организацией в Банк России ходатайства
об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций
в связи с изменением статуса с кредитной организации на микрофинансовую компанию
и о порядке государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации"

РЕКОМЕНДУЕМЫЙ ОБРАЗЕЦ ЗАПИСИ

Лицензия аннулирована в связи с государственной регистрацией изменений, внесенных в устав кредитной организации в связи с получением статуса микрофинансовой компании.

___________________________________ __________________ ________________________

(наименование должности (личная подпись) (инициалы, фамилия)

уполномоченного лица

Департамента допуска и прекращения

деятельности финансовых организаций

Банка России

"_____"_______________ года

М.П.